MUFG

Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR

4월 24일 4:00 PM ET (한국 4/25 05:00)

$17.29

+0.07 ▲ +0.41%

🌙 4월 24일 7:54 PM ET (한국 4/25 08:54)

$17.43

+0.14 ▲ +0.78%

시가총액

$196.0B

미드캡

P/E

15.3

적정 수준

배당수익률

2.78%

52주 위치

149%

저 43% 고 -14%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	15.28	EPS (ttm) ⓘ	1.13	Insider Own ⓘ	-	Shs Outstand ⓘ	11.34B	Perf Week ⓘ	-6.59%
Market Cap ⓘ	195.98B	Forward P/E ⓘ	12.39	EPS next Y ⓘ	12.1%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	11.34B	Perf Month ⓘ	1.95%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.97	EPS next Q ⓘ	0.24	Inst Own ⓘ	2.94%	Short Float ⓘ	0.08%	Perf Quarter ⓘ	-3.3%
Income ⓘ	12.97B	P/S ⓘ	2.37	EPS this Y ⓘ	13.53%	Inst Trans ⓘ	5.87%	Short Ratio ⓘ	2.47	Perf Half Y ⓘ	14.96%
Sales ⓘ	82.71B	P/B ⓘ	1.44	EPS next 5Y ⓘ	12.73%	ROA ⓘ	0.49%	Short Interest ⓘ	9.38M	Perf YTD ⓘ	9.02%
Book/sh ⓘ	12.02	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	10.07% 22.75%	ROE ⓘ	9.75%	52W High ⓘ	-14.17% ($20.15)	Perf Year ⓘ	41.14%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	19.38% 6.09%	ROIC ⓘ	3.98%	52W Low ⓘ	43.13% ($12.08)	Perf 3Y ⓘ	170.58%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (2.78%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	3.71%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.9% 1.84%	Perf 5Y ⓘ	220.19%
Dividend TTM ⓘ	0.45	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.93%	Oper. Margin ⓘ	15.56%	ATR (14) ⓘ	0.41	Perf 10Y ⓘ	226.84%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/9/30	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	6.83%	Profit Margin ⓘ	15.68%	RSI (14) ⓘ	44.21	Recom ⓘ	1.53
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	24.81% 13%	Current Ratio ⓘ	1.86	Sales Q/Q ⓘ	7.62%	SMA20 ⓘ	-2.33% ($17.7)	Beta ⓘ	0.4	Target Price ⓘ	$20.77
Payout ⓘ	33.4%	Debt/Eq ⓘ	3.77	Earnings ⓘ	2026/2/4	SMA50 ⓘ	-2.56% ($17.74)	Rel Volume ⓘ	0.53	Prev Close ⓘ	$17.22
Employees ⓘ	156253	LT Debt/Eq ⓘ	1.39	EPS/Sales Surpr. ⓘ	3.14% -	SMA200 ⓘ	6.56% ($16.23)	Avg Volume(3M) ⓘ	3.79M	Price ⓘ	$17.29
IPO ⓘ	1989/9/19	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	9248	Volume ⓘ	2,018,178	Change ⓘ	0.41%

📊 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR (MUFG) 투자 분석

Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR, 어떤 회사인가요?

미쓰비시UFJ(MUFG) 성장주

Financial · Banks - Diversified

시가총액 TOP 68위 — 대형 글로벌 기업

🏦 일본 최대이자 세계 최대급 금융그룹입니다. 일본 3대 메가뱅크 중 선두로, 상업은행·투자은행·신탁·증권·자산관리를 아우르는 종합 금융을 운영해요. 해외 수익 비중이 73%+로 글로벌 사업이 핵심이며, 일본은행의 금리 인상으로 순이자이익이 크게 늘어나고 있습니다. ROE 12.3%로 일본 금융주 재평가의 상징입니다.

Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR 자세히 알아보기 →

시가총액

$0B

약 268조 원

⚖️ 삼성전자의 68%

시총 순위68위

직원 수156,253명

IPO1989/09/19

현재가$17.29 ≈ 23,687원

NYSE · Japan

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 4일 (수) · 장 마감 후 EPS +3.1%

🎯 배당락 2025년 9월 30일 (화)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 부진

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

15.6%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 18.5% · 하위 26%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 15.1% · 상위 41%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

9.8%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 12.3% · 하위 14%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 0.7% · 하위 10%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

4.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 6.0% · 하위 28%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

3.77

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 2.92

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.86

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 0.74

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+3.1%

평균 서프라이즈

2026.02.04

상회

+3.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+13.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.6% · 하위 44%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+12.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.5% · 하위 37%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+12.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 16.1% · 하위 25%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+10.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.2% · 하위 32%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+22.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 21.0% · 상위 44%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+6.1%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 12.7% · 하위 22%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+7.6%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.1% · 하위 23%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 149%p 앞섰습니다

MUFG +220.2% · S&P 500 +71.3%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+148.9%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

+10.6%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-43.1%p) 최고 (-14.2%p)

현재가가 저점 대비 43.1% 위, 고점 대비 14.2% 아래

최근 리스크 (최근 65거래일)

최대 낙폭

-17.3%

연간 변동성

29.0%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

15.28배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 14.77배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

12.39배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 10.48배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.44배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 1.63배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.37배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 2.02배 · 업계에서 비싼 하위 24%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

애널리스트 목표가 (참고)

$20.77 현재가 대비 +20.1%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Diversified

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +5.9% · 공매도 부담 낮음 0.1%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+5.9%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 2.9%

리테일 중심

Banks - Diversified 중앙값 49.7%

🧑‍💼 내부자 0.0%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Banks - Diversified 중앙값 0.1%

👤 개인투자자 (추정) 97.1%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Banks - Diversified 중앙값 0.6%

최근 65일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 11.34B주

유동주식 (거래 가능) 11.34B주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 65일 누적 기준.

MUFG을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

GENW

Genter Capital International Dividend ETF

4.79%

$5M

AADR

AdvisorShares Dorsey Wright ADR ETF

3.58%

$45M

GSIB

Themes Global Systemically Important Banks ETF

3.55%

$25M

IDVO

Amplify CWP International Enhanced Dividend Income ETF

2.77%

$1.1B

TIIV

AAM Todd International Intrinsic Value ETF

2.51%

$27M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.78% 배당

5년 배당 성장률 13%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.69%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📊 총 이력 2002~2025 (13건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.10

2002

$0.03 -64.2%

2003

$0.05 +58.8%

2004

$0.09 +57.4%

2005

$0.06 -24.7%

2006

$0.06 -3.1%

2007

$0.12 +87.1%

2020

$0.29 +152.6%

2024

$0.27 -8.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 13건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-03-31

$0.269

—

3.19%

2024-09-30

$0.166

—

2.88%

2024-03-27

$0.127

—

1.23%

2020-03-30

$0.116

—

2.97%

2007-09-26

$0.062

—

1.01%

2006-09-27

$0.030

—

0.72%

2006-03-28

$0.034

—

0.84%

2005-09-27

$0.027

—

0.74%

2005-03-28

$0.058

—

0.66%

2004-03-26

$0.054

—

0.53%

2003-03-26

$0.034

—

3.22%

2002-09-25

$0.049

—

1.41%

2002-03-26

$0.046

—

0.75%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.4만원

5년 누적 (세후) 15.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
MUFG 이 종목	$196.0B	15.3 ▼	1.4 ▼	9.75% ▲	2.78% ▲	+0.4%
BRK-A	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
BRK-B	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.3%
JPM	$831.4B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.06% ▼	-1.1%
V	$589.8B	29.3 ▼	15.4 ▼	53.44% ▲	0.87% ▼	+0.2%
MA	$449.6B	30.5 ▼	58.3 ▼	210.49% ▲	0.66% ▼	+0.4%
업종 평균	-	13.0	1.2	9.32%	2.69%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.