VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$225.63

+0.28 ▲ +0.12%

🌙 4월 29일 7:59 PM ET (한국 4/30 08:59)

$223.92

-1.71 ▼ -0.76%

총보수비율

0.04%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$104.2B

약 143조원

보유종목

342개

배당수익률

1.53%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.4%	Total Holdings ⓘ	342	Perf Week ⓘ	-0.64%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.97%	AUM ⓘ	$104.2B	Perf Month ⓘ	7.09%
Expense ⓘ	0.04%	NAV ⓘ	$225.33	Return% 5Y ⓘ	10.04%	52W High ⓘ	-2.13%	Perf Quarter ⓘ	0.76%
Dividend TTM ⓘ	$3.45 (1.53%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.17% 9.15%	Return% 10Y ⓘ	12.69%	52W Low ⓘ	20.8%	Perf Half Y ⓘ	2.57%
Flows% 1M ⓘ	0.3%	Flows% YTD ⓘ	-0.17%	Return% SI ⓘ	9.97%	Volatility(W/M) ⓘ	0.7% 0.85%	Perf YTD ⓘ	2.66%
SMA20 ⓘ	1.01%	SMA50 ⓘ	1.75%	SMA200 ⓘ	3.43%	RSI (14) ⓘ	58.49	Beta ⓘ	0.83
IPO ⓘ	2006/4/27	Prev Close ⓘ	$225.35	Perf Year ⓘ	18.64%	Avg Volume ⓘ	1.40M	Price ⓘ	$225.63

📊 Vanguard Dividend Appreciation FTF (VIG) 투자 분석

ETF 개요

Vanguard Dividend Appreciation FTF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2006년 상장, 20년 운영 중.

Vanguard Dividend Appreciation ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P U.S. Dividend Growers 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 배당금을 꾸준히 늘려온 이력이 있는 미국 기업들의 보통주로 구성된 지수를 따르며, 자산의 실질적으로 전부를 지수 구성 종목에 비중에 맞춰 투자합니다.

U.S.equitydividend

규모: $0M 약 143조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.04%

US Equities - Dividend & Fundamental 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 40,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.04%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

40,000원

카테고리 평균 대비 연 410,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

734,148원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -9.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

330,258,336원

→

누적 수익

+230,258,336원

연평균 +12.7%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +21.40%

평균권

가격 +18.64% + 배당 +2.76% = 총 +21.40%/년

벤치마크보다 연 9.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +14.97% 누적 +52.0%

평균권

가격 +12.71% + 배당 +2.26% = 총 +14.97%/년

벤치마크보다 연 6.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +10.04% 누적 +61.3%

평균권

가격 +7.96% + 배당 +2.08% = 총 +10.04%/년

벤치마크보다 연 2.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +12.69% 누적 +230.3%

상위 25%

가격 +10.79% + 배당 +1.90% = 총 +12.69%/년

벤치마크보다 연 2.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

VIG · 주가만 VIG · 주가 + 누적배당 VIG · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

VIG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+22%

2017

-2%

2018

+30%

2019

+15%

2020

+25%

2021

-10%

2022

+15%

2023

+17%

2024

+15%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.7% vs 4.4%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 75%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.83

시장 +10% 상승 시 +8.3%

시장 -10% 하락 시 -8.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.85%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-31.7%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -24% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.56

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.53%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +9.2%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 12년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2006~2026 (80건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.83 +0.4%

2016

$1.92 +5.1%

2017

$2.04 +6.2%

2018

$2.13 +4.7%

2019

$2.30 +7.6%

2020

$2.66 +15.8%

2021

$2.97 +11.7%

2022

$3.21 +7.9%

2023

$3.38 +5.3%

2024

$3.56 +5.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 80건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.833

—

2.08%

2025-12-22

$0.884

—

2.01%

2025-09-29

$0.865

—

1.65%

2025-06-30

$0.871

—

1.72%

2025-03-27

$0.938

—

1.82%

2024-12-23

$0.876

—

1.71%

2024-09-27

$0.835

—

2.12%

2024-06-28

$0.899

—

2.26%

2024-03-22

$0.769

—

2.19%

2023-12-21

$0.916

—

1.90%

2023-09-28

$0.771

—

2.03%

2023-06-29

$0.773

—

1.93%

2023-03-24

$0.749

—

2.03%

2022-12-20

$0.869

—

2.49%

2022-09-19

$0.715

—

2.45%

2022-06-21

$0.695

—

2.51%

2022-03-21

$0.694

—

2.09%

2021-12-20

$0.773

—

2.02%

2021-09-20

$0.700

—

2.00%

2021-06-21

$0.675

—

1.98%

2021-03-22

$0.513

—

1.95%

2020-12-21

$0.664

—

1.65%

2020-09-29

$0.558

—

1.75%

2020-06-29

$0.601

—

1.93%

2020-03-26

$0.474

—

2.51%

2019-12-18

$0.599

—

1.73%

2019-09-24

$0.552

—

2.20%

2019-06-17

$0.473

—

2.31%

2019-03-28

$0.510

—

1.97%

2018-12-17

$0.577

—

2.61%

2018-09-26

$0.498

—

1.81%

2018-06-28

$0.566

—

1.91%

2018-03-26

$0.397

—

2.29%

2017-12-21

$0.546

—

2.45%

2017-09-20

$0.430

—

2.07%

2017-06-21

$0.518

—

2.54%

2017-03-29

$0.425

—

2.05%

2016-12-22

$0.577

—

2.68%

2016-09-13

$0.393

—

2.63%

2016-06-21

$0.446

—

2.69%

2016-03-21

$0.410

—

2.76%

2015-12-23

$0.475

—

2.32%

2015-09-23

$0.443

—

2.45%

2015-06-26

$0.442

—

2.18%

2015-03-23

$0.459

—

2.50%

2014-12-18

$0.458

—

2.44%

2014-09-22

$0.390

—

2.42%

2014-06-23

$0.408

—

2.35%

2014-03-24

$0.329

—

1.93%

2013-12-20

$0.398

—

2.55%

2013-09-23

$0.357

—

2.57%

2013-06-24

$0.345

—

2.71%

2013-03-22

$0.288

—

2.61%

2012-12-20

$0.498

—

2.89%

2012-09-24

$0.323

—

2.07%

2012-06-25

$0.317

—

2.20%

2012-03-26

$0.272

—

2.00%

2011-12-21

$0.332

—

2.73%

2011-09-23

$0.285

—

2.92%

2011-06-24

$0.283

—

2.55%

2011-03-25

$0.272

—

2.40%

2010-12-22

$0.306

—

2.44%

2010-09-24

$0.267

—

2.49%

2010-06-24

$0.250

—

2.60%

2010-03-25

$0.225

—

2.48%

2009-12-22

$0.241

—

2.63%

2009-09-24

$0.231

—

2.86%

2009-06-24

$0.231

—

3.38%

2009-03-25

$0.276

—

3.64%

2008-12-22

$0.257

—

2.63%

2008-09-24

$0.268

—

2.18%

2008-06-24

$0.281

—

2.32%

2008-03-25

$0.220

—

2.04%

2007-12-20

$0.281

—

2.02%

2007-09-24

$0.217

—

1.77%

2007-06-25

$0.191

—

1.60%

2007-03-26

$0.184

—

1.31%

2006-12-22

$0.251

—

0.98%

2006-09-25

$0.177

—

0.54%

2006-06-26

$0.098

—

0.20%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,293,578원

5년 누적 (세후) 7,764,861원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.15% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Dividend & Fundamental 상위 5% — 연 0.04%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

340개

상위 10개 비중

33.2%

최대 단일 종목

6.27%

집중도(HHI)

175

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

22.5% -8%p

Financial

15.4%

Healthcare

12.1%

Industrials

9.7%

Consumer Defensive

6.7%

Consumer Cyclical

3.4% -7%p

Energy

3.1%

Utilities

2.5%

Basic Materials

2.4%

Communication Services

0.5% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 33.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

AVGO Broadcom Inc

6.27%

AAPL Apple Inc

3.89%

MSFT Microsoft Corp

3.86%

LLY Eli Lilly & Co

3.72%

JPM JPMorgan Chase & Co

3.64%

XOM Exxon Mobil Corp

2.72%

JNJ Johnson & Johnson

2.47%

WMT Walmart Inc

2.36%

V Visa Inc

2.29%

#10

MA Mastercard Inc

2.01%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VIG보다 유리, ▼ 표시는 VIG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04%	$104.2B	342	1.53%	+2.66%	+18.64%
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▼	$88.8B ▼	113	3.35% ▲	-	+21.48% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04%	$76.0B ▼	623	2.27% ▲	-	+24.29% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▼	$44.1B ▼	2550	0.96% ▼	-	+29.74% ▲
DVY	iShares Select Dividend ETF	0.38% ▼	$22.6B ▼	107	3.43% ▲	-	+18.70% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▼	$21.8B ▼	74	0.94% ▼	-	+29.84% ▲