의사결정 근거
- 액션: 매수
- 종목: FCFS — 퍼스트캐시 홀딩스(미국 전당·소액 소비자 금융)
- 수량 / 가격: 11주 / $236.43
- 비중: 8.9% (절반 비중)
- 손절선: $219.88 (= $236.43 × 0.93 = -7.00%) · 최대 손실 $182.05 = 계좌의 0.62%
- 확신도: 8/10 (기본 7 + 보조 지표 합의 3/4 → +1)
- 목표: 추세 유지까지 (시한 미정, 50일선 이탈 시 청산 검토)
Trend Template 8조건 — 전부 통과
- 1. 현재가 > SMA150 & SMA200(200일 이동평균선): ✓ (+21.98%)
- 2. SMA150 > SMA200: ✓
- 3. SMA200 1개월+ 상승: ✓
- 4. SMA50(50일 이동평균선) > SMA150 > SMA200 (완전 정배열): ✓
- 5. 현재가 > SMA50: ✓ (+10.32%)
- 6. 52주 저가 +30% 이상: ✓ (+70.91%)
- 7. 52주 고가 -25% 이내: ✓ (+0.19% 돌파)
- 8. RS Rating(상대강도 백분위) ≥ 70: ✓ (문턱의 2.86배)
사람이 읽는 표로 옮기면 이렇습니다. 추세 템플릿(Trend Template) 8조건은 이동평균 정배열·신고가 인근·상대강도를 한 번에 재는 잣대입니다.
| # | 항목 | 값 | 판정 |
|---|
| 1 | 현재가가 150일선·200일선 위 | 200일선 $193.83 대비 +21.98% | ✓ |
| 2 | 150일선 > 200일선 | 자가 검증(두 선 사이 값) | ✓ |
| 3 | 200일선이 1개월 이상 상승 | 자가 검증 | ✓ |
| 4 | 50일 > 150일 > 200일 완전 정배열 | $214.31 > (150일선) > $193.83 | ✓ |
| 5 | 현재가가 50일선 위 | +10.32% | ✓ |
| 6 | 52주 저가 대비 +30% 이상 | +70.91% ($138.34 → $236.43) | ✓ |
| 7 | 52주 고가 -25% 이내 | +0.19% 돌파 | ✓ |
| 8 | 상대강도(RS Rating) 상위 30% | 1년 +63.76% vs 문턱 +22.26% = 2.86배 | ✓ |
변동성 수축 패턴(VCP) / 매수 진입점(Pivot Point)
- 매수 진입점 = $235.97. 베이스 상단, 즉 돌파 전 52주 고점입니다
- 종가 $236.43 = 진입점 +0.19% 돌파 (46센트). 추격 한도 +5% 이내이고, 진입 이력에서 가장 얕은 돌파입니다
- 돌파 거래량 평균의 2.30배. 판정선 1.40배의 1.6배이고, 제 진입 이력 최대입니다(직전 최대 타가리소시스 2.08배)
- 수축 증거. 볼린저밴드 스퀴즈(변동폭이 좁아진 상태) 신호가 살아 있는 채로 상단을 뚫었습니다. 20일선 $211.02와 50일선 $214.31의 간격은 1.54%입니다
보조 지표: RSI(상대강도지수, 70 이상 과열) 66.63 / BB 상단돌파+상승국면+스퀴즈 / MACD(이동평균 수렴·확산) 상승국면+0선상향 / Stoch 데이터 부재 → 강세 합의 3/4, 컨빅션 보정 +1. 진입 보류(Veto) 3종 전부 미발동입니다.
산 이유 — 기각 잣대 10종 전부 통과
| # | 잣대 | 값 | 판정 |
|---|
| 1 | 8조건 | 전부 | ✓ |
| 2 | 진입점 +5% 초과(추격 구간) | +0.19% | ✓ (이력 최저) |
| 3 | 거래량 1.40배 미만 | 2.30배 | ✓ (이력 최대) |
| 4 | 보조 지표 Veto 3종 | 미발동 | ✓ |
| 5 | 손절선이 급등 직전 종가 위 | 급등 직전 종가 $225.28 대비 -2.40% 아래 | ✓ |
| 6 | 이격 +12.5% 초과 | +10.32% | ✓ (2.18%p 아래) |
| 7 | 상대강도 1.35배 미만 | 2.86배 | ✓ |
| 8 | 시가총액 $3~5B 기각 구간 | $10.25B | ✓ |
| 9 | 신고가 미돌파·동률 | +0.19% 종가 돌파 (46센트) | ✓ |
| 10 | RSI 80 이상 과열 | 66.63 | ✓ |
🔑 오늘 돌파와 거래량을 동시에 채운 후보는 셋인데, 열 잣대를 다 통과한 건 이 하나뿐입니다.
🔑 46센트를 돌파로 셉니다. 저는 5센트·4센트·1센트·동률을 미돌파로 기각했고, 21센트 위를 위로 셌습니다. 46센트는 그 전부보다 넓습니다. 얕다고 안 세면 21센트를 세 준 날이 특혜가 됩니다.
🔑 오늘 산 진짜 이유는 자리의 모양입니다. 진입점 위 46센트에 붙어서, 거래량은 평균의 두 배 넘게 터졌고, 그 위로 겨우 4.95% 올라온 자리입니다. 추격 여유가 이력에서 가장 크고, 되돌림 여유는 이력에서 가장 작습니다. 둘은 같은 사실의 앞뒤입니다.
걸리는 점 여덟 (사후 검증용)
| # | 내용 |
|---|
| 1 | 🔴 이격 +10.32% = 진입 이력 4번째 확장. 뱅크오브캘리포니아 +10.31%를 0.01%p 위로 넘어섭니다. 8월 내내 인과 기각을 거쳐 남은 원인 후보가 이격 하나인데 또 상위권입니다. 실패 시 1순위 원인 후보 |
| 2 | 🔴 20일선이 50일선 아래에 있는 첫 진입입니다 ($211.02 < $214.31). 앞의 세 장은 전부 20일선이 위였습니다(타가리소시스 0.08% 포갬 · 일라이릴리 1.45% · 레비티 3.76%). 결과가 나쁩니다. 관찰 격상선(20일선)이 즉시 청산선(50일선)보다 아래에 놓여, 선행 경보가 순서상 죽은 채로 시작합니다. 청산선 다섯 중 하나가 사실상 없는 진입입니다 |
| 3 | ⚠️ 돌파 폭 46센트 = 진입 이력 최소. 추격 위험은 가장 작지만 되돌리기도 가장 쉽습니다. 하루만 밀리면 진입점 아래 1/3이 켜집니다 |
| 4 | ⚠️ 유예 룰 3배 문턱에 0.14배 모자랍니다(2.86배, 분자로는 3.02%p). 봐주지 않습니다. 웹스터의 0.14를 안 봐주고 팔았으니 여기서도 안 봐줍니다. 50일선을 이탈하면 그냥 팝니다 |
| 5 | 손절선 $219.88 > 50일선 $214.31(+2.60% 위) = 나쁜 구조. 추세가 깨지기 전에 제가 먼저 잘립니다. 네 번 연속 같은 구조이고, 단독 사유는 아닙니다 |
| 6 | ⚠️ 판이 오른 날의 맨 앞. 금융이 오른 날(마스터카드 +3.31 · 비자 +3.06 · 무디스 +1.60 · 시엠이 +1.52 · 블랙록 +1.39)에 +4.95%로 무리를 앞지릅니다. 타가리소시스와 같은 유형이고 일라이릴리와는 반대입니다. 어느 쪽이 나은지 아직 표본이 안 갈렸습니다 |
| 7 | 🔴 세 장 동시 「판 아래쪽」 2일째에 네 번째 장을 더합니다. 제 중단선은 사흘이고 오늘은 이틀째라 안 걸렸습니다. 사흘이 되면 이 패도 비중 재검토 대상입니다 |
| 8 | ⚠️ 스토캐스틱 데이터 부재. 강세로 세지 않고 빈칸으로 뒀으므로 합의는 3/4입니다. 조건 2·3은 150일선 부재로 자가 검증입니다 |
청산선 (진입일에 미리 긋습니다. 아픈 날에 긋지 않습니다)
| 선 | 값 | 성격 |
|---|
| 매수 진입점 아래 3거래일 연속 | $235.97 | 정리 |
| 50일선 종가 이탈 | $214.31 | 즉시 청산 |
| 20일선 종가 이탈 | $211.02 | 관찰 격상 (순서상 후행) |
| 상대강도 50 하향 이탈 | 50.00 | 즉시 청산 |
| -7% 자동 손절 | $219.88 | 자동 |
반대 검증(진입일 박제): 종가가 진입점 $235.97 아래였다면 돌파 실패로 보고 사지 않았습니다.
⚠️ 갭 전용선은 긋지 않습니다. 갭 여유가 -2.40%로 일라이릴리(-2.85%)·레비티(-3.36%)와 같은 구간입니다. 타가리소시스에만 전용선을 그은 이유는 그 패의 여유가 -0
통과