ICF

iShares Select U.S. REIT ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$66.70

-0.28 ▼ -0.42%

🌙 4월 29일 6:17 PM ET (한국 4/30 07:17)

$66.70

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.32%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$2.1B

약 3조원

보유종목

35개

배당수익률

2.48%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	15.26%	Total Holdings ⓘ	35	Perf Week ⓘ	1.03%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.75%	AUM ⓘ	$2.1B	Perf Month ⓘ	9.52%
Expense ⓘ	0.32%	NAV ⓘ	$66.95	Return% 5Y ⓘ	4.25%	52W High ⓘ	-1.62%	Perf Quarter ⓘ	10.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.66 (2.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.89% 6.02%	Return% 10Y ⓘ	5.57%	52W Low ⓘ	13.22%	Perf Half Y ⓘ	6.33%
Flows% 1M ⓘ	-1.26%	Flows% YTD ⓘ	-2.44%	Return% SI ⓘ	8.78%	Volatility(W/M) ⓘ	1.37% 1.32%	Perf YTD ⓘ	11.78%
SMA20 ⓘ	1.65%	SMA50 ⓘ	3.23%	SMA200 ⓘ	7.74%	RSI (14) ⓘ	59.85	Beta ⓘ	0.99
IPO ⓘ	2001/2/2	Prev Close ⓘ	$66.98	Perf Year ⓘ	10.28%	Avg Volume ⓘ	0.15M	Price ⓘ	$66.7

📊 iShares Select U.S. REIT ETF (ICF) 투자 분석

ETF 개요

iShares Select U.S. REIT ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2001년 상장, 25년 운영 중.

iShares Cohen & Steers REIT ETF는 리츠(REITs)로 구성된 Cohen & Steers Realty Majors Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 미국 부동산 산업의 향후 통합 및 증권화 과정에서 혜택을 입을 수 있는 대형 유동성 리츠들을 대표하는 지수에 자산의 최소 80%를 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.REITsreal-estatelarge-cap

규모: $0M 약 3조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2001년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.32%

US Equities - Industry Sector 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 320,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.32%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

320,000원

카테고리 평균 대비 연 180,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,804,524원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.0%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.24%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.24%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -15.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

171,951,202원

→

누적 수익

+71,951,202원

연평균 +5.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +15.26%

평균권

가격 +10.28% + 배당 +4.98% = 총 +15.26%/년

벤치마크보다 연 15.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +9.75% 누적 +32.2%

평균권

가격 +6.17% + 배당 +3.58% = 총 +9.75%/년

벤치마크보다 연 11.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +4.25% 누적 +23.1%

평균권

가격 +1.40% + 배당 +2.85% = 총 +4.25%/년

벤치마크보다 연 8.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +5.57% 누적 +72.0%

하위 25%

가격 +2.92% + 배당 +2.65% = 총 +5.57%/년

벤치마크보다 연 9.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

ICF · 주가만 ICF · 주가 + 누적배당 ICF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

ICF S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+5%

2017

-2%

2018

+29%

2019

-4%

2020

+49%

2021

-25%

2022

+10%

2023

+4%

2024

+3%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.1% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 62%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.99

시장 +10% 상승 시 +9.9%

시장 -10% 하락 시 -9.9%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.32%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-40.2%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-21 → 2020-03-23

약 1.1년 만에 회복

2015-05-04 최악 -33% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.15

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.48%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +6.0%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2001~2026 (104건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.15 +31.7%

2016

$1.57 -27.0%

2017

$1.53 -2.5%

2018

$1.49 -2.8%

2019

$1.28 -13.8%

2020

$1.39 +7.9%

2021

$1.45 +4.4%

2022

$1.62 +12.1%

2023

$1.60 -1.0%

2024

$1.72 +7.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 104건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.189

—

2.96%

2025-12-16

$0.694

—

3.75%

2025-09-16

$0.398

—

3.47%

2025-06-16

$0.374

—

2.79%

2025-03-18

$0.251

—

3.03%

2024-12-17

$0.508

—

3.47%

2024-09-25

$0.582

—

3.40%

2024-06-11

$0.260

—

2.97%

2024-03-21

$0.255

—

3.29%

2023-12-20

$0.548

—

2.82%

2023-09-26

$0.599

—

4.22%

2023-06-07

$0.210

—

3.09%

2023-03-23

$0.264

—

3.34%

2022-12-13

$0.484

—

3.48%

2022-09-26

$0.550

—

2.82%

2022-06-09

$0.193

—

2.44%

2022-03-24

$0.219

—

2.35%

2021-12-13

$0.567

—

2.41%

2021-09-24

$0.222

—

1.75%

2021-06-10

$0.312

—

2.34%

2021-03-25

$0.284

—

2.74%

2020-12-14

$0.365

—

3.26%

2020-09-23

$0.313

—

3.44%

2020-06-15

$0.290

—

3.32%

2020-03-25

$0.315

—

3.37%

2019-12-16

$0.422

—

3.21%

2019-09-24

$0.347

—

3.02%

2019-06-17

$0.356

—

3.21%

2019-03-20

$0.363

—

3.49%

2018-12-17

$0.340

—

3.97%

2018-09-26

$0.393

—

4.03%

2018-06-26

$0.413

—

3.99%

2018-03-22

$0.387

—

4.29%

2017-12-21

$0.415

—

4.87%

2017-09-26

$0.372

—

4.72%

2017-06-27

$0.389

—

3.93%

2017-03-24

$0.396

—

4.04%

2016-12-28

$0.058

—

4.43%

2016-12-22

$0.780

—

5.40%

2016-09-26

$0.386

—

3.45%

2016-06-21

$0.387

—

4.27%

2016-03-23

$0.543

—

4.36%

2015-12-24

$0.537

—

4.29%

2015-09-25

$0.379

—

3.43%

2015-06-24

$0.378

—

4.06%

2015-03-25

$0.342

—

3.55%

2014-12-24

$0.478

—

2.97%

2014-09-24

$0.327

—

3.94%

2014-06-25

$0.328

—

3.74%

2014-03-25

$0.319

—

3.92%

2013-12-23

$0.367

—

3.41%

2013-09-24

$0.314

—

3.92%

2013-06-27

$0.302

—

2.98%

2013-03-25

$0.289

—

2.90%

2012-12-19

$0.333

—

3.82%

2012-09-24

$0.282

—

3.57%

2012-06-22

$0.276

—

3.64%

2012-03-23

$0.297

—

3.56%

2011-12-22

$0.290

—

3.73%

2011-09-26

$0.260

—

3.22%

2011-06-23

$0.253

—

3.42%

2011-03-24

$0.239

—

3.52%

2010-12-23

$0.265

—

3.70%

2010-09-24

$0.228

—

2.96%

2010-06-23

$0.223

—

4.10%

2010-03-24

$0.237

—

4.30%

2009-12-24

$0.242

—

5.61%

2009-09-23

$0.218

—

6.95%

2009-06-23

$0.271

—

11.07%

2009-03-24

$0.279

—

14.62%

2008-12-24

$0.511

—

11.01%

2008-09-25

$0.445

—

5.71%

2008-06-24

$0.383

—

5.32%

2008-03-24

$0.426

—

4.94%

2007-12-27

$0.558

—

5.29%

2007-09-26

$0.343

—

4.06%

2007-06-29

$0.345

—

3.41%

2007-03-26

$0.362

—

3.55%

2006-12-27

$0.487

—

2.97%

2006-09-27

$0.347

—

3.04%

2006-06-23

$0.342

—

3.51%

2006-03-27

$0.304

—

4.27%

2005-12-23

$0.408

—

5.07%

2005-09-26

$0.357

—

5.08%

2005-06-21

$0.363

—

5.04%

2005-03-28

$0.360

—

5.78%

2004-12-31

$0.038

—

4.17%

2004-12-27

$0.392

—

4.10%

2004-09-27

$0.316

—

5.06%

2004-06-28

$0.322

—

5.41%

2004-03-29

$0.353

—

5.28%

2003-12-16

$0.158

—

6.67%

2003-12-15

$0.330

—

6.12%

2003-09-15

$0.341

—

6.60%

2003-06-16

$0.351

—

7.02%

2003-03-10

$0.157

—

7.94%

2002-12-16

$0.413

—

8.49%

2002-09-16

$0.326

—

7.97%

2002-06-17

$0.344

—

6.06%

2002-03-11

$0.326

—

6.48%

2001-12-17

$0.305

—

5.21%

2001-10-02

$0.399

—

3.84%

2001-06-11

$0.264

—

1.89%

2001-03-12

$0.121

—

0.62%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,105,487원

5년 누적 (세후) 11,873,568원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.02% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.32%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -8.6%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

32개

상위 10개 비중

59.9%

최대 단일 종목

8.28%

집중도(HHI)

477

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

92.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 59.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

PLD Prologis, Inc.

8.28%

AMT American Tower Corp.

8.02%

WELL Welltower, Inc.

7.88%

EQIX Equinix, Inc.

7.83%

SPG Simon Property Group, Inc.

6.09%

O Realty Income Corp.

4.82%

PSA Public Storage

4.66%

DLR Digital Realty Trust, Inc.

4.38%

CCI Crown Castle, Inc.

4.08%

#10

VTR Ventas, Inc.

3.86%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ICF보다 유리, ▼ 표시는 ICF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ICF	iShares Select U.S. REIT ETF	0.32%	$2.1B	35	2.48%	+11.78%	+10.28%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▲	$36.8B ▲	157	3.67% ▲	-	+7.82% ▼
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$9.8B ▲	126	2.83% ▲	-	+10.39% ▲
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$7.9B ▲	34	3.21% ▲	-	+6.15% ▼
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▼	$4.2B ▲	66	2.23% ▼	-	+8.06% ▼
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▲	$3.7B ▲	132	2.69% ▲	-	+14.38% ▲