KRE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: KREは配当（分配金）を出しますか？

KREの分配利回りは約2.12%です。

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

7월 28일 1:13 PM ET (한국 7/29 02:13)

$75.52

-0.21 ▼ -0.28%

KRE ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$4.3B

약 6조원

保有銘柄

161銘柄

配当利回り

2.12%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.43%	Total Holdings ⓘ	161	Perf Week ⓘ	-0.49%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.44%	AUM ⓘ	$4.3B	Perf Month ⓘ	1%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$75.71	Return% 5Y ⓘ	6.97%	52W High ⓘ	-3.3%	Perf Quarter ⓘ	9.62%
Dividend TTM ⓘ	$1.6 (2.12%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.52% 1.92%	Return% 10Y ⓘ	9.21%	52W Low ⓘ	31.22%	Perf Half Y ⓘ	11.7%
Flows% 1M ⓘ	-5.56%	Flows% YTD ⓘ	-2.84%	Return% SI ⓘ	4.81%	Volatility(W/M) ⓘ	1.47% 1.61%	Perf YTD ⓘ	16.53%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	4.1%	SMA200 ⓘ	11.67%	RSI (14) ⓘ	54.9	Beta ⓘ	0.85
IPO ⓘ	2006/6/22	Prev Close ⓘ	$75.73	Perf Year ⓘ	21.94%	Avg Volume ⓘ	14.47M	Price ⓘ	$75.52

📊 State Street SPDR S&P Regional Banking ETF（KRE）投資分析

ETF概要

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

2006년 상장, 20년 운영 중.

SPDR S&P Regional Banking ETF는 수수료 차감 전 기준으로 미국 은행 산업의 지역 은행 부문에서 파생된 지수의 총수익 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. S&P Regional Banks Select Industry 지수("지수") 추종을 위해 샘플링 전략을 사용합니다. 평상시 총자산의 대부분(최소 80%)을 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 S&P Total Market 지수("S&P TMI")의 지역 은행 부문을 대표합니다.

📘 KRE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialregional-banks

규모: $4.3B 약 6조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.35%

US Equities - Industry Sector内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約350,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $150K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +4.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$241.3M

→

累計収益

+$141.3M

年平均 +9.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +22.43%

평균권

ベンチマークを年率 4.6%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +20.44% 累計 +74.7%

평균권

ベンチマークを年率 1.4%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +6.97% 累計 +40.1%

평균권

ベンチマークを年率 5.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +9.21% 累計 +141.3%

평균권

ベンチマークを年率 5.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

KRE · 株価のみ KRE · 株価 + 累積配当 KRE · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

KRE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2017

-19%

2018

+25%

2019

-8%

2020

+40%

2021

-17%

2022

-7%

2023

+18%

2024

+11%

2025

+16%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (16.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 103%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.85

市場 +10%上昇時 +8.5%

市場 -10%下落時 -8.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.61%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-55.0%

ドローダウン期間: 22ヶ月

2018-06-08 → 2020-03-23

約11か月で回復

2015-07-31 最悪 -51% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.15

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-9.9%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年2.12%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +1.9%。

배당수익률

2.12%

주당 배당

$1.60

연간 기준

5년 성장률

1.9%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.78 +2.9%

2016

$0.82 +6.5%

2017

$1.05 +27.5%

2018

$1.29 +22.2%

2019

$1.44 +12.2%

2020

$1.40 -3.1%

2021

$1.47 +5.4%

2022

$1.57 +6.4%

2023

$1.56 -0.2%

2024

$1.59 +1.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.364

—

3.06%

2025-12-22

$0.418

—

2.98%

2025-09-22

$0.400

—

3.06%

2025-06-23

$0.391

—

3.38%

2025-03-24

$0.378

—

2.68%

2024-12-23

$0.412

—

2.58%

2024-09-23

$0.382

—

2.79%

2024-06-24

$0.392

—

3.31%

2024-03-18

$0.379

—

4.13%

2023-12-18

$0.431

—

3.80%

2023-09-18

$0.375

—

4.50%

2023-06-20

$0.399

—

4.49%

2023-03-20

$0.363

—

4.21%

2022-12-19

$0.406

—

3.29%

2022-09-19

$0.368

—

2.83%

2022-06-21

$0.355

—

3.02%

2022-03-21

$0.344

—

2.45%

2021-12-20

$0.395

—

2.68%

2021-09-20

$0.340

—

2.83%

2021-06-21

$0.324

—

2.68%

2021-03-22

$0.339

—

2.66%

2020-12-21

$0.395

—

2.86%

2020-09-21

$0.357

—

3.98%

2020-06-22

$0.354

—

3.51%

2020-03-23

$0.337

—

4.85%

2019-12-20

$0.365

—

2.74%

2019-09-20

$0.330

—

2.86%

2019-06-21

$0.332

—

2.30%

2019-03-15

$0.259

—

2.39%

2018-12-21

$0.319

—

2.33%

2018-09-21

$0.287

—

1.57%

2018-06-15

$0.242

—

1.72%

2018-03-16

$0.204

—

1.61%

2017-12-15

$0.246

—

1.75%

2017-09-15

$0.206

—

1.88%

2017-06-16

$0.199

—

1.77%

2017-03-17

$0.174

—

1.68%

2016-12-16

$0.210

—

1.84%

2016-09-16

$0.193

—

2.36%

2016-06-17

$0.201

—

2.50%

2016-03-18

$0.171

—

2.40%

2015-12-18

$0.234

—

2.30%

2015-09-18

$0.182

—

2.21%

2015-06-19

$0.183

—

1.96%

2015-03-20

$0.154

—

1.95%

2014-12-19

$0.199

—

2.02%

2014-09-19

$0.166

—

1.93%

2014-06-20

$0.167

—

1.84%

2014-03-21

$0.119

—

1.37%

2013-12-20

$0.162

—

1.96%

2013-09-20

$0.151

—

2.10%

2013-06-21

$0.144

—

1.81%

2013-03-15

$0.099

—

2.08%

2012-12-21

$0.229

—

2.00%

2012-09-21

$0.122

—

1.64%

2012-06-15

$0.117

—

2.18%

2012-03-16

$0.097

—

1.86%

2011-12-16

$0.141

—

2.28%

2011-09-16

$0.122

—

2.28%

2011-06-17

$0.098

—

1.84%

2011-03-18

$0.077

—

1.70%

2010-12-17

$0.095

—

1.62%

2010-09-17

$0.096

—

1.89%

2010-06-18

$0.093

—

1.82%

2010-03-19

$0.080

—

2.04%

2009-12-18

$0.043

—

4.74%

2009-09-18

$0.112

—

6.01%

2009-06-19

$0.126

—

7.17%

2009-03-20

$0.177

—

6.78%

2008-12-19

$0.578

—

7.46%

2008-09-19

$0.340

—

4.68%

2008-06-20

$0.164

—

5.60%

2007-12-21

$0.963

—

5.88%

2007-09-21

$0.468

—

3.37%

2007-06-15

$0.554

—

3.07%

2007-03-16

$0.269

—

1.87%

2006-12-15

$0.234

—

1.23%

2006-09-15

$0.382

—

0.78%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.92% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.35%

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -5.9%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

151개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

151개

상위 10개 비중

15.2%

최대 단일 종목

1.55%

집중도(HHI)

109

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

76.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

FLG Flagstar Bank NA

1.55%

ZION Zions Bancorp NA

1.53%

ASB Associated Banc-Corp

1.52%

OZK Bank OZK

1.52%

BPOP Popular Inc

1.52%

TCBI Texas Capital Bancshares Inc

1.52%

WTFC Wintrust Financial Corp

1.50%

VLY Valley National Bancorp

1.50%

FNB FNB Corp/PA

1.50%

#10

CFR Cullen/Frost Bankers Inc

1.50%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KRE보다 유리, ▼ 표시는 KRE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35%	$4.3B	161	2.12%	+16.53%	+21.94%
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$56.0B ▲	80	1.42% ▼	-	+6.44% ▼
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35%	$6.8B ▲	31	1.92% ▼	-	+28.77% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.1B ▼	104	1.04% ▼	-	+7.80% ▼
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35%	$1.6B ▼	105	2.12%	-	+19.86% ▼
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$669M ▼	36	2.55% ▲	-	+22.51% ▲