MA
Mastercard Incorporated
7월 27일 9:31 AM ET (한국 7/27 22:31)
$539.66
+9.37 ▲ +1.77%
마스터카드(MA)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$476.8B
라지캡
P/E
31.2
적정 수준
배당수익률
0.64%
52주 위치
55%
저점 +16% · 고점 -10%
애널리스트
적극 매수
B+
基本面实力
相较于Credit Services
수익성 排名前3%
성장 排名前47%
밸류에이션 排名前7%
재무 안정 排名前60%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
💎 非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为31원。过去 5년 通常为34원。目前处于近 5년 中最便宜的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | S&P 500 | P/E | 31.23 | EPS (ttm) | 17.28 | Insider Own | 8.42% | Shs Outstand | 880.0M | Perf Week | -0.72% |
| Market Cap | 476.83B | Forward P/E | 23.66 | EPS next Y | 16.15% | Insider Trans | -0.07% | Shs Float | 809.2M | Perf Month | 9.15% |
| Enterprise Value | 487.03B | PEG | 1.49 | EPS next Q | 4.77 | Inst Own | 82.21% | Short Float | 0.96% | Perf Quarter | 7.42% |
| Income | 15.57B | P/S | 14.02 | EPS this Y | 15.47% | Inst Trans | -1.08% | Short Ratio | 2.06 | Perf Half Y | 1.28% |
| Sales | 34.01B | P/B | 71.24 | EPS next 5Y | 15.89% | ROA | 30.86% | Short Interest | 7.75M | Perf YTD | -5.47% |
| Book/sh | 7.57 | P/C | 54.37 | EPS past 3/5Y | 17.34% 20.99% | ROE | 232.56% | 52W High | -10.32% ($601.77) | Perf Year | -4.23% |
| Cash/sh | 9.93 | P/FCF | 27.46 | Sales past 3/5Y | 13.9% 16.5% | ROIC | 65.06% | 52W Low | 16.18% ($464.52) | Perf 3Y | 33.32% |
| Dividend Est. | $3.48 (0.64%) | EV/EBITDA | 22.77 | EPS Y/Y TTM | 21.18% | Gross Margin | 96.57% | Volatility(W/M) | 1.7% 2.29% | Perf 5Y | 37.23% |
| Dividend TTM | 3.37 | EV/Sales | 14.32 | Sales Y/Y TTM | 17.06% | Oper. Margin | 59.46% | ATR (14) | 11.62 | Perf 10Y | 476.19% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/9 | Quick Ratio | 0.98 | EPS Q/Q | 21.14% | Profit Margin | 45.78% | RSI (14) | 58.81 | Recom | 1.3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 15.58% 13.94% | Current Ratio | 0.98 | Sales Q/Q | 16.2% | SMA20 | 1.7% ($530.64) | Beta | 0.72 | Target Price | $644.81 |
| Payout | 19.07% | Debt/Eq | 2.82 | Earnings | 2026/7/30 | SMA50 | 6.41% ($507.15) | Rel Volume | 0.66 | Prev Close | $530.29 |
| Employees | 39800 | LT Debt/Eq | 2.56 | EPS/Sales Surpr. | 4.37% 1.68% | SMA200 | 2.21% ($527.99) | Avg Volume(3M) | 3.77M | Price | $539.66 |
| IPO | 2006/5/25 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 38687 | Volume | 2,489,715 | Change | 1.77% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $8.4B (YoY +16%) · 순이익 $3.9B (YoY +18%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Mastercard Incorporated (MA) 投资分析
Mastercard Incorporated是一家什么样的公司？
마스터카드(MA) 성장주
Financial · Credit Services
市值 TOP 24 — 大型跨国企业
💳 万事达卡是一家运营全球支付网络的金融科技巨头。它于1966年由美国银行财团发起，与Visa共同打造了四方支付模式的全球标准。如今，除银行卡支付网络外，公司还将业务拓展至增值服务、网络安全、实时支付、跨境汇款等领域，已成为一家大型支付企业。
详细了解 Mastercard Incorporated →市值
$477B
约 653 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 1.6 倍
市值排名24位
员工人数39,800人
IPO2006/05/25
当前股价$539.66 ≈ 739,334원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-3
7월 30일 (목) · 장 시작 전
예상 EPS $4.77
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 7월 9일 (목) 주당 $0.87
🔔 财报发布 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS 4.31% 📈 매출 1.64%
🎯 除息 2026년 4월 9일 (목) 주당 $0.87
🔔 财报发布 2026년 1월 29일 (목) · 장 시작 전 EPS 12.80% 📈 매출 0.48%
它的盈利能力怎么样？
盈利能力良好
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
59.5%
✓ 우수
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
45.8%
✓ 우수
毛利率
仅扣除原材料成本后的利润率(反映产品自身竞争力)
96.6%
✓ 우수
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
232.6%
✓ 우수
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
30.9%
✓ 우수
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
65.1%
✓ 우수
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
2.82
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.98
✓ 평균
速动比率
剔除存货后可立即变现的资产比例
0.98
✓ 평균
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
乐观展望
目标价·增长率·估值均偏积极
애널리스트 목표가
$644.81
현재가 대비 +19.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
23.66배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.49
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+16.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+15.9%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 2个季度中有2次超出预期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+8.6%
평균 서프라이즈
2026.04.30
상회
실적 $4.60 · 예상 $4.41 +4.3%
2026.01.29
상회
실적 $4.76 · 예상 $4.22 +12.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+15.5%
평균
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+16.1%
우수
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+15.9%
평균
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+17.3%
양호
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+21.0%
평균
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+16.5%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+16.2%
평균
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -31 个百分点
MA +37.2% · S&P 500 +68.0%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-30.7%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
-20.7%p
逊于市场
52周区间当前位置
最低 (-16.2%p) 最高 (-10.3%p)
当前价格高于低点 16.2%，低于高点 10.3%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-14.8%
年化波动率
24.7%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-24
上升趋势区间
当前价 $539.66 在中轨（$530.62）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-24
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 9.640 · 信号线 10.471 · 柱状 -0.830. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-24
多头占优区间
RSI 58.8(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 67.1。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司偏贵
按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏高
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较贵
资产对比 较贵
营收对比 较贵
现金流对比 较贵
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
31.23倍
✓ 较贵
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
23.66倍
✓ 非常贵
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
71.24倍
✓ 非常贵
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
14.02倍
✓ 非常贵
💧 现金流对比
EV/EBITDA 企业价值倍数
企业整体价值÷营业现金利润——并购常用的估值基准
22.77倍
✓ 较贵
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
27.46倍
✓ 非常贵
分析师目标价 （参考）
$644.81 相对当前股价 +19.5%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Credit Services
谁持有这家公司？
资金面略有承压
内部人士小幅净卖出 -0.1% · 机构净卖出 -1.1% · 卖空压力较低 1.0%
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-0.1%
内部人士几无变动
🏦 机构（基金·投资公司）
-1.1%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 82.2%
机构主导的稳定结构
🧑💼 内部人士 8.4%
管理层持有重要股份
👤 个人投资者（估算） 9.4%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
1.0%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 基本无变化
空头回补天数
2.1天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 880.0M주
流通股（可交易） 809.2M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
MA 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 0.64%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
0.64%
行业平均 2.62%
每股股息
$3.48
按年度计算
派息率
19%
净利润中的分红占比
5年增长率
13.9%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.76 +18.8%
2016
$0.88 +15.8%
2017
$1.00 +13.6%
2018
$1.32 +32.0%
2019
$1.60 +21.2%
2020
$1.76 +10.0%
2021
$1.96 +11.4%
2022
$2.28 +16.3%
2023
$2.64 +15.8%
2024
$3.04 +15.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 79건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-09
$0.870
—
0.80%
2026-01-09
$0.870
—
0.68%
2025-10-09
$0.760
—
0.66%
2025-07-09
$0.760
—
0.64%
2025-04-09
$0.760
—
0.55%
2025-01-10
$0.760
—
0.54%
2024-10-09
$0.660
—
0.53%
2024-07-09
$0.660
—
0.57%
2024-04-08
$0.660
—
0.51%
2024-01-08
$0.660
—
0.56%
2023-10-05
$0.570
—
0.70%
2023-07-06
$0.570
—
0.68%
2023-04-05
$0.570
—
0.72%
2023-01-06
$0.570
—
0.69%
2022-10-06
$0.490
—
0.80%
2022-07-07
$0.490
—
0.73%
2022-04-07
$0.490
—
0.66%
2022-01-06
$0.490
—
0.61%
2021-10-07
$0.440
—
0.61%
2021-07-08
$0.440
—
0.57%
2021-04-08
$0.440
—
0.55%
2021-01-07
$0.440
—
0.58%
2020-10-08
$0.400
—
0.46%
2020-07-08
$0.400
—
0.51%
2020-04-08
$0.400
—
0.54%
2020-01-08
$0.400
—
0.56%
2019-10-08
$0.330
—
0.49%
2019-07-08
$0.330
—
0.46%
2019-04-08
$0.330
—
0.49%
2019-01-08
$0.330
—
0.69%
2018-10-05
$0.250
—
0.57%
2018-07-06
$0.250
—
0.49%
2018-04-06
$0.250
—
0.55%
2018-01-08
$0.250
—
0.57%
2017-10-05
$0.220
—
0.74%
2017-07-05
$0.220
—
0.85%
2017-04-05
$0.220
—
0.90%
2017-01-05
$0.220
—
0.92%
2016-10-05
$0.190
—
0.90%
2016-07-06
$0.190
—
1.02%
2016-04-06
$0.190
—
0.91%
2016-01-06
$0.190
—
0.89%
2015-10-07
$0.160
—
0.79%
2015-07-07
$0.160
—
0.75%
2015-04-07
$0.160
—
0.74%
2015-01-07
$0.160
—
0.71%
2014-10-07
$0.110
—
0.69%
2014-07-07
$0.110
—
0.51%
2014-04-07
$0.110
—
0.48%
2014-01-07
$0.110
—
0.38%
2013-10-07
$0.060
—
0.32%
2013-07-05
$0.060
—
0.35%
2013-04-05
$0.060
—
0.28%
2013-01-07
$0.030
—
0.23%
2012-10-05
$0.030
—
0.22%
2012-07-05
$0.030
—
0.24%
2012-04-04
$0.030
—
0.21%
2012-01-05
$0.015
—
0.21%
2011-10-05
$0.015
—
0.24%
2011-07-06
$0.015
—
0.19%
2011-04-06
$0.015
—
0.28%
2011-01-06
$0.015
—
0.32%
2010-10-07
$0.015
—
0.34%
2010-07-01
$0.015
—
0.37%
2010-04-07
$0.015
—
0.29%
2010-01-06
$0.015
—
0.29%
2009-10-07
$0.015
—
0.36%
2009-07-08
$0.015
—
0.47%
2009-04-08
$0.015
—
0.36%
2009-01-07
$0.015
—
0.49%
2008-10-08
$0.015
—
0.46%
2008-07-09
$0.015
—
0.24%
2008-04-07
$0.015
—
0.27%
2008-01-09
$0.015
—
0.35%
2007-10-17
$0.015
—
0.35%
2007-06-29
$0.015
—
0.29%
2007-04-04
$0.015
—
0.31%
2007-01-10
$0.009
—
0.17%
2006-10-05
$0.009
—
0.12%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5,481원
5년 누적 (세후) 3.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.94% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
MA 本股票 | $476.8B | 31.2 ▼ | 71.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.64% ▼ | +1.8% |
BRK-A | $963.8B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $960.9B | 14.7 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
JPM | $946.4B | 15.1 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.81% ▼ | +0.9% |
V | $670.3B | 31.3 ▼ | 19.1 ▼ | 59.8% ▲ | 0.76% ▼ | +1.2% |
BAC | $440.3B | 14.3 ▼ | 1.6 ▼ | 11.25% ▲ | 1.91% ▼ | +1.3% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.13% | 2.62% | - |
MA 相关杠杆/反向 ETF
基于原标的的杠杆·反向·备兑认购ETF
基于MA的衍生ETF共20只(杠杆 8 · 反向 4 · 备兑看涨 8)
虽基于同一标的,风险与收益结构完全不同。请先阅读下方提示。
ℹ️ 什么是衍生型 ETF？
这是一类用于将标的 ETF/股票的价格走势放大、逆转或收益化的特殊 ETF：杠杆型跟踪每日涨跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 8 跟随 MA 走势 2~3 倍的 ETF(波动较大)
TNA
Direxion Small Cap Bull 3X ETF
-0.98%
$1.3B
BIB
ProShares Ultra Nasdaq Biotechnology 2X Shares
-1.05%
$83M
MRAL
GraniteShares 2x Long MARA Daily ETF
-10.35%
$59M
UYM
ProShares Ultra Materials
+3.66%
$37M
AMA
Defiance Daily Target 2X Long AMAT ETF
-9.53%
$32M
AMAU
Leverage Shares 2X Long AMAT Daily ETF
-9.48%
$29M
SAA
ProShares Ultra SmallCap600 2x Shares
+0.24%
$29M
UBOT
Daily Robotics, Artificial Intelligence & Automation Index Bull 2X Shares
-2.79%
$23M
反向 4 当 MA 下跌时获利(做空押注)
备兑看涨·期权 8 通过卖出期权实现月息收益的策略
DFAS
Dimensional U.S. Small Cap ETF
+0.25%
$15.2B
EIPI
FT Energy Income Partners Enhanced Income ETF
+0.04%
$1.1B
MARO
YieldMax MARA Option Income Strategy ETF
-3.42%
$57M
OVS
Overlay Shares Small Cap Equity ETF
+0.03%
$35M
KBFR
Innovator U.S. Small Cap Managed 10 Buffer ETF
+0.15%
$11M
XLBI
State Street Materials Select Sector SPDR Premium Income ETF
+1.77%
$8M
QBKV
AllianzIM U.S. Small Cap Buffer5 ETF
-0.10%
$7M
QBKF
AllianzIM U.S. Small Cap Buffer15 ETF
+0.01%
$7M
常见问题
마스터카드(MA)是一家怎样的公司？
마스터카드(MA)是一家属于Financial板块Credit Services行业的企业。
MA的市值是多少？
MA的市值约为$476.8B，在行业内排名第24位。
MA派发股息吗？
MA的股息收益率约为0.64%，年度股息为$3.48。
MA的市盈率如何？
MA的市盈率约为31.2倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
MA 的 52 周最高价和最低价是多少？
MA 过去 52 周最高 $601.77，最低 $464.52。
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