엑스피(XP) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

XP Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$16.75

+0.06 ▲ +0.36%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$16.72

-0.02 ▼ -0.12%

엑스피(XP)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$8.7B

스몰캡

P/E

9.2

저평가 구간

배당수익률

5.59%

52주 위치

23%

저점 +13% · 고점 -28%

애널리스트

적극 매수

基本面实力

相较于성장주 중형주

수익성

排名前30%

성장

排名前53%

밸류에이션

排名前77%

재무 안정

排名前64%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.19	EPS (ttm) ⓘ	1.82	Insider Own ⓘ	25.28%	Shs Outstand ⓘ	414.9M	Perf Week ⓘ	-0.3%
Market Cap ⓘ	8.66B	Forward P/E ⓘ	7.18	EPS next Y ⓘ	14.34%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	386.3M	Perf Month ⓘ	6.15%
Enterprise Value ⓘ	24.33B	PEG ⓘ	0.69	EPS next Q ⓘ	0.51	Inst Own ⓘ	62.35%	Short Float ⓘ	5.05%	Perf Quarter ⓘ	-15.15%
Income ⓘ	0.96B	P/S ⓘ	2.49	EPS this Y ⓘ	5.78%	Inst Trans ⓘ	-6.29%	Short Ratio ⓘ	3.36	Perf Half Y ⓘ	-17.04%
Sales ⓘ	3.48B	P/B ⓘ	1.83	EPS next 5Y ⓘ	10.46%	ROA ⓘ	1.37%	Short Interest ⓘ	19.51M	Perf YTD ⓘ	2.32%
Book/sh ⓘ	9.16	P/C ⓘ	5.14	EPS past 3/5Y ⓘ	12.04% 19.21%	ROE ⓘ	22.94%	52W High ⓘ	-27.58% ($23.13)	Perf Year ⓘ	1.15%
Cash/sh ⓘ	3.26	P/FCF ⓘ	1.06	Sales past 3/5Y ⓘ	7.89% 15.03%	ROIC ⓘ	18.06%	52W Low ⓘ	13.18% ($14.80)	Perf 3Y ⓘ	-36.55%
Dividend Est. ⓘ	$0.94 (5.59%)	EV/EBITDA ⓘ	20.87	EPS Y/Y TTM ⓘ	17.87%	Gross Margin ⓘ	68.6%	Volatility(W/M) ⓘ	2.63% 3.27%	Perf 5Y ⓘ	-58.7%
Dividend TTM ⓘ	0.38	EV/Sales ⓘ	6.99	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.28%	Oper. Margin ⓘ	31.86%	ATR (14) ⓘ	0.55	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/10	Quick Ratio ⓘ	0.29	EPS Q/Q ⓘ	21.12%	Profit Margin ⓘ	27.72%	RSI (14) ⓘ	52.53	Recom ⓘ	1.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.29	Sales Q/Q ⓘ	19.3%	SMA20 ⓘ	1.29% ($16.54)	Beta ⓘ	1.12	Target Price ⓘ	$23.63
Payout ⓘ	0.01%	Debt/Eq ⓘ	3.67	Earnings ⓘ	2026/5/18	SMA50 ⓘ	2.32% ($16.37)	Rel Volume ⓘ	0.54	Prev Close ⓘ	$16.69
Employees ⓘ	8069	LT Debt/Eq ⓘ	0.13	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-0.76% -0.7%	SMA200 ⓘ	-7.52% ($18.11)	Avg Volume(3M) ⓘ	5.81M	Price ⓘ	$16.75
IPO ⓘ	2019/12/11	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	17560	Volume ⓘ	3,153,799	Change ⓘ	0.36%

季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。

📊 XP Inc (XP) 投资分析

XP Inc是一家什么样的公司？

엑스피(XP) 성장주

Financial · Capital Markets

市值 1033 — 中盘股

📊 巴西一家以技术驱动的投资与金融平台企业。该公司运营一个开放式投资平台，将低佣金证券经纪、丰富的投资产品以及资产管理和银行业务整合于一体。其业绩与巴西散户投资者群体及客户资产规模的增长紧密挂钩，是一只资本市场类股票。

详细了解 XP Inc →

市值

$8.7B

约 11.9 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 3%

市值排名1033位

员工人数8,069人

IPO2019/12/11

当前股价$16.75 ≈ 22,948원

NASD · Brazil

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 6월 10일 (수) 주당 $0.2

🔔 财报发布 2026년 5월 18일 (월) · 장 마감 후 EPS -0.8% 매출 -0.7%

🔔 财报发布 2026년 2월 12일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.6% 매출 +3.6%

🎯 除息 2025년 12월 10일 (수) 주당 $0.18

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

31.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Capital Markets 중형주 中位数 18.3% · 前 24%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

27.7%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Capital Markets 중형주 中位数 8.7% · 前 9%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

毛利率

仅扣除原材料成本后的利润率(反映产品自身竞争力)

68.6%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Capital Markets 중형주 中位数 74.2% · 后 48%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

22.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 前 20%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 后 40%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

18.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 前 15%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

3.67

✓ 债务极高

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Capital Markets 中位数 0.39

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.29

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

速动比率

剔除存货后可立即变现的资产比例

0.29

✓ 위험

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$23.63

현재가 대비 +41.1%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.18배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.69

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+14.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+10.5%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

超出与低于预期的情况并存

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+0.3%

평균 서프라이즈

2026.05.18

하회

실적 $2.49 · 예상 $2.53 -1.7%

2026.02.12

상회

실적 $2.56 · 예상 $2.50 +2.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计增长减速

预计过去的增长势头将放缓

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+5.8%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 13.7% · 后 22%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+14.3%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 15.1% · 后 46%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+10.5%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 15.9% · 后 13%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+12.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 8.2% · 前 44%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+19.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 13.1% · 前 40%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+15.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 10.6% · 前 34%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+19.3%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

성장주 중형주 中位数 11.1% · 前 30%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -127 个百分点

XP -58.7% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-127.0%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-14.9%p

逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $16.75 在中轨（$16.54）之上。属正常上升走势。一目均衡表云层内（观望）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 0.148 > Signal 0.097，位于正值区间，柱状图为正(+0.050)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 52.5(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 73.2。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

9.19倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Capital Markets中位数17.34倍 · 行业中相对便宜的17%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

7.18倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Capital Markets中位数13.60倍 · 行业中相对便宜的13%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.83倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Capital Markets 중형주中位数3.75倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.49倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Capital Markets 중형주中位数2.94倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

EV/EBITDA 企业价值倍数

企业整体价值÷营业现金利润——并购常用的估值基准

20.87倍

✓ 较贵

我的位置中等

低位区均值高位区

Capital Markets中位数11.11倍 · 行业平均区间

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

1.06倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Capital Markets中位数12.14倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$23.63 相对当前股价 +41.1%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Capital Markets

谁持有这家公司？

资金面环境不利

机构净卖出 -6.3% · 卖空比例一般 5.0% · 卖空近 90日累计上升 +1.3%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

-6.3%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 62.4%

机构持仓合理

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 25.3%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 12.4%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.0%

一般

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📈 增加 +1.3个百分点

空头回补天数

3.4天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 414.9M주

流通股（可交易） 386.3M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

XP 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

FMQQ

FMQQ The Next Frontier Internet ETF

3.60%

$20M

EPEM

Harbor Emerging Markets Equity ETF

2.23%

$8M

OTGL

OTG Latin America ETF

2.08%

$29M

BHDG

Nicholas Bitcoin Tail ETF

1.90%

$21M

EWZ

iShares MSCI Brazil ETF

1.56%

$9.1B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

고배당주 — 연 5.59% 배당

股息率

5.59%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.94

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

股息年均增长

📅 지급월 12월

📊 총 이력 2023~2025 (4건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.31

2023

$0.65 -50.4%

2024

$0.18 -72.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 4건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-10

$0.180

—

4.65%

2024-12-10

$0.650

—

10.67%

2023-12-12

$0.730

—

5.84%

2023-09-11

$0.580

—

2.33%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4.8만원

5년 누적 (세후) 23.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
XP 本股票	$8.7B	9.2 ▲	1.8 ▼	22.94% ▲	5.59% ▲	+0.4%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-