REM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

REM

iShares Mortgage Real Estate ETF

7월 29일 12:38 PM ET (한국 7/30 01:38)

$22.08

+0.41 ▲ +1.89%

REM ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.48%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$539M

약 7387억원

보유종목

37개

배당수익률

8.78%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	6.31%	Total Holdings ⓘ	37	Perf Week ⓘ	0.87%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.84%	AUM ⓘ	$539M	Perf Month ⓘ	0.59%
Expense ⓘ	0.48%	NAV ⓘ	$21.65	Return% 5Y ⓘ	-0.81%	52W High ⓘ	-8.19%	Perf Quarter ⓘ	-4.29%
Dividend TTM ⓘ	$1.94 (8.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-8.6% -4.76%	Return% 10Y ⓘ	2.66%	52W Low ⓘ	8.21%	Perf Half Y ⓘ	-6.04%
Flows% 1M ⓘ	-0.99%	Flows% YTD ⓘ	-13.03%	Return% SI ⓘ	-1.18%	Volatility(W/M) ⓘ	1.31% 1.49%	Perf YTD ⓘ	-0.45%
SMA20 ⓘ	0.35%	SMA50 ⓘ	1.11%	SMA200 ⓘ	-0.78%	RSI (14) ⓘ	53.01	Beta ⓘ	1.22
IPO ⓘ	2007/5/4	Prev Close ⓘ	$21.67	Perf Year ⓘ	-0.45%	Avg Volume ⓘ	0.47M	Price ⓘ	$22.08

📊 iShares Mortgage Real Estate ETF (REM) 투자 분석

ETF 개요

iShares Mortgage Real Estate ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2007년 상장, 19년 운영 중.

iShares Mortgage Real Estate ETF는 주거용 및 상업용 모기지를 보유한 미국 리츠(REITs)들로 구성된 FTSE NAREIT All Mortgage Capped 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하여 미국 부동산 금융 섹터에 대한 노출을 제공하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 REM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityREITsreal-estate

규모: $539M 약 7387억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.48%

US Equities - Industry Sector 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.48%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

480,000원

카테고리 평균 대비 연 20,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,648,577원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.40%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.40%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 하위권 수익률

장기 수익률이 동일 카테고리 평균을 크게 밑돌았습니다. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -11.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

130,020,730원

→

누적 수익

+30,020,730원

연평균 +2.7%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +6.31%

하위 25%

가격 -0.45% + 배당 +6.76% = 총 +6.31%/년

벤치마크보다 연 11.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +4.84% 누적 +15.2%

하위 25%

가격 -3.90% + 배당 +8.74% = 총 +4.84%/년

벤치마크보다 연 14.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 -0.81% 누적 -4.0%

하위 5%

가격 -9.37% + 배당 +8.56% = 총 -0.81%/년

벤치마크보다 연 14.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +2.66% 누적 +30.0%

하위 5%

가격 -6.30% + 배당 +8.96% = 총 +2.66%/년

벤치마크보다 연 12.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

REM · 주가만 REM · 주가 + 누적배당 REM · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

300

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

REM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-2%

2018

+20%

2019

-20%

2020

+20%

2021

-29%

2022

+12%

2023

-1%

2024

+13%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.9% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 89%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.22

시장 +10% 상승 시 +12.2%

시장 -10% 하락 시 -12.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.49%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-68.5%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-04-03

아직 회복 중

2015-08-03 최악 -64% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.00

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 8.78%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 -4.8%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

8.78%

주당 배당

$1.94

연간 기준

5년 성장률

-4.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (77건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.22 -8.0%

2016

$4.51 +6.8%

2017

$3.99 -11.4%

2018

$3.63 -9.0%

2019

$2.46 -32.2%

2020

$2.52 +2.2%

2021

$2.52 +0.4%

2022

$2.23 -11.6%

2023

$2.05 -8.0%

2024

$1.93 -6.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 77건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.163

—

9.67%

2025-12-16

$0.813

—

12.88%

2025-09-16

$0.463

—

11.27%

2025-06-16

$0.540

—

9.81%

2025-03-18

$0.112

—

9.32%

2024-12-17

$0.871

—

13.83%

2024-09-25

$0.540

—

11.61%

2024-06-11

$0.523

—

10.12%

2024-03-21

$0.118

—

10.23%

2023-12-20

$0.974

—

9.45%

2023-09-26

$0.561

—

13.45%

2023-06-07

$0.548

—

13.68%

2023-03-23

$0.148

—

13.36%

2022-12-13

$1.04

—

15.26%

2022-09-26

$0.682

—

11.56%

2022-06-09

$0.651

—

9.29%

2022-03-24

$0.150

—

8.28%

2021-12-13

$1.14

—

8.87%

2021-09-24

$0.200

—

5.20%

2021-06-10

$0.589

—

7.37%

2021-03-25

$0.586

—

8.71%

2020-12-14

$0.534

—

11.01%

2020-09-23

$0.518

—

15.24%

2020-06-15

$0.582

—

16.93%

2020-03-25

$0.827

—

19.97%

2019-12-16

$0.934

—

10.73%

2019-09-24

$0.928

—

11.36%

2019-06-17

$1.06

—

11.75%

2019-03-20

$0.708

—

10.98%

2018-12-17

$1.02

—

13.37%

2018-09-26

$1.02

—

12.66%

2018-06-26

$1.05

—

12.39%

2018-03-22

$0.893

—

12.95%

2017-12-19

$1.44

—

12.06%

2017-09-26

$1.06

—

10.91%

2017-06-27

$0.955

—

8.63%

2017-03-24

$1.06

—

9.46%

2016-12-21

$0.855

—

12.57%

2016-09-26

$1.17

—

10.52%

2016-06-21

$1.10

—

13.93%

2016-03-23

$1.10

—

15.13%

2015-12-24

$1.08

—

17.81%

2015-09-25

$1.08

—

14.25%

2015-06-24

$1.22

—

16.41%

2015-03-25

$1.20

—

17.11%

2014-12-24

$2.38

—

14.49%

2014-09-24

$1.24

—

16.76%

2014-06-24

$1.17

—

17.82%

2014-03-25

$2.03

—

19.42%

2013-12-23

$1.91

—

16.14%

2013-09-24

$1.68

—

18.63%

2013-06-26

$2.11

—

14.67%

2013-03-25

$1.73

—

14.05%

2012-12-19

$1.84

—

15.64%

2012-09-25

$1.63

—

13.91%

2012-06-19

$1.76

—

14.68%

2012-03-26

$1.66

—

11.88%

2011-12-28

$0.420

—

12.17%

2011-12-22

$1.36

—

13.85%

2011-09-26

$1.57

—

11.43%

2011-06-23

$1.45

—

12.58%

2011-03-25

$1.39

—

11.56%

2010-12-23

$1.41

—

12.23%

2010-09-24

$1.50

—

10.65%

2010-06-23

$1.58

—

11.93%

2010-03-25

$1.19

—

9.94%

2009-12-24

$1.96

—

12.97%

2009-09-23

$1.29

—

14.68%

2009-06-23

$0.864

—

21.46%

2009-03-25

$0.672

—

27.07%

2008-12-24

$2.94

—

27.37%

2008-09-25

$3.36

—

22.56%

2008-06-24

$2.98

—

19.86%

2008-03-25

$3.41

—

14.42%

2007-12-27

$2.84

—

8.82%

2007-09-26

$4.37

—

6.20%

2007-06-29

$3.38

—

1.86%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,433,152원

5년 누적 (세후) 33,792,028원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -4.76% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 동종 대비 크게 낮아요
🎯벤치마크 대비 연 -14.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

70.6%

최대 단일 종목

21.72%

집중도(HHI)

888

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

91.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 70.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NLY Annaly Capital Management, Inc.

21.72%

AGNC Agnc Investment Corp

14.20%

STWD Starwood Property Trust, Inc.

7.62%

BXMT Blackstone Mortgage Trust, Inc

4.59%

RITM Rithm Capital Corp.

4.52%

DX Dynex Capital Inc

4.37%

ARR ARMOUR Residential REIT, Inc.

4.07%

ABR Arbor Realty Trust, Inc.

3.24%

ARI Apollo Commercial Real Estate Finance, Inc.

3.19%

#10

EFC Ellington Financial Inc

3.12%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 REM보다 유리, ▼ 표시는 REM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
REM	iShares Mortgage Real Estate ETF	0.48%	$539M	37	8.78%	-0.45%	-0.45%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▲	$39.8B ▲	156	3.44% ▼	-	+11.84% ▲
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$11.7B ▲	126	2.66% ▼	-	+16.69% ▲
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$8.7B ▲	34	3.05% ▼	-	+9.42% ▲
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▲	$4.8B ▲	66	2.11% ▼	-	+11.62% ▲
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▲	$4.8B ▲	129	2.45% ▼	-	+22.68% ▲