IAU
iShares Gold Trust
7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)
$76.04
+0.34 ▲ +0.45%
🌙 7월 29일 5:44 PM ET (한국 7/30 06:44)
$76.39
+0.35 ▲ +0.46%
IAU ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.25%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$59.7B
약 82조원
보유종목
1개
배당수익률
-
운용 방식
Passive
| Category | Commodities & Metals - Gold / Metals | Asset Type | Commodities & Metals | Return% 1Y | 20.33% | Total Holdings | 1 | Perf Week | -2.12% |
| ETF Type | Global Commodities & Metals | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 26.76% | AUM | $59.7B | Perf Month | 0.68% |
| Expense | 0.25% | NAV | $75.63 | Return% 5Y | 17.04% | 52W High | -27.16% | Perf Quarter | -12.05% |
| Dividend TTM | - | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | 11.42% | 52W Low | 23.44% | Perf Half Y | -21.99% |
| Flows% 1M | -0.97% | Flows% YTD | -7.03% | Return% SI | 10.68% | Volatility(W/M) | 0.81% 1.18% | Perf YTD | -6.32% |
| SMA20 | -0.57% | SMA50 | -4.1% | SMA200 | -9.87% | RSI (14) | 44.76 | Beta | 0.18 |
| IPO | 2005/1/28 | Prev Close | $75.7 | Perf Year | 21.3% | Avg Volume | 6.04M | Price | $76.04 |
iShares Gold Trust (IAU) 투자 분석
ETF 개요
iShares Gold Trust · Commodities & Metals - Gold / Metals
원자재형 — 금·원유·농산물 등 실물 자산 노출
2005년 상장, 21년 운영 중.
iShares Gold Trust는 금 실물 가격의 성과(신탁 비용 및 부채 차감 전)를 반영하고자 합니다. 투자자들이 금괴를 직접 구매, 운송, 보관하는 번거로움과 높은 비용 없이 금 가치 변동에 참여할 수 있는 간편하고 비용 효율적인 수단을 제공하기 위해 설계된 금 신탁 상품입니다.
📘 IAU ETF 자세히 알아보기 →commodityphysicalprecious-metalsgold
- 규모
- $59.7B 약 82조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2005년
비용 효율성
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
저비용 ETF — 연 0.25%
Commodities & Metals - Gold / Metals 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 250,000원/년.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.25%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
250,000원
카테고리 평균 대비 연 340,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
590,000원
보수율 0.59% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
4,548,124원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.7%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
IAUM
iShares Gold Trust Micro
0.09%
연 -0.16%p
GLDM
SPDR Gold MiniShares Trust
0.10%
연 -0.15%p
FGDL
Franklin Responsibly Sourced Gold ETF
0.15%
연 -0.10%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
평균 수준의 장기 수익률
Commodities & Metals - Gold / Metals 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +2.8%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
🪙 원자재 ETF — 배당 대신 가격 변동
원자재 현물 가격(혹은 선물)에 노출되는 상품으로, 배당은 없으며 순수 가격 변동이 수익의 원천입니다. 벤치마크는 관련 지수(예: SPY) 대신 원자재 가격 자체로 비교하는 것이 더 유의미할 수 있습니다.
10년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
294,870,646원
→
누적 수익
+194,870,646원
연평균 +11.4%
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +20.33%
평균권벤치마크보다 연 2.8%p 앞섰습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
연평균 +26.76% 누적 +103.7%
평균권벤치마크보다 연 7.4%p 앞섰습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
5년
2021.07 ~ 2026.07
연평균 +17.04% 누적 +119.6%
평균권벤치마크보다 연 4.1%p 앞섰습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년
2016.07 ~ 2026.07
연평균 +11.42% 누적 +194.9%
평균권벤치마크보다 연 3.5%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년 누적 총수익 곡선
2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
IAU · 주가만 IAU · 주가 + 누적배당 IAU · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
IAU S&P 500 (SPY)
+70%
0%
−70%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
5 / 9년
벤치마크와 엎치락뒤치락 (56%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (-6.8% vs 7.1%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✓
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✓
2025 ✓
2026 ✗ YTD
💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
21%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
원자재 기준
원자재는 주식 시장과 다른 리듬으로 움직여요. 종류에 따라 흔들림 차이가 커요(금은 안정적, 원유는 크게 출렁).
🪙 원자재 ETF — 독립적 변동성 패턴
원자재는 주식 시장과 다른 리듬으로 움직입니다. Beta(주식 기준)는 큰 의미가 없고, 변동성은 자산별로 크게 달라집니다(금 낮음, 원유 높음).
Beta (시장 민감도)
평균권0.18
시장 +10% 상승 시 +1.8%
시장 -10% 하락 시 -1.8%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
평균권±1.18%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-26.4%
2015-08-03 최악 -25% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.58
평균 — 리스크 대비 수익 보통
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-6.0%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 낮음
낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
자산 다변화를 원하는 투자자
✅ 강점
- 💸저비용 — 연 0.25%
- 🎯벤치마크 대비 연 +4.1%p 초과 성과
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
같은 카테고리 비교
카테고리: Commodities & Metals - Gold / Metals
같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Commodities & Metals - Gold / Metals
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAU보다 유리, ▼ 표시는 IAU보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IAU | iShares Gold Trust | 0.25% | $59.7B | 1 | - | -6.32% | +21.30% |
| SPDR Gold Shares | 0.4% ▼ | $130.4B ▲ | 1 | - | - | +21.17% ▼ | |
| iShares Silver Trust | 0.5% ▼ | $27.6B ▼ | 1 | - | - | +49.37% ▲ | |
| SPDR Gold MiniShares Trust | 0.1% ▲ | $27.3B ▼ | 1 | - | - | +21.52% ▲ | |
| Abrdn Gold ETF Trust | 0.17% ▲ | $6.7B ▼ | 1 | - | - | +21.48% ▲ | |
| iShares Gold Trust Micro | 0.09% ▲ | $6.3B ▼ | 1 | - | - | +21.59% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAU보다 유리 · ▼ IAU보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
IAU과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 21종 (레버리지 8 · 인버스 6 · 커버드콜 7)
IAU의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
IAU과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 8 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
AGQ
ProShares Ultra Silver 2x Shares
+0.48%
$1.1B
UGL
ProShares Ultra Gold 2x Shares
+0.94%
$653M
UCO
ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil 2x Shares
+10.79%
$392M
BOIL
ProShares Ultra Bloomberg Natural Gas 2x Shares
+2.41%
$372M
DGP
DB Gold Double Long ETN
+0.47%
$228M
SOLT
2x Solana ETF
-4.57%
$116M
GLDW
Roundhill Gold WeeklyPay ETF
+0.95%
$16M
CPXR
USCF Daily Target 2X Copper Index ETF
+0.14%
$13M
인버스 6 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
SCO
ProShares UltraShort Bloomberg Crude Oil -2x Shares
-10.58%
$768M
GLL
ProShares UltraShort Gold -2x Shares
-0.90%
$127M
KOLD
ProShares UltraShort Bloomberg Natural Gas -2x Shares
-2.33%
$102M
ZSL
ProShares UltraShort Silver -2x Shares
-0.40%
$65M
DGZ
DB Gold Short ETN
+6.44%
$2M
DZZ
DB Gold Double Short ETN
+0.96%
$1M
커버드콜·옵션 7 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF
IAUI
NEOS Gold High Income ETF
+0.23%
$489M
SLVO
UBS AG ETRACS Silver Shares Covered Call ETNs
+0.05%
$386M
USOI
UBS AG ETRACS Crude Oil Shares Covered Call ETNs
+0.98%
$250M
GLDI
UBS AG ETRACS Gold Shares Covered Call ETNs
-0.04%
$166M
KSLV
Kurv Silver Enhanced Income ETF
-0.13%
$86M
KCOP
Kurv Copper & Mining Enhanced Income ETF
-0.02%
$32M
USG
USCF Gold Strategy Plus Income Fund
+0.71%
$9M
자주 묻는 질문
IAU은 어떤 ETF인가요?
IAU은 Commodities & Metals - Gold / Metals 카테고리의 ETF, iShares (BlackRock)이(가) 운용합니다.
IAU은 몇 개 종목에 투자하나요?
IAU은 총 1개 종목을 보유하며, AUM은 약 $59.7B입니다.
IAU의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
IAU은 지난 52주간 최고 $104.40, 최저 $61.60를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.