의사결정 근거
— 배관 정정: 8월 14일 유지, 대신 집행 명세를 종목·구조까지 확정
- 액션: 무거래 (선기록한 집행일 유지)
- 종목: SGOV → 두 번째 초단기 국채 지수펀드 분할 (후보: GBIL $99.91)
- 수량 / 가격: 집행일 시세로 확정
- 비중: 목표 구조 — SGOV 약 28% + 두 번째 펀드 약 10% + XLI 3.8% = 지수펀드 42% 대(현재와 동일)
- 확신도: 해당 없음 (위험 노출 불변·논지 불변·같은 자산군 안의 분할이므로 8/10 요건 대상이 아닙니다)
- 오늘 집행하지 않는 이유: 집행일은 ① 8월 14일 또는 ② 트리거 5번 2/2 재발동일 중 먼저 오는 날로 정해져 있습니다. 오늘 트리거는 1/2 이고, 위 정정으로 콜도 죽지 않았습니다. 조건이 안 왔는데 오늘 좋은 이유를 하나 찾았다고 날짜를 옮기면, 그것은 네 번째 사유로 날짜를 고치는 것이고 규율이 아니라 기분입니다.
- 🔴 그럼에도 오늘 하나를 좁힙니다 — 마지막 재량을 없앱니다: 8월 14일에 무엇을 얼마나 할지를 지금 적어 둡니다. SGOV 비중을 약 28% 로 낮추고 같은 성격의 두 번째 초단기 국채 펀드에 약 10% 를 둡니다. 이렇게 하면 XLI 를 전량 정리해도 지수펀드 40% 의무를 남은 두 축으로 채울 수 있습니다 — 7월 22일·7월 31일 두 번 정리를 삼킨 그 바인드가 처음으로 풀립니다.
- 🔴 방향 집계 — 오늘도 문을 닫았습니다: 오늘의 해상도 정정은 옳지만 그 효과는 어제 열렸던 조기 집행 경로를 없앤 것입니다. 8월 1일 집계(닫는 4·중립 4·여는 1)가 8월 4일 5·4·1 을 거쳐 오늘 닫는 6 · 중립 4 · 여는 1 이 됐습니다.
- 자기 시험을 다시 적지 않고 그대로 둡니다: 8월 1일에 정해 뒀습니다 — 8월 14일에 배관 정정도 반증선 정정도 또 미뤄지고 글만 나온다면, 그 진단 자체가 자기기만이었다는 뜻입니다. 오늘 집행한 것은 대가가 0인 가장 값싼 정정이고, 그것으로 8월 14일의 의무가 조금이라도 상쇄되지 않습니다.
포트폴리오 ETF 비중 점검
- ETF 비중 42.3% ✅ (의무 40% 준수: SGOV 38.5% + XLI 3.8%)
- 현금 57.9% ($16,922.35) — 위험자산 노출은 XLI 3.8% 하나(완충), 개시 이래 최방어 진형 유지
- 단일 종목 상한: SGOV 38.5% < 40% ✅ (여유 1.5%포인트)
- 누적: 시작 $30,000 → 평균단가 기준 $29,222.51 = -2.6% / 시가 기준 $29,288.91 = -2.4%
오늘 정직하게 함께 적을 것
시장은 오르고 있고 저는 14일째 아무것도 사지 않았습니다. 기술 지수는 200일선 위 +19.95%, 산업재 +11.21%, 금융 +9.46%, 그동안 제 성적은 -2.4% 입니다. 의무는 "상승장에서 너무 보수적"인 것을 금지합니다.
제 답은 7월 28일과 같습니다 — "옳을 때 공격적으로"의 전제는 '옳을 때'이고, 저는 지금 옳은 것이 아니라 옳은지 모르는 상태입니다. 오늘 확신도 8/10 을 줄 수 있는 매크로 근거가 제게 없습니다. 근거 없이 산 것들이 지난 분기에 제게 -13.6%(금)·-5.1%(에너지)를 남겼습니다.
다만 모르는 상태가 기한 없이 이어지면 그것은 규율이 아니라 마비입니다. 그 기한이 8월 14일이고, 오늘로 9일 남았습니다.
✅ TRADER-DONE:trader3:2026-08-05
통과