RDVY

First Trust Rising Dividend Achievers ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$74.19

-0.09 ▼ -0.12%

🌙 4월 29일 4:55 PM ET (한국 4/30 05:55)

$74.95

+0.76 ▲ +1.02%

총보수비율

0.47%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$21.8B

약 30조원

보유종목

74개

배당수익률

0.94%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	32.4%	Total Holdings ⓘ	74	Perf Week ⓘ	-0.8%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.73%	AUM ⓘ	$21.8B	Perf Month ⓘ	11.7%
Expense ⓘ	0.47%	NAV ⓘ	$74.26	Return% 5Y ⓘ	11.27%	52W High ⓘ	-1.42%	Perf Quarter ⓘ	2.02%
Dividend TTM ⓘ	$0.7 (0.94%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-7.25% 4.84%	Return% 10Y ⓘ	15.33%	52W Low ⓘ	33.36%	Perf Half Y ⓘ	8.61%
Flows% 1M ⓘ	1.14%	Flows% YTD ⓘ	6.77%	Return% SI ⓘ	13.17%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 1.18%	Perf YTD ⓘ	6.79%
SMA20 ⓘ	1.77%	SMA50 ⓘ	4.14%	SMA200 ⓘ	8.06%	RSI (14) ⓘ	62.57	Beta ⓘ	1.04
IPO ⓘ	2014/1/7	Prev Close ⓘ	$74.28	Perf Year ⓘ	29.84%	Avg Volume ⓘ	1.56M	Price ⓘ	$74.19

📊 First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY) 투자 분석

ETF 개요

First Trust Rising Dividend Achievers ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2014년 상장, 12년 운영 중.

First Trust Rising Dividend Achievers ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 NASDAQ US Rising Dividend Achievers 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 현금 보유력이 우수하고 부채가 적으며 배당금을 꾸준히 인상해온 미국 기업들에 자산의 최소 90%를 투자하여 배당 성장 투자의 기회를 제공합니다.

U.S.equitydividend

규모: $0M 약 30조원
운용사: First Trust
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.47%

US Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.47%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

470,000원

카테고리 평균 대비 연 20,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,471,947원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.43%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.43%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.42%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +1.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

416,315,826원

→

누적 수익

+316,315,826원

연평균 +15.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +32.40%

상위 25%

가격 +29.84% + 배당 +2.56% = 총 +32.40%/년

벤치마크보다 연 1.7%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +19.73% 누적 +71.6%

상위 25%

가격 +17.72% + 배당 +2.01% = 총 +19.73%/년

벤치마크보다 연 1.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +11.27% 누적 +70.6%

평균권

가격 +8.91% + 배당 +2.36% = 총 +11.27%/년

벤치마크보다 연 1.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +15.33% 누적 +316.3%

상위 5%

가격 +13.64% + 배당 +1.69% = 총 +15.33%/년

벤치마크와 유사

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

RDVY · 주가만 RDVY · 주가 + 누적배당 RDVY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

RDVY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+22%

2017

-10%

2018

+37%

2019

+13%

2020

+33%

2021

-14%

2022

+21%

2023

+16%

2024

+19%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

5 / 9년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (56%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (6.0% vs 4.4%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 96%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.04

시장 +10% 상승 시 +10.4%

시장 -10% 하락 시 -10.4%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.18%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-40.6%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-23

약 8개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -34% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.49

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.94%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +4.8%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2014~2026 (48건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.30 -31.2%

2016

$0.37 +22.6%

2017

$0.44 +19.0%

2018

$0.56 +25.2%

2019

$0.61 +9.9%

2020

$0.54 -11.9%

2021

$0.97 +80.0%

2022

$1.08 +11.2%

2023

$0.97 -9.8%

2024

$0.77 -20.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 48건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.181

—

1.41%

2025-12-12

$0.200

—

1.53%

2025-09-25

$0.149

—

1.59%

2025-06-26

$0.171

—

1.89%

2025-03-27

$0.254

—

1.69%

2024-12-13

$0.296

—

2.14%

2024-09-26

$0.191

—

1.73%

2024-06-27

$0.262

—

1.93%

2024-03-21

$0.224

—

2.33%

2023-12-22

$0.342

—

2.82%

2023-09-22

$0.224

—

2.90%

2023-06-27

$0.302

—

2.39%

2023-03-24

$0.211

—

2.73%

2022-12-23

$0.376

—

2.60%

2022-09-23

$0.218

—

2.25%

2022-06-24

$0.222

—

1.90%

2022-03-25

$0.154

—

1.38%

2021-12-23

$0.171

—

1.47%

2021-09-23

$0.131

—

1.46%

2021-06-24

$0.120

—

1.56%

2021-03-25

$0.117

—

1.63%

2020-12-24

$0.211

—

1.56%

2020-09-24

$0.128

—

2.27%

2020-06-25

$0.165

—

1.92%

2020-03-26

$0.108

—

2.09%

2019-12-13

$0.188

—

2.04%

2019-09-25

$0.127

—

1.66%

2019-06-14

$0.133

—

1.94%

2019-03-21

$0.109

—

1.83%

2018-12-18

$0.162

—

2.08%

2018-09-14

$0.082

—

1.53%

2018-06-21

$0.099

—

1.65%

2018-03-22

$0.102

—

1.61%

2017-12-21

$0.110

—

1.53%

2017-09-21

$0.088

—

1.57%

2017-06-22

$0.106

—

1.80%

2017-03-23

$0.070

—

1.43%

2016-12-21

$0.086

—

1.97%

2016-09-21

$0.079

—

2.25%

2016-06-22

$0.140

—

2.53%

2015-12-23

$0.190

—

2.77%

2015-09-23

$0.087

—

2.42%

2015-06-24

$0.106

—

2.44%

2015-03-25

$0.060

—

2.14%

2014-12-23

$0.138

—

1.88%

2014-09-23

$0.101

—

1.32%

2014-06-24

$0.142

—

0.85%

2014-03-25

$0.036

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 798,221원

5년 누적 (세후) 4,396,598원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.84% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

71개

상위 10개 비중

24.7%

최대 단일 종목

3.23%

집중도(HHI)

171

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

25.4% +12%p

Technology

18.5% -12%p

Industrials

13.5% +5%p

Consumer Cyclical

13.3% +3%p

Communication Services

6.4%

Healthcare

3.9% -7%p

Consumer Defensive

2.8% -3%p

Energy

1.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

LRCX Lam Research Corp

3.23%

GOOGL Alphabet Inc

2.76%

AMAT Applied Materials Inc

2.67%

KLAC KLA Corp

2.60%

MLI Mueller Industries Inc

2.33%

NVDA NVIDIA Corp

2.26%

MPWR Monolithic Power Systems Inc

2.22%

GE General Electric Co

2.22%

STT State Street Corp

2.20%

#10

ROST Ross Stores Inc

2.19%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RDVY보다 유리, ▼ 표시는 RDVY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47%	$21.8B	74	0.94%	+6.79%	+29.84%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$104.2B ▲	342	1.53% ▲	-	+18.64% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$88.8B ▲	113	3.35% ▲	-	+21.48% ▼
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$76.0B ▲	623	2.27% ▲	-	+24.29% ▼
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$44.1B ▲	2550	0.96% ▲	-	+29.74% ▼
DVY	iShares Select Dividend ETF	0.38% ▲	$22.6B ▲	107	3.43% ▲	-	+18.70% ▼