IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
7월 28일 11:02 AM ET (한국 7/29 24:02)
$49.83
+0.08 ▲ +0.16%
IAGG ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.07%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$10.9B
약 15조원
持有標的
8178個
股息殖利率
4.52%
運作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 2.08% | Total Holdings | 8178 | Perf Week | 0.06% |
| ETF Type | Global Ex. US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.32% | AUM | $10.9B | Perf Month | -1.52% |
| Expense | 0.07% | NAV | $49.70 | Return% 5Y | 0.89% | 52W High | -3.86% | Perf Quarter | -0.52% |
| Dividend TTM | $2.25 (4.52%) | Div Gr. 3/5Y | 12.46% 7.06% | Return% 10Y | 1.96% | 52W Low | 0.4% | Perf Half Y | -0.66% |
| Flows% 1M | 3.21% | Flows% YTD | -1.01% | Return% SI | 2.44% | Volatility(W/M) | 0.19% 0.2% | Perf YTD | -0.36% |
| SMA20 | -0.27% | SMA50 | -0.57% | SMA200 | -1.37% | RSI (14) | 41.49 | Beta | 0.22 |
| IPO | 2015/11/12 | Prev Close | $49.75 | Perf Year | -2.22% | Avg Volume | 2.07M | Price | $49.83 |
iShares International Aggregate Bond Fund (IAGG) 投資分析
ETF 概覽
iShares International Aggregate Bond Fund · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2015년 상장, 11년 운영 중.
iShares Core International Aggregate Bond ETF는 미국 이외 지역의 투자 등급 채권으로 구성된 Bloomberg Global Aggregate ex USD 10% Issuer Capped (Hedged) Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 현지 통화와 달러 간의 환율 변동 위험을 헤지하면서 글로벌 투자 등급 채권 시장의 성과를 반영하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.
📘 IAGG ETF 자세히 알아보기 →Internationalfixed-incomebondsinverse
- 규모
- $10.9B 약 15조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2015년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
低費用 ETF — 年 0.07%
Bonds - Broad Market中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 70,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.07%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$70K
相較類別平均,每年節省 $290K
類別中位數年度費用
$360K
依費率 0.36% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$1.3M
若無手續費可獲得的收益中，有 1.3% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
每年 -0.04%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
每年 -0.04%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
每年 -0.04%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益接近平均水準
接近Bonds - Broad Market中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -15.7%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$121.4M
→
累計報酬
+$21.4M
年化平均 +2.0%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.08%
하위 25%價格 -2.22% + 股利 +4.30% = 總計 +2.08%/年
年化落後基準指數 15.7%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +4.32% 累計 +13.5%
평균권價格 +0.44% + 股利 +3.88% = 總計 +4.32%/年
年化落後基準指數 14.7%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +0.89% 累計 +4.5%
평균권價格 -2.23% + 股利 +3.12% = 總計 +0.89%/年
年化落後基準指數 12.0%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +1.96% 累計 +21.4%
평균권價格 -0.64% + 股利 +2.60% = 總計 +1.96%/年
年化落後基準指數 12.9%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
IAGG · 僅股價 IAGG · 股價 + 累計配息 IAGG · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
IAGG S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD：落後 (0.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
6%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권0.22
市場上漲 10% 時 +2.2%
市場下跌 10% 時 -2.2%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.20%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-13.9%
2015-11-12 最差 -12% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.16
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-1.7%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.52%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +7.1%。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.52%
주당 배당
$2.25
연간 기준
5년 성장률
7.1%
지급 주기
분기배당
2월 · 4월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.70
2016
$0.91 +29.6%
2017
$1.58 +74.1%
2018
$1.55 -2.0%
2019
$1.09 -29.2%
2020
$0.63 -42.2%
2021
$1.08 +71.2%
2022
$1.77 +63.6%
2023
$2.13 +20.6%
2024
$1.54 -27.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 63건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.191
—
3.68%
2026-02-02
$0.107
—
3.28%
2025-12-19
$1.54
—
3.08%
2024-12-18
$2.13
—
4.28%
2023-12-14
$1.77
—
5.79%
2022-12-15
$1.08
—
3.53%
2021-12-16
$0.632
—
1.15%
2020-12-01
$0.048
—
2.17%
2020-11-02
$0.056
—
2.08%
2020-10-01
$0.067
—
2.13%
2020-09-01
$0.081
—
2.38%
2020-08-03
$0.103
—
2.22%
2020-07-01
$0.127
—
2.28%
2020-06-01
$0.135
—
2.66%
2020-05-01
$0.135
—
2.41%
2020-04-01
$0.126
—
2.56%
2020-03-02
$0.113
—
2.58%
2020-02-03
$0.103
—
2.68%
2019-12-19
$0.019
—
2.82%
2019-12-02
$0.096
—
4.23%
2019-11-01
$0.080
—
4.28%
2019-10-01
$0.090
—
4.33%
2019-09-03
$0.110
—
4.42%
2019-08-01
$0.130
—
4.52%
2019-07-01
$0.158
—
4.54%
2019-06-03
$0.175
—
4.32%
2019-05-01
$0.192
—
4.16%
2019-04-01
$0.179
—
3.82%
2019-03-01
$0.164
—
3.57%
2019-02-01
$0.153
—
3.30%
2018-12-18
$0.632
—
3.08%
2018-12-03
$0.158
—
1.86%
2018-11-01
$0.144
—
1.65%
2018-10-01
$0.121
—
1.45%
2018-09-04
$0.157
—
1.21%
2018-08-01
$0.125
—
1.41%
2018-07-02
$0.115
—
1.46%
2018-06-01
$0.039
—
1.47%
2018-05-01
$0.028
—
1.65%
2018-04-02
$0.017
—
1.76%
2018-03-01
$0.020
—
1.78%
2018-02-01
$0.021
—
1.79%
2017-12-21
$0.027
—
2.33%
2017-12-01
$0.023
—
2.70%
2017-11-01
$0.023
—
2.71%
2017-10-02
$0.037
—
2.71%
2017-09-01
$0.135
—
2.67%
2017-08-01
$0.128
—
2.45%
2017-07-03
$0.156
—
2.20%
2017-06-01
$0.120
—
2.00%
2017-05-01
$0.132
—
1.84%
2017-04-03
$0.088
—
1.59%
2017-03-01
$0.020
—
1.42%
2017-02-01
$0.017
—
1.40%
2016-12-22
$0.310
—
1.35%
2016-12-01
$0.224
—
0.75%
2016-11-01
$0.017
—
0.31%
2016-10-03
$0.018
—
0.28%
2016-09-01
$0.018
—
0.24%
2016-08-01
$0.020
—
0.21%
2016-07-01
$0.020
—
0.17%
2016-06-01
$0.038
—
0.14%
2016-05-02
$0.034
—
0.07%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $22K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.06% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
- 💸低成本 — 年 0.07%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -12.0%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
8115개
상위 10개 비중
4.9%
최대 단일 종목
0.70%
집중도(HHI)
10
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Communication Services 0.2%
Consumer Cyclical 0.2%
Consumer Defensive 0.1%
Healthcare 0.1%
Energy 0.1%
Utilities 0.0%
Technology 0.0%
Industrials 0.0%
Basic Materials 0.0%
Real Estate 0.0%
Financial -0.3%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.70%
#2 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.54%
#3 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.51%
#4 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.49%
#5 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#6 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#7 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.45%
#8 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.43%
#9 - CHINA DEVELOPMENT BANK 0.42%
#10 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.39%
同類別比較
類別：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAGG보다 유리, ▼ 표시는 IAGG보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IAGG | iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% | $10.9B | 8178 | 4.52% | -0.36% | -2.22% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% ▲ | $160.5B ▲ | 17416 | 4.01% ▼ | - | -0.90% ▲ | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $137.5B ▲ | 13300 | 4.03% ▼ | - | -0.77% ▲ | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▼ | $27.1B ▲ | 4711 | 4.73% ▲ | - | -1.21% ▲ | |
| Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $10.5B ▼ | 12388 | 4.17% ▼ | - | -1.04% ▲ | |
| State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $9.8B ▼ | 8491 | 4.10% ▼ | - | -0.94% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAGG보다 유리 · ▼ IAGG보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 IAGG 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 5 檔 (槓桿型 5)
雖然並非 IAGG 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 IAGG 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 5 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
常見問題
IAGG 是什麼類型的 ETF？
IAGG 屬於 Bonds - Broad Market 類別，由 iShares (BlackRock) 發行管理。
IAGG 投資了多少檔標的？
IAGG 總共持有 8,178 檔標的，AUM 約為 $10.9B。
IAGG 有配息嗎？
IAGG 的配息殖利率約為 4.52%。
IAGG 的 52 週最高價與最低價是多少？
IAGG 在過去 52 週最高為 $51.83，最低為 $49.63。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.