XLK 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XLKは配当（分配金）を出しますか？

XLKの分配利回りは約0.46%です。

XLK

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

7월 28일 2:59 PM ET (한국 7/29 03:59)

$174.30

-1.58 ▼ -0.90%

XLK ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.08%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$115.1B

약 158조원

保有銘柄

77銘柄

配当利回り

0.46%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	35.85%	Total Holdings ⓘ	77	Perf Week ⓘ	-0.8%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	25.9%	AUM ⓘ	$115.1B	Perf Month ⓘ	-5.56%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$175.90	Return% 5Y ⓘ	19.43%	52W High ⓘ	-12.29%	Perf Quarter ⓘ	8.79%
Dividend TTM ⓘ	$0.79 (0.46%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.67% 5.57%	Return% 10Y ⓘ	24.11%	52W Low ⓘ	37.59%	Perf Half Y ⓘ	20.13%
Flows% 1M ⓘ	0.47%	Flows% YTD ⓘ	1.37%	Return% SI ⓘ	10.29%	Volatility(W/M) ⓘ	1.86% 2.48%	Perf YTD ⓘ	21.07%
SMA20 ⓘ	-3.77%	SMA50 ⓘ	-4.89%	SMA200 ⓘ	12.58%	RSI (14) ⓘ	41.58	Beta ⓘ	1.35
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$175.88	Perf Year ⓘ	33.06%	Avg Volume ⓘ	12.06M	Price ⓘ	$174.3

📊 State Street Technology Select Sector SPDR ETF（XLK）投資分析

ETF概要

State Street Technology Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

테크 섹터 — 기술 섹터 ETF (소프트웨어·반도체·하드웨어)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Technology Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Technology Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 소프트웨어, 반도체, IT 서비스 등 기술 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 지수 구성 종목을 비중과 거의 동일하게 보유하는 복제 전략을 사용하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLK ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitytechnology

규모: $115.1B 약 158조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.08%

US Equities - Industry Sectorカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約80,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$80K

カテゴリ平均比で年 $420K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.5M

手数料がなければ得られた利益の 1.5% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

US Equities - Industry Sector 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +18.1%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$867.1M

→

累計収益

+$767.1M

年平均 +24.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +35.85%

상위 25%

ベンチマークを年率 18.1%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +25.90% 累計 +99.6%

상위 25%

ベンチマークを年率 6.9%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +19.43% 累計 +143.0%

상위 25%

ベンチマークを年率 6.5%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +24.11% 累計 +767.1%

상위 5%

ベンチマークを年率 9.2%p 上回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

XLK · 株価のみ XLK · 株価 + 累積配当 XLK · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

300

550

800

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

XLK S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+33%

2017

-3%

2018

+50%

2019

+41%

2020

+37%

2021

-28%

2022

+58%

2023

+25%

2024

+25%

2025

+21%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

7 / 9年

安定してベンチマークを上回る (78%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (20.9% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚠️ 158%

ベンチマークより大きく下落 — 下落相場に弱い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

1.35

市場 +10%上昇時 +13.5%

市場 -10%下落時 -13.5%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±2.48%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-33.6%

ドローダウン期間: 10ヶ月

2021-12-27 → 2022-10-12

約8か月で回復

2015-07-31 最悪 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.80

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-8.8%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年0.46%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +5.6%。

배당수익률

0.46%

주당 배당

$0.79

연간 기준

5년 성장률

5.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.42 +10.2%

2016

$0.44 +3.8%

2017

$0.50 +13.4%

2018

$0.53 +6.8%

2019

$0.60 +13.0%

2020

$0.56 -6.2%

2021

$0.65 +15.0%

2022

$0.73 +13.1%

2023

$0.76 +4.4%

2024

$0.78 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.168

—

0.70%

2025-12-22

$0.219

—

0.67%

2025-09-22

$0.179

—

0.68%

2025-06-23

$0.199

—

0.81%

2025-03-24

$0.188

—

0.72%

2024-12-23

$0.193

—

0.64%

2024-09-23

$0.200

—

0.70%

2024-06-24

$0.200

—

0.68%

2024-03-18

$0.170

—

0.87%

2023-12-18

$0.211

—

0.95%

2023-09-18

$0.180

—

1.02%

2023-06-20

$0.181

—

0.98%

2023-03-20

$0.158

—

1.12%

2022-12-19

$0.182

—

1.28%

2022-09-19

$0.159

—

1.17%

2022-06-21

$0.162

—

1.14%

2022-03-21

$0.143

—

0.91%

2021-12-20

$0.159

—

0.86%

2021-09-20

$0.137

—

0.89%

2021-06-21

$0.130

—

0.95%

2021-03-22

$0.137

—

1.11%

2020-12-21

$0.149

—

0.93%

2020-09-21

$0.123

—

1.06%

2020-06-22

$0.141

—

1.16%

2020-03-23

$0.185

—

1.70%

2019-12-20

$0.147

—

1.46%

2019-09-20

$0.127

—

1.60%

2019-06-21

$0.139

—

1.32%

2019-03-15

$0.117

—

1.68%

2018-12-21

$0.133

—

1.68%

2018-09-21

$0.127

—

1.29%

2018-06-15

$0.128

—

1.59%

2018-03-16

$0.109

—

1.57%

2017-12-15

$0.119

—

1.69%

2017-09-15

$0.104

—

1.79%

2017-06-16

$0.112

—

1.90%

2017-03-17

$0.102

—

1.96%

2016-12-16

$0.108

—

2.18%

2016-09-16

$0.098

—

2.17%

2016-06-17

$0.105

—

2.38%

2016-03-18

$0.110

—

2.26%

2015-12-18

$0.108

—

2.33%

2015-09-18

$0.091

—

2.34%

2015-06-19

$0.097

—

2.19%

2015-03-20

$0.086

—

2.11%

2014-12-19

$0.108

—

2.15%

2014-09-19

$0.087

—

2.07%

2014-06-20

$0.088

—

2.14%

2014-03-21

$0.079

—

1.77%

2013-12-20

$0.086

—

2.22%

2013-09-20

$0.079

—

2.27%

2013-06-21

$0.077

—

1.89%

2013-03-15

$0.062

—

2.08%

2012-12-21

$0.084

—

1.74%

2012-09-21

$0.065

—

1.41%

2012-06-15

$0.054

—

1.78%

2012-03-16

$0.048

—

1.61%

2011-12-16

$0.054

—

1.90%

2011-09-16

$0.047

—

1.79%

2011-06-17

$0.049

—

1.77%

2011-03-18

$0.042

—

1.63%

2010-12-17

$0.045

—

1.60%

2010-09-17

$0.041

—

1.73%

2010-06-18

$0.040

—

1.74%

2010-03-19

$0.036

—

1.70%

2009-12-18

$0.040

—

1.77%

2009-09-18

$0.038

—

1.85%

2009-06-19

$0.041

—

2.09%

2009-03-20

$0.038

—

2.02%

2008-12-19

$0.041

—

2.29%

2008-09-19

$0.035

—

1.54%

2008-06-20

$0.035

—

1.06%

2008-03-20

$0.003

—

0.89%

2007-12-21

$0.061

—

0.72%

2007-09-21

$0.026

—

0.77%

2007-06-15

$0.009

—

0.76%

2006-12-15

$0.068

—

1.39%

2006-09-15

$0.022

—

0.88%

2005-12-16

$0.074

—

2.62%

2004-12-17

$0.209

—

2.67%

2003-12-19

$0.070

—

0.92%

2002-12-20

$0.021

—

0.27%

1999-12-17

$0.001

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $361

5년 누적 (세후) $2K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.57% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Industry Sector 上位5% — 年率 0.08%
📈長期リターンは上位層
🎯ベンチマークに対し年率 +6.5%p の超過リターン

⚠️ 약점·주의사항

⚠️ボラティリティは平均より大きめです

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

75개 종목으로 구성

상위 섹터는 Technology (97%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

75개

상위 10개 비중

61.4%

최대 단일 종목

15.50%

집중도(HHI)

645

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

97.1%

Communication Services

1.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 61.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

15.50%

#2 AAPL Apple Inc

13.63%

#3 MSFT Microsoft Corp

10.05%

#4 AVGO Broadcom Inc

5.37%

#5 MU Micron Technology Inc

3.39%

#6 PLTR Palantir Technologies Inc

2.98%

#7 AMD Advanced Micro Devices Inc

2.95%

#8 CSCO Cisco Systems Inc

2.73%

#9 AMAT Applied Materials Inc

2.42%

#10 LRCX Lam Research Corp

2.38%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLK보다 유리, ▼ 표시는 XLK보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLK	State Street Technology Select Sector SPDR ETF	0.08%	$115.1B	77	0.46%	+21.07%	+33.06%
VGT	Vanguard Information Technology ETF	0.09% ▼	$138.8B ▲	326	0.39% ▼	-	+30.59% ▼
SOXX	iShares Semiconductor ETF	0.34% ▼	$43.6B ▼	35	0.28% ▼	-	+113.57% ▲
IYW	iShares U.S. Technology ETF	0.38% ▼	$23.4B ▼	154	0.11% ▼	-	+30.60% ▼
FTEC	Fidelity MSCI Information Technology Index ETF	0.08%	$19.9B ▼	255	0.37% ▼	-	+30.98% ▼
IGV	iShares Expanded Tech-Software Sector ETF	0.39% ▼	$12.2B ▼	113	0.02% ▼	-	-19.33% ▼