SCHE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHE

Schwab Emerging Markets Equity ETF

7월 28일 10:02 AM ET (한국 7/28 23:02)

$35.65

+0.26 ▲ +0.73%

SCHE ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.06%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$12.3B

약 17조원

持有標的

2257個

股息殖利率

2.67%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.31%	Total Holdings ⓘ	2257	Perf Week ⓘ	0.54%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.47%	AUM ⓘ	$12.3B	Perf Month ⓘ	-
Expense ⓘ	0.06%	NAV ⓘ	$35.35	Return% 5Y ⓘ	5.07%	52W High ⓘ	-4.67%	Perf Quarter ⓘ	-0.64%
Dividend TTM ⓘ	$0.95 (2.67%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.52% 7.99%	Return% 10Y ⓘ	7.81%	52W Low ⓘ	18.05%	Perf Half Y ⓘ	2.98%
Flows% 1M ⓘ	0.32%	Flows% YTD ⓘ	-0.27%	Return% SI ⓘ	4.65%	Volatility(W/M) ⓘ	0.79% 1.12%	Perf YTD ⓘ	8.85%
SMA20 ⓘ	-0.8%	SMA50 ⓘ	-1.04%	SMA200 ⓘ	3.2%	RSI (14) ⓘ	47.23	Beta ⓘ	0.6
IPO ⓘ	2010/1/14	Prev Close ⓘ	$35.39	Perf Year ⓘ	14.81%	Avg Volume ⓘ	3.06M	Price ⓘ	$35.65

📊 Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE) 投資分析

ETF 概覽

Schwab Emerging Markets Equity ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

신흥국형 — 중국·인도·베트남 등 신흥국 주식

2010년 상장, 16년 운영 중.

Schwab Emerging Markets Equity ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHE ETF 자세히 알아보기 →

EmergingequityETFs

규모: $12.3B 약 17조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2010년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.06%

在Global or ExUS Equities - Broad / Regional類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 60,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.06%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$60K

相較類別平均,每年節省 $370K

類別中位數年度費用

$430K

依費率 0.43% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.1M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.1% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

每年 -0.03%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

每年 -0.03%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

每年 -0.03%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中表現落後

長期收益明顯低於同類別平均水準。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -1.5%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$212.1M

→

累計報酬

+$112.1M

年化平均 +7.8%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.31%

평균권

年化落後基準指數 1.5%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.47% 累計 +54.0%

평균권

年化落後基準指數 3.5%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.07% 累計 +28.1%

하위 5%

年化落後基準指數 7.8%p

我的位置後 5%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +7.81% 累計 +112.1%

하위 25%

年化落後基準指數 7.1%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SCHE · 僅股價 SCHE · 股價 + 累計配息 SCHE · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SCHE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+32%

2017

-15%

2018

+20%

2019

+12%

2020

-1%

2021

-18%

2022

+8%

2023

+12%

2024

+27%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：落後 (6.4% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 83%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.60

市場上漲 10% 時 +6.0%

市場下跌 10% 時 -6.0%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±1.12%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-36.2%

回撤持續期間: 26 個月

2018-01-26 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -34% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.20

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 2.67%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +8.0%。

배당수익률

2.67%

주당 배당

$0.95

연간 기준

5년 성장률

8.0%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2010~2025 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.49 +0.0%

2016

$0.65 +32.4%

2017

$0.63 -2.0%

2018

$0.90 +41.4%

2019

$0.64 -28.3%

2020

$0.85 +31.8%

2021

$0.68 -19.6%

2022

$0.95 +39.6%

2023

$0.81 -14.9%

2024

$0.94 +16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-11

$0.908

—

5.26%

2025-06-25

$0.035

—

2.82%

2024-12-13

$0.774

—

2.94%

2024-06-26

$0.034

—

3.23%

2023-12-06

$0.822

—

6.57%

2023-06-21

$0.127

—

3.26%

2022-12-07

$0.605

—

5.52%

2022-06-22

$0.075

—

3.68%

2021-12-30

$0.012

—

2.85%

2021-12-08

$0.632

—

4.56%

2021-06-23

$0.202

—

2.59%

2020-12-10

$0.534

—

4.57%

2020-06-24

$0.108

—

4.08%

2019-12-12

$0.734

—

5.75%

2019-06-26

$0.161

—

3.04%

2018-12-28

$0.012

—

2.68%

2018-12-12

$0.621

—

5.29%

2017-12-18

$0.646

—

4.17%

2016-12-19

$0.488

—

4.61%

2015-12-21

$0.488

—

5.99%

2014-12-22

$0.684

—

5.52%

2013-12-23

$0.629

—

4.93%

2012-12-24

$0.557

—

2.17%

2011-12-19

$0.568

—

3.64%

2010-12-29

$0.014

—

0.81%

2010-12-20

$0.218

—

0.78%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.99% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

新興市場成長型投資人

✅ 강점

💸管理費 Global or ExUS Equities - Broad / Regional 前 5% — 年 0.06%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效明顯低於同類
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -7.8%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

4320개 종목으로 구성

상위 섹터는 Technology (35%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4320개

상위 10개 비중

50.3%

최대 단일 종목

17.06%

집중도(HHI)

597

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

34.6%

Consumer Cyclical

9.0%

Financial

8.6%

Basic Materials

3.9%

Communication Services

2.5%

Energy

1.5%

Industrials

1.1%

Consumer Defensive

0.9%

Healthcare

0.6%

Utilities

0.6%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd

17.06%

#2 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd

14.94%

#3 - Tencent Holdings Ltd

3.94%

#4 - Tencent Holdings Ltd

3.15%

#5 BABA Alibaba Group Holding Ltd

3.14%

#6 BABA Alibaba Group Holding Ltd

2.57%

#7 - MediaTek Inc

1.88%

#8 - Delta Electronics Inc

1.40%

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

1.14%

#10 HDB HDFC Bank Ltd

1.07%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHE보다 유리, ▼ 표시는 SCHE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHE	Schwab Emerging Markets Equity ETF	0.06%	$12.3B	2257	2.67%	+8.85%	+14.81%
IEMG	iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09% ▼	$149.0B ▲	2855	2.32% ▼	-	+25.77% ▲
VWO	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.06%	$119.6B ▲	6351	2.38% ▼	-	+14.54% ▼
EEM	iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.72% ▼	$28.5B ▲	1224	1.75% ▼	-	+28.50% ▲
AVEM	Avantis Emerging Markets Equity ETF	0.33% ▼	$25.4B ▲	3968	1.96% ▼	-	+26.94% ▲
EMXC	IShares MSCI Emerging Markets ex China ETF	0.25% ▼	$23.4B ▲	645	2.10% ▼	-	+43.55% ▲