XLRE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLRE

State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF

7월 29일 1:23 PM ET (한국 7/30 02:23)

$46.01

+0.25 ▲ +0.55%

XLRE ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$8.7B

약 12조원

보유종목

34개

배당수익률

3.05%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	10.63%	Total Holdings ⓘ	34	Perf Week ⓘ	1.79%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.67%	AUM ⓘ	$8.7B	Perf Month ⓘ	1.7%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$45.76	Return% 5Y ⓘ	3.51%	52W High ⓘ	-0.26%	Perf Quarter ⓘ	5.79%
Dividend TTM ⓘ	$1.41 (3.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.63% 3.88%	Return% 10Y ⓘ	6.54%	52W Low ⓘ	15.82%	Perf Half Y ⓘ	11.62%
Flows% 1M ⓘ	4.81%	Flows% YTD ⓘ	4.31%	Return% SI ⓘ	7.54%	Volatility(W/M) ⓘ	1.09% 1.23%	Perf YTD ⓘ	14.03%
SMA20 ⓘ	2.51%	SMA50 ⓘ	3.2%	SMA200 ⓘ	8.01%	RSI (14) ⓘ	62.3	Beta ⓘ	0.98
IPO ⓘ	2015/10/8	Prev Close ⓘ	$45.76	Perf Year ⓘ	9.42%	Avg Volume ⓘ	5.14M	Price ⓘ	$46.01

📊 State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF (XLRE) 투자 분석

ETF 개요

State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

Real Estate Select Sector SPDR Fund는 비용 차감 전 기준으로 Real Estate Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 95%를 해당 지수에 포함된 부동산 섹터 기업의 보통주에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLRE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityreal-estate

규모: $8.7B 약 12조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

US Equities - Industry Sector 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -7.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

188,419,967원

→

누적 수익

+88,419,967원

연평균 +6.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +10.63%

평균권

가격 +9.42% + 배당 +1.21% = 총 +10.63%/년

벤치마크보다 연 7.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +9.67% 누적 +31.9%

평균권

가격 +6.69% + 배당 +2.98% = 총 +9.67%/년

벤치마크보다 연 9.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +3.51% 누적 +18.8%

하위 25%

가격 -0.16% + 배당 +3.67% = 총 +3.51%/년

벤치마크보다 연 9.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +6.54% 누적 +88.4%

하위 25%

가격 +2.98% + 배당 +3.56% = 총 +6.54%/년

벤치마크보다 연 8.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLRE · 주가만 XLRE · 주가 + 누적배당 XLRE · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLRE S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+10%

2017

-2%

2018

+32%

2019

-1%

2020

+51%

2021

-26%

2022

+12%

2023

+4%

2024

+4%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (14.7% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 56%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.98

시장 +10% 상승 시 +9.8%

시장 -10% 하락 시 -9.8%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.23%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-38.8%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-21 → 2020-03-23

약 1.0년 만에 회복

2015-10-08 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.22

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.05%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +3.9%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

3.05%

주당 배당

$1.41

연간 기준

5년 성장률

3.9%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (42건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.30 +281.8%

2016

$1.07 -17.5%

2017

$1.17 +9.3%

2018

$1.18 +1.0%

2019

$1.15 -2.7%

2020

$1.35 +17.5%

2021

$1.37 +1.0%

2022

$1.33 -2.9%

2023

$1.40 +5.2%

2024

$1.39 -0.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 42건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.271

—

4.09%

2025-12-22

$0.436

—

4.54%

2025-09-22

$0.317

—

4.08%

2025-06-23

$0.375

—

4.21%

2025-03-24

$0.264

—

3.34%

2024-12-23

$0.434

—

3.44%

2024-09-23

$0.311

—

3.08%

2024-06-24

$0.387

—

3.55%

2024-03-18

$0.264

—

4.10%

2023-12-18

$0.421

—

4.43%

2023-09-18

$0.291

—

4.67%

2023-06-20

$0.359

—

4.64%

2023-03-20

$0.256

—

4.46%

2022-12-19

$0.421

—

4.89%

2022-09-19

$0.364

—

4.09%

2022-06-21

$0.312

—

3.93%

2022-03-21

$0.269

—

3.47%

2021-12-20

$0.425

—

3.69%

2021-09-20

$0.261

—

3.47%

2021-06-21

$0.285

—

3.60%

2021-03-22

$0.382

—

3.96%

2020-12-21

$0.466

—

3.23%

2020-09-21

$0.213

—

3.19%

2020-06-22

$0.270

—

3.28%

2020-03-23

$0.202

—

4.64%

2019-12-20

$0.413

—

4.06%

2019-09-20

$0.263

—

3.81%

2019-06-21

$0.303

—

3.25%

2019-03-15

$0.204

—

3.88%

2018-12-21

$0.369

—

3.78%

2018-09-21

$0.350

—

3.52%

2018-06-15

$0.269

—

4.21%

2018-03-16

$0.183

—

4.01%

2017-12-15

$0.365

—

4.89%

2017-09-15

$0.236

—

3.80%

2017-06-16

$0.272

—

4.52%

2017-03-17

$0.198

—

4.81%

2016-12-16

$0.551

—

5.38%

2016-09-07

$0.178

—

3.21%

2016-06-17

$0.266

—

2.83%

2016-03-18

$0.303

—

2.04%

2015-12-18

$0.340

—

1.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,592,610원

5년 누적 (세후) 14,008,778원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.88% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
🎯벤치마크 대비 연 -9.7%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

33개

상위 10개 비중

59.0%

최대 단일 종목

10.18%

집중도(HHI)

485

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

97.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 59.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WELL Welltower Inc

10.18%

#2 PLD Prologis Inc

9.07%

#3 EQIX Equinix Inc

7.11%

#4 AMT American Tower Corp

5.96%

#5 DLR Digital Realty Trust Inc

4.63%

#6 SPG Simon Property Group Inc

4.57%

#7 CBRE CBRE Group Inc

4.46%

#8 VTR Ventas Inc

4.40%

#9 O Realty Income Corp

4.39%

#10 PSA Public Storage

4.19%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLRE보다 유리, ▼ 표시는 XLRE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08%	$8.7B	34	3.05%	+14.03%	+9.42%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▼	$39.8B ▲	156	3.44% ▲	-	+11.84% ▲
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$11.7B ▲	126	2.66% ▼	-	+16.69% ▲
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▼	$4.8B ▼	66	2.11% ▼	-	+11.62% ▲
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08%	$4.8B ▼	129	2.45% ▼	-	+22.68% ▲
ICF	iShares Select U.S. REIT ETF	0.32% ▼	$2.1B ▼	35	2.37% ▼	-	+14.44% ▲