SCHD ── 最受歡迎的股息 ETF

資產規模達865億美元，為股息 ETF 中最大。以連續10年以上調升股息，加上財務體質（ROE、負債比率等）作為篩選標準。費用率僅0.06%，極為低廉；殖利率3.45%，股息成長也相當穩健。當被問到「只能選一檔股息 ETF」時，這是最常被推薦的標的。

VIG ── 股息成就者 ETF 的鼻祖

追蹤股息成就者（10年以上）指數。成分股達346檔，分散度極高；費用率0.04%為12檔中最低。不過殖利率僅1.56%，是當中最低。適合「更期待股價成長而非股息」的投資人。

DGRO ── VIG 的替代方案

篩選條件為連續5年以上調升股息，加上配息率（payout ratio）過濾。相較 VIG 條件較寬鬆（5年 vs 10年），因此納入更多快速成長的年輕股息股。殖利率2.05%，略高於 VIG；費用率0.08%也相當合理。

VYM ── 廣泛分散

成分股569檔，費用率0.04%。以最廣泛的方式分散高股息大型股。殖利率2.31%，與「高股息」相比稍低，但穩定性最佳。

HDV ── 防禦型高股息

成分股82檔，費用率0.08%。能源與醫療保健類股權重較高，具備景氣防禦特性。殖利率2.95%，在下跌行情中表現相對穩健。

SPYD ── 殖利率最高

從 S&P 500 中篩選殖利率最高的80檔成分股。殖利率4.34%，為季配 ETF 中最高。不過 REITs 與金融類股權重較高，對利率變動敏感。

DVY ── 股息價值股

成分股107檔，費用率0.38%，偏高。同時篩選股息持續性與殖利率。因含中型股，與 SPYD 形成差異化。

🌱 長期資產累積（20~40歲）

SCHD 或 VIG。透過股息再投資將複利效果極大化。費用率低且股息逐年成長，10~20年後相對本金報酬率將大幅提升。

💵 即時現金流（退休／FIRE）

JEPI + SPYD 組合。以 JEPI 取得月配8%以上股息，再搭配 SPYD 每季4%加碼，確保每月穩定現金流。但需留意股價成長空間有限。

⚖️ 均衡型股息（穩健＋收益）

SCHD + HDV 組合。融合 SCHD 的成長性與 HDV 的防禦力。兩者費用率均低，且類股配置互補，分散效果佳。

🏛️ 只投資經驗證的股息股（保守型）

NOBL。僅納入連續25年以上調升股息的股息貴族，企業品質極高。費用率偏高為其缺點，亦可改以韓國上市的 TIGER 股息貴族 ETF 替代。

Q. 只買 SCHD 一檔可以嗎？

可以。SCHD 同時具備品質篩選、合適的殖利率、股息成長與超低費用率，單獨持有一檔 ETF 即足以建構完整投資組合。不過其科技股權重較低，若與成長型 ETF（如 QQQ 等）搭配，配置會更加均衡。

Q. 韓國有上市的股息 ETF 嗎？

有的，包括 TIGER 美國道瓊股息（SCHD 的韓國版本）、TIGER 美國S&P500股息貴族（NOBL 的韓國版本）、SOL 美國道瓊股息等。優點是可使用韓元投資，且能在年金儲蓄／IRP 中申購。

Q. 長期來看，股息成長型與高股息型哪個比較好？

這是股息投資中最常被討論的議題。在股息成長 vs 高股息策略比較一文中，將透過10年／20年的模擬進行詳細對比。