HSBC 홀딩스(HSBC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HSBC

HSBC Holdings plc ADR

7월 27일 9:38 AM ET (한국 7/27 22:38)

$103.40

+1.65 ▲ +1.62%

HSBC 홀딩스(HSBC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$355.4B

라지캡

P/E

17.1

적정 수준

배당수익률

3.98%

52주 위치

100%

저점 +71% · 고점 -0%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Diversified

수익성

前 63%

성장

前 66%

밸류에이션

前 44%

재무 안정

前 43%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	17.09	EPS (ttm) ⓘ	6.05	Insider Own ⓘ	-	Shs Outstand ⓘ	3.44B	Perf Week ⓘ	2.77%
Market Cap ⓘ	355.36B	Forward P/E ⓘ	11.1	EPS next Y ⓘ	11.33%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	3.44B	Perf Month ⓘ	10.18%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	1.07	EPS next Q ⓘ	2.24	Inst Own ⓘ	2.46%	Short Float ⓘ	0.16%	Perf Quarter ⓘ	15.35%
Income ⓘ	21.11B	P/S ⓘ	2.66	EPS this Y ⓘ	10.86%	Inst Trans ⓘ	19.94%	Short Ratio ⓘ	3.51	Perf Half Y ⓘ	23.46%
Sales ⓘ	133.80B	P/B ⓘ	2.03	EPS next 5Y ⓘ	10.34%	ROA ⓘ	0.66%	Short Interest ⓘ	5.48M	Perf YTD ⓘ	31.44%
Book/sh ⓘ	50.86	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	18.89% 44.18%	ROE ⓘ	12.18%	52W High ⓘ	-0.1% ($103.50)	Perf Year ⓘ	59.13%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	13.87% 12.13%	ROIC ⓘ	5.47%	52W Low ⓘ	70.6% ($60.61)	Perf 3Y ⓘ	155.86%
Dividend Est. ⓘ	$4.11 (3.98%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	12.49%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.48% 1.38%	Perf 5Y ⓘ	283.37%
Dividend TTM ⓘ	3.75	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-6.12%	Oper. Margin ⓘ	13.5%	ATR (14) ⓘ	2.01	Perf 10Y ⓘ	231.21%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	2.66%	Profit Margin ⓘ	15.78%	RSI (14) ⓘ	65.52	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	32.87% 38.2%	Current Ratio ⓘ	1.86	Sales Q/Q ⓘ	-3.67%	SMA20 ⓘ	4.81% ($98.65)	Beta ⓘ	0.57	Target Price ⓘ	$105.17
Payout ⓘ	61.46%	Debt/Eq ⓘ	2.45	Earnings ⓘ	2026/5/5	SMA50 ⓘ	8.91% ($94.94)	Rel Volume ⓘ	0.69	Prev Close ⓘ	$101.75
Employees ⓘ	209000	LT Debt/Eq ⓘ	1.21	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-5.68% 2.83%	SMA200 ⓘ	23.06% ($84.02)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.56M	Price ⓘ	$103.4
IPO ⓘ	1999/7/16	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	12489	Volume ⓘ	1,085,360	Change ⓘ	1.62%

季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。

📊 HSBC Holdings plc ADR (HSBC) 投資分析

HSBC Holdings plc ADR 是怎樣的公司？

HSBC 홀딩스(HSBC) 성장주

Financial · Banks - Diversified

市值 TOP 36 — 大型全球企業

🌏 為總部位於英國倫敦的全球綜合金融集團之美國上市 ADR。1865 年於香港與上海設立，擁有橫跨亞洲、歐洲、中東及美洲的廣泛國際業務網路，是市值名列前茅的綜合銀行集團，在資產管理、企業金融及國際結算領域佔居領先地位。

進一步了解 HSBC Holdings plc ADR →

市值

$355B

約 487 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1.2 倍

市值排名36位

員工數209,000人

IPO1999/07/16

目前股價$103.40 ≈ 141,658원

NYSE · United Kingdom

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.495

🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 시작 전 EPS -5.7% 매출 +2.8%

🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $2.245

🔔 財報公布 2026년 2월 25일 (수) · 장 시작 전 EPS +3.2% 매출 +5.8%

賺錢能力如何？

財務狀況穩健

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

13.5%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 19.3% · 墊底

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

15.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 15.7% · 前 49%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

12.2%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 12.2% · 平均水準

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.7%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 0.7% · 後 36%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

5.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 5.5% · 平均水準

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

2.45

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 2.77

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

1.86

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 0.79

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$105.17

현재가 대비 +1.7%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.10배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

1.07

적정

💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적

내년 EPS 예상 성장률

+11.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+10.3%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+2.4%

평균 서프라이즈

2026.05.05

상회

실적 $2.20 · 예상 $2.16 +1.8%

2026.02.25

상회

실적 $1.85 · 예상 $1.80 +3.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長動能預期減弱

過去成長動能預計將放緩

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+10.9%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 19.4% · 墊底

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+11.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 12.5% · 後 41%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+10.3%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 16.5% · 墊底

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+18.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 16.7% · 前 46%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+44.2%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 23.2% · 頂尖

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+12.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 12.9% · 後 46%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-3.7%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

성장주 초대형주 中位數 16.6% · 墊底

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

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股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 215% 個百分點

HSBC +283.4% · S&P 500 +68.0%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+215.4%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+42.7%p

明顯優於市場

52週區間內目前位置

最低 (-70.6%p) 最高 (-0.1%p)

目前股價較低點高70.6%，較高點低0.1%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-18.6%

年化波動率

32.8%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-24

上升趨勢區間

目前股價 $103.40 位於均線($98.66) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-24

維持上升動能

MACD 2.229 > Signal 1.939，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.290)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-24

偏多區間

RSI 65.5（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 93.8。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

17.09倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 15.88倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

11.10倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 12.37倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.03倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 1.86倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.66倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 2.44倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$105.17 相對於現價 +1.7%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Diversified

股東組成有哪些？

資金流向正面

機構淨買超 +19.9% · 放空壓力偏低 0.2%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

內部人士無交易資料

🏦 機構（基金・投資公司）

+19.9%

機構大幅淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 2.5%

散戶為主

Banks - Diversified 中位數 49.7%

🧑‍💼 內部人士 0.0%

大型股常見的低持股水準

Banks - Diversified 中位數 0.2%

👤 散戶投資者（估計） 97.5%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.2%

偏低 — 做空押注力量弱

Banks - Diversified 中位數 0.6%

近 88 日幾乎無變動

放空回轉天數

3.5 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 3.44B주

流通股（可交易） 3.44B주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 88 日累計為準。

HSBC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

HSBH

HSBC Holdings plc ADRhedged

93.46%

$3M

EWU

iShares MSCI United Kingdom ETF

9.51%

$4.0B

EUFN

iShares MSCI Europe Financials ETF

9.34%

$4.0B

IDMO

Invesco S&P International Developed Momentum ETF

4.37%

$4.0B

OEFA

ALPS OShares International Developed Quality Dividend ETF

3.79%

$35M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3.98% 배당

5년 배당 성장률 38.2%

股息殖利率

3.98%

產業平均 2.62%

每股股利

$4.11

以年度為基準

配息率

61%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

38.2%

股利年複合成長

📅 지급월 3월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1999~2026 (92건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.50 +0.0%

2016

$2.55 +2.0%

2017

$2.55 +0.0%

2018

$2.55 +0.0%

2019

$1.05 -58.8%

2020

$1.10 +4.8%

2021

$1.35 +22.7%

2022

$2.65 +96.3%

2023

$4.10 +54.7%

2024

$3.30 -19.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 92건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-13

$2.25

—

4.80%

2025-11-07

$0.500

—

5.33%

2025-08-15

$0.500

—

5.95%

2025-05-09

$0.500

—

8.54%

2025-03-07

$1.80

—

10.17%

2024-11-08

$0.500

—

10.23%

2024-08-16

$0.500

—

9.59%

2024-05-09

$1.55

—

10.58%

2024-03-07

$1.55

—

8.05%

2023-11-09

$0.500

—

7.17%

2023-08-10

$0.500

—

6.44%

2023-05-11

$0.500

—

5.61%

2023-03-02

$1.15

—

6.76%

2022-08-18

$0.450

—

5.25%

2022-03-10

$0.900

—

6.40%

2021-08-19

$0.350

—

4.08%

2021-03-11

$0.750

—

2.54%

2020-02-27

$1.05

—

7.54%

2019-10-10

$0.500

—

8.27%

2019-08-15

$0.500

—

8.56%

2019-05-16

$0.500

—

7.22%

2019-02-21

$1.05

—

8.82%

2018-10-11

$0.500

—

7.30%

2018-08-16

$0.500

—

5.66%

2018-05-17

$0.500

—

6.14%

2018-02-22

$1.05

—

7.05%

2017-10-12

$0.500

—

6.20%

2017-08-02

$0.500

—

6.08%

2017-05-17

$0.500

—

7.08%

2017-02-22

$1.05

—

8.62%

2016-10-19

$0.500

—

7.93%

2016-08-10

$0.500

—

8.59%

2016-05-18

$0.500

—

9.54%

2016-03-02

$1.00

—

10.93%

2015-10-21

$0.500

—

7.71%

2015-08-12

$0.500

—

6.85%

2015-05-20

$0.500

—

6.27%

2015-03-04

$1.00

—

7.88%

2014-10-22

$0.500

—

5.92%

2014-08-20

$0.500

—

5.53%

2014-05-21

$0.500

—

5.66%

2014-03-12

$0.950

—

6.67%

2013-10-23

$0.500

—

5.17%

2013-08-21

$0.500

—

4.39%

2013-05-22

$0.500

—

4.02%

2013-03-20

$0.900

—

4.18%

2012-10-24

$0.450

—

5.12%

2012-08-15

$0.450

—

5.67%

2012-05-16

$0.450

—

5.90%

2012-03-14

$0.700

—

5.88%

2011-11-22

$0.450

—

5.30%

2011-08-17

$0.450

—

5.14%

2011-05-18

$0.450

—

4.34%

2011-03-16

$0.600

—

4.60%

2010-11-17

$0.400

—

4.00%

2010-08-18

$0.400

—

4.12%

2010-05-19

$0.400

—

4.52%

2010-03-17

$0.500

—

4.15%

2009-11-18

$0.400

—

4.15%

2009-08-19

$0.400

—

5.79%

2009-05-20

$0.400

—

8.25%

2009-03-18

$0.500

—

18.21%

2008-11-19

$0.900

—

11.55%

2008-08-20

$0.900

—

5.95%

2008-05-21

$0.900

—

5.42%

2008-03-20

$1.95

—

7.84%

2007-11-20

$0.850

—

6.00%

2007-08-15

$0.850

—

5.74%

2007-05-16

$0.850

—

5.26%

2007-03-21

$1.80

—

6.37%

2006-11-21

$0.750

—

4.79%

2006-08-16

$0.750

—

4.88%

2006-05-17

$0.750

—

4.95%

2006-03-22

$1.55

—

4.31%

2005-11-22

$0.700

—

5.05%

2005-08-17

$0.700

—

4.93%

2005-05-18

$0.700

—

5.01%

2005-03-16

$1.35

—

5.59%

2004-11-23

$0.650

—

4.41%

2004-08-18

$0.650

—

5.71%

2004-05-19

$0.650

—

5.16%

2004-03-17

$1.20

—

6.30%

2003-11-25

$0.600

—

4.76%

2003-08-20

$1.20

—

4.92%

2003-03-19

$1.81

—

6.65%

2002-08-21

$0.139

—

4.75%

2002-03-20

$1.61

—

4.56%

2001-08-22

$1.06

—

4.37%

2001-03-14

$1.58

—

5.94%

2000-08-16

$0.833

—

3.82%

2000-03-15

$1.15

—

3.29%

1999-08-18

$0.739

—

1.23%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.4만원

5년 누적 (세후) 35.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 38.2% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HSBC 本檔	$355.4B	17.1 ▼	2.0 ▼	12.18% ▲	3.98% ▲	+1.6%
BRK-A	$963.8B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$960.9B	14.7 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
JPM	$946.4B	15.1 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.81% ▼	+0.9%
V	$670.3B	31.3 ▼	19.1 ▼	59.8% ▲	0.76% ▼	+1.2%
MA	$476.8B	31.2 ▼	71.2 ▼	232.56% ▲	0.64% ▼	+1.8%
產業平均	-	13.6	1.3	9.13%	2.62%	-

常見問題

HSBC 홀딩스(HSBC) 是什麼樣的公司？

HSBC 홀딩스(HSBC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Diversified 類別的企業。

HSBC的市值是多少？

HSBC的市值約為$355.4B，在同類股中排名第36。

HSBC有發放股利嗎？

HSBC的股息殖利率約為3.98%，年股利為$4.11。

HSBC的本益比是多少？

HSBC的本益比約為17.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

HSBC 的 52 週最高價與最低價是多少？

HSBC 在過去 52 週最高為 $103.50，最低為 $60.61。

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