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UNH
Unitedhealth Group Inc
7월 27일 9:39 AM ET (한국 7/27 22:39)
$420.74
-2.82 ▼ -0.67%

유나이티드헬스(UNH) 為 Healthcare 類股企業,本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

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시가총액
$382.1B
라지캡
P/E
27.1
적정 수준
배당수익률
2.15%
52주 위치
82%
저점 +79% · 고점 -9%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Healthcare
수익성
前 19%
성장
前 57%
밸류에이션
前 56%
재무 안정
前 65%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 32원 買進。過去 5년 年通常是 26원。獲利下滑也有影響,目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
Index DJIA, S&P 500P/E 27.06EPS (ttm) 15.55Insider Own 0.24%Shs Outstand 908.1MPerf Week -1.26%
Market Cap 382.09BForward P/E 18.77EPS next Y 13.69%Insider Trans -0.04%Shs Float 906.0MPerf Month 3.68%
Enterprise Value -PEG 1.1EPS next Q 4.06Inst Own 85.35%Short Float 2.03%Perf Quarter 18.67%
Income 14.12BP/S 0.85EPS this Y 20.58%Inst Trans -0.57%Short Ratio 2.72Perf Half Y 18.7%
Sales 450.13BP/B 3.9EPS next 5Y 17.05%ROA 4.57%Short Interest 18.41MPerf YTD 27.45%
Book/sh 107.8P/C -EPS past 3/5Y -14.51% -3.76%ROE 12.49%52W High -8.86% ($461.62)Perf Year 51.03%
Cash/sh -P/FCF 16.18Sales past 3/5Y 11.35% 11.72%ROIC 8.34%52W Low 79.34% ($234.60)Perf 3Y -17.29%
Dividend Est. $9.03 (2.15%)EV/EBITDA -EPS Y/Y TTM -44.84%Gross Margin -Volatility(W/M) 2.81% 2.85%Perf 5Y 0.73%
Dividend TTM 8.95EV/Sales -Sales Y/Y TTM 6.46%Oper. Margin 4.82%ATR (14) 12.11Perf 10Y 192.81%
Dividend Ex-Date 2026/6/15Quick Ratio -EPS Q/Q 61.72%Profit Margin 3.14%RSI (14) 51.45Recom 1.67
Dividend Gr. 3/5Y 10.9% 12.57%Current Ratio 0.78Sales Q/Q 0.37%SMA20 -0.99% ($424.95)Beta 0.63Target Price $481.52
Payout 65.97%Debt/Eq 0.75Earnings 2026/7/16SMA50 3.22% ($407.61)Rel Volume 0.52Prev Close $423.56
Employees 390000LT Debt/Eq 0.71EPS/Sales Surpr. 30.01% 1.11%SMA200 22.58% ($343.24)Avg Volume(3M) 6.78MPrice $420.74
IPO 1984/10/17Option/Short Yes/YesTrades 56508Volume 3,528,275Change -0.67%
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $112B (YoY +2%) · 순이익 $6.3B (YoY 0%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Unitedhealth Group Inc (UNH) 投資分析

Unitedhealth Group Inc 是怎樣的公司?

유나이티드헬스(UNH) 방어주
Healthcare · Healthcare Plans
市值 TOP 33 — 大型全球企業

🏥 美國領先的綜合健康保險與醫療服務企業。成立於 1977 年,總部位於美國,同時經營健康保險(UnitedHealthcare)業務以及藥局、數據與診療網路(Optum)業務,是全球市值名列前茅的醫療保健類股。

進一步了解 Unitedhealth Group Inc →
市值
$382B
約 523 兆韓元
⚖️ 三星電子的 1.3 倍
市值排名33位
員工數390,000人
IPO1984/10/17
目前股價$420.74 ≈ 576,414원
📌 DJIA, S&P 500 · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 16일 (목) · 장 시작 전 EPS 31.55% 📈 매출 1.14%
🎯 除息 2026년 6월 15일 (월) 주당 $2.32
🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 시작 전 EPS 10.21% 📈 매출 1.96%
🎯 除息 2026년 3월 9일 (월) 주당 $2.21

賺錢能力如何?

獲利能力良好
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率(越高越會賺)
4.8%
✓ 양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 -26.1% · 前 27%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
淨利率
扣完稅金與利息後,最終實際留下的利潤比率
3.1%
✓ 양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 -34.8% · 前 25%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少(15% 以上為優秀)
12.5%
✓ 우수
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 -48.8% · 前 13%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
4.6%
✓ 우수
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 -32.3% · 前 15%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
8.3%
✓ 우수
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 -33.7% · 前 14%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率(越低越健全)
0.75
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 0.15
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.78
✓ 매우 부진
我的位置後 5%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 3.30
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置,以及絕對門檻(虧損、風險臨界值)綜合判定。

未來展望如何?

展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$481.52
현재가 대비 +14.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
18.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.10
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+13.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+17.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期?

盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+20.9%
평균 서프라이즈
2026.07.16
상회
실적 $6.38 · 예상 $4.85 +31.5%
2026.04.21
상회
실적 $7.23 · 예상 $6.56 +10.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長?

成長持平
在產業中處於中間水準
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少(分析師預測)
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+20.6%
양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 15.2% · 前 46%
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+13.7%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 14.0% · 後 50%
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+17.1%
양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 15.3% · 前 48%
📊 迄今成長多少(實際業績)
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-14.5%
부진
我的位置後 25%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 18.6% · 後 20%
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-3.8%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 10.5% · 後 32%
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+11.7%
양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 11.2% · 前 49%
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+0.4%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 6.5% · 後 41%
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

股價長期是否呈上升趨勢?

長期表現疲弱 — 落後大盤 -67% 個百分點
UNH +0.7% · S&P 500 +68.0%
相對市場超額報酬 (以股價計算,不含股息)
5年期間
vs S&P 500
-67.2%p
大幅落後於市場
vs 健康照護類股 (XLV)
-22.9%p
落後於 類股平均
1年期間
vs S&P 500
+34.6%p
明顯優於 市場
vs 健康照護類股 (XLV)
+31.3%p
明顯優於 類股平均
52週區間內目前位置
最低 (-79.3%p) 最高 (-8.9%p)
目前股價較低點高79.3%,較高點低8.9%
近期風險 (最近120個交易日)
最大回撤
-12.2%
年化波動率
30.8%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶

  • close
  • BB Upper
  • BB Mid
  • BB Lower
  • Tenkan
  • Kijun
  • 雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間(20 日・2σ)勾勒出上下通道;觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度:價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →

🟡
目前診斷 · 2026-07-24
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 4.7%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡
目前診斷 · 2026-07-24
觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 5.720 · Signal 7.357 · Hist -1.638。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢
目前診斷 · 2026-07-24
偏多區間

RSI 51.4(位於中軸 50 之上)。買方占優,溫和上揚。Stoch %K 也為 13.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何?

與業界平均水準相近
以相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比,股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如:相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低;相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
💵 相對盈餘 中間
🏢 相對資產 中間
🧾 相對營收 偏便宜
💧 相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
27.06倍
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 25.79倍 · 接近業界平均
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
18.77倍
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 17.59倍 · 接近業界平均
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
3.90倍
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 2.69倍 · 接近業界平均
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.85倍
✓ 非常便宜
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 3.89倍 · 業界相對便宜的前 14%
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
16.18倍
✓ 偏便宜
我的位置中間
後段 平均 前段
Healthcare 中位數 19.46倍 · 接近業界平均
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
分析師目標價 (參考)
$481.52 相對於現價 +14.4%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力,也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至:近期快照 · 比較對象:Healthcare

股東組成有哪些?

資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -0.0% · 機構小幅淨賣超 -0.6% · 放空壓力偏低 2.0%
📈 近期買賣流向(6 個月)
🧑‍💼 內部人(管理層・董事)
-0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構(基金・投資公司)
-0.6%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動,以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 85.3%
機構為主的穩定結構
Healthcare 中位數 44.1%
🧑‍💼 內部人士 0.2%
大型股常見的低持股水準
Healthcare 中位數 13.4%
👤 散戶投資者(估計) 14.4%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶(估算)
📉 放空指標
放空比率
2.0%
偏低 — 做空押注力量弱
Healthcare 中位數 6.6%
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
2.7 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 908.1M주
流通股(可交易) 906.0M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

UNH 成分 ETF

* 以官方季度報告為準。為近期資料,實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息?

배당 지급 — 연 2.15%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
2.15%
產業平均 1.25%
每股股利
$9.03
以年度為基準
配息率
66%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
12.6%
股利年複合成長
🏆 16년 연속 배당 증가
📅 지급월 3월 · 9월 · 12월
📊 총 이력 1990~2026 (85건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$2.38 +26.7%
2016
$2.88 +21.1%
2017
$3.45 +20.0%
2018
$4.14 +20.0%
2019
$4.83 +16.7%
2020
$5.60 +15.9%
2021
$6.40 +14.3%
2022
$7.29 +13.9%
2023
$8.18 +12.2%
2024
$8.73 +6.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 85건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-09
$2.21
3.84%
2025-12-08
$2.21
3.35%
2025-09-15
$2.21
3.08%
2025-06-16
$2.21
3.45%
2025-03-10
$2.10
1.75%
2024-12-09
$2.10
1.46%
2024-09-16
$2.10
1.35%
2024-06-17
$2.10
1.58%
2024-03-08
$1.88
1.92%
2023-12-01
$1.88
1.63%
2023-09-08
$1.88
1.81%
2023-06-15
$1.88
1.82%
2023-03-10
$1.65
1.75%
2022-12-02
$1.65
1.46%
2022-09-09
$1.65
1.46%
2022-06-16
$1.65
1.63%
2022-03-11
$1.45
1.46%
2021-12-03
$1.45
1.52%
2021-09-10
$1.45
1.65%
2021-06-18
$1.45
1.66%
2021-03-12
$1.25
1.71%
2020-12-04
$1.25
1.69%
2020-09-11
$1.25
1.90%
2020-06-19
$1.25
1.54%
2020-03-13
$1.08
1.59%
2019-12-06
$1.08
1.48%
2019-09-13
$1.08
1.70%
2019-06-14
$1.08
1.91%
2019-03-08
$0.900
1.83%
2018-11-30
$0.900
1.49%
2018-09-06
$0.900
1.50%
2018-06-15
$0.900
1.52%
2018-03-08
$0.750
1.61%
2017-11-30
$0.750
1.53%
2017-09-07
$0.750
1.70%
2017-06-15
$0.750
1.80%
2017-03-08
$0.625
1.79%
2016-11-30
$0.625
1.82%
2016-09-07
$0.625
2.04%
2016-06-15
$0.625
1.55%
2016-03-09
$0.500
1.96%
2015-12-02
$0.500
1.91%
2015-09-09
$0.500
1.85%
2015-06-11
$0.500
1.68%
2015-03-11
$0.375
1.58%
2014-12-03
$0.375
1.67%
2014-09-10
$0.375
1.82%
2014-06-12
$0.375
1.88%
2014-03-12
$0.280
1.72%
2013-12-04
$0.280
1.72%
2013-09-11
$0.280
1.59%
2013-06-13
$0.280
1.76%
2013-03-13
$0.212
1.56%
2012-12-07
$0.213
1.49%
2012-09-12
$0.213
1.42%
2012-06-13
$0.213
1.21%
2012-03-01
$0.163
1.39%
2011-12-05
$0.163
1.27%
2011-09-02
$0.163
1.53%
2011-06-03
$0.163
1.36%
2011-03-03
$0.125
1.18%
2010-12-03
$0.125
1.07%
2010-09-10
$0.125
0.81%
2010-06-03
$0.125
0.51%
2010-04-01
$0.030
0.09%
2009-03-31
$0.030
0.29%
2008-03-31
$0.030
0.09%
2007-03-29
$0.030
0.11%
2006-03-30
$0.030
0.08%
2005-03-30
$0.015
0.06%
2004-03-30
$0.015
0.05%
2003-03-28
$0.007
0.03%
2002-03-27
$0.007
0.08%
2001-03-29
$0.007
0.08%
2000-03-30
$0.004
0.05%
1999-03-30
$0.001
0.07%
1998-03-30
$0.004
0.09%
1997-04-01
$0.004
0.08%
1996-04-01
$0.001
0.01%
1995-03-28
$0.004
0.06%
1994-03-25
$0.004
0.07%
1993-03-26
$0.000
0.05%
1992-04-10
$0.001
0.05%
1991-05-24
$0.000
0.03%
1990-08-27
$0.000
0.04%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.8만원
5년 누적 (세후) 11.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.57% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
股票市值PERPBRROE股息率漲跌
UNH 本檔
$382.1B27.1 3.9 12.49% 2.15% -0.7%
LLY
$1.13T43.0 36.2 107.64% 0.58% +0.9%
JNJ
$634.1B30.5 7.5 25.74% 2.04% +1.6%
ABBV
$458.2B127.9 - 15221.82% 2.65% +0.9%
MRK
$323.7B36.9 7.1 18.97% 2.49% +0.5%
NVS
$283.8B23.4 6.8 30.56% 2.87% -0.7%
產業平均-25.82.7-48.83%1.25%-
📊
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UNH 相關衍生性 ETF

以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF

運用 UNH 的衍生 ETF 共 3 檔 (槓桿型 3)
雖以相同標的為基礎,但風險與報酬結構截然不同,請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF?
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF/股票價格走勢的特殊 ETF:槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍,反向型追求相反方向的報酬,掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時,持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減(volatility decay)——會持續累積,因此屬於短線交易商品。
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常見問題

유나이티드헬스(UNH) 是什麼樣的公司?

유나이티드헬스(UNH) 隸屬於 Healthcare 產業,屬於 Healthcare Plans 類別的企業。

UNH的市值是多少?

UNH的市值約為$382.1B,在同類股中排名第33。

UNH有發放股利嗎?

UNH的股息殖利率約為2.15%,年股利為$9.03。

UNH的本益比是多少?

UNH的本益比約為27.1倍,可與Healthcare類股平均進行比較以判斷其估值。

UNH 的 52 週最高價與最低價是多少?

UNH 在過去 52 週最高為 $461.62,最低為 $234.60。

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