RY

Royal Bank Of Canada

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$175.22

-2.54 ▼ -1.43%

🌙 4월 29일 6:41 PM ET (한국 4/30 07:41)

$175.56

+0.34 ▲ +0.19%

시가총액

$244.7B

라지캡

P/E

16.7

적정 수준

배당수익률

2.80%

52주 위치

107%

저 49% 고 -3%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	16.74	EPS (ttm) ⓘ	10.47	Insider Own ⓘ	0.04%	Shs Outstand ⓘ	1.40B	Perf Week ⓘ	-0.66%
Market Cap ⓘ	244.71B	Forward P/E ⓘ	13.75	EPS next Y ⓘ	9.72%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	1.40B	Perf Month ⓘ	11%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	1.28	EPS next Q ⓘ	2.76	Inst Own ⓘ	51.62%	Short Float ⓘ	0.54%	Perf Quarter ⓘ	5.19%
Income ⓘ	14.74B	P/S ⓘ	2.5	EPS this Y ⓘ	12.31%	Inst Trans ⓘ	-1.67%	Short Ratio ⓘ	4.82	Perf Half Y ⓘ	18.21%
Sales ⓘ	97.85B	P/B ⓘ	2.58	EPS next 5Y ⓘ	10.72%	ROA ⓘ	0.93%	Short Interest ⓘ	7.51M	Perf YTD ⓘ	2.77%
Book/sh ⓘ	68.02	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	5.4% 11.56%	ROE ⓘ	15.48%	52W High ⓘ	-3.09% ($180.81)	Perf Year ⓘ	46.14%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.77	Sales past 3/5Y ⓘ	23.84% 16.8%	ROIC ⓘ	8.89%	52W Low ⓘ	49.21% ($117.43)	Perf 3Y ⓘ	76.44%
Dividend Est. ⓘ	$4.91 (2.8%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	17.63%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.14% 1.27%	Perf 5Y ⓘ	82.12%
Dividend TTM ⓘ	4.62	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.58%	Oper. Margin ⓘ	18.5%	ATR (14) ⓘ	2.49	Perf 10Y ⓘ	184.86%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/23	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	16.48%	Profit Margin ⓘ	15.06%	RSI (14) ⓘ	58.05	Recom ⓘ	1.2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.83% 6.2%	Current Ratio ⓘ	0.64	Sales Q/Q ⓘ	2.81%	SMA20 ⓘ	1.24% ($173.07)	Beta ⓘ	0.79	Target Price ⓘ	$181.66
Payout ⓘ	42.84%	Debt/Eq ⓘ	2.59	Earnings ⓘ	2026/2/26	SMA50 ⓘ	4.2% ($168.16)	Rel Volume ⓘ	0.65	Prev Close ⓘ	$177.76
Employees ⓘ	96628	LT Debt/Eq ⓘ	0.61	EPS/Sales Surpr. ⓘ	5.68% 2.19%	SMA200 ⓘ	12.58% ($155.64)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.56M	Price ⓘ	$175.22
IPO ⓘ	1995/10/16	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	11098	Volume ⓘ	1,005,772	Change ⓘ	-1.43%

📊 Royal Bank Of Canada (RY) 투자 분석

Royal Bank Of Canada, 어떤 회사인가요?

로열뱅크오브캐나다(RY) 성장주

Financial · Banks - Diversified

시가총액 TOP 53위 — 대형 글로벌 기업

🏦 캐나다 최대 은행이자 북미 최상위권의 종합 금융 기업입니다. 개인·기업 금융, 자산관리, 자본시장(투자은행·트레이딩), 보험까지 아우르며, 2024년 HSBC 캐나다를 인수해 규모를 더 키웠어요. 시총 2,500억$+ 이상으로 캐나다 빅6 은행 중 1위이며, 안정적 배당과 자사주 매입으로 주주 환원에도 적극적인 블루칩 금융주입니다.

Royal Bank Of Canada 자세히 알아보기 →

시가총액

$0B

약 335조 원

⚖️ 삼성전자의 84%

시총 순위53위

직원 수96,628명

IPO1995/10/16

현재가$175.22 ≈ 240,051원

NYSE · Canada

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 4월 23일 (목)

🔔 실적 발표 2026년 2월 26일 (목) · 장 시작 전 EPS +5.7% 매출 +2.2%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 양호

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

18.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 18.5% · 평균 수준

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 15.1% · 평균 수준

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

15.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 12.3% · 상위 23%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 0.7% · 상위 33%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

8.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 6.0% · 상위 17%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

2.59

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 2.92

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.64

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 0.89

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

적정

💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+5.7%

평균 서프라이즈

2026.02.26

상회

+5.7%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+12.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.5% · 하위 36%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+9.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 14.3% · 하위 25%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+10.7%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 15.8% · 하위 13%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+5.4%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 15.1% · 하위 19%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+11.6%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 21.9% · 하위 17%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+16.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 12.6% · 상위 17%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+2.8%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 초대형주 중앙값 15.7% · 최하위권

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 소폭 앞섰습니다 (+13%p)

RY +82.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+12.7%p

시장보다 우위

1년 기준

vs S&P 500

+17.8%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-49.2%p) 최고 (-3.1%p)

현재가가 저점 대비 49.2% 위, 고점 대비 3.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-10.0%

연간 변동성

17.8%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

16.74배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 14.81배 · 업계에서 비싼 하위 11%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

13.75배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 10.77배 · 업계에서 비싼 하위 10%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

2.58배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 1.63배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.50배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 2.02배 · 업계에서 비싼 하위 20%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

9.77배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중앙값 11.14배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$181.66 현재가 대비 +3.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Diversified

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

기관 순매도 -1.7% · 공매도 부담 낮음 0.5%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.7%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 51.6%

기관 비중 적정

Banks - Diversified 중앙값 49.7%

🧑‍💼 내부자 0.0%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Banks - Diversified 중앙값 0.1%

👤 개인투자자 (추정) 48.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.5%

낮음 — 하락 베팅 약함

Banks - Diversified 중앙값 0.7%

최근 36일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

4.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 1.40B주

유동주식 (거래 가능) 1.40B주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 36일 누적 기준.

RY을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FLCA

Franklin FTSE Canada ETF

8.54%

$733M

BBCA

JPMorgan BetaBuilders Canada ETF

8.33%

$10.5B

EWC

iShares MSCI Canada ETF

7.93%

$5.1B

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

4.62%

$8.7B

BWTG

Brendan Wood TopGun Index ETF

4.35%

$20M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.8% 배당

5년 배당 성장률 6.2%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 4월 · 7월

📊 총 이력 1996~2026 (117건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.44 +0.2%

2016

$1.97 -19.3%

2017

$2.93 +48.9%

2018

$3.07 +4.9%

2019

$3.19 +3.7%

2020

$3.44 +7.9%

2021

$3.83 +11.3%

2022

$3.97 +3.7%

2023

$4.09 +3.0%

2024

$3.23 -21.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 117건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-23

$1.20

—

1.94%

2025-07-24

$1.13

—

4.00%

2025-04-24

$1.07

—

4.39%

2025-01-27

$1.03

—

3.34%

2024-10-24

$1.03

—

4.11%

2024-07-25

$1.03

—

3.69%

2024-04-24

$1.01

—

4.16%

2024-01-24

$1.02

—

5.11%

2023-10-25

$0.983

—

6.20%

2023-07-25

$1.02

—

4.98%

2023-04-24

$0.975

—

3.94%

2023-01-25

$0.988

—

4.83%

2022-10-25

$0.934

—

5.17%

2022-07-25

$0.991

—

3.93%

2022-04-22

$0.954

—

3.48%

2022-01-25

$0.950

—

3.92%

2021-10-25

$0.874

—

3.22%

2021-07-23

$0.860

—

4.19%

2021-04-21

$0.857

—

4.40%

2021-01-25

$0.848

—

3.88%

2020-10-23

$0.822

—

4.35%

2020-07-24

$0.805

—

4.53%

2020-04-22

$0.760

—

6.67%

2020-01-24

$0.800

—

3.90%

2019-10-23

$0.802

—

4.70%

2019-07-24

$0.776

—

4.67%

2019-04-24

$0.760

—

4.72%

2019-01-23

$0.734

—

4.95%

2018-10-24

$0.749

—

4.04%

2018-07-25

$0.714

—

2.82%

2018-04-24

$0.732

—

2.87%

2018-01-24

$0.733

—

3.14%

2017-07-24

$0.694

—

3.46%

2017-04-21

$0.646

—

4.51%

2017-01-24

$0.627

—

3.53%

2016-10-24

$0.623

—

3.89%

2016-07-22

$0.619

—

4.96%

2016-04-21

$0.640

—

3.92%

2016-01-22

$0.554

—

6.09%

2015-10-22

$0.601

—

5.46%

2015-07-23

$0.591

—

4.32%

2015-04-21

$0.630

—

4.91%

2015-01-22

$0.608

—

5.29%

2014-10-23

$0.667

—

3.66%

2014-07-22

$0.661

—

4.29%

2014-04-22

$0.645

—

4.76%

2014-01-23

$0.605

—

3.85%

2013-10-22

$0.650

—

4.59%

2013-07-23

$0.610

—

4.74%

2013-04-23

$0.615

—

5.07%

2013-01-22

$0.605

—

4.63%

2012-10-23

$0.604

—

4.90%

2012-07-24

$0.561

—

4.43%

2012-04-23

$0.575

—

3.89%

2012-01-24

$0.535

—

5.00%

2011-10-24

$0.534

—

4.44%

2011-07-22

$0.572

—

4.56%

2011-04-21

$0.514

—

3.16%

2011-01-24

$0.502

—

3.65%

2010-10-22

$0.491

—

4.43%

2010-07-22

$0.482

—

4.73%

2010-04-20

$0.483

—

3.73%

2010-01-22

$0.476

—

4.42%

2009-10-22

$0.474

—

3.95%

2009-07-23

$0.452

—

3.60%

2009-04-21

$0.407

—

6.57%

2009-01-22

$0.396

—

7.51%

2008-10-23

$0.401

—

5.07%

2008-07-22

$0.498

—

5.43%

2008-04-22

$0.496

—

4.92%

2008-01-22

$0.490

—

4.65%

2007-10-23

$0.518

—

3.70%

2007-07-24

$0.439

—

3.45%

2007-04-23

$0.405

—

2.70%

2007-01-23

$0.341

—

3.51%

2006-10-24

$0.356

—

2.89%

2006-07-24

$0.321

—

2.87%

2006-04-21

$0.318

—

3.45%

2006-01-24

$0.278

—

3.61%

2005-10-21

$0.270

—

3.96%

2005-07-22

$0.305

—

4.25%

2005-04-21

$0.275

—

3.62%

2005-01-24

$0.275

—

4.09%

2004-10-22

$0.260

—

4.97%

2004-07-22

$0.260

—

4.22%

2004-04-20

$0.260

—

5.00%

2004-01-22

$0.230

—

4.48%

2003-10-23

$0.230

—

3.50%

2003-07-21

$0.215

—

4.87%

2003-04-21

$0.215

—

4.92%

2003-01-23

$0.200

—

4.15%

2002-10-21

$0.200

—

5.21%

2002-07-22

$0.190

—

5.91%

2002-04-22

$0.190

—

4.08%

2002-01-22

$0.180

—

5.63%

2001-10-22

$0.180

—

5.84%

2001-07-23

$0.180

—

4.02%

2001-04-20

$0.165

—

4.39%

2001-01-22

$0.165

—

3.52%

2000-10-23

$0.150

—

4.19%

2000-07-21

$0.150

—

5.00%

2000-04-19

$0.135

—

5.14%

2000-01-21

$0.135

—

6.13%

1999-10-21

$0.120

—

5.60%

1999-07-22

$0.120

—

5.09%

1999-04-21

$0.115

—

4.37%

1999-01-21

$0.115

—

4.41%

1998-10-22

$0.115

—

5.02%

1998-07-23

$0.115

—

2.95%

1998-04-22

$0.105

—

3.24%

1998-01-22

$0.105

—

3.91%

1997-10-23

$0.098

—

2.84%

1997-07-22

$0.098

—

3.66%

1997-04-22

$0.092

—

3.70%

1997-01-23

$0.092

—

2.82%

1996-10-22

$0.085

—

2.13%

1996-07-22

$0.085

—

1.35%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.4만원

5년 누적 (세후) 13.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.2% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
RY 이 종목	$244.7B	16.7 ▼	2.6 ▼	15.48% ▲	2.8% ▲	-1.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-