QLVD
FlexShares Developed Markets ex-US Quality Low Volatility Index Fund
4월 29일 1:24 PM ET (한국 4/30 02:24)
$32.66
-0.39 ▼ -1.16%
총보수비율
0.12%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$53M
약 725억원
보유종목
220개
배당수익률
2.78%
운용 방식
Passive
| Category | Global or ExUS Equities - Factor & Thematic | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 13.85% | Total Holdings | 220 | Perf Week | -2.01% |
| ETF Type | Global Ex. US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 11.21% | AUM | $53M | Perf Month | 1.63% |
| Expense | 0.12% | NAV | $33.09 | Return% 5Y | 6.79% | 52W High | -6.52% | Perf Quarter | 0.5% |
| Dividend TTM | $0.91 (2.78%) | Div Gr. 3/5Y | 15.38% 14.18% | Return% 10Y | - | 52W Low | 9.06% | Perf Half Y | 3.74% |
| Flows% 1M | - | Flows% YTD | -13.16% | Return% SI | 7.03% | Volatility(W/M) | 0.37% 0.54% | Perf YTD | 2.66% |
| SMA20 | -2.31% | SMA50 | -2.05% | SMA200 | 2.09% | RSI (14) | 38.04 | Beta | 0.51 |
| IPO | 2019/7/16 | Prev Close | $33.05 | Perf Year | 8.28% | Avg Volume | 0.00M | Price | $32.66 |
FlexShares Developed Markets ex-US Quality Low Volatility Index Fund (QLVD) 투자 분석
ETF 개요
FlexShares Developed Markets ex-US Quality Low Volatility Index Fund · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
로우볼형 — 변동성 낮은 종목 위주의 방어적 포트폴리오
2019년 상장, 7년 운영 중.
FlexShares Developed Markets ex-US Quality Low Volatility Index Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Northern Trust Developed Markets ex-US Quality Low Volatility 지수의 성과를 추종하고자 합니다. 미국을 제외한 선진국 시장 주식 중 변동성이 낮은 우량 기업들에 투자하며, 자산의 최소 80%를 지수 종목 및 예탁증서(ADR, GDR)에 배분합니다.
Developedequityvolatility
- 규모
- $0M 약 725억원
- 운용사
- FlexShares
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2019년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
업계 최저 수준 — 연 0.12%
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 120,000원.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.12%
내 위치상위 5%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
120,000원
카테고리 평균 대비 연 430,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
550,000원
보수율 0.55% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
2,195,050원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.3%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
KLMN
Invesco MSCI North America Climate ETF
0.09%
연 -0.03%p
VSGX
Vanguard ESG International Stock ETF
0.10%
연 -0.02%p
KLMT
Invesco MSCI Global Climate 500 ETF
0.10%
연 -0.02%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
평균 수준의 장기 수익률
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -16.9%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
5년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
138,884,229원
→
누적 수익
+38,884,229원
연평균 +6.8%
1년
2025.04 ~ 2026.04
연평균 +13.85%
하위 25%벤치마크보다 연 16.9%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
3년
2023.04 ~ 2026.04
연평균 +11.21% 누적 +37.5%
하위 25%벤치마크보다 연 10.3%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
5년
2021.04 ~ 2026.04
연평균 +6.79% 누적 +38.9%
평균권벤치마크보다 연 6.1%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년
2016.04 ~ 2026.04
2019년 7월 상장 — 10년 미만
7년 누적 총수익 곡선
2019-07-16 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
QLVD · 주가만 QLVD · 주가 + 누적배당 QLVD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
150
250
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익).
세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
QLVD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
2 / 7년
벤치마크 대비 열세 (29%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.6% vs 4.4%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✗ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
46%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
상위 25%0.51
시장 +10% 상승 시 +5.1%
시장 -10% 하락 시 -5.1%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
상위 25%±0.54%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-28.2%
2019-07-16 최악 -22% 2026-04-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.27
미흡 — 리스크 대비 수익 낮음
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-5.4%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
배당 지급형 ETF — 연 2.78%
꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +14.2%.
배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
0.0%
지급 주기
분기배당
3월 · 6월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.28
2019
$0.47 +69.2%
2020
$0.86 +82.2%
2021
$0.59 -30.8%
2022
$0.86 +45.4%
2023
$0.80 -8.1%
2024
$0.91 +15.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 27건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-20
$0.053
—
3.03%
2025-12-19
$0.277
—
3.47%
2025-09-19
$0.165
—
3.06%
2025-06-20
$0.413
—
4.06%
2025-03-21
$0.059
—
2.87%
2024-12-20
$0.186
—
3.03%
2024-09-20
$0.131
—
2.98%
2024-06-21
$0.450
—
3.20%
2024-03-15
$0.028
—
3.36%
2023-12-15
$0.244
—
3.75%
2023-09-15
$0.112
—
3.23%
2023-06-16
$0.441
—
4.11%
2023-03-17
$0.068
—
2.73%
2022-12-16
$0.082
—
3.61%
2022-09-16
$0.112
—
4.08%
2022-06-17
$0.351
—
5.02%
2022-03-18
$0.050
—
3.42%
2021-12-17
$0.263
—
3.56%
2021-09-17
$0.154
—
2.96%
2021-06-18
$0.341
—
3.13%
2021-03-19
$0.102
—
2.15%
2020-12-18
$0.123
—
2.50%
2020-09-18
$0.119
—
2.52%
2020-06-19
$0.186
—
2.12%
2020-03-20
$0.044
—
1.66%
2019-12-20
$0.190
—
1.07%
2019-09-20
$0.089
—
0.35%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2,357,195원
5년 누적 (세후) 15,637,004원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.18% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
보통
매우 낮음
보통
이런 분에게 어울려요
안정 선호 투자자
✅ 강점
- 💸운용보수 Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 상위 5% — 연 0.12%
- 🛡️변동성이 낮은 편이에요
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯벤치마크 대비 연 -6.1%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
29개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
29개
상위 10개 비중
10.4%
최대 단일 종목
2.26%
집중도(HHI)
16
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 3.8% -9%p
Industrials 2.0% -6%p
Utilities 0.7%
Technology 0.5% -30%p
Basic Materials 0.4%
Communication Services 0.3% -9%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 10.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#7 - Intact Financial Corp. 0.76%
#8 - Toronto-Dominion Bank (The) 0.75%
#9 - Dollarama, Inc. 0.67%
#10 - Fairfax Financial Holdings Ltd. 0.67%
같은 카테고리 비교
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 QLVD보다 유리, ▼ 표시는 QLVD보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| QLVD | FlexShares Developed Markets ex-US Quality Low Volatility Index Fund | 0.12% | $53M | 220 | 2.78% | +2.66% | +8.28% |
| iShares MSCI EAFE Min Vol Factor ETF | 0.2% ▼ | $5.4B ▲ | 271 | 3.06% ▲ | - | +9.75% ▲ | |
| iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF | 0.25% ▼ | $3.4B ▲ | 365 | 2.43% ▼ | - | +17.75% ▲ | |
| iShares MSCI Global Min Vol Factor ETF | 0.2% ▼ | $3.2B ▲ | 447 | 2.06% ▼ | - | +3.16% ▼ | |
| Invesco S&P Emerging Markets Low Volatility ETF | 0.29% ▼ | $442M ▲ | 229 | 3.53% ▲ | - | +15.72% ▲ | |
| Invesco S&P International Developed Low Volatility ETF | 0.25% ▼ | $369M ▲ | 216 | 4.66% ▲ | - | +9.27% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ QLVD보다 유리 · ▼ QLVD보다 불리
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.