KBWB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

KBWB

Invesco KBW Bank ETF

7월 28일 1:13 PM ET (한국 7/29 02:13)

$96.61

-0.01 ▼ -0.02%

KBWB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$6.8B

약 9조원

保有銘柄

31銘柄

配当利回り

1.92%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	32.22%	Total Holdings ⓘ	31	Perf Week ⓘ	0.68%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	32.48%	AUM ⓘ	$6.8B	Perf Month ⓘ	2.02%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$96.62	Return% 5Y ⓘ	12.25%	52W High ⓘ	-2.39%	Perf Quarter ⓘ	12.62%
Dividend TTM ⓘ	$1.86 (1.92%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.94% 5.36%	Return% 10Y ⓘ	13.7%	52W Low ⓘ	36.68%	Perf Half Y ⓘ	14.45%
Flows% 1M ⓘ	1.76%	Flows% YTD ⓘ	1.32%	Return% SI ⓘ	13.9%	Volatility(W/M) ⓘ	1.32% 1.63%	Perf YTD ⓘ	14.61%
SMA20 ⓘ	0.65%	SMA50 ⓘ	5.07%	SMA200 ⓘ	14.11%	RSI (14) ⓘ	57.58	Beta ⓘ	1.03
IPO ⓘ	2011/11/1	Prev Close ⓘ	$96.62	Perf Year ⓘ	28.77%	Avg Volume ⓘ	1.64M	Price ⓘ	$96.61

📊 Invesco KBW Bank ETF（KBWB）投資分析

ETF概要

Invesco KBW Bank ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

2011년 상장, 15년 운영 중.

Invesco KBW Bank ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 KBW Nasdaq Bank 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 미국의 대형 국책 은행, 지역 은행 및 저축 기관들로 구성된 수정 시가총액 가중 지수에 자산의 최소 90%를 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 KBWB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialbanks

규모: $6.8B 약 9조원
운용사: Invesco
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.35%

US Equities - Industry Sector内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約350,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $150K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +14.4%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$361.1M

→

累計収益

+$261.1M

年平均 +13.7%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +32.22%

평균권

ベンチマークを年率 14.4%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +32.48% 累計 +132.5%

상위 5%

ベンチマークを年率 13.5%p 上回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +12.25% 累計 +78.2%

평균권

ベンチマークを年率 0.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +13.70% 累計 +261.1%

상위 25%

ベンチマークを年率 1.2%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

KBWB · 株価のみ KBWB · 株価 + 累積配当 KBWB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

KBWB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+17%

2017

-19%

2018

+33%

2019

-11%

2020

+39%

2021

-24%

2022

-2%

2023

+35%

2024

+32%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

4 / 9年

ベンチマークと一進一退 (44%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (13.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 98%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

1.03

市場 +10%上昇時 +10.3%

市場 -10%下落時 -10.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.63%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-50.3%

ドローダウン期間: 3ヶ月

2020-01-02 → 2020-03-23

約10か月で回復

2015-07-31 最悪 -47% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.28

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-9.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.92%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +5.4%。

배당수익률

1.92%

주당 배당

$1.86

연간 기준

5년 성장률

5.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2011~2026 (59건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.72 +25.1%

2016

$0.74 +2.8%

2017

$1.12 +50.5%

2018

$1.39 +24.2%

2019

$1.32 -4.6%

2020

$1.44 +9.2%

2021

$1.58 +9.0%

2022

$1.57 -0.1%

2023

$1.61 +2.2%

2024

$1.72 +6.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 59건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.490

—

2.84%

2025-12-22

$0.444

—

2.42%

2025-09-22

$0.452

—

2.61%

2025-06-23

$0.410

—

2.93%

2025-03-24

$0.412

—

2.46%

2024-12-23

$0.360

—

2.46%

2024-09-23

$0.424

—

2.80%

2024-06-24

$0.398

—

3.05%

2024-03-18

$0.426

—

3.97%

2023-12-18

$0.388

—

4.07%

2023-09-18

$0.405

—

4.72%

2023-06-20

$0.446

—

4.88%

2023-03-20

$0.334

—

4.70%

2022-12-19

$0.407

—

4.12%

2022-09-19

$0.381

—

3.63%

2022-06-21

$0.445

—

3.70%

2022-03-21

$0.342

—

2.69%

2021-12-20

$0.482

—

2.73%

2021-09-20

$0.341

—

2.52%

2021-06-21

$0.331

—

2.50%

2021-03-22

$0.291

—

2.65%

2020-12-21

$0.330

—

3.63%

2020-09-21

$0.294

—

4.81%

2020-06-22

$0.332

—

4.58%

2020-03-23

$0.367

—

5.19%

2019-12-23

$0.450

—

3.05%

2019-09-23

$0.368

—

3.17%

2019-06-24

$0.312

—

2.59%

2019-03-18

$0.257

—

2.64%

2018-12-24

$0.381

—

2.69%

2018-09-24

$0.321

—

1.81%

2018-06-18

$0.220

—

1.65%

2018-03-19

$0.195

—

1.51%

2017-12-18

$0.280

—

1.34%

2017-09-18

$0.219

—

1.48%

2017-06-16

$0.181

—

1.76%

2017-03-17

$0.062

—

1.60%

2016-12-16

$0.265

—

2.03%

2016-09-16

$0.160

—

2.24%

2016-06-17

$0.181

—

2.28%

2016-03-18

$0.116

—

2.04%

2015-12-18

$0.235

—

2.17%

2015-09-18

$0.120

—

1.98%

2015-06-19

$0.121

—

1.76%

2015-03-20

$0.101

—

1.80%

2014-12-24

$0.019

—

1.51%

2014-12-19

$0.206

—

1.97%

2014-09-19

$0.139

—

1.69%

2014-06-20

$0.122

—

1.80%

2014-03-21

$0.095

—

1.45%

2013-12-20

$0.186

—

1.70%

2013-09-20

$0.099

—

1.37%

2013-06-21

$0.161

—

1.13%

2013-03-15

$0.063

—

1.34%

2012-12-21

$0.087

—

1.27%

2012-09-21

$0.037

—

2.00%

2012-06-15

$0.042

—

2.09%

2012-03-16

$0.168

—

1.72%

2011-12-16

$0.267

—

1.39%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.36% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.35%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

27개 종목으로 구성

상위 섹터는 Financial (78%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

27개

상위 10개 비중

60.8%

최대 단일 종목

7.98%

집중도(HHI)

528

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

78.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 60.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

GBND Goldman Sachs Group, Inc. (The)

7.98%

#2 MS Morgan Stanley

7.53%

#3 JPM JPMorgan Chase & Co.

7.36%

#4 WFC Wells Fargo & Co.

7.28%

#5 BAC Bank of America Corp.

7.13%

#6 FITB Fifth Third Bancorp

5.97%

#7 HBAN Huntington Bancshares Inc.

4.64%

#8 MTB M&T Bank Corp.

4.38%

#9 USB U.S. Bancorp

4.28%

#10 PNC PNC Financial Services Group, Inc. (The)

4.27%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KBWB보다 유리, ▼ 표시는 KBWB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35%	$6.8B	31	1.92%	+14.61%	+28.77%
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$56.0B ▲	80	1.42% ▼	-	+6.44% ▼
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35%	$4.3B ▼	161	2.12% ▲	-	+21.94% ▼
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.1B ▼	104	1.04% ▼	-	+7.80% ▼
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35%	$1.6B ▼	105	2.12% ▲	-	+19.86% ▼
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$669M ▼	36	2.55% ▲	-	+22.51% ▼