IYF

iShares U.S. Financials ETF

5월 1일 4:00 PM ET (한국 5/2 05:00)

$123.88

-0.46 ▼ -0.37%

🌙 5월 1일 5:34 PM ET (한국 5/2 06:34)

$123.88

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.38%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.4B

약 5조원

보유종목

148개

배당수익률

1.54%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.23%	Total Holdings ⓘ	148	Perf Week ⓘ	0.46%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.93%	AUM ⓘ	$3.4B	Perf Month ⓘ	4.93%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$124.30	Return% 5Y ⓘ	11.34%	52W High ⓘ	-7.23%	Perf Quarter ⓘ	-2.99%
Dividend TTM ⓘ	$1.91 (1.54%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.68% 8.21%	Return% 10Y ⓘ	12.94%	52W Low ⓘ	12.93%	Perf Half Y ⓘ	1.8%
Flows% 1M ⓘ	-2.26%	Flows% YTD ⓘ	-14.78%	Return% SI ⓘ	5.86%	Volatility(W/M) ⓘ	1.12% 1.25%	Perf YTD ⓘ	-3.92%
SMA20 ⓘ	0.3%	SMA50 ⓘ	2.46%	SMA200 ⓘ	-0.35%	RSI (14) ⓘ	55.34	Beta ⓘ	0.94
IPO ⓘ	2000/5/31	Prev Close ⓘ	$124.34	Perf Year ⓘ	12.06%	Avg Volume ⓘ	0.41M	Price ⓘ	$123.88

📊 iShares U.S. Financials ETF (IYF) 투자 분석

ETF 개요

iShares U.S. Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2000년 상장, 26년 운영 중.

iShares U.S. Financials ETF는 미국 금융 섹터 주식으로 구성된 Russell 1000 Financials 40 Act 15/22.5 Daily Capped 지수의 투자 성과를 추종하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 지수와 실질적으로 동일한 경제적 특성을 지닌 투자 상품에 투자합니다. 이 지수는 미국 주식 시장 내 금융 섹터의 성과를 측정합니다.

📘 IYF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialRussell-1000

규모: $0M 약 5조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2000년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.38%

US Equities - Industry Sector 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

380,000원

카테고리 평균 대비 연 120,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,875,548원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.30%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.30%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -16.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

337,658,614원

→

누적 수익

+237,658,614원

연평균 +12.9%

1년

2025.05 ~ 2026.05

연평균 +14.23%

평균권

벤치마크보다 연 16.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.05 ~ 2026.05

연평균 +21.93% 누적 +81.3%

평균권

벤치마크보다 연 0.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.05 ~ 2026.05

연평균 +11.34% 누적 +71.1%

평균권

벤치마크보다 연 1.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.05 ~ 2026.05

연평균 +12.94% 누적 +237.7%

평균권

벤치마크보다 연 2.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IYF · 주가만 IYF · 주가 + 누적배당 IYF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IYF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-9%

2018

+32%

2019

-2%

2020

+34%

2021

-12%

2022

+15%

2023

+31%

2024

+18%

2025

-4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

5 / 9년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (56%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-4.0% vs 5.8%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 83%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.94

시장 +10% 상승 시 +9.4%

시장 -10% 하락 시 -9.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.25%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-42.6%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 11개월 만에 회복

2015-05-05 최악 -36% 2026-05-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.41

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.54%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.2%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2000~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.85 +15.9%

2016

$0.87 +2.9%

2017

$1.01 +15.7%

2018

$1.13 +12.1%

2019

$1.15 +1.2%

2020

$1.10 -4.0%

2021

$1.40 +27.3%

2022

$1.43 +1.9%

2023

$1.43 +0.1%

2024

$1.70 +19.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.576

—

1.94%

2025-12-16

$0.572

—

1.68%

2025-09-16

$0.388

—

1.56%

2025-06-16

$0.372

—

1.36%

2025-03-18

$0.371

—

1.62%

2024-12-17

$0.457

—

1.64%

2024-09-25

$0.365

—

1.73%

2024-06-11

$0.300

—

1.52%

2024-03-21

$0.308

—

1.83%

2023-12-20

$0.410

—

1.71%

2023-09-26

$0.394

—

2.38%

2023-06-07

$0.286

—

2.28%

2023-03-23

$0.338

—

2.55%

2022-12-13

$0.408

—

2.18%

2022-09-26

$0.359

—

1.87%

2022-06-09

$0.284

—

1.98%

2022-03-24

$0.351

—

1.69%

2021-12-13

$0.278

—

1.60%

2021-09-24

$0.354

—

1.29%

2021-06-10

$0.208

—

1.54%

2021-03-25

$0.261

—

1.89%

2020-12-14

$0.259

—

2.22%

2020-09-23

$0.301

—

2.67%

2020-06-15

$0.237

—

2.53%

2020-03-25

$0.348

—

2.52%

2019-12-16

$0.268

—

2.06%

2019-09-24

$0.305

—

2.18%

2019-06-17

$0.273

—

2.20%

2019-03-20

$0.287

—

2.19%

2018-12-17

$0.278

—

2.41%

2018-09-26

$0.258

—

1.99%

2018-06-26

$0.269

—

1.98%

2018-03-22

$0.207

—

1.84%

2017-12-19

$0.279

—

1.96%

2017-09-26

$0.203

—

1.93%

2017-06-27

$0.206

—

1.63%

2017-03-24

$0.186

—

1.62%

2016-12-21

$0.292

—

2.16%

2016-09-26

$0.180

—

1.81%

2016-06-21

$0.176

—

2.19%

2016-03-23

$0.201

—

2.22%

2015-12-24

$0.253

—

2.03%

2015-09-25

$0.174

—

1.54%

2015-06-24

$0.136

—

1.72%

2015-03-25

$0.170

—

1.79%

2014-12-24

$0.173

—

1.37%

2014-09-24

$0.158

—

1.82%

2014-06-24

$0.156

—

1.76%

2014-03-25

$0.136

—

1.64%

2013-12-23

$0.199

—

1.34%

2013-09-24

$0.124

—

1.71%

2013-06-26

$0.115

—

1.43%

2013-03-25

$0.096

—

1.79%

2012-12-19

$0.177

—

2.16%

2012-09-25

$0.119

—

1.64%

2012-06-19

$0.122

—

2.01%

2012-03-26

$0.087

—

1.45%

2011-12-22

$0.150

—

2.18%

2011-09-23

$0.104

—

2.08%

2011-06-24

$0.086

—

1.46%

2011-03-25

$0.072

—

1.27%

2010-12-22

$0.124

—

1.47%

2010-09-23

$0.071

—

1.16%

2010-06-24

$0.043

—

1.51%

2010-03-25

$0.061

—

1.76%

2009-12-23

$0.122

—

2.83%

2009-09-22

$0.090

—

3.30%

2009-06-24

$0.070

—

5.11%

2009-03-25

$0.160

—

7.05%

2008-12-23

$0.292

—

6.85%

2008-09-24

$0.281

—

4.12%

2008-06-25

$0.255

—

3.90%

2008-03-25

$0.222

—

2.70%

2007-12-27

$0.391

—

2.74%

2007-09-25

$0.279

—

2.82%

2007-06-28

$0.283

—

2.16%

2007-03-23

$0.340

—

2.47%

2006-12-20

$0.356

—

2.42%

2006-09-26

$0.277

—

1.93%

2006-06-22

$0.249

—

2.10%

2006-03-24

$0.213

—

2.34%

2005-12-22

$0.332

—

2.57%

2005-09-23

$0.277

—

2.54%

2005-06-20

$0.209

—

2.30%

2005-03-24

$0.208

—

2.37%

2004-12-23

$0.289

—

1.76%

2004-09-24

$0.211

—

2.23%

2004-06-25

$0.177

—

2.18%

2004-03-26

$0.178

—

2.11%

2003-12-16

$0.182

—

2.13%

2003-12-12

$0.256

—

2.19%

2003-09-12

$0.184

—

2.07%

2003-06-13

$0.158

—

2.04%

2003-03-07

$0.131

—

2.27%

2002-12-13

$0.203

—

2.17%

2002-09-13

$0.142

—

1.75%

2002-06-14

$0.163

—

1.22%

2002-03-08

$0.088

—

1.21%

2001-12-14

$0.154

—

2.87%

2001-10-01

$0.064

—

2.93%

2001-06-08

$0.130

—

2.63%

2001-03-09

$0.064

—

2.40%

2000-12-20

$0.695

—

2.22%

2000-10-18

$0.133

—

0.58%

2000-07-19

$0.090

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,304,375원

5년 누적 (세후) 7,684,357원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.21% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

평균 수준의 ETF 특별한 강점·약점 없이 무난한 편이에요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

144개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

144개

상위 10개 비중

49.0%

최대 단일 종목

11.37%

집중도(HHI)

381

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

80.7%

Real Estate

0.5%

Technology

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 49.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BRK-B BERKSHIRE HATHAWAY INC.

11.37%

JPM JPMORGAN CHASE & CO.

10.72%

BAC BANK OF AMERICA CORPORATION

4.42%

GBND THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.

4.09%

WFC WELLS FARGO & COMPANY

4.02%

MS MORGAN STANLEY

3.27%

C CITIGROUP INC.

3.19%

SCHW THE CHARLES SCHWAB CORPORATION

2.75%

BLK BLACKROCK, INC.

2.65%

#10

SPGI S&P GLOBAL INC.

2.48%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYF보다 유리, ▼ 표시는 IYF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38%	$3.4B	148	1.54%	-3.92%	+12.06%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$12.6B ▲	424	1.52% ▼	-	+9.33% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.0B ▲	1032	0.52% ▼	-	+41.98% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$7.7B ▲	389	0.90% ▼	-	+35.20% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$3.5B ▲	6	0.58% ▼	-	+22.64% ▲
ITB	iShares U.S. Home Construction ETF	0.38%	$2.5B ▼	51	0.67% ▼	-	+3.81% ▼