니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

NIC

Nicolet Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$168.16

-1.48 ▼ -0.87%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$168.16

+0.00 +0.00%

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。

시가총액

$3.6B

스몰캡

P/E

19.1

적정 수준

배당수익률

0.84%

52주 위치

91%

저점 +47% · 고점 -3%

애널리스트

매수

C+

ファンダメンタル体力

Banks - Regional 중형주対比

수익성

上位 53%

성장

上位 23%

밸류에이션

上位 14%

재무 안정

上位 96%

💰 今、この株は普段より割高？

この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）

かなり割安

割安

通常水準

割高

🔥 かなり割高

簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は27원です。過去5년では通常14원でした。直近5년で最も割高な時期です。

割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	19.1	EPS (ttm) ⓘ	8.81	Insider Own ⓘ	8.78%	Shs Outstand ⓘ	21.1M	Perf Week ⓘ	0.68%
Market Cap ⓘ	3.57B	Forward P/E ⓘ	12.44	EPS next Y ⓘ	15.34%	Insider Trans ⓘ	-0.69%	Shs Float ⓘ	19.4M	Perf Month ⓘ	4.22%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	3.06	Inst Own ⓘ	53.2%	Short Float ⓘ	5.71%	Perf Quarter ⓘ	15.57%
Income ⓘ	0.15B	P/S ⓘ	5.05	EPS this Y ⓘ	19.37%	Inst Trans ⓘ	22.23%	Short Ratio ⓘ	4.04	Perf Half Y ⓘ	19.03%
Sales ⓘ	0.71B	P/B ⓘ	1.56	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.27%	Short Interest ⓘ	1.11M	Perf YTD ⓘ	38.63%
Book/sh ⓘ	107.85	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	14.26% 11.39%	ROE ⓘ	8.91%	52W High ⓘ	-3.07% ($173.48)	Perf Year ⓘ	25.9%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	29.08	Sales past 3/5Y ⓘ	18.81% 21.3%	ROIC ⓘ	6.52%	52W Low ⓘ	47.36% ($114.11)	Perf 3Y ⓘ	103.46%
Dividend Est. ⓘ	$1.41 (0.84%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	1.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.09% 2.52%	Perf 5Y ⓘ	136.91%
Dividend TTM ⓘ	1.32	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	31.61%	Oper. Margin ⓘ	34.41%	ATR (14) ⓘ	4.48	Perf 10Y ⓘ	361.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/9/1	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	12.2%	Profit Margin ⓘ	21.77%	RSI (14) ⓘ	61.4	Recom ⓘ	1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.11	Sales Q/Q ⓘ	71.53%	SMA20 ⓘ	1.01% ($166.48)	Beta ⓘ	0.65	Target Price ⓘ	$191.8
Payout ⓘ	12.68%	Debt/Eq ⓘ	0.04	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	9.76% ($153.21)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$169.64
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	4.79% 3.39%	SMA200 ⓘ	18.27% ($142.18)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.27M	Price ⓘ	$168.16
IPO ⓘ	2013/5/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4256	Volume ⓘ	271,357	Change ⓘ	-0.87%

四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

売上純利益 최근 분기: 매출 $158M (YoY +40%) · 순이익 $15M (YoY -53%)

* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示

📊 Nicolet Bankshares Inc（NIC）投資分析

Nicolet Bankshares Incはどんな会社ですか？

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 가치주

Financial · Banks - Regional

時価総額1667位 — 中型株

🏦 米国中西部を基盤とする地方銀行の持株会社です。ウィスコンシン州など中西部において、個人・法人顧客に対し預金・融資および資産管理などの総合的な金融サービスを提供しており、地域密着型の営業とM&Aを通じた拡大を特徴としています。中西部の地方銀行です。

Nicolet Bankshares Incの詳細を見る →

時価総額

$3.6B

約4.9兆円

⚖️ サムスン電子の1%

時価総額ランキング1667位

IPO2013/05/17

現在値$168.16 ≈ 230,379원

📌 RUT · NYSE · USA

主なイベント

⏰ 今後のイベント

🔔 決算発表

次の発表日程はまだ公開されていません

🎯 配当落ち日 D-35

9월 1일 (화) · 주당 $0.36

지급 9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 31일까지 매수하는게 좋습니다

📜 最近のイベント

🔔 決算発表 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +4.8% 매출 +3.4%

🎯 配当落ち 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.36

🔔 決算発表 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +2.8% 매출 -3.2%

🎯 配当落ち 2026년 3월 2일 (월) 주당 $0.32

🔔 決算発表 2026년 1월 20일 (화) · 장 마감 후 EPS +6.9% 매출 +2.9%

しっかり稼げていますか？

財務健全性注意

収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか

営業利益率

製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）

34.4%

✓ 우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주 中央値 27.0% · 上位 15%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

純利益率

税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合

21.8%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주 中央値 21.0% · 上位 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）

8.9%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 중형주 中央値 12.1% · 下位 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合

1.3%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 중형주 中央値 1.5% · 下位 35%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか

6.5%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 중형주 中央値 8.4% · 下位 34%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か

負債比率 D/E

資本に対する負債の割合（低いほど健全）

0.04

✓ 負債非常に低い

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

Banks - Regional 中央値 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕

0.11

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。

今後どうなりそうですか？

まちまちな見通し

強気・弱気シグナルが混在

애널리스트 목표가

$191.80

현재가 대비 +14.1%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.44배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+15.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績は予想どおりでしたか？

業績の信頼度は高め

直近 3四半期中 3回、予想を上回る

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+4.2%

평균 서프라이즈

2026.07.21

상회

실적 $2.99 · 예상 $2.91 +2.8%

2026.04.21

상회

실적 $2.75 · 예상 $2.69 +2.3%

2026.01.20

상회

실적 $2.73 · 예상 $2.54 +7.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

成長していますか？

堅調な成長

過去・将来ともに業種平均を上回る

健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造

🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）

今年のEPS見通し

今年の予想1株当たり利益成長率

+19.4%

우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 5.4% · 上位 20%

来年のEPS見通し

来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）

+15.3%

우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 7.7% · 上位 19%

📊 これまでどれくらい成長した？（実績）

過去3年EPS

過去3年の実績EPS年間平均成長

+14.3%

양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 4.1% · 上位 25%

過去5年EPS

過去5年の実績EPS年間平均成長

+11.4%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 12.9% · 下位 39%

過去5年売上

売上が5年でどれだけ伸びたか

+21.3%

우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 9.2% · 上位 13%

⚡ 短期モメンタム

売上QoQ

前四半期比の売上変化（短期モメンタム）

+71.5%

우수

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

가치주 중형주 中央値 4.0% · 最上位層

※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。

投資用語が難しい場合は経済辞典で調べる →

長期的に株価は上昇していますか？

5年間で市場を69%p上回りました

NIC +136.9% · S&P 500 +68.3%

市場超過リターン (株価ベース・配当除く)

5年基準

vs S&P 500

+68.6%p

市場を大きく上回る

1年基準

vs S&P 500

+9.9%p

市場をやや上回る

同業内での順位

5年リターン上位 12% 77社基準

1年リターン中の上位 (40%) 78社基準

52週レンジ内の現在位置

安値 (-47.4%p) 高値 (-3.1%p)

現在値は安値より47.4%上、高値より3.1%下

直近のリスク (直近120営業日)

最大ドローダウン

-18.3%

年間ボラティリティ

29.9%

テクニカル指標

ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列

価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲(SpanA/B)

ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。ボリンジャーバンドの詳細 →

🟢

現在の診断 · 2026-07-27

上昇トレンド局面

現在値$168.16が平均線（$166.48）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）

MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼

短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →

🟡

現在の診断 · 2026-07-27

様子見圏 — トレンド弱し

MACD 4.164 · Signal 4.651 · ヒストグラム -0.486。方向性に乏しい。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼

RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →

🟢

現在の診断 · 2026-07-27

上昇優勢ゾーン

RSI 61.4（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 59.5。

※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。

今の投資魅力は？

同業他社より割高です

利益ベース·資産ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割高

💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。

💵 利益ベース割高

🏢 資産ベース割高

🧾 売上ベース割高

💧 キャッシュフローベース割高

💵 利益ベース

PER 株価収益率

利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安

19.10倍

✓ 割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주中央値 13.04倍 · 業界で割高な下位15%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 利益ベース

Forward PER 予想株価収益率

来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む

12.44倍

✓ 割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주中央値 10.67倍 · 業界で割高な下位23%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 資産ベース

PBR 株価純資産倍率

会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い

1.56倍

✓ 割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주中央値 1.29倍 · 業界で割高な下位24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 売上ベース

PSR 株価売上高倍率

PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安

5.05倍

✓ 非常に割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주中央値 2.67倍 · 業界で割高な下位7%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 キャッシュフローベース

P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率

実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的

29.08倍

✓ 非常に割高

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

Banks - Regional 중형주中央値 12.58倍 · 業界で割高な下位1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

アナリスト目標株価 (参考)

$191.80 現在株価対比 +14.1%

* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。

基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 중형주

誰が保有していますか？

需給はおおむね安定しています

インサイダーが小幅純売り越し -0.7% · 機関投資家の純買い越し +22.2% · 空売り比率は標準的 5.7% · 直近90日で空売りが+2.3%p増加

📈 直近の取引フロー (6か月)

🧑‍💼 インサイダー（経営陣・取締役）

-0.7%

インサイダー純売り越し

🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）

+22.2%

機関投資家大幅な純買い越し

💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。

👥 保有構成

🏦 機関投資家 53.2%

機関投資家の保有比率は適正

Financial 중형주 中央値 76.4%

🧑‍💼 インサイダー 8.8%

経営陣が相応の株式を保有

Financial 중형주 中央値 3.1%

👤 個人投資家（推定） 38.0%

機関+インサイダーを除いた残り

機関投資家インサイダー個人(推定)

📉 空売り指標

空売り比率

5.7%

平均的

Financial 중형주 中央値 5.1%

直近90日 📈 +2.3%p 増加

空売り回転日数

4.0日

空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数

🧮 株式数

総発行済株式 21.1M주

浮動株（取引可能） 19.4M주

* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。

NIC 組み入れETF

組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件表示

GSC

Goldman Sachs Small Cap Equity ETF

1.01%

$284M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

0.98%

$1.6B

PFI

Invesco Dorsey Wright Financial Momentum ETF

0.72%

$59M

FPX

First Trust US Equity Opportunities ETF

0.72%

$1.5B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.65%

$4.3B

* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。

配当金はいくら受け取れますか？

배당 지급 — 연 0.84%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

配当利回り

0.84%

業種平均 2.62%

1株配当

$1.41

年間ベース

配当性向

13%

純利益に占める配当の割合

5年成長率

配当の年平均

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (12건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.75

2023

$1.09 +45.3%

2024

$1.24 +13.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 12건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-02

$0.320

—

1.00%

2025-12-08

$0.320

—

0.96%

2025-09-02

$0.320

—

1.08%

2025-06-02

$0.320

—

1.20%

2025-03-10

$0.280

—

1.01%

2024-12-02

$0.280

—

0.97%

2024-09-03

$0.280

—

1.08%

2024-06-03

$0.280

—

1.30%

2024-03-07

$0.250

—

1.22%

2023-11-30

$0.250

—

1.02%

2023-08-31

$0.250

—

0.66%

2023-05-31

$0.250

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,127원

5년 누적 (세후) 3.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同業他社との比較

💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)

時価総額が大きい順に並んでいます

銘柄	時価総額	PER	PBR	ROE	配当利回り	騰落率
NIC この銘柄	$3.6B	19.1 ▼	1.6 ▼	8.91% ▼	0.84% ▼	-0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
業種平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-