SCHZ
Schwab US Aggregate Bond ETF
7월 28일 10:01 AM ET (한국 7/28 23:01)
$22.83
+0.04 ▲ +0.18%
SCHZ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.03%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$10.5B
약 14조원
持有標的
12388個
股息殖利率
4.17%
運作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.04% | Total Holdings | 12388 | Perf Week | -0.31% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 3.46% | AUM | $10.5B | Perf Month | -1.64% |
| Expense | 0.03% | NAV | $22.79 | Return% 5Y | -0.32% | 52W High | -3.79% | Perf Quarter | -2.02% |
| Dividend TTM | $0.95 (4.17%) | Div Gr. 3/5Y | 16.43% 6.85% | Return% 10Y | 1.31% | 52W Low | 0.44% | Perf Half Y | -2.56% |
| Flows% 1M | 0.97% | Flows% YTD | 13.7% | Return% SI | 2.03% | Volatility(W/M) | 0.88% 0.78% | Perf YTD | -2.31% |
| SMA20 | -0.49% | SMA50 | -0.8% | SMA200 | -2.02% | RSI (14) | 39.61 | Beta | 0.26 |
| IPO | 2011/7/14 | Prev Close | $22.79 | Perf Year | -1.04% | Avg Volume | 2.01M | Price | $22.83 |
Schwab US Aggregate Bond ETF (SCHZ) 投資分析
ETF 概覽
Schwab US Aggregate Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2011년 상장, 15년 운영 중.
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF는 장기 자본 증식을 목표로 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 방식이며, 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼펀드의 증권에 투자합니다. 기초 펀드 내에서 미국, 해외 및 신흥시장 주식의 주요 자산군과 섹터에 걸쳐 시가총액 규모에 관계없이 배분할 수 있습니다.
📘 SCHZ ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomeETFstreasuries
- 규모
- $10.5B 약 14조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2011년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
業界最低水準 — 年 0.03%
在Bonds - Broad Market類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$30K
相較類別平均,每年節省 $330K
類別中位數年度費用
$360K
依費率 0.36% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$551K
若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益略低於平均
優於Bonds - Broad Market하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.8%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$113.9M
→
累計報酬
+$13.9M
年化平均 +1.3%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.04%
평균권價格 -1.04% + 股利 +4.08% = 總計 +3.04%/年
年化落後基準指數 14.8%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.46% 累計 +10.7%
하위 25%價格 -0.04% + 股利 +3.50% = 總計 +3.46%/年
年化落後基準指數 15.5%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 -0.32% 累計 -1.6%
하위 25%價格 -3.68% + 股利 +3.36% = 總計 -0.32%/年
年化落後基準指數 13.2%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +1.31% 累計 +13.9%
하위 25%價格 -1.62% + 股利 +2.93% = 總計 +1.31%/年
年化落後基準指數 13.6%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
SCHZ · 僅股價 SCHZ · 股價 + 累計配息 SCHZ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
SCHZ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD：落後 (-0.6% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
11%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권0.26
市場上漲 10% 時 +2.6%
市場下跌 10% 時 -2.6%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 5%±0.78%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-18.7%
2015-07-31 最差 -17% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.25
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-2.8%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.17%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +6.8%。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.17%
주당 배당
$0.95
연간 기준
5년 성장률
6.8%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.58 +6.6%
2016
$0.63 +8.0%
2017
$0.71 +12.9%
2018
$0.75 +5.7%
2019
$0.68 -8.7%
2020
$0.58 -14.3%
2021
$0.60 +2.8%
2022
$0.76 +27.4%
2023
$0.90 +17.7%
2024
$0.95 +5.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 176건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.079
—
4.43%
2026-03-02
$0.077
—
4.34%
2026-02-02
$0.085
—
4.43%
2025-12-19
$0.077
—
4.40%
2025-12-01
$0.074
—
4.37%
2025-11-03
$0.084
—
4.06%
2025-10-01
$0.078
—
4.34%
2025-09-02
$0.076
—
4.40%
2025-08-01
$0.084
—
4.39%
2025-07-01
$0.076
—
4.33%
2025-06-02
$0.082
—
4.42%
2025-05-01
$0.079
—
4.33%
2025-04-01
$0.074
—
4.27%
2025-03-03
$0.076
—
3.94%
2025-02-03
$0.087
—
4.00%
2024-12-20
$0.081
—
3.96%
2024-12-02
$0.073
—
3.82%
2024-11-01
$0.081
—
3.87%
2024-10-01
$0.070
—
3.96%
2024-09-03
$0.081
—
3.70%
2024-08-01
$0.075
—
3.68%
2024-07-01
$0.069
—
4.01%
2024-06-03
$0.081
—
3.69%
2024-05-01
$0.070
—
3.66%
2024-04-01
$0.073
—
3.81%
2024-03-01
$0.070
—
3.47%
2024-02-01
$0.076
—
3.60%
2023-12-15
$0.067
—
3.53%
2023-12-01
$0.073
—
3.54%
2023-11-01
$0.066
—
3.57%
2023-10-02
$0.070
—
3.52%
2023-09-01
$0.067
—
3.32%
2023-08-01
$0.060
—
3.20%
2023-07-03
$0.065
—
2.92%
2023-06-01
$0.061
—
3.04%
2023-05-01
$0.056
—
2.98%
2023-04-03
$0.063
—
2.71%
2023-03-01
$0.057
—
2.94%
2023-02-01
$0.060
—
2.79%
2022-12-16
$0.054
—
2.77%
2022-12-01
$0.053
—
2.75%
2022-11-01
$0.049
—
2.84%
2022-10-03
$0.056
—
2.57%
2022-09-01
$0.050
—
2.64%
2022-08-01
$0.045
—
2.53%
2022-07-01
$0.053
—
2.59%
2022-06-01
$0.047
—
2.55%
2022-05-02
$0.049
—
2.59%
2022-04-01
$0.047
—
2.48%
2022-03-01
$0.046
—
2.40%
2022-02-01
$0.050
—
2.41%
2021-12-17
$0.048
—
2.36%
2021-12-01
$0.047
—
2.36%
2021-11-01
$0.047
—
2.40%
2021-10-01
$0.046
—
2.41%
2021-09-01
$0.046
—
2.41%
2021-08-02
$0.049
—
2.44%
2021-07-01
$0.049
—
2.50%
2021-06-01
$0.046
—
2.54%
2021-05-03
$0.052
—
2.37%
2021-04-01
$0.051
—
2.63%
2021-03-01
$0.050
—
2.63%
2021-02-01
$0.053
—
2.64%
2020-12-17
$0.053
—
2.64%
2020-12-01
$0.051
—
2.67%
2020-11-02
$0.056
—
2.50%
2020-10-01
$0.054
—
2.51%
2020-09-01
$0.051
—
2.74%
2020-08-03
$0.059
—
2.54%
2020-07-01
$0.056
—
2.58%
2020-06-01
$0.056
—
2.84%
2020-05-01
$0.059
—
2.65%
2020-04-01
$0.060
—
2.72%
2020-03-02
$0.058
—
2.70%
2020-02-03
$0.067
—
2.75%
2019-12-19
$0.058
—
3.01%
2019-12-02
$0.063
—
3.03%
2019-11-01
$0.061
—
3.01%
2019-10-01
$0.058
—
2.97%
2019-09-03
$0.066
—
2.98%
2019-08-01
$0.063
—
3.00%
2019-07-01
$0.058
—
3.01%
2019-06-03
$0.068
—
2.81%
2019-05-01
$0.063
—
3.04%
2019-04-01
$0.064
—
3.03%
2019-03-01
$0.061
—
3.04%
2019-02-01
$0.065
—
3.03%
2018-12-19
$0.057
—
3.00%
2018-12-03
$0.064
—
2.80%
2018-11-01
$0.061
—
2.98%
2018-10-01
$0.054
—
2.92%
2018-09-04
$0.066
—
2.69%
2018-08-01
$0.057
—
2.84%
2018-07-02
$0.061
—
2.82%
2018-06-01
$0.058
—
2.78%
2018-05-01
$0.056
—
2.76%
2018-04-02
$0.059
—
2.72%
2018-03-01
$0.055
—
2.70%
2018-02-01
$0.059
—
2.67%
2017-12-27
$0.051
—
2.60%
2017-12-01
$0.053
—
2.59%
2017-11-01
$0.051
—
2.57%
2017-10-02
$0.054
—
2.57%
2017-09-01
$0.053
—
2.54%
2017-08-01
$0.049
—
2.52%
2017-07-03
$0.055
—
2.35%
2017-06-01
$0.052
—
2.48%
2017-05-01
$0.049
—
2.48%
2017-04-03
$0.054
—
2.30%
2017-03-01
$0.051
—
2.47%
2017-02-01
$0.053
—
2.27%
2016-12-28
$0.050
—
2.43%
2016-12-01
$0.051
—
2.23%
2016-11-01
$0.047
—
2.33%
2016-10-03
$0.052
—
2.13%
2016-09-01
$0.050
—
2.10%
2016-08-01
$0.048
—
2.24%
2016-07-01
$0.046
—
2.06%
2016-06-01
$0.044
—
2.10%
2016-05-02
$0.049
—
2.10%
2016-04-01
$0.047
—
2.08%
2016-03-01
$0.048
—
2.26%
2016-02-01
$0.046
—
2.27%
2015-12-29
$0.046
—
2.30%
2015-12-01
$0.045
—
2.27%
2015-11-02
$0.047
—
2.27%
2015-10-01
$0.045
—
2.24%
2015-09-01
$0.042
—
2.25%
2015-08-03
$0.049
—
2.08%
2015-07-01
$0.045
—
2.26%
2015-06-01
$0.044
—
2.22%
2015-05-01
$0.043
—
2.20%
2015-04-01
$0.043
—
2.18%
2015-03-02
$0.044
—
2.20%
2015-02-02
$0.048
—
2.18%
2014-12-29
$0.048
—
2.03%
2014-12-01
$0.046
—
2.20%
2014-11-03
$0.043
—
2.03%
2014-10-01
$0.043
—
2.22%
2014-09-02
$0.045
—
2.22%
2014-08-01
$0.044
—
2.21%
2014-07-01
$0.044
—
2.19%
2014-06-02
$0.043
—
2.17%
2014-05-01
$0.041
—
2.15%
2014-04-01
$0.044
—
2.18%
2014-03-03
$0.043
—
2.00%
2014-02-03
$0.045
—
1.99%
2013-12-27
$0.045
—
2.18%
2013-12-02
$0.044
—
2.16%
2013-11-01
$0.045
—
1.97%
2013-10-01
$0.044
—
1.99%
2013-09-03
$0.044
—
2.02%
2013-08-01
$0.042
—
2.01%
2013-07-01
$0.040
—
2.02%
2013-06-03
$0.039
—
1.83%
2013-05-01
$0.036
—
2.02%
2013-04-01
$0.042
—
2.07%
2013-03-01
$0.042
—
2.05%
2013-02-01
$0.043
—
1.90%
2012-12-27
$0.043
—
2.03%
2012-12-03
$0.043
—
1.85%
2012-10-01
$0.048
—
2.06%
2012-09-04
$0.048
—
1.89%
2012-08-01
$0.043
—
1.84%
2012-07-02
$0.046
—
1.75%
2012-06-01
$0.049
—
1.57%
2012-05-01
$0.050
—
1.40%
2012-04-02
$0.044
—
1.22%
2012-03-01
$0.037
—
1.04%
2012-02-01
$0.037
—
0.90%
2011-12-28
$0.043
—
0.76%
2011-12-01
$0.035
—
0.60%
2011-11-01
$0.034
—
0.45%
2011-10-03
$0.030
—
0.32%
2011-09-01
$0.037
—
0.21%
2011-08-01
$0.016
—
0.06%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $20K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.85% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
- 💸管理費 Bonds - Broad Market 前 5% — 年 0.03%
⚠️ 약점·주의사항
- 📈長期績效低於平均
- ⚠️波動率極高 — 僅適合作為長期可承受的資金投入
- 🎯年化落後基準 -13.2%p
同類別比較
類別：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHZ보다 유리, ▼ 표시는 SCHZ보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCHZ | Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% | $10.5B | 12388 | 4.17% | -2.31% | -1.04% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% | $160.5B ▲ | 17416 | 4.01% ▼ | - | -0.90% ▲ | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% | $137.5B ▲ | 13300 | 4.03% ▼ | - | -0.77% ▲ | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▼ | $27.1B ▲ | 4711 | 4.73% ▲ | - | -1.21% ▼ | |
| iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% ▼ | $10.9B ▲ | 8178 | 4.52% ▲ | - | -2.22% ▼ | |
| State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03% | $9.8B ▼ | 8491 | 4.10% ▼ | - | -0.94% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHZ보다 유리 · ▼ SCHZ보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 SCHZ 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 SCHZ 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 SCHZ 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
SCHZ 是什麼類型的 ETF？
SCHZ 屬於 Bonds - Broad Market 類別，由 Schwab 發行管理。
SCHZ 投資了多少檔標的？
SCHZ 總共持有 12,388 檔標的，AUM 約為 $10.5B。
SCHZ 有配息嗎？
SCHZ 的配息殖利率約為 4.17%。
SCHZ 的 52 週最高價與最低價是多少？
SCHZ 在過去 52 週最高為 $23.73，最低為 $22.73。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.