REM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: REMは配当（分配金）を出しますか？

REMの分配利回りは約8.94%です。

REM

iShares Mortgage Real Estate ETF

7월 28일 1:05 PM ET (한국 7/29 02:05)

$21.67

+0.10 ▲ +0.46%

REM ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.48%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$533M

약 7308억원

保有銘柄

37銘柄

配当利回り

8.94%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	5.63%	Total Holdings ⓘ	37	Perf Week ⓘ	-1.1%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.23%	AUM ⓘ	$533M	Perf Month ⓘ	0.18%
Expense ⓘ	0.48%	NAV ⓘ	$21.60	Return% 5Y ⓘ	-1.37%	52W High ⓘ	-9.9%	Perf Quarter ⓘ	-5.7%
Dividend TTM ⓘ	$1.94 (8.94%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-8.6% -4.76%	Return% 10Y ⓘ	2.63%	52W Low ⓘ	6.2%	Perf Half Y ⓘ	-7.87%
Flows% 1M ⓘ	-0.6%	Flows% YTD ⓘ	-12.84%	Return% SI ⓘ	-1.21%	Volatility(W/M) ⓘ	1.63% 1.51%	Perf YTD ⓘ	-2.3%
SMA20 ⓘ	-1.5%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	-2.62%	RSI (14) ⓘ	45.26	Beta ⓘ	1.22
IPO ⓘ	2007/5/4	Prev Close ⓘ	$21.57	Perf Year ⓘ	-3.04%	Avg Volume ⓘ	0.47M	Price ⓘ	$21.67

📊 iShares Mortgage Real Estate ETF（REM）投資分析

ETF概要

iShares Mortgage Real Estate ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2007년 상장, 19년 운영 중.

iShares Mortgage Real Estate ETF는 주거용 및 상업용 모기지를 보유한 미국 리츠(REITs)들로 구성된 FTSE NAREIT All Mortgage Capped 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하여 미국 부동산 금융 섹터에 대한 노출을 제공하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 REM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityREITsreal-estate

규모: $533M 약 7308억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.48%

US Equities - Industry Sectorカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.48%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$480K

カテゴリ平均比で年 $20K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$8.6M

手数料がなければ得られた利益の 8.9% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.40%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.40%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ内下位の収益率

長期収益率は同カテゴリ平均を大きく下回りました。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -12.2%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$129.6M

→

累計収益

+$29.6M

年平均 +2.6%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +5.63%

하위 25%

価格 -3.04% + 配当 +8.67% = 合計 +5.63%/年

ベンチマークを年率 12.2%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +4.23% 累計 +13.2%

하위 25%

価格 -3.90% + 配当 +8.13% = 合計 +4.23%/年

ベンチマークを年率 14.8%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 -1.37% 累計 -6.7%

하위 5%

価格 -9.65% + 配当 +8.28% = 合計 -1.37%/年

ベンチマークを年率 14.3%p 下回りました

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +2.63% 累計 +29.6%

하위 5%

価格 -6.43% + 配当 +9.06% = 合計 +2.63%/年

ベンチマークを年率 12.3%p 下回りました

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

REM · 株価のみ REM · 株価 + 累積配当 REM · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

300

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

REM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-2%

2018

+20%

2019

-20%

2020

+20%

2021

-29%

2022

+12%

2023

-1%

2024

+13%

2025

-1%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (11%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-1.0% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 89%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

1.22

市場 +10%上昇時 +12.2%

市場 -10%下落時 -12.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.51%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-68.5%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-20 → 2020-04-03

回復中

2015-07-31 最悪 -64% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.00

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-8.7%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年8.94%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 -4.8%。

ℹ️ リートETFの分配金は賃料ベースのキャッシュフローで構成されるため景気循環に敏感です。

배당수익률

8.94%

주당 배당

$1.94

연간 기준

5년 성장률

-4.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (77건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.22 -8.0%

2016

$4.51 +6.8%

2017

$3.99 -11.4%

2018

$3.63 -9.0%

2019

$2.46 -32.2%

2020

$2.52 +2.2%

2021

$2.52 +0.4%

2022

$2.23 -11.6%

2023

$2.05 -8.0%

2024

$1.93 -6.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 77건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.163

—

9.67%

2025-12-16

$0.813

—

12.88%

2025-09-16

$0.463

—

11.27%

2025-06-16

$0.540

—

9.81%

2025-03-18

$0.112

—

9.32%

2024-12-17

$0.871

—

13.83%

2024-09-25

$0.540

—

11.61%

2024-06-11

$0.523

—

10.12%

2024-03-21

$0.118

—

10.23%

2023-12-20

$0.974

—

9.45%

2023-09-26

$0.561

—

13.45%

2023-06-07

$0.548

—

13.68%

2023-03-23

$0.148

—

13.36%

2022-12-13

$1.04

—

15.26%

2022-09-26

$0.682

—

11.56%

2022-06-09

$0.651

—

9.29%

2022-03-24

$0.150

—

8.28%

2021-12-13

$1.14

—

8.87%

2021-09-24

$0.200

—

5.20%

2021-06-10

$0.589

—

7.37%

2021-03-25

$0.586

—

8.71%

2020-12-14

$0.534

—

11.01%

2020-09-23

$0.518

—

15.24%

2020-06-15

$0.582

—

16.93%

2020-03-25

$0.827

—

19.97%

2019-12-16

$0.934

—

10.73%

2019-09-24

$0.928

—

11.36%

2019-06-17

$1.06

—

11.75%

2019-03-20

$0.708

—

10.98%

2018-12-17

$1.02

—

13.37%

2018-09-26

$1.02

—

12.66%

2018-06-26

$1.05

—

12.39%

2018-03-22

$0.893

—

12.95%

2017-12-19

$1.44

—

12.06%

2017-09-26

$1.06

—

10.91%

2017-06-27

$0.955

—

8.63%

2017-03-24

$1.06

—

9.46%

2016-12-21

$0.855

—

12.57%

2016-09-26

$1.17

—

10.52%

2016-06-21

$1.10

—

13.93%

2016-03-23

$1.10

—

15.13%

2015-12-24

$1.08

—

17.81%

2015-09-25

$1.08

—

14.25%

2015-06-24

$1.22

—

16.41%

2015-03-25

$1.20

—

17.11%

2014-12-24

$2.38

—

14.49%

2014-09-24

$1.24

—

16.76%

2014-06-24

$1.17

—

17.82%

2014-03-25

$2.03

—

19.42%

2013-12-23

$1.91

—

16.14%

2013-09-24

$1.68

—

18.63%

2013-06-26

$2.11

—

14.67%

2013-03-25

$1.73

—

14.05%

2012-12-19

$1.84

—

15.64%

2012-09-25

$1.63

—

13.91%

2012-06-19

$1.76

—

14.68%

2012-03-26

$1.66

—

11.88%

2011-12-28

$0.420

—

12.17%

2011-12-22

$1.36

—

13.85%

2011-09-26

$1.57

—

11.43%

2011-06-23

$1.45

—

12.58%

2011-03-25

$1.39

—

11.56%

2010-12-23

$1.41

—

12.23%

2010-09-24

$1.50

—

10.65%

2010-06-23

$1.58

—

11.93%

2010-03-25

$1.19

—

9.94%

2009-12-24

$1.96

—

12.97%

2009-09-23

$1.29

—

14.68%

2009-06-23

$0.864

—

21.46%

2009-03-25

$0.672

—

27.07%

2008-12-24

$2.94

—

27.37%

2008-09-25

$3.36

—

22.56%

2008-06-24

$2.98

—

19.86%

2008-03-25

$3.41

—

14.42%

2007-12-27

$2.84

—

8.82%

2007-09-26

$4.37

—

6.20%

2007-06-29

$3.38

—

1.86%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $7K

5년 누적 (세후) $32K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -4.76% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

不動産からの配当インカム投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが同種ファンドを大きく下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -14.3%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

70.6%

최대 단일 종목

21.72%

집중도(HHI)

888

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

91.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 70.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NLY Annaly Capital Management, Inc.

21.72%

AGNC Agnc Investment Corp

14.20%

STWD Starwood Property Trust, Inc.

7.62%

BXMT Blackstone Mortgage Trust, Inc

4.59%

RITM Rithm Capital Corp.

4.52%

DX Dynex Capital Inc

4.37%

ARR ARMOUR Residential REIT, Inc.

4.07%

ABR Arbor Realty Trust, Inc.

3.24%

ARI Apollo Commercial Real Estate Finance, Inc.

3.19%

#10

EFC Ellington Financial Inc

3.12%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 REM보다 유리, ▼ 표시는 REM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
REM	iShares Mortgage Real Estate ETF	0.48%	$533M	37	8.94%	-2.30%	-3.04%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▲	$40.0B ▲	156	3.45% ▼	-	+9.60% ▲
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$11.7B ▲	125	2.67% ▼	-	+14.31% ▲
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$8.8B ▲	34	3.07% ▼	-	+6.94% ▲
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▲	$4.8B ▲	66	2.12% ▼	-	+9.11% ▲
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▲	$4.8B ▲	129	2.45% ▼	-	+20.63% ▲