HERD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: HERD是否支付分红（分配）？

HERD的分红收益率约为 2.72%。

HERD

Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$50.09

+0.92 ▲ +1.87%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$50.09

+0.02 ▲ +0.05%

HERD ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.74%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$98M

약 1346억원

持仓

6只

股息率

2.72%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.54%	Total Holdings ⓘ	6	Perf Week ⓘ	3.6%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.63%	AUM ⓘ	$98M	Perf Month ⓘ	5.76%
Expense ⓘ	0.74%	NAV ⓘ	$49.12	Return% 5Y ⓘ	11.04%	52W High ⓘ	1.74%	Perf Quarter ⓘ	6.79%
Dividend TTM ⓘ	$1.36 (2.72%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	26.56% 24.25%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	26.17%	Perf Half Y ⓘ	10.7%
Flows% 1M ⓘ	-2.39%	Flows% YTD ⓘ	2.62%	Return% SI ⓘ	12.74%	Volatility(W/M) ⓘ	0.59% 0.58%	Perf YTD ⓘ	15.26%
SMA20 ⓘ	3.95%	SMA50 ⓘ	4.48%	SMA200 ⓘ	9.4%	RSI (14) ⓘ	71.36	Beta ⓘ	0.79
IPO ⓘ	2019/5/7	Prev Close ⓘ	$49.17	Perf Year ⓘ	21.31%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$50.09

📊 Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF (HERD) 投资分析

ETF 概览

Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Pacer Cash Cows Fund of Funds 지수의 총수익 성과를 추종하고자 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목이나 하나 이상의 'Cash Cows' ETF(잉여현금흐름이 높은 기업에 투자하는 ETF)들에 배분하는 재간접 펀드입니다.

📘 HERD ETF 자세히 알아보기 →

GlobalequityETFscash-cow

규모: $98M 약 1346억원
운용사: Pacer
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率偏高 — 年化 0.74%

管理费率高于Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位数,建议与同类 ETF 比较。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.74%

我的位置后 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$740K

相比同类平均每年多支出 $190K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +4.8%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$168.8M

→

累计收益

+$68.8M

年化 +11.0%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +22.54%

평균권

价格 +21.31% + 分红 +1.23% = 总 +22.54%/年

年化跑赢基准 4.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +14.63% 累计 +50.6%

평균권

价格 +11.88% + 分红 +2.75% = 总 +14.63%/年

年化跑输基准 4.6%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +11.04% 累计 +68.8%

평균권

价格 +7.87% + 分红 +3.17% = 总 +11.04%/年

年化跑输基准 2.2%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年5月上市 — 不足10年

7年累计总收益曲线

2019-05-07 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

HERD · 仅股价 HERD · 股价 + 累计分红 HERD · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

HERD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2019

+10%

2020

+29%

2021

-7%

2022

+21%

2023

+5%

2024

+19%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 7年

落后于基准 (29%)

+ 2026 YTD：领先 (14.4% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 72%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.79

市场上涨 10% 时 +7.9%

市场下跌 10% 时 -7.9%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.58%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-39.4%

回撤持续期: 2 个月

2020-01-17 → 2020-03-23

约 8 个月回本

2019-05-07 最大 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.49

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-6.2%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 2.72%

提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 +24.3%。

ℹ️ 该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。

배당수익률

2.72%

주당 배당

$1.36

연간 기준

5년 성장률

24.3%

지급 주기

반기배당

9월 · 12월

📊 총 이력 2019~2025 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.44

2019

$0.55 +25.5%

2020

$0.72 +29.9%

2021

$0.81 +12.4%

2022

$0.96 +18.8%

2023

$0.92 -3.9%

2024

$1.63 +77.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-31

$1.18

—

3.76%

2025-09-05

$0.187

—

1.83%

2025-06-06

$0.162

—

2.68%

2025-03-07

$0.108

—

2.68%

2024-12-30

$0.161

—

2.43%

2024-09-27

$0.158

—

2.44%

2024-06-28

$0.462

—

3.17%

2024-03-22

$0.138

—

2.82%

2023-12-28

$0.212

—

2.59%

2023-09-22

$0.368

—

3.57%

2023-06-23

$0.267

—

3.18%

2023-03-24

$0.109

—

2.85%

2022-12-23

$0.242

—

3.30%

2022-09-23

$0.243

—

3.93%

2022-06-24

$0.182

—

2.77%

2022-03-25

$0.138

—

2.20%

2021-12-27

$0.271

—

2.02%

2021-09-24

$0.278

—

1.74%

2021-06-22

$0.101

—

1.78%

2021-03-23

$0.066

—

1.92%

2020-12-22

$0.162

—

2.45%

2020-09-22

$0.203

—

2.94%

2020-06-23

$0.074

—

2.73%

2020-03-24

$0.112

—

3.15%

2019-12-27

$0.137

—

1.68%

2019-09-25

$0.164

—

1.25%

2019-06-26

$0.138

—

0.58%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.25% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望持续获得股息的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理费偏高 — 年费率0.74%

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6개

상위 10개 비중

100.0%

최대 단일 종목

20.66%

집중도(HHI)

2001

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

80.7% +68%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 100.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CALF Pacer US Small Cap Cash Cows E

20.66%

BUL Pacer US Cash Cows Growth ETF

20.37%

ICOW Pacer Developed Markets Intern

20.18%

COWZ Pacer US Cash Cows 100 ETF

19.49%

GCOW Pacer Global Cash Cows Dividen

19.28%

#6 - U.S. Bank Money Market Deposit Account

0.05%

同类 ETF 对比

分类：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HERD보다 유리, ▼ 표시는 HERD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HERD	Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF	0.74%	$98M	6	2.72%	+15.26%	+21.31%
DFAE	Dimensional Emerging Core Equity Market ETF	0.29% ▲	$9.4B ▲	6356	1.90% ▼	-	+24.48% ▲
CGDG	Capital Group Dividend Growers ETF	0.47% ▲	$5.5B ▲	116	2.23% ▼	-	+13.69% ▼
EQTY	Kovitz Core Equity ETF	0.99% ▼	$1.4B ▲	42	0.02% ▼	-	+13.17% ▼
SDIV	Global X SuperDividend ETF	0.58% ▲	$1.2B ▲	120	9.08% ▲	-	+5.29% ▼
FDD	First Trust STOXX European Select Dividend Income Fund	0.56% ▲	$857M ▲	34	5.16% ▲	-	+24.81% ▲