IMFL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IMFL是否支付分红（分配）？

IMFL的分红收益率约为 2.96%。

IMFL

Invesco International Developed Dynamic Multifactor ETF

7월 28일 2:05 PM ET (한국 7/29 03:05)

$33.52

+0.10 ▲ +0.30%

IMFL ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.34%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$1.0B

약 1조원

持仓

883只

股息率

2.96%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	24.3%	Total Holdings ⓘ	883	Perf Week ⓘ	0.28%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.45%	AUM ⓘ	$1.0B	Perf Month ⓘ	-2.38%
Expense ⓘ	0.34%	NAV ⓘ	$33.37	Return% 5Y ⓘ	8.77%	52W High ⓘ	-7.61%	Perf Quarter ⓘ	1.56%
Dividend TTM ⓘ	$0.99 (2.96%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.93% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	26.3%	Perf Half Y ⓘ	6.11%
Flows% 1M ⓘ	2.19%	Flows% YTD ⓘ	36.09%	Return% SI ⓘ	9.02%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 0.99%	Perf YTD ⓘ	12.52%
SMA20 ⓘ	-0.89%	SMA50 ⓘ	-1.64%	SMA200 ⓘ	5.26%	RSI (14) ⓘ	45.31	Beta ⓘ	0.75
IPO ⓘ	2021/2/24	Prev Close ⓘ	$33.42	Perf Year ⓘ	21.91%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$33.52

📊 Invesco International Developed Dynamic Multifactor ETF (IMFL) 投资分析

ETF 概览

Invesco International Developed Dynamic Multifactor ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2021년 상장, 5년 운영 중.

Invesco International Developed Dynamic Multifactor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 FTSE Developed ex US Invesco Dynamic Multifactor 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 경제 주기에 따라 역사적으로 우수한 성과를 보였던 팩터 조합을 활용하는 전략을 사용하며, 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IMFL ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equitymulti-factorhigh-yield

규모: $1.0B 약 1조원
운용사: Invesco
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

低费率 ETF — 年化 0.34%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中상위 25%。投资1亿韩元,约340,000韩元/年。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.34%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$340K

相比同类平均每年节省 $210K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +6.5%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$152.2M

→

累计收益

+$52.2M

年化 +8.8%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +24.30%

평균권

年化跑赢基准 6.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +14.45% 累计 +49.9%

평균권

年化跑输基准 4.6%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +8.77% 累计 +52.2%

평균권

年化跑输基准 4.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年2月上市 — 不足10年

5年累计总收益曲线

2021-02-26 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

IMFL · 仅股价 IMFL · 股价 + 累计分红 IMFL · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

IMFL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+9%

2021

-17%

2022

+25%

2023

-3%

2024

+32%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 5年

与基准互有胜负 (40%)

+ 2026 YTD：领先 (12.3% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 81%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.75

市场上涨 10% 时 +7.5%

市场下跌 10% 时 -7.5%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 25%

±0.99%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-33.3%

回撤持续期: 13 个月

2021-09-15 → 2022-09-27

约 1.4 年回本

2021-02-26 最大 -31% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.39

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-6.3%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 2.96%

提供稳定股息收益的 ETF。

배당수익률

2.96%

주당 배당

$0.99

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (19건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.74

2021

$0.70 -5.8%

2022

$0.97 +38.2%

2023

$0.84 -13.7%

2024

$0.86 +2.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 19건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.297

—

3.70%

2025-12-22

$0.266

—

2.99%

2025-09-22

$0.225

—

3.43%

2025-06-23

$0.208

—

3.74%

2025-03-24

$0.158

—

3.16%

2024-12-23

$0.028

—

3.53%

2024-09-23

$0.324

—

4.53%

2024-06-24

$0.283

—

4.29%

2024-03-18

$0.201

—

4.62%

2023-12-18

$0.357

—

4.07%

2023-09-18

$0.217

—

3.61%

2023-06-20

$0.187

—

3.80%

2023-03-20

$0.208

—

4.10%

2022-12-19

$0.027

—

5.44%

2022-09-19

$0.227

—

7.46%

2022-06-21

$0.271

—

5.76%

2022-03-21

$0.176

—

3.89%

2021-12-20

$0.416

—

2.93%

2021-09-20

$0.328

—

1.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $12K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

全球分散投资者

✅ 강점

💸低费率 — 年费率0.34%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波动率高于平均水平
🎯年化跑输基准-4.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

913개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

913개

상위 10개 비중

13.3%

최대 단일 종목

4.47%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

4.1%

Basic Materials

2.2%

Energy

0.6%

Industrials

0.5%

Technology

0.5%

Consumer Cyclical

0.3%

Utilities

0.2%

Healthcare

0.2%

Communication Services

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Invesco Private Prime Fund

4.47%

#2 - Invesco Private Government Fund

1.72%

#3 - SK Square Co., Ltd.

1.40%

#4 - Sumitomo Electric Industries, Ltd.

0.95%

WF Woori Financial Group Inc.

0.93%

#6 - Mitsui Kinzoku Co., Ltd.

0.85%

#7 - Banco BPM S.p.A.

0.79%

#8 - Hana Financial Group Inc.

0.77%

#9 - Furukawa Electric Co., Ltd.

0.75%

#10 - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.

0.70%

同类 ETF 对比

分类：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IMFL보다 유리, ▼ 표시는 IMFL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IMFL	Invesco International Developed Dynamic Multifactor ETF	0.34%	$1.0B	883	2.96%	+12.52%	+21.91%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▲	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▲	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▼
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▲	$14.5B ▲	4134	2.40% ▼	-	+18.72% ▼
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▲	$11.8B ▲	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▼
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼