HDB
HDFC Bank Ltd ADR
7월 24일 4:00 PM ET (한국 7/25 05:00)
$23.23
+0.10 ▲ +0.43%
🌙 7월 27일 8:00 AM ET (한국 7/27 21:00)
$23.49
+0.26 ▲ +1.12%
에이치디에프씨 뱅크(HDB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$119.3B
미드캡
P/E
13.7
저평가 구간
배당수익률
1.86%
52주 위치
3%
저점 +3% · 고점 -41%
애널리스트
적극 매수
C+
基本面體質
相對 성장주 대형주
수익성 前 53%
성장 前 44%
밸류에이션 前 37%
재무 안정 前 61%
| Index | - | P/E | 13.7 | EPS (ttm) | 1.7 | Insider Own | 0.12% | Shs Outstand | 5.13B | Perf Week | -11.94% |
| Market Cap | 119.26B | Forward P/E | 11.92 | EPS next Y | 16.36% | Insider Trans | -0.51% | Shs Float | 5.13B | Perf Month | -9.12% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.82 | EPS next Q | 0.39 | Inst Own | 13.1% | Short Float | 0.37% | Perf Quarter | -8.94% |
| Income | 8.72B | P/S | 2.18 | EPS this Y | 11.02% | Inst Trans | -8.28% | Short Ratio | 2.14 | Perf Half Y | -27.63% |
| Sales | 54.66B | P/B | 1.86 | EPS next 5Y | 14.52% | ROA | 1.67% | Short Interest | 18.76M | Perf YTD | -36.43% |
| Book/sh | 12.48 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 29.64% 23.51% | ROE | 13.7% | 52W High | -41.01% ($39.38) | Perf Year | -40.3% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 30.63% 21.84% | ROIC | 7.05% | 52W Low | 2.51% ($22.66) | Perf 3Y | -33.54% |
| Dividend Est. | $0.43 (1.86%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 4.55% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.18% 2.1% | Perf 5Y | -33.35% |
| Dividend TTM | 0.79 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -4.47% | Oper. Margin | 21.91% | ATR (14) | 0.7 | Perf 10Y | 34.39% |
| Dividend Ex-Date | 2025/8/11 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 6.73% | Profit Margin | 15.96% | RSI (14) | 33.99 | Recom | 1.17 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 6.47% 26.05% | Current Ratio | 0.32 | Sales Q/Q | -9.58% | SMA20 | -9.02% ($25.53) | Beta | 0.65 | Target Price | $32.27 |
| Payout | 21.01% | Debt/Eq | 0.93 | Earnings | 2026/7/18 | SMA50 | -6.27% ($24.78) | Rel Volume | 1.17 | Prev Close | $23.13 |
| Employees | 211206 | LT Debt/Eq | 0.93 | EPS/Sales Surpr. | -1.77% -3.83% | SMA200 | -23.19% ($30.24) | Avg Volume(3M) | 8.77M | Price | $23.23 |
| IPO | 2001/7/20 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 23758 | Volume | 10,234,846 | Change | 0.43% |
季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。
HDFC Bank Ltd ADR (HDB) 投資分析
HDFC Bank Ltd ADR 是怎樣的公司？
에이치디에프씨 뱅크(HDB) 성장주
Financial · Banks - Regional
市值 TOP 133 — 大型股
🏦 總部設於印度的頂尖民營綜合銀行，業務遍及印度各大城市與偏遠地區，擁有廣泛的分行網絡與數位銀行平台，是一家在印度上市的全球性金融集團。本行成立於1994年，總部設於印度孟買，並以 ADR（美國存託憑證）形式於美國市場掛牌上市。
進一步了解 HDFC Bank Ltd ADR →市值
$119B
約 163 兆韓元
⚖️ 三星電子的 41%
市值排名133位
員工數211,206人
IPO2001/07/20
目前股價$23.23 ≈ 31,825원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 18일 (토) · 장 마감 후 EPS -1.8% 매출 -3.8%
🔔 財報公布 2026년 4월 18일 (토) · 장 마감 후 EPS +0.3% 매출 -3.0%
🔔 財報公布 2026년 1월 17일 (토) · 장 마감 후 EPS -1.5% 매출 -2.0%
🎯 除息 2025년 8월 11일 (월)
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
21.9%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
16.0%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
13.7%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.7%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.0%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.93
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.32
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$32.27
현재가 대비 +38.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.92배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.82
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+16.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+14.5%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+1.4%
평균 서프라이즈
2026.07.18
하회
실적 $0.38 · 예상 $0.39 -1.9%
2026.04.18
상회
실적 $0.40 · 예상 $0.39 +4.3%
2026.01.17
상회
실적 $0.40 · 예상 $0.39 +1.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+11.0%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+16.4%
양호
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+14.5%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+29.6%
우수
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+23.5%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+21.8%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
-9.6%
매우 부진
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -101% 個百分點
HDB -33.4% · S&P 500 +68.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-101.3%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
-56.8%p
大幅落後於市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最末位 以29家公司為基準
1年報酬率 同業最末位 以30家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-2.5%p) 最高 (-41.0%p)
目前股價較低點高2.5%，較高點低41.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-33.2%
年化波動率
35.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
下降趨勢區間
目前股價 $23.23 位於均線($25.53) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
維持下降動能
MACD -0.422 < Signal 0.008，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.430)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-24
偏空區間
RSI 34.0（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 11.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對營收來看屬偏便宜, 以相對盈餘來看屬偏貴, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 中間
相對營收 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
13.70倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.92倍
✓ 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.86倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.18倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$32.27 相對於現價 +38.9%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 대형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -0.5% · 機構淨賣超 -8.3% · 放空壓力偏低 0.4%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.5%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-8.3%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 13.1%
散戶為主
🧑💼 內部人士 0.1%
大型股常見的低持股水準
👤 散戶投資者（估計） 86.8%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
0.4%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
2.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 5.13B주
流通股（可交易） 5.13B주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
HDB 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.86%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.86%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.43
以年度為基準
配息率
21%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
26.1%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.09 +6.9%
2015
$0.11 +13.1%
2016
$0.13 +21.3%
2017
$0.14 +11.7%
2018
$0.22 +50.8%
2019
$0.26 +21.5%
2021
$0.59 +126.3%
2022
$0.69 +16.2%
2023
$0.35 -49.6%
2024
$0.46 +32.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 28건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-08-11
$0.376
—
2.19%
2025-07-31
$0.087
—
1.13%
2024-08-12
$0.348
—
2.28%
2023-08-14
$0.342
—
2.12%
2023-05-12
$0.348
—
1.88%
2022-07-19
$0.290
—
2.54%
2022-05-11
$0.304
—
2.12%
2021-07-20
$0.131
—
0.76%
2021-06-28
$0.132
—
0.35%
2019-07-31
$0.054
—
0.75%
2019-06-19
$0.162
—
0.51%
2018-06-01
$0.143
—
1.03%
2017-06-27
$0.128
—
1.08%
2016-06-27
$0.106
—
1.25%
2015-06-30
$0.093
—
0.62%
2014-06-26
$0.087
—
0.76%
2013-06-11
$0.076
—
1.49%
2012-06-26
$0.061
—
0.79%
2011-05-31
$0.056
—
1.18%
2010-06-09
$0.041
—
1.03%
2009-06-22
$0.030
—
0.62%
2008-04-25
$0.032
—
1.00%
2007-05-16
$0.026
—
0.67%
2006-05-10
$0.018
—
1.02%
2005-05-25
$0.014
—
0.67%
2004-05-04
$0.012
—
0.77%
2003-04-29
$0.009
—
2.08%
2002-05-07
$0.008
—
1.05%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 13.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 26.05% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
HDB 本檔 | $119.3B | 13.7 | 1.9 ▼ | 13.7% ▲ | 1.86% ▼ | +0.4% |
BRK-A | $963.8B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $960.9B | 14.7 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
JPM | $946.4B | 15.1 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.81% ▼ | +0.9% |
V | $670.3B | 31.3 ▼ | 19.1 ▼ | 59.8% ▲ | 0.76% ▼ | +1.2% |
MA | $476.8B | 31.2 ▼ | 71.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.64% ▼ | +1.8% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.13% | 2.62% | - |
常見問題
에이치디에프씨 뱅크(HDB) 是什麼樣的公司？
에이치디에프씨 뱅크(HDB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
HDB的市值是多少？
HDB的市值約為$119.3B，在同類股中排名第133。
HDB有發放股利嗎？
HDB的股息殖利率約為1.86%，年股利為$0.43。
HDB的本益比是多少？
HDB的本益比約為13.7倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
HDB 的 52 週最高價與最低價是多少？
HDB 在過去 52 週最高為 $39.38，最低為 $22.66。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.