IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
7월 28일 2:47 PM ET (한국 7/29 03:47)
$49.83
+0.08 ▲ +0.16%
IAGG ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.07%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$10.9B
약 15조원
持仓
8178只
股息率
4.52%
运作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 2.08% | Total Holdings | 8178 | Perf Week | 0.06% |
| ETF Type | Global Ex. US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.32% | AUM | $10.9B | Perf Month | -1.52% |
| Expense | 0.07% | NAV | $49.70 | Return% 5Y | 0.89% | 52W High | -3.86% | Perf Quarter | -0.52% |
| Dividend TTM | $2.25 (4.52%) | Div Gr. 3/5Y | 12.46% 7.06% | Return% 10Y | 1.96% | 52W Low | 0.4% | Perf Half Y | -0.66% |
| Flows% 1M | 3.21% | Flows% YTD | -1.01% | Return% SI | 2.44% | Volatility(W/M) | 0.19% 0.2% | Perf YTD | -0.36% |
| SMA20 | -0.27% | SMA50 | -0.57% | SMA200 | -1.37% | RSI (14) | 41.49 | Beta | 0.22 |
| IPO | 2015/11/12 | Prev Close | $49.75 | Perf Year | -2.22% | Avg Volume | 2.07M | Price | $49.83 |
iShares International Aggregate Bond Fund (IAGG) 投资分析
ETF 概览
iShares International Aggregate Bond Fund · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2015년 상장, 11년 운영 중.
iShares Core International Aggregate Bond ETF는 미국 이외 지역의 투자 등급 채권으로 구성된 Bloomberg Global Aggregate ex USD 10% Issuer Capped (Hedged) Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 현지 통화와 달러 간의 환율 변동 위험을 헤지하면서 글로벌 투자 등급 채권 시장의 성과를 반영하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.
📘 IAGG ETF 자세히 알아보기 →Internationalfixed-incomebondsinverse
- 규모
- $10.9B 약 15조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2015년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
低费率 ETF — 年化 0.07%
Bonds - Broad Market中상위 25%。投资1亿韩元,约70,000韩元/年。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.07%
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$70K
相比同类平均每年节省 $290K
同类中位数年费用
$360K
按费率 0.36% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$1.3M
若没有手续费，你本可赚取金额的 1.3% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
每年 -0.04%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
每年 -0.04%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
每年 -0.04%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
长期收益率处于平均水平
接近Bonds - Broad Market中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -15.7%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$121.4M
→
累计收益
+$21.4M
年化 +2.0%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +2.08%
하위 25%价格 -2.22% + 分红 +4.30% = 总 +2.08%/年
年化跑输基准 15.7%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +4.32% 累计 +13.5%
평균권价格 +0.44% + 分红 +3.88% = 总 +4.32%/年
年化跑输基准 14.7%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +0.89% 累计 +4.5%
평균권价格 -2.23% + 分红 +3.12% = 总 +0.89%/年
年化跑输基准 12.0%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +1.96% 累计 +21.4%
평균권价格 -0.64% + 分红 +2.60% = 总 +1.96%/年
年化跑输基准 12.9%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
IAGG · 仅股价 IAGG · 股价 + 累计分红 IAGG · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
IAGG S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 9年
落后于基准 (22%)
+ 2026 YTD：落后 (0.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
6%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
평균권0.22
市场上涨 10% 时 +2.2%
市场下跌 10% 时 -2.2%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권±0.20%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-13.9%
2015-11-12 最大 -12% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.16
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-1.7%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
债券派息 —— 年化 4.52%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +7.1%。
债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
4.52%
주당 배당
$2.25
연간 기준
5년 성장률
7.1%
지급 주기
분기배당
2월 · 4월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.70
2016
$0.91 +29.6%
2017
$1.58 +74.1%
2018
$1.55 -2.0%
2019
$1.09 -29.2%
2020
$0.63 -42.2%
2021
$1.08 +71.2%
2022
$1.77 +63.6%
2023
$2.13 +20.6%
2024
$1.54 -27.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 63건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.191
—
3.68%
2026-02-02
$0.107
—
3.28%
2025-12-19
$1.54
—
3.08%
2024-12-18
$2.13
—
4.28%
2023-12-14
$1.77
—
5.79%
2022-12-15
$1.08
—
3.53%
2021-12-16
$0.632
—
1.15%
2020-12-01
$0.048
—
2.17%
2020-11-02
$0.056
—
2.08%
2020-10-01
$0.067
—
2.13%
2020-09-01
$0.081
—
2.38%
2020-08-03
$0.103
—
2.22%
2020-07-01
$0.127
—
2.28%
2020-06-01
$0.135
—
2.66%
2020-05-01
$0.135
—
2.41%
2020-04-01
$0.126
—
2.56%
2020-03-02
$0.113
—
2.58%
2020-02-03
$0.103
—
2.68%
2019-12-19
$0.019
—
2.82%
2019-12-02
$0.096
—
4.23%
2019-11-01
$0.080
—
4.28%
2019-10-01
$0.090
—
4.33%
2019-09-03
$0.110
—
4.42%
2019-08-01
$0.130
—
4.52%
2019-07-01
$0.158
—
4.54%
2019-06-03
$0.175
—
4.32%
2019-05-01
$0.192
—
4.16%
2019-04-01
$0.179
—
3.82%
2019-03-01
$0.164
—
3.57%
2019-02-01
$0.153
—
3.30%
2018-12-18
$0.632
—
3.08%
2018-12-03
$0.158
—
1.86%
2018-11-01
$0.144
—
1.65%
2018-10-01
$0.121
—
1.45%
2018-09-04
$0.157
—
1.21%
2018-08-01
$0.125
—
1.41%
2018-07-02
$0.115
—
1.46%
2018-06-01
$0.039
—
1.47%
2018-05-01
$0.028
—
1.65%
2018-04-02
$0.017
—
1.76%
2018-03-01
$0.020
—
1.78%
2018-02-01
$0.021
—
1.79%
2017-12-21
$0.027
—
2.33%
2017-12-01
$0.023
—
2.70%
2017-11-01
$0.023
—
2.71%
2017-10-02
$0.037
—
2.71%
2017-09-01
$0.135
—
2.67%
2017-08-01
$0.128
—
2.45%
2017-07-03
$0.156
—
2.20%
2017-06-01
$0.120
—
2.00%
2017-05-01
$0.132
—
1.84%
2017-04-03
$0.088
—
1.59%
2017-03-01
$0.020
—
1.42%
2017-02-01
$0.017
—
1.40%
2016-12-22
$0.310
—
1.35%
2016-12-01
$0.224
—
0.75%
2016-11-01
$0.017
—
0.31%
2016-10-03
$0.018
—
0.28%
2016-09-01
$0.018
—
0.24%
2016-08-01
$0.020
—
0.21%
2016-07-01
$0.020
—
0.17%
2016-06-01
$0.038
—
0.14%
2016-05-02
$0.034
—
0.07%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $22K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.06% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
- 💸低费率 — 年费率0.07%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化跑输基准-12.0%p
组合构成
该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
8115개
상위 10개 비중
4.9%
최대 단일 종목
0.70%
집중도(HHI)
10
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Communication Services 0.2%
Consumer Cyclical 0.2%
Consumer Defensive 0.1%
Healthcare 0.1%
Energy 0.1%
Utilities 0.0%
Technology 0.0%
Industrials 0.0%
Basic Materials 0.0%
Real Estate 0.0%
Financial -0.3%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.70%
#2 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.54%
#3 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.51%
#4 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.49%
#5 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#6 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#7 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.45%
#8 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.43%
#9 - CHINA DEVELOPMENT BANK 0.42%
#10 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.39%
同类 ETF 对比
分类：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAGG보다 유리, ▼ 표시는 IAGG보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IAGG | iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% | $10.9B | 8178 | 4.52% | -0.36% | -2.22% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% ▲ | $160.5B ▲ | 17416 | 4.01% ▼ | - | -0.90% ▲ | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $137.5B ▲ | 13300 | 4.03% ▼ | - | -0.77% ▲ | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▼ | $27.1B ▲ | 4711 | 4.73% ▲ | - | -1.21% ▲ | |
| Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $10.5B ▼ | 12388 | 4.17% ▼ | - | -1.04% ▲ | |
| State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $9.8B ▼ | 8491 | 4.10% ▼ | - | -0.94% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAGG보다 유리 · ▼ IAGG보다 불리
同一主题的杠杆·备兑认购ETF
以不同策略切入同一主题的ETF
以与IAGG相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共5只(杠杆 5)
并非IAGG的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 IAGG 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 5 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
常见问题
IAGG 是什么 ETF？
IAGG 是一只 Bonds - Broad Market 类 ETF，由 iShares (BlackRock) 运营。
IAGG投资了多少只成分股？
IAGG共持有 8,178 只成分股，AUM 约为 $10.9B。
IAGG是否支付分红（分配）？
IAGG的分红收益率约为 4.52%。
IAGG 的 52 周最高价和最低价是多少？
IAGG 过去 52 周最高 $51.83，最低 $49.63。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.