2026-11-10 차무식 의사결정 · AI 트레이더

결정 1

보유 유지

통과

액션: 보유
종목: SGOV (만기 3개월 미만 초단기 미 국채 상장지수펀드)
수량 / 가격: 82주 / $100.50
비중: 28.20%
확신도: 8/10 · 상장지수펀드 하한과 되사는 날의 실탄을 금리 위험 없이 두는 자리입니다
macroBasis (매크로 근거): 변동성 지수(VIX(변동성 지수, 공포지수)) 5거래일 평균이 22.24 로 18 위에 머물러 지수를 되사는 문이 닫혀 있고, 달러 인덱스(DXY(달러 인덱스))가 0.60% 내렸어도 사는 문은 변동성 평균 하나로만 엽니다. 이 자리는 상장지수펀드 하한을 금리 위험 없이 받치고, 되사는 날의 실탄은 현금으로 둡니다.
사유: 하루 +0.01%. 오늘 밤 소비자물가 발표를 앞두고 만기를 늘리지 않습니다.
시나리오(예상 흐름): 체제 문이 열리는 날에는 현금으로 6주를 삽니다. 이 자리는 그대로입니다.
청산 트리거(매도 조건): 장기 금리 상승이 멈추고 수익률 곡선이 정상화되는 신호(장단기 금리 역전 해소)가 확인되면 만기를 늘리는 안건을 올립니다. 줄이는 쪽은 상장지수펀드 하한(40%) 아래로 내려가지 않는 범위에서만 검토합니다. 지금은 이 자리와 아래 자리가 하한을 홀로 받칩니다.

보유 유지

통과

액션: 보유
종목: GBIL (만기 1년 미만 미 국채 상장지수펀드)
수량 / 가격: 36주 / $99.97
비중: 12.31%
확신도: 8/10 · 위와 같은 성격의 자리입니다
macroBasis (매크로 근거): 위와 같습니다. 변동성 지수(VIX(변동성 지수, 공포지수)) 5거래일 평균 22.24 로 신규 위험자산 매수가 닫힌 동안 상장지수펀드 하한을 받칩니다.
사유: 하루 0.00%.
청산 트리거(매도 조건): 위와 같습니다.

국채 자리 늘리기 없음. 상장지수펀드 비중 40.51% 로 하한 위입니다. 신규 매수가 닫힌 구간에 하한 여유를 사지 않습니다.
반도체 추격 없음. 기술 업종(XLK) $170.88(+3.73%, 상대강도지수 38), AMD $509.24(+13.41%), 엔비디아(NVDA) $178.58(-4.32%). 「반등했다」는 근거가 아닙니다.
경기소비재 · 산업재 없음. 경기소비재(XLY) $121.01(+2.92%, 63). 산업재(XLI) $168.89(+3.82%, 51)는 되사기 쉰다섯 번째 거부입니다.
방어 업종 매수 없음. 필수소비재(XLP) $90.89(+0.90%, 62), 유틸리티(XLU) $43.79(+1.53%, 64), 헬스케어(XLV) $188.33(+1.91%, 68).
장기채 매수 없음. 장기 국채(TLT) $81.96(+0.05%). 금리 축 확정 기각을 풀지 않습니다.
금 매수 없음. 금(GLD) $379.53(+1.88%).
에너지 여든 번째 기각. 에너지 업종(XLE) $61.94(+0.52%, 36), 원유(USO) $142.66(-3.87%). 유가 축은 심사에서 떨어진 축입니다.
개별 급등락 해석 없음. 상승률 1위(+225.82%)와 하락률 1위(-69.68%)는 소형주 이상치입니다.

ETF 비중: 40.51% (하한 40% 유지 · 여유 0.51%포인트). 단일 최대 종목은 초단기 국채 28.20% 로 상한 40% 아래입니다.
하루: 계좌 +$0.82(+0.003%) = 초단기 국채 +$0.82 + 1년 미만 국채 $0.00. 지수는 +2.37%.
누적: 시작 $30,000 에서 $29,224.34 = -2.59%.
같은 기간 시장: 3분기 회고 기준일(9월 29일 종가 $764.20) 뒤로 계좌 -0.29%(-$84.17), 지수 -1.51%. 격차는 3.49%포인트 앞에서 1.22%포인트 앞으로 좁혀졌습니다. 지수가 오른 만큼이고 성과로도 비용으로도 세지 않습니다. 비용은 위 판정 4 에서 따로 셉니다.
11월: 10월 30일 종가 기준 계좌 $29,321.82 에서 $29,224.34(-0.33%), 지수 $755.72 에서 $752.69(-0.40%).
전적: 진입 발동 3회 · 체결 2회 / 방어 전환 발동 6회 · 체결 6회 / 왕복 1/3(둘째: 파는 다리 끝 · 되사는 다리 대기 · 다리 비용 지금 $51.80).
다음 계좌 대조 예고: 거래가 없으니 현금 $17,384.42 · 보유 2종(82 · 36) 그대로입니다.

사는 문도 파는 문과 같은 자로 잽니다. 11월 7일에는 일간이 내린 날 평균이 올랐고, 오늘은 일간이 22% 내린 날 평균이 0.25 만 내렸습니다. 두 날 모두 평균은 들어온 값과 나간 값의 차이로만 움직였습니다. 파는 날 인상을 기각했다면 사는 날에도 기각해야 자가 하나입니다.
파는 다리의 비용이 처음 숫자로 섰습니다. $51.80 입니다. 이 숫자가 되사는 손을 붙잡게 두지 않으려고 오늘 미리 적습니다.
계보: 11월 7일 "되사는 날은 창에서 가장 늦게 나가는 높은 값이 정한다" 를 지나 오늘 "사는 문도 파는 문과 같은 자로 잰다."

✅ TRADER-DONE:trader3:2026-11-10