IQDG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IQDG

WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund

7월 28일 12:35 PM ET (한국 7/29 01:35)

$42.92

+0.36 ▲ +0.84%

IQDG ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.42%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$698M

약 9567억원

持有標的

265個

股息殖利率

2.40%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.62%	Total Holdings ⓘ	265	Perf Week ⓘ	0.96%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.14%	AUM ⓘ	$698M	Perf Month ⓘ	0.16%
Expense ⓘ	0.42%	NAV ⓘ	$42.71	Return% 5Y ⓘ	3.98%	52W High ⓘ	-3.6%	Perf Quarter ⓘ	1.77%
Dividend TTM ⓘ	$1.03 (2.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-9.51% 9.45%	Return% 10Y ⓘ	7.92%	52W Low ⓘ	15%	Perf Half Y ⓘ	-0.56%
Flows% 1M ⓘ	0.92%	Flows% YTD ⓘ	-8.99%	Return% SI ⓘ	7.92%	Volatility(W/M) ⓘ	0.68% 0.78%	Perf YTD ⓘ	3.46%
SMA20 ⓘ	-0.26%	SMA50 ⓘ	-0.03%	SMA200 ⓘ	2.42%	RSI (14) ⓘ	49.66	Beta ⓘ	0.94
IPO ⓘ	2016/4/7	Prev Close ⓘ	$42.56	Perf Year ⓘ	8.02%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$42.92

📊 WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund (IQDG) 投資分析

ETF 概覽

WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2016년 상장, 10년 운영 중.

WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 WisdomTree International Quality Dividend Growth 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 미국과 캐나다를 제외한 선진국 시장의 고품질 배당 성장주들로 구성된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IQDG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividendgrowth

규모: $698M 약 9567억원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.42%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 420,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.42%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$420K

相較類別平均,每年節省 $130K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$7.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 7.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

每年 -0.35%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

每年 -0.35%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

每年 -0.34%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -9.2%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$214.3M

→

累計報酬

+$114.3M

年化平均 +7.9%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.62%

하위 25%

年化落後基準指數 9.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.14% 累計 +30.0%

하위 25%

年化落後基準指數 9.9%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.98% 累計 +21.5%

하위 25%

年化落後基準指數 8.9%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +7.92% 累計 +114.3%

평균권

年化落後基準指數 7.0%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IQDG · 僅股價 IQDG · 股價 + 累計配息 IQDG · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IQDG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+31%

2017

-17%

2018

+31%

2019

+16%

2020

+11%

2021

-20%

2022

+20%

2023

-2%

2024

+24%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (2.8% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 91%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.94

市場上漲 10% 時 +9.4%

市場下跌 10% 時 -9.4%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.78%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-35.0%

回撤持續期間: 14 個月

2021-08-13 → 2022-09-26

約 1.8 年後回檔

2016-04-07 最差 -32% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.28

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.6%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 2.40%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +9.4%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

2.40%

주당 배당

$1.03

연간 기준

5년 성장률

9.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (41건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.32

2016

$0.52 +62.2%

2017

$0.49 -5.9%

2018

$0.62 +26.2%

2019

$0.60 -3.1%

2020

$1.06 +76.6%

2021

$1.28 +20.3%

2022

$0.64 -50.0%

2023

$0.89 +38.7%

2024

$0.95 +6.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 41건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.040

—

2.50%

2025-12-26

$0.242

—

2.91%

2025-09-25

$0.140

—

2.70%

2025-06-25

$0.495

—

3.22%

2025-03-26

$0.070

—

2.06%

2024-12-31

$0.077

—

2.60%

2024-12-26

$0.186

—

2.34%

2024-09-25

$0.095

—

1.93%

2024-06-25

$0.320

—

2.62%

2024-03-22

$0.210

—

2.24%

2023-12-22

$0.115

—

2.03%

2023-09-25

$0.070

—

2.69%

2023-06-26

$0.270

—

2.36%

2023-03-27

$0.185

—

3.44%

2022-12-23

$0.091

—

4.50%

2022-09-26

$0.250

—

4.99%

2022-06-24

$0.605

—

5.54%

2022-03-25

$0.335

—

3.83%

2021-12-27

$0.099

—

2.66%

2021-09-24

$0.455

—

2.91%

2021-06-24

$0.190

—

2.09%

2021-03-25

$0.321

—

2.20%

2020-12-21

$0.190

—

2.12%

2020-09-22

$0.135

—

2.20%

2020-06-23

$0.160

—

2.73%

2020-03-24

$0.118

—

3.08%

2019-12-23

$0.157

—

2.47%

2019-09-24

$0.140

—

2.54%

2019-06-24

$0.265

—

2.68%

2019-03-26

$0.060

—

1.80%

2018-12-24

$0.163

—

2.44%

2018-09-25

$0.102

—

1.73%

2018-06-25

$0.189

—

2.00%

2018-03-20

$0.039

—

1.83%

2017-12-26

$0.099

—

1.72%

2017-09-26

$0.090

—

1.91%

2017-06-26

$0.185

—

1.65%

2017-03-27

$0.150

—

1.80%

2016-12-23

$0.063

—

1.36%

2016-09-26

$0.075

—

1.04%

2016-06-20

$0.185

—

0.75%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $12K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.45% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

偏好穩健成長的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.42%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
🎯年化落後基準 -8.9%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

264개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

264개

상위 10개 비중

31.1%

최대 단일 종목

5.21%

집중도(HHI)

153

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

9.2% -4%p

Consumer Cyclical

5.6% -4%p

Healthcare

4.9% -6%p

Technology

2.4% -28%p

Industrials

1.3% -7%p

Energy

0.2% -4%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 31.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TM Toyota Motor Corp.

5.21%

#2 - BP PLC

3.88%

#3 - LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE

3.42%

#4 - Industria De Diseno Textil SA

3.30%

#5 - Deutsche Telekom AG

2.97%

#6 BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA

2.90%

#7 AZN AstraZeneca PLC

2.87%

#8 - GSK plc

2.23%

#9 ING ING Groep N.V.

2.21%

#10 - L'Oreal S.A.

2.15%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IQDG보다 유리, ▼ 표시는 IQDG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IQDG	WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund	0.42%	$698M	265	2.40%	+3.46%	+8.02%
IQLT	iShares MSCI Intl Quality Factor ETF	0.3% ▲	$13.6B ▲	326	2.41% ▲	-	+14.24% ▲
IHDG	WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Fund	0.58% ▼	$2.2B ▲	270	1.81% ▼	-	+14.84% ▲
IQDF	FlexShares International Quality Dividend Index Fund	0.47% ▼	$1.1B ▲	265	3.04% ▲	-	+22.37% ▲
IDHQ	Invesco S&P International Developed Quality ETF	0.29% ▲	$911M ▲	215	2.04% ▼	-	+30.52% ▲
DNL	WisdomTree Global ex-U.S. Quality Growth Fund	0.42%	$475M ▼	212	1.35% ▼	-	+9.25% ▲