XLF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XLFは配当（分配金）を出しますか？

XLFの分配利回りは約1.40%です。

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$57.60

+0.72 ▲ +1.27%

🌙 7월 28일 4:46 PM ET (한국 7/29 05:46)

$57.43

-0.17 ▼ -0.29%

XLF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.08%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$56.2B

약 77조원

保有銘柄

80銘柄

配当利回り

1.40%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.84%	Total Holdings ⓘ	80	Perf Week ⓘ	2.66%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.01%	AUM ⓘ	$56.2B	Perf Month ⓘ	7.52%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$56.90	Return% 5Y ⓘ	12.06%	52W High ⓘ	0.82%	Perf Quarter ⓘ	11.18%
Dividend TTM ⓘ	$0.81 (1.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.99% 3.78%	Return% 10Y ⓘ	13.68%	52W Low ⓘ	20.83%	Perf Half Y ⓘ	7.84%
Flows% 1M ⓘ	4.29%	Flows% YTD ⓘ	2.14%	Return% SI ⓘ	6.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.94% 1.18%	Perf YTD ⓘ	5.17%
SMA20 ⓘ	2.94%	SMA50 ⓘ	6.95%	SMA200 ⓘ	9.14%	RSI (14) ⓘ	72	Beta ⓘ	0.86
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$56.88	Perf Year ⓘ	8.54%	Avg Volume ⓘ	35.27M	Price ⓘ	$57.6

📊 State Street Financial Select Sector SPDR ETF（XLF）投資分析

ETF概要

State Street Financial Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Financial Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Financial Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 은행, 보험, 자본 시장 등 금융 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $56.2B 약 77조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.08%

US Equities - Industry Sectorカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約80,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$80K

カテゴリ平均比で年 $420K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.5M

手数料がなければ得られた利益の 1.5% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -8.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$360.4M

→

累計収益

+$260.4M

年平均 +13.7%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +8.84%

평균권

ベンチマークを年率 8.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +19.01% 累計 +68.6%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +12.06% 累計 +76.7%

평균권

ベンチマークを年率 1.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +13.68% 累計 +260.4%

상위 25%

ベンチマークを年率 1.3%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

XLF · 株価のみ XLF · 株価 + 累積配当 XLF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

XLF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+21%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-12%

2022

+12%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (5.4% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 71%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.86

市場 +10%上昇時 +8.6%

市場 -10%下落時 -8.6%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.18%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-42.9%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-14 → 2020-03-23

約10か月で回復

2015-07-31 最悪 -37% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.41

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.4%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.40%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +3.8%。

배당수익률

1.40%

주당 배당

$0.81

연간 기준

5년 성장률

3.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1999~2026 (109건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.38 +0.6%

2016

$0.41 +8.7%

2017

$0.50 +20.6%

2018

$0.57 +15.5%

2019

$0.60 +4.2%

2020

$0.64 +6.4%

2021

$0.70 +9.9%

2022

$0.64 -8.2%

2023

$0.69 +7.0%

2024

$0.72 +4.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 109건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.251

—

1.97%

2025-12-22

$0.191

—

1.67%

2025-09-22

$0.178

—

1.67%

2025-06-23

$0.172

—

1.74%

2025-03-24

$0.179

—

1.42%

2024-12-23

$0.206

—

1.42%

2024-09-23

$0.165

—

1.46%

2024-06-24

$0.163

—

1.57%

2024-03-18

$0.153

—

1.95%

2023-12-18

$0.184

—

2.28%

2023-09-18

$0.155

—

2.42%

2023-06-20

$0.150

—

2.56%

2023-03-20

$0.153

—

2.73%

2022-12-19

$0.210

—

2.64%

2022-09-19

$0.173

—

2.51%

2022-06-21

$0.164

—

2.55%

2022-03-21

$0.152

—

2.03%

2021-12-20

$0.184

—

2.09%

2021-09-20

$0.162

—

2.02%

2021-06-21

$0.139

—

2.03%

2021-03-22

$0.151

—

2.23%

2020-12-21

$0.152

—

2.08%

2020-09-21

$0.135

—

2.52%

2020-06-22

$0.152

—

2.58%

2020-03-23

$0.159

—

3.39%

2019-12-20

$0.156

—

2.34%

2019-09-20

$0.144

—

2.46%

2019-06-21

$0.139

—

2.01%

2019-03-15

$0.135

—

2.37%

2018-12-21

$0.145

—

2.18%

2018-09-21

$0.128

—

1.67%

2018-06-15

$0.119

—

1.99%

2018-03-16

$0.105

—

1.79%

2017-12-15

$0.128

—

1.87%

2017-09-15

$0.103

—

1.95%

2017-06-16

$0.093

—

1.97%

2017-03-17

$0.088

—

1.91%

2016-12-16

$0.107

—

2.14%

2016-09-16

$0.093

—

2.53%

2016-06-17

$0.098

—

2.63%

2016-03-18

$0.081

—

2.48%

2015-12-18

$0.122

—

2.53%

2015-09-18

$0.092

—

2.37%

2015-06-19

$0.089

—

2.08%

2015-03-20

$0.074

—

1.97%

2014-12-19

$0.102

—

2.02%

2014-09-19

$0.080

—

1.92%

2014-06-20

$0.073

—

1.89%

2014-03-21

$0.067

—

1.53%

2013-12-20

$0.082

—

1.97%

2013-09-20

$0.066

—

1.91%

2013-06-21

$0.063

—

1.62%

2013-03-15

$0.050

—

1.90%

2012-12-21

$0.084

—

1.76%

2012-09-21

$0.054

—

1.67%

2012-06-15

$0.055

—

2.10%

2012-03-16

$0.041

—

1.75%

2011-12-16

$0.065

—

2.24%

2011-09-16

$0.041

—

1.81%

2011-06-17

$0.043

—

1.44%

2011-03-18

$0.034

—

1.22%

2010-12-17

$0.045

—

1.34%

2010-09-17

$0.027

—

1.36%

2010-06-18

$0.025

—

1.53%

2010-03-19

$0.029

—

1.80%

2009-12-18

$0.042

—

3.02%

2009-09-18

$0.038

—

3.75%

2009-06-19

$0.050

—

5.98%

2009-03-20

$0.070

—

10.53%

2008-12-19

$0.149

—

8.45%

2008-09-19

$0.154

—

4.94%

2008-06-20

$0.162

—

4.13%

2008-03-20

$0.161

—

3.49%

2007-12-21

$0.213

—

2.97%

2007-09-21

$0.207

—

2.57%

2007-06-15

$0.166

—

2.71%

2007-03-16

$0.120

—

2.82%

2006-12-15

$0.228

—

2.86%

2006-09-15

$0.158

—

2.75%

2006-06-16

$0.152

—

2.89%

2006-03-17

$0.144

—

2.68%

2005-12-16

$0.169

—

2.80%

2005-09-16

$0.140

—

2.83%

2005-06-17

$0.142

—

2.77%

2005-03-18

$0.126

—

2.69%

2004-12-17

$0.152

—

2.63%

2004-09-17

$0.128

—

2.54%

2004-06-18

$0.119

—

2.45%

2004-03-19

$0.109

—

2.22%

2003-12-19

$0.133

—

2.35%

2003-09-19

$0.113

—

2.28%

2003-06-20

$0.094

—

2.28%

2003-03-21

$0.079

—

2.05%

2002-12-20

$0.108

—

2.48%

2002-09-20

$0.091

—

2.55%

2002-06-21

$0.091

—

1.67%

2002-03-15

$0.073

—

1.78%

2001-12-21

$0.093

—

1.53%

2001-09-21

$0.080

—

1.78%

2001-06-15

$0.082

—

1.69%

2001-03-16

$0.071

—

1.73%

2000-12-15

$0.084

—

1.61%

2000-09-15

$0.071

—

1.46%

2000-06-16

$0.071

—

1.68%

2000-03-17

$0.069

—

1.66%

1999-12-17

$0.068

—

1.30%

1999-09-17

$0.061

—

0.94%

1999-06-18

$0.058

—

0.55%

1999-03-19

$0.056

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.78% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Industry Sector 上位5% — 年率 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

78개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

78개

상위 10개 비중

56.3%

최대 단일 종목

12.46%

집중도(HHI)

479

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

80.0%

Technology

1.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 56.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

12.46%

#2 JPM JPMorgan Chase & Co

11.24%

#3 V Visa Inc

7.20%

#4 MA Mastercard Inc

5.77%

#5 BAC Bank of America Corp

4.59%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

3.60%

#7 WFC Wells Fargo & Co

3.49%

#8 MS Morgan Stanley

2.81%

#9 C Citigroup Inc

2.81%

#10 AXP American Express Co

2.30%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLF보다 유리, ▼ 표시는 XLF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08%	$56.2B	80	1.40%	+5.17%	+8.54%
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35% ▼	$6.8B ▼	26	1.92% ▲	-	+29.97% ▲
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35% ▼	$4.3B ▼	161	2.08% ▲	-	+24.10% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.2B ▼	104	1.03% ▼	-	+9.35% ▲
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35% ▼	$1.6B ▼	105	2.09% ▲	-	+21.82% ▲
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$673M ▼	36	2.51% ▲	-	+25.04% ▲