VFH

Vanguard Financials ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$127.54

-0.19 ▼ -0.15%

🌙 4월 29일 7:56 PM ET (한국 4/30 08:56)

$127.91

+0.37 ▲ +0.29%

총보수비율

0.09%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$12.5B

약 17조원

보유종목

424개

배당수익률

1.52%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	12.58%	Total Holdings ⓘ	424	Perf Week ⓘ	-0.69%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.12%	AUM ⓘ	$12.5B	Perf Month ⓘ	7.87%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$127.69	Return% 5Y ⓘ	10.15%	52W High ⓘ	-7.51%	Perf Quarter ⓘ	-1.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.94 (1.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.85% 5.18%	Return% 10Y ⓘ	12.63%	52W Low ⓘ	12.07%	Perf Half Y ⓘ	-1.82%
Flows% 1M ⓘ	-3.06%	Flows% YTD ⓘ	-2.18%	Return% SI ⓘ	6.54%	Volatility(W/M) ⓘ	1.14% 1.35%	Perf YTD ⓘ	-4.46%
SMA20 ⓘ	1.03%	SMA50 ⓘ	2.73%	SMA200 ⓘ	-0.94%	RSI (14) ⓘ	57.65	Beta ⓘ	0.94
IPO ⓘ	2004/1/30	Prev Close ⓘ	$127.73	Perf Year ⓘ	9.24%	Avg Volume ⓘ	0.76M	Price ⓘ	$127.54

📊 Vanguard Financials ETF (VFH) 투자 분석

ETF 개요

Vanguard Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2004년 상장, 22년 운영 중.

Vanguard Financials Index Fund ETF Shares는 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 GICS 기준 금융 섹터 내 미국 대·중·소형주 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 주식에 투자하고 각 주식을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다. 비분산형입니다.

U.S.equityfinancial

규모: $0M 약 17조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2004년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.09%

US Equities - Industry Sector 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 90,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.09%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

90,000원

카테고리 평균 대비 연 410,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,648,365원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.01%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.01%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

328,504,135원

→

누적 수익

+228,504,135원

연평균 +12.6%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +12.58%

평균권

벤치마크보다 연 18.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +19.12% 누적 +69.0%

평균권

벤치마크보다 연 2.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +10.15% 누적 +62.2%

평균권

벤치마크보다 연 2.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +12.63% 누적 +228.5%

평균권

벤치마크보다 연 2.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

VFH · 주가만 VFH · 주가 + 누적배당 VFH · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

VFH S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-13%

2022

+14%

2023

+30%

2024

+15%

2025

-4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-4.5% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 87%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.94

시장 +10% 상승 시 +9.4%

시장 -10% 하락 시 -9.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.35%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-44.4%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -38% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.37

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.52%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +5.2%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2004~2026 (86건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.97 +0.1%

2016

$1.07 +10.8%

2017

$1.36 +27.1%

2018

$1.66 +21.4%

2019

$1.61 -2.7%

2020

$1.81 +12.0%

2021

$1.91 +5.6%

2022

$1.92 +0.6%

2023

$2.07 +7.9%

2024

$2.08 +0.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 86건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.379

—

2.04%

2025-12-17

$0.675

—

2.06%

2025-09-24

$0.419

—

1.99%

2025-06-26

$0.472

—

2.11%

2025-03-25

$0.511

—

1.80%

2024-12-18

$0.657

—

2.25%

2024-09-27

$0.553

—

2.24%

2024-06-28

$0.461

—

2.35%

2024-03-22

$0.400

—

2.31%

2023-12-19

$0.540

—

2.08%

2023-09-28

$0.505

—

3.05%

2023-06-29

$0.440

—

2.43%

2023-03-24

$0.435

—

3.13%

2022-12-15

$0.617

—

2.95%

2022-09-28

$0.471

—

3.08%

2022-06-23

$0.413

—

2.45%

2022-03-24

$0.407

—

2.33%

2021-12-16

$0.510

—

2.37%

2021-09-29

$0.545

—

1.89%

2021-06-21

$0.368

—

2.25%

2021-03-26

$0.383

—

1.90%

2020-12-17

$0.478

—

2.27%

2020-09-11

$0.356

—

3.44%

2020-06-22

$0.410

—

2.91%

2020-03-10

$0.369

—

3.41%

2019-12-16

$0.464

—

2.18%

2019-09-26

$0.459

—

2.28%

2019-06-21

$0.375

—

2.72%

2019-03-21

$0.359

—

2.26%

2018-12-13

$0.403

—

2.82%

2018-09-24

$0.354

—

2.27%

2018-06-28

$0.360

—

2.27%

2018-03-16

$0.248

—

1.82%

2017-12-14

$0.352

—

1.94%

2017-09-27

$0.305

—

1.52%

2017-06-28

$0.270

—

1.56%

2017-03-24

$0.147

—

1.65%

2016-12-14

$0.264

—

2.25%

2016-09-20

$0.291

—

2.76%

2016-06-21

$0.283

—

2.77%

2016-03-21

$0.131

—

2.36%

2015-12-23

$0.367

—

1.98%

2015-09-25

$0.287

—

2.00%

2015-06-26

$0.238

—

1.75%

2015-03-25

$0.076

—

2.04%

2014-12-22

$0.331

—

2.43%

2014-09-24

$0.241

—

1.88%

2014-06-24

$0.237

—

2.33%

2014-03-25

$0.113

—

1.84%

2013-12-24

$0.292

—

2.49%

2013-09-23

$0.208

—

2.45%

2013-06-24

$0.227

—

2.58%

2013-03-22

$0.083

—

2.13%

2012-12-24

$0.295

—

2.13%

2012-09-24

$0.197

—

1.95%

2012-06-25

$0.191

—

2.03%

2012-03-26

$0.042

—

1.70%

2011-12-23

$0.219

—

2.68%

2011-09-23

$0.154

—

2.58%

2011-06-24

$0.152

—

1.90%

2011-03-25

$0.033

—

1.39%

2010-12-27

$0.190

—

1.32%

2010-09-24

$0.108

—

1.87%

2010-06-24

$0.105

—

1.97%

2010-03-25

$0.031

—

1.63%

2009-12-24

$0.193

—

3.08%

2009-09-24

$0.123

—

3.52%

2009-06-24

$0.122

—

5.26%

2009-03-25

$0.061

—

7.12%

2008-12-24

$0.403

—

5.48%

2008-09-24

$0.328

—

3.39%

2008-06-24

$0.317

—

4.54%

2008-03-25

$0.283

—

3.64%

2007-12-14

$0.414

—

3.66%

2007-09-24

$0.447

—

3.00%

2007-06-25

$0.386

—

2.61%

2007-03-26

$0.243

—

2.00%

2006-12-18

$0.437

—

2.61%

2006-09-25

$0.303

—

2.49%

2006-06-26

$0.303

—

2.62%

2006-03-20

$0.243

—

2.13%

2005-12-22

$0.421

—

3.81%

2005-09-26

$0.263

—

3.33%

2005-06-27

$0.258

—

2.83%

2005-03-24

$0.070

—

2.45%

2004-12-22

$1.15

—

2.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,286,843원

5년 누적 (세후) 7,136,234원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.18% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

419개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

419개

상위 10개 비중

45.3%

최대 단일 종목

9.99%

집중도(HHI)

306

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

75.4%

Technology

2.3%

Real Estate

0.6%

Healthcare

0.0%

Industrials

0.0%

Consumer Cyclical

0.0%

Communication Services

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 45.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

JPM JPMorgan Chase & Co

9.99%

BRK-B Berkshire Hathaway Inc

8.22%

MA Mastercard Inc

5.44%

BAC Bank of America Corp

4.38%

V Visa Inc

4.22%

WFC Wells Fargo & Co

3.19%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

2.90%

AXP American Express Co

2.36%

MS Morgan Stanley

2.36%

#10

C Citigroup Inc

2.21%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFH보다 유리, ▼ 표시는 VFH보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09%	$12.5B	424	1.52%	-4.46%	+9.24%
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▼	$9.9B ▼	1033	0.53% ▼	-	+41.40% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09%	$7.6B ▼	389	0.92% ▼	-	+34.25% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$3.4B ▼	6	0.59% ▼	-	+20.37% ▲
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38% ▼	$3.4B ▼	148	1.55% ▲	-	+11.40% ▲
ITB	iShares U.S. Home Construction ETF	0.38% ▼	$2.6B ▼	51	0.67% ▼	-	+4.42% ▼