HOMZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HOMZ

Hoya Capital Housing ETF

7월 29일 3:59 PM ET (한국 7/30 04:59)

$46.40

-0.81 ▼ -1.72%

🌙 7월 29일 4:15 PM ET (한국 7/30 05:15)

$46.40

+0.00 +0.00%

HOMZ ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.3%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$37M

약 501억원

보유종목

100개

배당수익률

2.61%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	6.66%	Total Holdings ⓘ	100	Perf Week ⓘ	1.69%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.26%	AUM ⓘ	$37M	Perf Month ⓘ	-3.09%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$47.20	Return% 5Y ⓘ	5.51%	52W High ⓘ	-7.22%	Perf Quarter ⓘ	2.15%
Dividend TTM ⓘ	$1.21 (2.61%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	21.4% -0.78%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	12.73%	Perf Half Y ⓘ	-2.4%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-	Return% SI ⓘ	11.6%	Volatility(W/M) ⓘ	0.53% 0.79%	Perf YTD ⓘ	2.29%
SMA20 ⓘ	-0.14%	SMA50 ⓘ	2.26%	SMA200 ⓘ	1.93%	RSI (14) ⓘ	52.05	Beta ⓘ	1.1
IPO ⓘ	2019/3/20	Prev Close ⓘ	$47.21	Perf Year ⓘ	2.31%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$46.4

📊 Hoya Capital Housing ETF (HOMZ) 투자 분석

ETF 개요

Hoya Capital Housing ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

Hoya Capital Housing ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Hoya Capital Housing 100 지수의 성과를 추종하고자 합니다. 미국 주거용 주택 산업을 대표하는 100개 기업들로 구성된 규칙 기반 지수를 따르며, 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 부동산 및 주택 관련 기업에 지수 비중과 유사하게 투자합니다.

U.S.equityreal-estate

규모: $37M 약 501억원
운용사: -
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.3%

US Equities - Industry Sector 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 300,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

300,000원

카테고리 평균 대비 연 200,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,446,309원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 5.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.22%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.22%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -10.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

130,757,954원

→

누적 수익

+30,757,954원

연평균 +5.5%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +6.66%

하위 25%

벤치마크보다 연 10.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +8.26% 누적 +26.9%

하위 25%

벤치마크보다 연 11.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +5.51% 누적 +30.8%

평균권

벤치마크보다 연 7.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2019년 3월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-03-20 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HOMZ · 주가만 HOMZ · 주가 + 누적배당 HOMZ · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HOMZ S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+17%

2019

+17%

2020

+44%

2021

-27%

2022

+36%

2023

+10%

2024

+4%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 7년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (43%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.7% vs 7.1%)

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 91%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.10

시장 +10% 상승 시 +11.0%

시장 -10% 하락 시 -11.0%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.79%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-48.1%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-03-23

약 7개월 만에 회복

2019-03-20 최악 -43% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.33

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.61%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 -0.8%.

배당수익률

2.61%

주당 배당

$1.21

연간 기준

5년 성장률

-0.8%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (84건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27

2019

$1.20 +350.9%

2020

$0.55 -54.7%

2021

$0.65 +18.3%

2022

$0.89 +37.2%

2023

$0.97 +9.2%

2024

$1.15 +19.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 84건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.098

—

2.62%

2026-03-17

$0.098

—

2.90%

2026-02-17

$0.098

—

2.56%

2026-01-21

$0.098

—

2.56%

2025-12-30

$0.074

—

2.67%

2025-12-16

$0.090

—

2.65%

2025-11-18

$0.090

—

2.60%

2025-10-21

$0.090

—

2.41%

2025-09-16

$0.090

—

2.45%

2025-08-12

$0.090

—

2.51%

2025-07-15

$0.090

—

2.63%

2025-06-17

$0.090

—

2.52%

2025-05-13

$0.090

—

2.54%

2025-04-15

$0.090

—

2.66%

2025-03-18

$0.090

—

2.27%

2025-02-19

$0.090

—

2.15%

2025-01-22

$0.090

—

2.11%

2024-12-30

$0.066

—

2.14%

2024-12-17

$0.075

—

2.03%

2024-11-12

$0.075

—

2.10%

2024-10-15

$0.075

—

2.04%

2024-09-17

$0.075

—

1.87%

2024-08-13

$0.075

—

2.19%

2024-07-16

$0.075

—

2.14%

2024-06-11

$0.075

—

2.35%

2024-05-14

$0.075

—

2.23%

2024-04-16

$0.075

—

2.40%

2024-03-12

$0.075

—

2.25%

2024-02-13

$0.075

—

2.39%

2024-01-17

$0.075

—

2.38%

2023-12-27

$0.069

—

2.08%

2023-12-12

$0.068

—

2.25%

2023-11-14

$0.068

—

2.37%

2023-10-17

$0.068

—

2.46%

2023-09-12

$0.068

—

2.26%

2023-08-15

$0.068

—

2.17%

2023-07-18

$0.068

—

2.08%

2023-06-13

$0.068

—

2.21%

2023-05-16

$0.068

—

2.27%

2023-04-18

$0.068

—

2.40%

2023-03-14

$0.068

—

2.43%

2023-02-14

$0.068

—

2.07%

2023-01-18

$0.068

—

2.09%

2022-12-13

$0.060

—

2.03%

2022-11-15

$0.060

—

1.98%

2022-10-18

$0.060

—

2.30%

2022-09-20

$0.060

—

2.01%

2022-08-16

$0.060

—

1.75%

2022-07-19

$0.060

—

1.76%

2022-06-22

$0.058

—

2.00%

2022-05-17

$0.036

—

1.79%

2022-04-19

$0.110

—

1.56%

2022-03-15

$0.041

—

1.55%

2022-02-15

$0.020

—

1.39%

2022-01-19

$0.020

—

1.35%

2021-12-14

$0.033

—

2.47%

2021-11-16

$0.036

—

2.67%

2021-10-19

$0.115

—

3.34%

2021-09-14

$0.036

—

3.18%

2021-08-17

$0.036

—

3.16%

2021-07-13

$0.082

—

3.27%

2021-06-15

$0.032

—

3.11%

2021-05-18

$0.045

—

3.16%

2021-04-13

$0.076

—

3.28%

2021-03-16

$0.034

—

3.28%

2021-01-20

$0.020

—

3.54%

2020-12-24

$0.529

—

3.92%

2020-11-17

$0.133

—

2.35%

2020-10-20

$0.252

—

2.05%

2020-09-15

$0.021

—

1.68%

2020-08-18

$0.035

—

1.64%

2020-07-14

$0.051

—

1.81%

2020-06-16

$0.026

—

1.55%

2020-05-19

$0.036

—

1.87%

2020-04-14

$0.064

—

1.84%

2020-03-17

$0.029

—

1.73%

2020-02-11

$0.001

—

0.97%

2020-01-14

$0.027

—

1.01%

2019-12-27

$0.073

—

0.93%

2019-11-12

$0.017

—

0.68%

2019-10-15

$0.067

—

0.62%

2019-09-17

$0.051

—

0.39%

2019-08-13

$0.021

—

0.22%

2019-06-11

$0.038

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,206,164원

5년 누적 (세후) 10,860,075원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.78% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.3%
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -7.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

99개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

99개

상위 10개 비중

20.0%

최대 단일 종목

3.26%

집중도(HHI)

127

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

35.6%

Consumer Cyclical

27.4%

Industrials

10.2%

Financial

6.0%

Basic Materials

1.6%

Technology

0.5%

Communication Services

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 20.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 LOW Lowe's Cos Inc

3.26%

#2 HD Home Depot Inc/The

3.20%

TPH Tri Pointe Homes Inc

2.05%

TOL Toll Brothers Inc

1.72%

#5 EXR Extra Space Storage Inc

1.66%

PHM PulteGroup Inc

1.64%

#7 PSA Public Storage

1.64%

CUBE CubeSmart

1.64%

#9 DHI DR Horton Inc

1.58%

#10

MHO M/I Homes Inc

1.57%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HOMZ보다 유리, ▼ 표시는 HOMZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HOMZ	Hoya Capital Housing ETF	0.3%	$37M	100	2.61%	+2.29%	+2.31%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$13.8B ▲	440	1.68% ▼	-	+7.64% ▲
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.2B ▲	1037	0.56% ▼	-	+15.96% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$8.3B ▲	399	0.92% ▼	-	+15.80% ▲
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38% ▼	$4.6B ▲	147	1.43% ▼	-	+9.03% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$3.6B ▲	6	0.53% ▼	-	+12.81% ▲