USRT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USRT

iShares Core U.S. REIT ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$69.17

-0.39 ▼ -0.56%

🌙 7월 29일 4:45 PM ET (한국 7/30 05:45)

$69.17

+0.00 +0.00%

USRT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$4.8B

약 7조원

보유종목

129개

배당수익률

2.46%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	24.23%	Total Holdings ⓘ	129	Perf Week ⓘ	1.16%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	12.39%	AUM ⓘ	$4.8B	Perf Month ⓘ	2.38%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$69.54	Return% 5Y ⓘ	5.78%	52W High ⓘ	-1.31%	Perf Quarter ⓘ	8.04%
Dividend TTM ⓘ	$1.7 (2.46%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.62% 2.97%	Return% 10Y ⓘ	6.37%	52W Low ⓘ	24.99%	Perf Half Y ⓘ	18.95%
Flows% 1M ⓘ	4.2%	Flows% YTD ⓘ	16.79%	Return% SI ⓘ	6.32%	Volatility(W/M) ⓘ	1.05% 1.19%	Perf YTD ⓘ	21.44%
SMA20 ⓘ	1.73%	SMA50 ⓘ	3.99%	SMA200 ⓘ	12.32%	RSI (14) ⓘ	61.41	Beta ⓘ	0.97
IPO ⓘ	2007/5/4	Prev Close ⓘ	$69.56	Perf Year ⓘ	19.67%	Avg Volume ⓘ	0.52M	Price ⓘ	$69.17

📊 iShares Core U.S. REIT ETF (USRT) 투자 분석

ETF 개요

iShares Core U.S. REIT ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2007년 상장, 19년 운영 중.

iShares Core U.S. REIT ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 FTSE NAREIT Equity REITs Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 인프라, 모기지, 목재 리츠를 제외한 미국의 상장 부동산 투자신탁(REITs) 보통주들에 자산의 최소 80%를 투자하여 미국 부동산 시장에 대한 노출을 제공합니다.

📘 USRT ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityREITsreal-estate

규모: $4.8B 약 7조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +6.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

185,434,950원

→

누적 수익

+85,434,950원

연평균 +6.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +24.23%

평균권

가격 +19.67% + 배당 +4.56% = 총 +24.23%/년

벤치마크보다 연 6.7%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +12.39% 누적 +42.0%

평균권

가격 +9.54% + 배당 +2.85% = 총 +12.39%/년

벤치마크보다 연 7.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +5.78% 누적 +32.4%

평균권

가격 +2.55% + 배당 +3.23% = 총 +5.78%/년

벤치마크보다 연 7.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +6.37% 누적 +85.4%

하위 25%

가격 +2.59% + 배당 +3.78% = 총 +6.37%/년

벤치마크보다 연 8.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

USRT · 주가만 USRT · 주가 + 누적배당 USRT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

USRT S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+5%

2017

-4%

2018

+29%

2019

-6%

2020

+48%

2021

-24%

2022

+14%

2023

+8%

2024

+3%

2025

+22%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (22.3% vs 7.1%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 58%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.97

시장 +10% 상승 시 +9.7%

시장 -10% 하락 시 -9.7%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.19%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-44.4%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-21 → 2020-03-23

약 1.1년 만에 회복

2015-08-03 최악 -37% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.21

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.46%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +3.0%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

2.46%

주당 배당

$1.70

연간 기준

5년 성장률

3.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (76건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.94 +14.2%

2016

$1.70 -12.2%

2017

$2.54 +48.9%

2018

$1.82 -28.2%

2019

$1.51 -17.2%

2020

$1.54 +1.9%

2021

$1.71 +11.5%

2022

$1.73 +0.8%

2023

$1.63 -5.5%

2024

$1.75 +7.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 76건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.212

—

3.19%

2025-12-16

$0.696

—

3.97%

2025-09-16

$0.424

—

3.64%

2025-06-16

$0.378

—

2.98%

2025-03-18

$0.249

—

3.28%

2024-12-17

$0.508

—

3.70%

2024-09-25

$0.559

—

3.68%

2024-06-11

$0.292

—

3.29%

2024-03-21

$0.273

—

3.75%

2023-12-20

$0.555

—

3.24%

2023-09-26

$0.593

—

5.04%

2023-06-07

$0.277

—

3.96%

2023-03-23

$0.302

—

4.34%

2022-12-13

$0.556

—

4.43%

2022-09-26

$0.636

—

3.65%

2022-06-09

$0.261

—

3.14%

2022-03-24

$0.261

—

2.87%

2021-12-13

$0.589

—

2.99%

2021-09-24

$0.254

—

2.24%

2021-06-10

$0.358

—

2.92%

2021-03-25

$0.336

—

3.53%

2020-12-14

$0.400

—

4.34%

2020-09-23

$0.344

—

5.01%

2020-06-15

$0.329

—

4.76%

2020-03-25

$0.435

—

4.93%

2019-12-16

$0.539

—

3.99%

2019-09-24

$0.457

—

5.20%

2019-06-17

$0.390

—

5.41%

2019-03-20

$0.436

—

5.90%

2018-12-17

$0.301

—

6.18%

2018-09-26

$1.27

—

6.32%

2018-06-26

$0.497

—

4.50%

2018-03-22

$0.468

—

4.92%

2017-12-19

$0.323

—

4.66%

2017-09-26

$0.443

—

4.83%

2017-06-27

$0.463

—

3.88%

2017-03-24

$0.475

—

3.89%

2016-12-21

$0.600

—

5.19%

2016-09-26

$0.398

—

3.64%

2016-06-21

$0.416

—

4.60%

2016-03-23

$0.527

—

4.68%

2015-12-24

$0.539

—

4.65%

2015-09-25

$0.406

—

3.74%

2015-06-24

$0.404

—

4.45%

2015-03-25

$0.351

—

4.09%

2014-12-24

$0.482

—

3.45%

2014-09-24

$0.360

—

4.48%

2014-06-24

$0.372

—

4.39%

2014-03-25

$0.423

—

4.63%

2013-12-23

$0.390

—

3.84%

2013-09-24

$0.344

—

4.52%

2013-06-26

$0.372

—

3.58%

2013-03-25

$0.352

—

4.15%

2012-12-19

$0.363

—

4.55%

2012-09-25

$0.346

—

4.53%

2012-06-19

$0.342

—

4.58%

2012-03-26

$0.333

—

3.77%

2011-12-22

$0.407

—

4.88%

2011-09-26

$0.360

—

4.06%

2011-06-23

$0.326

—

4.26%

2011-03-25

$0.306

—

4.31%

2010-12-23

$0.313

—

4.51%

2010-09-24

$0.291

—

3.65%

2010-06-23

$0.293

—

4.77%

2010-03-25

$0.304

—

4.25%

2009-12-24

$0.290

—

6.47%

2009-09-23

$0.271

—

7.67%

2009-06-23

$0.273

—

11.41%

2009-03-25

$0.144

—

15.44%

2008-12-24

$0.865

—

13.07%

2008-09-25

$0.450

—

6.44%

2008-06-24

$0.411

—

5.94%

2008-03-25

$0.452

—

4.58%

2007-12-27

$0.663

—

3.50%

2007-09-26

$0.420

—

1.58%

2007-06-29

$0.292

—

0.65%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,079,225원

5년 누적 (세후) 11,032,270원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.97% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -7.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

129개

상위 10개 비중

48.7%

최대 단일 종목

8.31%

집중도(HHI)

321

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

94.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 48.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WELL WELLTOWER INC

8.31%

#2 PLD PROLOGIS INC

7.52%

#3 EQIX EQUINIX INC

6.44%

#4 DLR DIGITAL REALTY TRUST INC

4.46%

#5 SPG SIMON PROPERTY GROUP INC

4.40%

#6 O REALTY INCOME CORP

4.18%

#7 PSA PUBLIC STORAGE

3.96%

#8 VTR VENTAS INC

3.55%

#9 IRM IRON MOUNTAIN INC (REIT)

3.19%

#10 VICI VICI PROPERTIES INC

2.73%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USRT보다 유리, ▼ 표시는 USRT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08%	$4.8B	129	2.46%	+21.44%	+19.67%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▼	$40.0B ▲	156	3.45% ▲	-	+9.76% ▼
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$11.7B ▲	126	2.67% ▲	-	+14.74% ▼
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08%	$8.8B ▲	34	3.06% ▲	-	+7.51% ▼
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▼	$4.9B ▲	66	2.11% ▼	-	+9.51% ▼
ICF	iShares Select U.S. REIT ETF	0.32% ▼	$2.1B ▼	35	2.36% ▼	-	+12.87% ▼