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SCHM
SCHM
Schwab U.S. Mid-Cap ETF
7월 28일 1:05 PM ET (한국 7/29 02:05)
$34.97
-0.02 ▼ -0.06%

SCHM ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

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总费用比率
0.03%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$14.6B
약 20조원
持仓
497只
股息率
1.26%
运作方式
Passive
Category ⓘ US Equities - Broad Market & SizeAsset Type ⓘ Equities (Stocks)Return% 1Y ⓘ 21.86%Total Holdings ⓘ 497Perf Week ⓘ 0.52%
ETF Type ⓘ US EquitiesActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 14.19%AUM ⓘ $14.6BPerf Month ⓘ -4.19%
Expense ⓘ 0.03%NAV ⓘ $34.97Return% 5Y ⓘ 8.34%52W High ⓘ -5.23%Perf Quarter ⓘ 3.86%
Dividend TTM ⓘ $0.44 (1.26%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 6.27% 9.44%Return% 10Y ⓘ 10.89%52W Low ⓘ 25.97%Perf Half Y ⓘ 9.04%
Flows% 1M ⓘ 0.56%Flows% YTD ⓘ 1.67%Return% SI ⓘ 11.25%Volatility(W/M) ⓘ 1.1% 1.39%Perf YTD ⓘ 16.3%
SMA20 ⓘ -1.67%SMA50 ⓘ -1.2%SMA200 ⓘ 8.06%RSI (14) ⓘ 43.89Beta ⓘ 1.05
IPO ⓘ 2011/1/13Prev Close ⓘ $34.99Perf Year ⓘ 20.13%Avg Volume ⓘ 1.06MPrice ⓘ $34.97

📊 Schwab U.S. Mid-Cap ETF (SCHM) 投资分析

ETF 概览

Schwab U.S. Mid-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종
2011년 상장, 15년 운영 중.

Schwab U.S. Mid-Cap ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHM ETF 자세히 알아보기 →
U.S.equityETFsmid-cap
규모
$14.6B 약 20조원
운용사
Schwab
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2011년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.03%
在US Equities - Broad Market & Size类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为30,000韩元。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 5%
0.03%
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$30K
相比同类平均每年节省 $200K
同类中位数年费用
$230K
按费率 0.23% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$551K
若没有手续费，你本可赚取金额的 0.6% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

同类中更便宜的替代品
SPYM
SPYM
State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF
0.02%
每年 -0.01%p
BBUS
BBUS
JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF
0.02%
每年 -0.01%p

* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平
接近US Equities - Broad Market & Size中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +4.1%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$281.1M
→
累计收益
+$181.1M
年化 +10.9%
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +21.86%
상위 25%
年化跑赢基准 4.1%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +14.19% 累计 +48.9%
평균권
年化跑输基准 4.8%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +8.34% 累计 +49.3%
평균권
年化跑输基准 4.5%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +10.89% 累计 +181.1%
하위 25%
年化跑输基准 4.0%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
SCHM · 仅股价 SCHM · 股价 + 累计分红 SCHM · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
2016-07-28 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 250 股价+红利 271 再投资 289 vs S&P 500 (SPY) 403
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
SCHM S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+19%
2017
-9%
2018
+28%
2019
+15%
2020
+21%
2021
-17%
2022
+17%
2023
+13%
2024
+10%
2025
+15%
2026 YTD
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
1 / 9年
落后于基准 (11%)
+ 2026 YTD：领先 (15.0% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
⚖️ 107%
下跌幅度与基准相近——走势同步
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
低风险
波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。
Beta（市场敏感度）
평균권
1.05
市场上涨 10% 时 +10.5%
市场下跌 10% 时 -10.5%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
하위 25%
±1.39%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 5% 当前 20% 最高 87%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-42.4%
回撤持续期: 1 个月
2020-02-20 → 2020-03-23
约 8 个月回本
2015-07-31 最大 -36% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
0.35
欠佳 — 风险调整后收益偏低
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-7.3%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.26%
更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +9.4%。
ℹ️ 股息为辅助收益，主要预期收益来源于股价上涨。
배당수익률
1.26%
주당 배당
$0.44
연간 기준
5년 성장률
9.4%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
🏆 5년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2011~2026 (63건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.23 +11.0%
2016
$0.23 -0.7%
2017
$0.25 +10.5%
2018
$0.30 +19.1%
2019
$0.30 +0.0%
2020
$0.30 +2.2%
2021
$0.37 +20.0%
2022
$0.38 +3.3%
2023
$0.40 +5.2%
2024
$0.44 +10.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 63건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-25
$0.076
—
1.64%
2025-12-10
$0.133
—
1.83%
2025-09-24
$0.126
—
1.79%
2025-06-25
$0.101
—
1.78%
2025-03-26
$0.078
—
1.45%
2024-12-11
$0.119
—
1.35%
2024-09-25
$0.106
—
1.43%
2024-06-26
$0.086
—
1.44%
2024-03-20
$0.086
—
1.74%
2023-12-06
$0.114
—
2.10%
2023-09-20
$0.087
—
2.06%
2023-06-21
$0.099
—
2.10%
2023-03-22
$0.078
—
2.06%
2022-12-07
$0.115
—
2.17%
2022-09-21
$0.094
—
2.16%
2022-06-22
$0.098
—
2.11%
2022-03-23
$0.058
—
1.45%
2021-12-30
$0.032
—
1.20%
2021-12-08
$0.087
—
1.43%
2021-09-22
$0.094
—
1.39%
2021-06-23
$0.067
—
1.25%
2021-03-24
$0.025
—
1.34%
2020-12-30
$0.018
—
1.31%
2020-12-10
$0.090
—
1.71%
2020-09-23
$0.068
—
2.06%
2020-06-24
$0.056
—
2.14%
2020-03-25
$0.065
—
2.27%
2019-12-12
$0.102
—
1.94%
2019-09-25
$0.077
—
1.82%
2019-06-26
$0.064
—
1.68%
2019-03-20
$0.054
—
1.36%
2018-12-12
$0.085
—
1.95%
2018-09-25
$0.064
—
1.28%
2018-06-26
$0.045
—
1.23%
2018-03-16
$0.056
—
1.55%
2017-12-18
$0.082
—
1.76%
2017-09-18
$0.043
—
1.67%
2017-06-19
$0.055
—
1.64%
2017-03-20
$0.046
—
1.74%
2016-12-19
$0.086
—
1.88%
2016-09-19
$0.046
—
1.75%
2016-06-20
$0.032
—
1.84%
2016-03-21
$0.064
—
2.02%
2015-12-21
$0.058
—
1.94%
2015-09-21
$0.050
—
1.77%
2015-06-22
$0.053
—
1.68%
2015-03-23
$0.044
—
1.69%
2014-12-22
$0.049
—
1.77%
2014-09-22
$0.044
—
1.76%
2014-06-23
$0.057
—
1.75%
2014-03-24
$0.052
—
1.38%
2013-12-23
$0.039
—
1.79%
2013-09-23
$0.039
—
1.58%
2013-06-24
$0.046
—
1.70%
2013-03-18
$0.034
—
1.82%
2012-12-24
$0.062
—
1.68%
2012-09-17
$0.033
—
1.54%
2012-06-18
$0.031
—
1.63%
2012-03-19
$0.029
—
1.36%
2011-12-19
$0.024
—
1.25%
2011-09-19
$0.025
—
0.93%
2011-06-20
$0.028
—
0.54%
2011-03-21
$0.019
—
0.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $6K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.44% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
적합
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
낮음
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
보통
👤
이런 분에게 어울려요
长期定投与分散投资者
✅ 강점
  • 💸管理费在US Equities - Broad Market & Size中位居前5% — 年费率0.03%
⚠️ 약점·주의사항
  • ⚠️波动率高于平均水平
  • 🎯年化跑输基准-4.5%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

광범위 시장 분산
996개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
996개
상위 10개 비중
15.6%
최대 단일 종목
4.64%
집중도(HHI)
82
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
41%Industrials
Industrials
41.5% +33%p
Technology
36.7% +7%p
Consumer Cyclical
21.5% +12%p
Healthcare
21.0% +10%p
Financial
18.0% +5%p
Real Estate
12.1% +10%p
Basic Materials
7.9% +5%p
Consumer Defensive
6.1%
Energy
6.1%
Utilities
6.0% +4%p
Communication Services
4.8% -4%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.6% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 SNDK Sandisk Corp/DE
4.64%
#2 SNDK Sandisk Corp/DE
1.86%
#3 CIEN Ciena Corp
1.52%
#4 BE Bloom Energy Corp
1.36%
#5 COHR Coherent Corp
1.26%
#6 LITE Lumentum Holdings Inc
1.13%
#7 FLEX Flex Ltd
1.03%
#8 LITE Lumentum Holdings Inc
0.98%
#9 CIEN Ciena Corp
0.97%
#10 COHR Coherent Corp
0.81%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: US Equities - Broad Market & Size
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHM보다 유리, ▼ 표시는 SCHM보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
SCHM SCHM
Schwab U.S. Mid-Cap ETF0.03% $14.6B 4971.26% +16.30% +20.13%
IJH IJH
iShares Core S&P Mid-Cap ETF0.05% ▼$122.7B ▲4141.17% ▼- +18.09% ▼
VO VO
Vanguard Mid-Cap ETF0.03% $105.3B ▲2951.32% ▲- +11.83% ▼
IWR IWR
iShares Russell Mid-Cap ETF0.18% ▼$55.8B ▲8311.15% ▼- +15.38% ▼
MDY MDY
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust0.23% ▼$26.6B ▲4011.01% ▼- +17.88% ▼
SPMD SPMD
State Street SPDR Portfolio S&P 400TM Mid Cap ETF0.03% $18.4B ▲4021.22% ▼- +18.03% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHM보다 유리 · ▼ SCHM보다 불리
📊
实时看板 一览市场动态 盘前·盘中·盘后实时行情、筛选器、热力图，尽在一屏
→

同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与SCHM相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共13只(杠杆 6 · 反向 1 · 备兑看涨 6)
并非SCHM的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 SCHM 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 6 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
SPYU
SPYU
MAX S&P 500 4X Leveraged ETN
-0.10%
$499M
MVPL
MVPL
Miller Value Partners Leverage ETF
+0.10%
$24M
CEFD
CEFD
ETRACS Monthly Pay 1.5X Leveraged Closed-End Fund Index ETN
-0.83%
$7M
BEGS
BEGS
Rareview 2x Bull Cryptocurrency & Precious Metals ETF
+2.72%
$3M
YBTY
YBTY
GraniteShares YieldBoost TopYielders ETF
-0.57%
$2M
YBST
YBST
GraniteShares YieldBoost Single Stock Universe ETF
-0.85%
$1M
📉 反向 1 押注同一主题下跌的 ETF
DWSH
DWSH
AdvisorShares Dorsey Wright Short ETF -1x Shares
-3.13%
$7M
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📘 ETF 介绍
SCHM ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
슈왑 미국 중형주 ETF인 SCHM, 다우 존스 미국 중형주 지수를 시가총액 가중으로 추종하며, 낮은 운용보수와 광범위한 분산 보유가 강점입니다. 동종 IJH·VO와 비교한 보수·배당 차이가 핵심 선택 기준이 됩니다.
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常见问题

SCHM 是什么 ETF？

SCHM 是一只 US Equities - Broad Market & Size 类 ETF，由 Schwab 运营。

SCHM投资了多少只成分股？

SCHM共持有 497 只成分股，AUM 约为 $14.6B。

SCHM是否支付分红（分配）？

SCHM的分红收益率约为 1.26%。

SCHM 的 52 周最高价和最低价是多少？

SCHM 过去 52 周最高 $36.90，最低 $27.76。

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