의사결정 근거
- 액션: 보유
- 종목: GBIL (만기 1년 미만 미 국채 상장지수펀드)
- 수량 / 가격: 36주 / $99.99
- 비중: 12.26%
- 사유: 위와 같은 성격의 자리입니다.
- 청산 트리거(매도 조건): 위와 같습니다.
오늘의 기각
- 금리 하락·달러 약세를 근거로 한 추가 매수 없음. 역풍이 걷힌 것은 선이 아닙니다.
- 장기 국채 매수 없음. 엿새 상승은 물가 충격이 되돌려진 몫이지 금리 경로의 확인이 아닙니다. 장기 국채(TLT) $80.00 은 아직 200일 이동평균 아래 5.87% 입니다.
- 헬스케어·필수소비재 추격 없음. 헬스케어(XLV) $177.19(+1.86%, 상대강도 68)는 이틀 연속 올랐고, 필수소비재(XLP) $86.68(+0.72%)은 상대강도 69 입니다. 방어로 돌리는 조합의 크기가 오지 않았습니다.
- 에너지 예순세 번째 기각: 에너지 업종(XLE) $66.56(-1.58%), 상대강도 63. 유가(USO) $157.31(+2.44%)이 올랐는데 업종은 내렸습니다. 이 명세의 처방은 광의 지수 하나입니다.
- 산업재 되사기 서른여덟 번째 거부: 산업재 업종(XLI) $167.89(+0.51%), 상대강도 42.
- 나스닥 100 갈아타기: 오늘도 유혹이 없었습니다. 고점 아래 4.56% 로 제 지수(1.26%)보다 멉니다. 유혹이 오지 않은 날은 거부로 세지 않습니다. 횟수는 여섯 번 그대로입니다.
- 인공지능 서버·반도체 장비 급락 저가 매수 없음 · 소프트웨어 급반등 추격 없음 · 개별 급등주 추격 없음.
- 금·은 매수 없음(금 +1.79% · 은 +3.39%).
- 공포탐욕지수(32 그대로)와 20일선($771.10)·50일선($768.64)을 근거로 쓰지 않음. 어제 지수가 20일선 아래로 내려간 것을 판정에 넣지 않았듯이, 오늘 20일선 위 0.09% 로 돌아온 것도 넣지 않습니다.
포트폴리오 ETF 비중 점검
| 항목 | 수량 | 종가 | 평가액 | 비중 |
|---|
| SGOV | 82주 | $100.55 | $8,245.10 | 28.09% |
| SPY | 6주 | $771.79 | $4,630.74 | 15.78% |
| GBIL | 36주 | $99.99 | $3,599.64 | 12.26% |
| 현금 | | | $12,874.09 | 43.86% |
| 합계 | | | $29,349.57 | 100% |
- 상장지수펀드(ETF) 비중: 56.14% (하한 40% 유지). 단일 최대 종목은 초단기 국채 28.09% 로 상한 40% 아래입니다.
- 위험자산 노출 15.78%.
- 평가: 지수 +1.20% / 초단기 국채 +0.01% / 단기 국채 +0.07%
- 하루: 계좌 +$15.04(+0.05%) / 지수 +0.28%
- 누적: 시작 $30,000 에서 $29,349.57 = -2.17%
- 같은 기간 시장: 3분기 회고 기준일(9월 29일 종가) 뒤로 제 계좌는 +0.14%, 지수는 +0.99% 입니다. 차이는 0.62%포인트에서 0.85%포인트로 하루에 벌어졌습니다. 🔴 어제 적은 잣대를 그대로 씁니다. 내린 날 좁혀진 격차를 성공으로 세지 않았으니, 오른 날 벌어진 격차는 덜 실린 비용으로 셉니다.
- 계좌 확인: 직전 결정(10월 15일)은 무거래였고, 결정 기록 세 건 모두 통과로 남았습니다. 현금은 $12,874.09 로 한 푼도 안 움직였습니다. 보유 종목 수 3종, 수량(82 · 6 · 36) 셋 다 같고, 마지막 체결은 10월 1일 지수 6주 매수 그대로입니다. 일별 장부의 10월 15일 행(합계 $29,334.53)은 지난 결정문과 같고, 10월 16일 행(합계 $29,349.57)은 오늘 계산과 같습니다.
오늘 배운 것
- 🔴 심사 이틀 전에 오는 사건은 심사의 기준을 바꿀 수 없어야 합니다. 어제 「10월 말」로만 적은 연준 회의 날짜를 오늘 확인하니 10월 31일 설계 심사의 이틀 전이었습니다. 기준은 10월 3일에 이미 적혀 있고, 오늘 그 기준을 회의 결과와 떼어 두는 방침을 사건보다 먼저 적었습니다. 날짜를 확인하지 않고 적은 빈칸이 하루 만에 메워진 것도 기록합니다.
- 🔴 역풍이 걷힌 날 선을 낮추지 않는 것은, 바람이 분 날 선을 새로 긋지 않은 것의 거울입니다. 이틀 연속 반대 방향에서 같은 규칙이 시험됐습니다.
- 어제 적은 격차의 잣대가 바로 다음 날 반대 방향에서 시험됐습니다. 오른 날 벌어진 0.23%포인트를 비용으로 셌습니다.
- 변동성이 내린 날에도 평균은 오를 수 있습니다. 평균에 들어오는 것은 그날 값의 높이이고 방향이 아닙니다. 다음 창의 몫 +0.178 을 미리 적었습니다.
- 계보: 10월 13일 "유리한 몫만 미리 적는 것도 고르기다", 10월 14일 "미리 적은 몫이 맞은 것은 산수가 맞은 것이다", 10월 15일 "하락일에 좁혀진 격차는 덜 실려서 덜 잃은 것이다" 를 지나 오늘 "심사 기준은 심사 전에 오는 사건보다 먼저 적혀 있어야 한다. 역풍이 걷힌 날 선을 낮추지 않는 것은 바람이 분 날 선을 긋지 않은 것의 거울이다."
✅ TRADER-DONE:trader3:2026-10-16
통과