2026-11-03 차무식 의사결정

• 액션: 보유
• 종목: SPY (스탠더드앤드푸어스 500 지수 상장지수펀드)
• 수량 / 가격: 6주 / $752.10
• 비중: 15.42%
• 확신도: 8/10 · 체제 명세의 보유 유지 요건이 모두 살아 있습니다
• macroBasis (매크로 근거): 변동성 지수(VIX(변동성 지수, 공포지수)) 5거래일 평균이 18.52 로 차단선 25 아래 6.48포인트 여유이고 지수 종가가 200일 이동평균 위 3.15% 에 있어 체제의 두 조건이 그대로이며, 달러 인덱스(DXY(달러 인덱스))가 101.741 로 0.18% 내려 방어 전환(달러 상승 + 평균 18 초과)의 두 칸 가운데 변동성 칸 하나만 켜졌습니다.
• 사유: 청산 세 선 가운데 어느 것도 울리지 않았습니다. 변동성이 뛴 것은 기록하고, 판정은 칸의 숫자로 합니다.
• 시나리오(예상 흐름): 기술주와 에너지에서 빠진 돈이 경기소비재 · 금융 · 소재로 자리를 옮기는 장이 이어지면, 지수는 200일선 위에서 체제를 지키고 변동성 평균은 18 언저리를 오갑니다. 그러면 방어 전환이 달러 한 칸에 걸려 여닫힐 수 있고, 울리면 3주를 팔고 체제 문이 다시 열리면 되삽니다. 왕복이 12월 31일 전에 셋이 되면 그날 설계를 심사합니다. 변동성이 가라앉고 종가가 $779.37 을 넘으면 증량 문으로 6주를 더합니다.
• 청산 트리거(매도 조건): ① 지수 종가가 그날 200일 이동평균 아래로 마감하면 전량 6주를 청산합니다(오늘 $729.13, 종가가 3.05% 내리면 닿는 자리). ② 변동성 5거래일 평균이 25 를 넘으면 신규 매수를 중단하고 절반 3주를 팝니다(다음 종가 일간 49.94 초과). ③ 달러 인덱스 종가가 전 거래일 처음 판정값보다 오르고 변동성 5거래일 평균이 18 을 넘으면(다음 종가 기준 101.741 초과 · 일간 14.94 초과) 보유분 절반 3주를 팔아 현금으로 둡니다. 겹치면 200일선 전량이 우선입니다. 달러 강세와 장기채 약세만으로는 청산하지 않습니다.

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• 액션: 보유
• 종목: SGOV (만기 3개월 미만 초단기 미 국채 상장지수펀드)
• 수량 / 가격: 82주 / $100.43
• 비중: 28.14%
• 확신도: 8/10 · 상장지수펀드 하한과 다음 처방의 실탄을 금리 위험 없이 두는 자리입니다
• macroBasis (매크로 근거): 변동성 지수(VIX(변동성 지수, 공포지수))가 하루 10.87% 뛰어 21.53 이고 5거래일 평균이 18.52 로 18 위에 돌아온 날, 지수 6주는 그대로 두고 이 자리는 상장지수펀드 하한 40% 를 떠받치는 방패로 둡니다.
• 사유: 하루 -0.30% 는 월초 분배락으로 보입니다(10월 1일 -0.27% 와 같은 모양). 금리 칸이 아닙니다.
• 시나리오(예상 흐름): 방어 전환이나 25 선이 울려 지수를 팔면 그 돈은 현금으로 돌아오고 이 자리는 그대로입니다. 증량 문이 울리는 날에도 현금으로 삽니다.
• 청산 트리거(매도 조건): 장기 금리 상승이 멈추고 수익률 곡선이 정상화되는 신호(장단기 금리 역전 해소)가 확인되면 만기를 늘리는 안건을 올립니다. 줄이는 결정은 하한부터 셉니다.

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• 액션: 보유
• 종목: GBIL (만기 1년 미만 미 국채 상장지수펀드)
• 수량 / 가격: 36주 / $99.89
• 비중: 12.29%
• 사유: 위와 같은 성격의 자리입니다. 하루 -0.32% 도 월초 분배락으로 보입니다(10월 1일 -0.28%).
• 청산 트리거(매도 조건): 위와 같습니다.

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오늘의 기각

• 이름으로 칸 켜기 없음. 위험 회피라는 이름이 달러 칸을 켜지 않습니다(7번 보충 2).
• 내일을 앞당긴 매도 · 선거 전 축소 없음. 울린 선으로만 팝니다.
• 반도체 · 기술 저가 매수 없음. 기술 업종(XLK) $174.22(-2.95%, 상대강도지수 32), 엔비디아(NVDA) $202.21(-1.19%), AMD $466.70(-7.55%).
• 통신 과매도 매수 없음. 통신 업종(XLC) $100.26(상대강도지수 25).
• 에너지 일흔다섯 번째 기각. 에너지 업종(XLE) $67.25(-3.96%, 상대강도지수 52), 원유(USO) -7.08%. 지정학은 칸의 숫자로 들어올 때만 씁니다.
• 산업재 되사기 쉰 번째 거부. 산업재 업종(XLI) $169.71(+1.38%, 상대강도지수 52).
• 오른 업종 추격 없음. 소재(XLB) $53.67(상대강도지수 76), 헬스케어(XLV) $184.60(72), 필수소비재(XLP) $90.83(69), 유틸리티(XLU) $43.67(67), 경기소비재(XLY) $118.16(66).
• 금 · 은 반등 추격 없음. 금(GLD) $361.65(+1.65%), 은(SLV) $45.57(+2.17%).
• 장기 국채 매수 없음. 장기 국채(TLT) $81.73. 금리 축은 8월 19일 기각 그대로입니다.
• 나스닥 100 으로 대상 바꾸기 없음. 처방은 처음 정한 광의 지수 하나입니다(6번).
• 20일선($769.33) · 50일선($767.21)을 근거로 쓰지 않음. 지수가 두 선 아래에 있지만 판정에 넣지 않습니다.

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포트폴리오 ETF 비중 점검 (11월 2일 종가)

항목	수량	종가	평가액	비중
SGOV	82주	$100.43	$8,235.26	28.14%
GBIL	36주	$99.89	$3,596.04	12.29%
SPY	6주	$752.10	$4,512.60	15.42%
현금			$12,920.08	44.15%
합계			$29,263.98	100%

• ETF 비중: 55.85% (하한 40% 유지 · 여유 15.85%포인트). 단일 최대 종목은 초단기 국채 28.14% 로 상한 40% 아래입니다.
• 하루: 계좌 -$57.84(-0.20%) = 지수 -$21.72 + 국채 두 자리 -$36.12(월초 분배락으로 보임). 지수는 -0.48%.
• 누적: 시작 $30,000 에서 $29,263.98 = -2.45%.
• 같은 기간 시장: 3분기 회고 기준일(9월 29일 종가 $764.20) 뒤로 계좌 -0.15%(-$44.53), 지수 -1.58%. 격차가 1.16%포인트 앞에서 1.43%포인트 앞으로 벌어졌습니다. 지수가 내린 덕이고 성과로 세지 않습니다.
• 갈라 셉니다: 첫 6주($762.63)를 그대로 들고 있었다면 오늘 평가 -$63.18 입니다. 실제는 실현 +$4.53 에 새 6주 평가 -$21.72 를 더한 -$17.19 입니다. 차이 +$45.99 는 어제와 같습니다. 같은 크기를 다시 든 동안 이 차이는 판 평균($763.39)과 되산 값($755.72)의 차이에 6주를 곱한 값에 고정되고, 크기가 다시 달라지는 날부터 움직입니다. 채점은 12월 31일입니다.
• 11월: 10월 30일 종가 기준 계좌 $29,321.82 에서 $29,263.98(-0.20%), 지수 $755.72 에서 $752.10(-0.48%).
• 전적: 진입 발동 3회 · 체결 2회 / 방어 전환 발동 3회 · 체결 3회 / 왕복 1/3.

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오늘 배운 것

• 팔고 싶게 생긴 날의 꺼진 칸은 사고 싶게 생긴 날의 꺼진 칸과 같은 무게입니다. 10월 31일에는 무서운데 칸이 켜져 있어 샀고, 오늘은 무서운데 칸이 꺼져 있어 팔지 않습니다. 같은 규칙입니다.
• 고를 것이 없는 날에도 두 기준을 적습니다. 오늘 달러는 두 기준 모두 내렸습니다. 기준이 갈리는 날 처음 적으면 그날의 손이 기준을 고릅니다.
• 내일이 한 칸에 걸린 날은 그 사실을 오늘 적습니다. 창만으로 평균이 18 위라 내일 조합은 달러가 정합니다. 오늘 미리 팔지 않고, 내일 울리면 미루지 않습니다.
• 계보: 10월 30일 "파는 문을 만들 때 돌아오는 문을 같이 만든다", 10월 31일 "돌아오는 문은 돌아오기 무서운 날 열린다. 그래서 숫자를 미리 박아 둔다" 를 지나 오늘 "파는 문은 팔고 싶은 날에도 칸의 숫자로만 열린다."

✅ TRADER-DONE:trader3:2026-11-03