KBE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: KBEは配当（分配金）を出しますか？

KBEの分配利回りは約2.12%です。

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

7월 28일 9:31 AM ET (한국 7/28 22:31)

$69.22

-0.14 ▼ -0.20%

KBE ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$1.6B

약 2조원

保有銘柄

105銘柄

配当利回り

2.12%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.9%	Total Holdings ⓘ	105	Perf Week ⓘ	-0.39%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.63%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	1.47%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$69.34	Return% 5Y ⓘ	10.23%	52W High ⓘ	-3.08%	Perf Quarter ⓘ	9.01%
Dividend TTM ⓘ	$1.47 (2.12%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.15% 8.33%	Return% 10Y ⓘ	10.78%	52W Low ⓘ	27.2%	Perf Half Y ⓘ	10.24%
Flows% 1M ⓘ	6.54%	Flows% YTD ⓘ	10.39%	Return% SI ⓘ	3.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.35% 1.51%	Perf YTD ⓘ	14.06%
SMA20 ⓘ	0.24%	SMA50 ⓘ	4.28%	SMA200 ⓘ	10.87%	RSI (14) ⓘ	55.78	Beta ⓘ	0.91
IPO ⓘ	2005/11/15	Prev Close ⓘ	$69.36	Perf Year ⓘ	19.86%	Avg Volume ⓘ	2.00M	Price ⓘ	$69.22

📊 State Street SPDR S&P Bank ETF（KBE）投資分析

ETF概要

State Street SPDR S&P Bank ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

2005년 상장, 21년 운영 중.

SPDR S&P Bank ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 은행 섹터의 성과를 측정하는 S&P Banks Select Industry 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 미국 주식 시장 전반을 대표하는 S&P Total Market Index의 은행 섹터 부분을 추종합니다.

📘 KBE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialbanks

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.35%

US Equities - Industry Sector内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約350,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $150K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +3.1%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$278.4M

→

累計収益

+$178.4M

年平均 +10.8%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +20.90%

평균권

ベンチマークを年率 3.1%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +22.63% 累計 +84.4%

상위 25%

ベンチマークを年率 3.6%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +10.23% 累計 +62.7%

평균권

ベンチマークを年率 2.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +10.78% 累計 +178.4%

평균권

ベンチマークを年率 4.1%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

KBE · 株価のみ KBE · 株価 + 累積配当 KBE · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

KBE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-20%

2018

+28%

2019

-9%

2020

+35%

2021

-16%

2022

+6%

2023

+23%

2024

+14%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (13.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 98%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.91

市場 +10%上昇時 +9.1%

市場 -10%下落時 -9.1%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.51%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-53.1%

ドローダウン期間: 25ヶ月

2018-03-09 → 2020-03-23

約11か月で回復

2015-07-31 最悪 -49% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.19

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-9.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年2.12%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +8.3%。

배당수익률

2.12%

주당 배당

$1.47

연간 기준

5년 성장률

8.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2005~2026 (82건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60 +5.6%

2016

$0.64 +6.0%

2017

$0.82 +27.3%

2018

$1.10 +35.0%

2019

$1.02 -7.4%

2020

$1.18 +15.5%

2021

$1.35 +14.3%

2022

$1.28 -5.2%

2023

$1.30 +2.1%

2024

$1.52 +16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 82건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.336

—

3.18%

2025-12-22

$0.409

—

2.97%

2025-09-22

$0.371

—

2.95%

2025-06-23

$0.366

—

3.20%

2025-03-24

$0.377

—

2.52%

2024-12-23

$0.338

—

2.35%

2024-09-23

$0.325

—

2.46%

2024-06-24

$0.331

—

2.99%

2024-03-18

$0.311

—

3.60%

2023-12-18

$0.343

—

3.71%

2023-09-18

$0.368

—

4.38%

2023-06-20

$0.301

—

4.28%

2023-03-20

$0.266

—

4.47%

2022-12-19

$0.420

—

3.90%

2022-09-19

$0.297

—

3.19%

2022-06-21

$0.286

—

3.40%

2022-03-21

$0.345

—

2.83%

2021-12-20

$0.360

—

2.87%

2021-09-20

$0.257

—

2.85%

2021-06-21

$0.242

—

2.76%

2021-03-22

$0.320

—

2.58%

2020-12-21

$0.299

—

2.50%

2020-09-21

$0.281

—

3.59%

2020-06-22

$0.279

—

3.19%

2020-03-23

$0.162

—

4.55%

2019-12-20

$0.333

—

2.87%

2019-09-20

$0.265

—

2.88%

2019-06-21

$0.292

—

2.34%

2019-03-15

$0.212

—

2.32%

2018-12-21

$0.262

—

2.28%

2018-09-21

$0.225

—

1.57%

2018-06-15

$0.170

—

1.75%

2018-03-16

$0.159

—

1.58%

2017-12-15

$0.213

—

1.74%

2017-09-15

$0.165

—

1.81%

2017-06-16

$0.153

—

1.70%

2017-03-17

$0.110

—

1.60%

2016-12-16

$0.184

—

1.81%

2016-09-16

$0.148

—

2.24%

2016-06-17

$0.146

—

2.36%

2016-03-18

$0.127

—

2.26%

2015-12-18

$0.175

—

2.21%

2015-09-18

$0.142

—

2.14%

2015-06-19

$0.139

—

1.88%

2015-03-20

$0.117

—

1.91%

2014-12-19

$0.167

—

1.93%

2014-09-19

$0.133

—

1.80%

2014-06-20

$0.128

—

1.75%

2014-03-21

$0.106

—

1.33%

2013-12-20

$0.112

—

2.02%

2013-09-20

$0.119

—

2.18%

2013-06-21

$0.120

—

1.92%

2013-03-15

$0.105

—

2.20%

2012-12-21

$0.207

—

2.06%

2012-09-21

$0.106

—

1.84%

2012-06-15

$0.110

—

2.37%

2012-03-16

$0.071

—

1.84%

2011-12-16

$0.150

—

2.17%

2011-09-16

$0.092

—

1.52%

2011-06-17

$0.086

—

0.99%

2011-03-18

$0.046

—

0.69%

2010-12-17

$0.035

—

0.60%

2010-09-17

$0.033

—

0.83%

2010-06-18

$0.033

—

1.13%

2010-03-19

$0.032

—

1.54%

2009-12-18

$0.016

—

2.49%

2009-09-18

$0.079

—

3.73%

2009-06-19

$0.121

—

6.65%

2009-03-20

$0.142

—

11.77%

2008-12-19

$0.168

—

8.84%

2008-09-19

$0.373

—

5.46%

2008-06-20

$0.422

—

5.78%

2008-03-20

$0.415

—

5.86%

2007-12-21

$0.515

—

5.62%

2007-09-21

$0.420

—

5.10%

2007-06-15

$1.15

—

5.63%

2007-03-16

$0.395

—

4.26%

2006-12-15

$0.750

—

3.62%

2006-09-15

$0.471

—

2.42%

2006-06-16

$0.452

—

1.66%

2006-03-17

$0.303

—

0.80%

2005-12-16

$0.131

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.33% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.35%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

102개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

11.0%

최대 단일 종목

1.62%

집중도(HHI)

102

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

80.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 11.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

1.62%

FLG Flagstar Bank NA

1.06%

FBNC First BanCorp/Puerto Rico

1.05%

TCBI Texas Capital Bancshares Inc

1.04%

#5 APO Apollo Global Management Inc

1.04%

BANC Banc of California Inc

1.04%

ASB Associated Banc-Corp

1.04%

OZK Bank OZK

1.04%

BBT Beacon Financial Corp

1.04%

#10

CATY Cathay General Bancorp

1.04%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KBE보다 유리, ▼ 표시는 KBE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35%	$1.6B	105	2.12%	+14.06%	+19.86%
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$56.0B ▲	80	1.42% ▼	-	+6.44% ▼
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35%	$6.8B ▲	31	1.92% ▼	-	+28.77% ▲
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35%	$4.3B ▲	161	2.12%	-	+21.94% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.1B ▲	104	1.04% ▼	-	+7.80% ▼
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$669M ▼	36	2.55% ▲	-	+22.51% ▲