DFAI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: DFAI是否支付分红（分配）？

DFAI的分红收益率约为 2.33%。

DFAI

Dimensional International Core Equity Market ETF

7월 28일 2:50 PM ET (한국 7/29 03:50)

$41.57

+0.16 ▲ +0.39%

DFAI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.18%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$17.1B

약 23조원

持仓

3804只

股息率

2.33%

运作方式

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.68%	Total Holdings ⓘ	3804	Perf Week ⓘ	1.29%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	16.86%	AUM ⓘ	$17.1B	Perf Month ⓘ	1.24%
Expense ⓘ	0.18%	NAV ⓘ	$41.37	Return% 5Y ⓘ	10.31%	52W High ⓘ	-2.19%	Perf Quarter ⓘ	2.11%
Dividend TTM ⓘ	$0.97 (2.33%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.1% 106.29%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	22.84%	Perf Half Y ⓘ	4.19%
Flows% 1M ⓘ	1.99%	Flows% YTD ⓘ	22.92%	Return% SI ⓘ	12.09%	Volatility(W/M) ⓘ	0.72% 0.79%	Perf YTD ⓘ	9.08%
SMA20 ⓘ	0.34%	SMA50 ⓘ	0.31%	SMA200 ⓘ	4.89%	RSI (14) ⓘ	51.93	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2020/11/18	Prev Close ⓘ	$41.41	Perf Year ⓘ	18.16%	Avg Volume ⓘ	1.41M	Price ⓘ	$41.57

📊 Dimensional International Core Equity Market ETF (DFAI) 投资分析

ETF 概览

Dimensional International Core Equity Market ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2020년 상장, 6년 운영 중.

Dimensional International Core Equity Market ETF는 장기 자본이득을 목표로 합니다. 모든 규모의 기업에 투자하되, 국제 유니버스 내 비중 대비 소형주, 저PBR, 고수익성 기업의 익스포저를 확대합니다. 비근본적 방침에 따라 정상적인 상황에서 순자산의 80% 이상을 지분 증권에 투자합니다. 운용사는 기업의 가격 모멘텀·투자 특성 등 단기 요인을 근거로 특정 기업 익스포저를 확대·축소하거나 제외할 수 있습니다.

📘 DFAI ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitymomentumsmall-cap

규모: $17.1B 약 23조원
운용사: Dimensional
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.18%

在Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为180,000韩元。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.18%

我的位置前 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$180K

相比同类平均每年节省 $370K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +1.9%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$163.3M

→

累计收益

+$63.3M

年化 +10.3%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +19.68%

평균권

年化跑赢基准 1.9%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +16.86% 累计 +59.6%

평균권

年化跑输基准 2.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +10.31% 累计 +63.3%

평균권

年化跑输基准 2.6%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年11月上市 — 不足10年

6年累计总收益曲线

2020-11-19 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

DFAI · 仅股价 DFAI · 股价 + 累计分红 DFAI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

DFAI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2020

+13%

2021

-13%

2022

+17%

2023

+6%

2024

+34%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 6年

落后于基准 (33%)

+ 2026 YTD：落后 (8.2% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 77%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.77

市场上涨 10% 时 +7.7%

市场下跌 10% 时 -7.7%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.79%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-27.4%

回撤持续期: 11 个月

2021-11-08 → 2022-09-27

约 1.2 年回本

2020-11-19 最大 -25% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.56

一般 — 风险调整后收益平平

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-6.3%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 2.33%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +106.3%。

배당수익률

2.33%

주당 배당

$0.97

연간 기준

5년 성장률

106.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2020

$0.61 +2332.0%

2021

$0.68 +12.0%

2022

$0.76 +11.2%

2023

$0.79 +4.9%

2024

$0.93 +17.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.102

—

2.71%

2025-12-16

$0.253

—

3.09%

2025-09-23

$0.142

—

2.51%

2025-06-24

$0.441

—

2.66%

2025-03-25

$0.098

—

2.63%

2024-12-17

$0.228

—

3.24%

2024-09-17

$0.136

—

2.83%

2024-06-18

$0.382

—

3.70%

2024-03-19

$0.048

—

2.70%

2023-12-19

$0.172

—

3.15%

2023-09-19

$0.140

—

3.20%

2023-06-21

$0.355

—

3.85%

2023-03-21

$0.090

—

2.95%

2022-12-20

$0.133

—

2.73%

2022-09-20

$0.146

—

3.74%

2022-06-22

$0.329

—

3.87%

2022-03-22

$0.073

—

2.40%

2021-12-16

$0.179

—

2.18%

2021-09-21

$0.134

—

1.54%

2021-06-22

$0.215

—

1.09%

2021-03-23

$0.080

—

0.38%

2020-12-17

$0.025

—

0.09%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $68K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 106.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

全球分散投资者

✅ 강점

💸管理费在Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位居前5% — 年费率0.18%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

3759개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3759개

상위 10개 비중

9.8%

최대 단일 종목

1.51%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

8.3%

Technology

3.0%

Energy

2.8%

Basic Materials

2.7%

Healthcare

2.7%

Industrials

1.3%

Consumer Defensive

1.2%

Consumer Cyclical

1.2%

Utilities

0.4%

Communication Services

0.2%

Real Estate

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP

1.51%

#2 ASML ASML Holding N.V.

1.42%

SHEH SHELL PLC

1.05%

#4 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

1.04%

#5 - Roche Holding AG

0.97%

#6 AZN ASTRAZENECA PLC

0.95%

#7 - Nestle S.A.

0.90%

#8 MUFG Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

0.66%

#9 TTE TOTALENERGIES SE

0.65%

#10 NVS Novartis AG

0.64%

同类 ETF 对比

分类：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DFAI보다 유리, ▼ 표시는 DFAI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18%	$17.1B	3804	2.33%	+9.08%	+18.16%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▲	-	+24.39% ▲
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$14.5B ▼	4134	2.40% ▲	-	+18.72% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▼	10600	2.37% ▲	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▼	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼
IDV	iShares International Select Dividend ETF	0.5% ▼	$8.2B ▼	128	5.26% ▲	-	+20.21% ▲