YLD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: YLD 有配息嗎？

YLD 的配息殖利率約為 7.29%。

YLD

Principal Active High Yield ETF

7월 28일 12:20 PM ET (한국 7/29 01:20)

$18.92

+0.02 ▲ +0.13%

YLD ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.39%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$572M

약 7838억원

持有標的

152個

股息殖利率

7.29%

運作方式

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	5.23%	Total Holdings ⓘ	152	Perf Week ⓘ	-0.11%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.19%	AUM ⓘ	$572M	Perf Month ⓘ	-0.68%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$18.82	Return% 5Y ⓘ	4.64%	52W High ⓘ	-2.87%	Perf Quarter ⓘ	-0.84%
Dividend TTM ⓘ	$1.38 (7.29%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.6% 9.86%	Return% 10Y ⓘ	5.4%	52W Low ⓘ	1.31%	Perf Half Y ⓘ	-1.56%
Flows% 1M ⓘ	1.85%	Flows% YTD ⓘ	25.82%	Return% SI ⓘ	5.18%	Volatility(W/M) ⓘ	0.25% 0.26%	Perf YTD ⓘ	-0.45%
SMA20 ⓘ	-0.14%	SMA50 ⓘ	-0.32%	SMA200 ⓘ	-0.63%	RSI (14) ⓘ	45.37	Beta ⓘ	0.34
IPO ⓘ	2015/7/9	Prev Close ⓘ	$18.9	Perf Year ⓘ	-1.97%	Avg Volume ⓘ	0.20M	Price ⓘ	$18.92

📊 Principal Active High Yield ETF (YLD) 投資分析

ETF 概覽

Principal Active High Yield ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2015년 상장, 11년 운영 중.

Principal Active High Yield ETF는 높은 수준의 경상수익을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 채권·은행 대출 등 투자등급 미만('정크' 또는 '하이일드') 고정수익 증권에 투자하여 투자 목표를 달성합니다. 미국 T-bill·본드, 미국 정부 또는 그 기관이 발행·보증한 기타 채무, 투자등급 은행 대출(선순위 부동금리 지분), 우선증권에도 투자합니다.

📘 YLD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriespreferred-securities

규모: $572M 약 7838억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2015년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.39%

Target Date / Multi-Asset - Other中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 390,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$390K

相較類別平均,每年節省 $430K

類別中位數年度費用

$820K

依費率 0.82% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$7.1M

若無手續費可獲得的收益中，有 7.3% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

每年 -0.29%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

每年 -0.29%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

每年 -0.28%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Target Date / Multi-Asset - Other中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$169.2M

→

累計報酬

+$69.2M

年化平均 +5.4%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.23%

하위 25%

價格 -1.97% + 股利 +7.20% = 總計 +5.23%/年

年化落後基準指數 12.6%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.19% 累計 +26.6%

평균권

價格 +1.10% + 股利 +7.09% = 總計 +8.19%/年

年化落後基準指數 10.8%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.64% 累計 +25.5%

평균권

價格 -1.86% + 股利 +6.50% = 總計 +4.64%/年

年化落後基準指數 8.2%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.40% 累計 +69.2%

평균권

價格 -0.19% + 股利 +5.59% = 總計 +5.40%/年

年化落後基準指數 9.5%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

YLD · 僅股價 YLD · 股價 + 累計配息 YLD · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

YLD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+8%

2017

-3%

2018

+14%

2019

+1%

2020

+10%

2021

-9%

2022

+12%

2023

+9%

2024

+6%

2025

+3%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (2.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 21%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.34

市場上漲 10% 時 +3.4%

市場下跌 10% 時 -3.4%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.26%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-28.3%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-14 → 2020-03-23

約 9 個月後回檔

2015-07-31 最差 -22% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.28

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-2.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 7.29%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +9.9%。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

7.29%

주당 배당

$1.38

연간 기준

5년 성장률

9.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2015~2026 (127건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.76 +112.0%

2016

$1.21 +58.8%

2017

$1.10 -8.7%

2018

$0.99 -10.7%

2019

$0.87 -11.5%

2020

$0.88 +0.6%

2021

$1.16 +32.2%

2022

$1.22 +5.0%

2023

$1.37 +12.1%

2024

$1.39 +1.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 127건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.116

—

7.96%

2026-03-02

$0.112

—

7.87%

2026-02-02

$0.116

—

7.89%

2025-12-29

$0.139

—

7.33%

2025-12-01

$0.118

—

7.91%

2025-11-03

$0.118

—

7.25%

2025-10-01

$0.109

—

7.74%

2025-09-02

$0.103

—

7.81%

2025-08-01

$0.109

—

7.85%

2025-07-01

$0.116

—

7.86%

2025-06-02

$0.117

—

7.93%

2025-05-01

$0.116

—

7.97%

2025-04-01

$0.110

—

7.88%

2025-03-03

$0.117

—

7.16%

2025-02-03

$0.120

—

7.12%

2024-12-27

$0.126

—

7.12%

2024-12-02

$0.121

—

6.98%

2024-11-01

$0.119

—

6.95%

2024-10-01

$0.115

—

7.32%

2024-09-03

$0.111

—

6.82%

2024-08-01

$0.108

—

6.81%

2024-07-01

$0.114

—

7.42%

2024-06-03

$0.111

—

6.80%

2024-05-01

$0.111

—

6.75%

2024-04-01

$0.111

—

7.08%

2024-03-01

$0.110

—

6.52%

2024-02-01

$0.109

—

7.00%

2023-12-27

$0.115

—

7.12%

2023-12-01

$0.102

—

7.19%

2023-11-01

$0.107

—

7.43%

2023-10-02

$0.102

—

7.36%

2023-09-01

$0.103

—

7.13%

2023-08-01

$0.103

—

7.03%

2023-07-03

$0.104

—

6.51%

2023-06-01

$0.096

—

7.07%

2023-05-01

$0.090

—

7.01%

2023-04-03

$0.092

—

6.49%

2023-03-01

$0.090

—

7.10%

2023-02-01

$0.115

—

6.89%

2022-12-28

$0.133

—

7.04%

2022-12-01

$0.098

—

6.61%

2022-11-01

$0.100

—

6.77%

2022-10-03

$0.091

—

6.32%

2022-09-01

$0.090

—

6.50%

2022-08-01

$0.087

—

6.16%

2022-07-01

$0.100

—

6.30%

2022-06-01

$0.099

—

5.67%

2022-05-02

$0.095

—

5.50%

2022-04-01

$0.093

—

5.14%

2022-03-01

$0.086

—

4.91%

2022-02-01

$0.089

—

4.74%

2021-12-29

$0.090

—

4.46%

2021-12-01

$0.089

—

4.35%

2021-11-01

$0.090

—

4.20%

2021-10-01

$0.092

—

4.09%

2021-09-01

$0.066

—

4.04%

2021-08-02

$0.064

—

4.08%

2021-07-01

$0.064

—

4.18%

2021-06-01

$0.064

—

4.26%

2021-05-03

$0.066

—

3.96%

2021-04-01

$0.063

—

4.46%

2021-03-01

$0.064

—

4.59%

2021-02-01

$0.067

—

4.74%

2020-12-29

$0.050

—

4.41%

2020-12-01

$0.059

—

5.13%

2020-11-02

$0.068

—

5.04%

2020-10-01

$0.070

—

5.01%

2020-09-01

$0.084

—

5.39%

2020-08-03

$0.073

—

5.07%

2020-07-01

$0.081

—

5.33%

2020-06-01

$0.076

—

5.86%

2020-05-01

$0.077

—

5.64%

2020-04-01

$0.080

—

6.15%

2020-03-02

$0.075

—

5.04%

2020-02-03

$0.081

—

4.87%

2019-12-27

$0.092

—

5.18%

2019-12-02

$0.088

—

6.01%

2019-11-01

$0.066

—

5.99%

2019-10-01

$0.081

—

6.12%

2019-09-03

$0.079

—

6.15%

2019-08-01

$0.086

—

6.16%

2019-07-01

$0.090

—

6.10%

2019-06-03

$0.078

—

5.77%

2019-05-01

$0.085

—

6.01%

2019-04-01

$0.082

—

5.97%

2019-03-01

$0.079

—

5.98%

2019-02-01

$0.081

—

6.09%

2018-12-27

$0.076

—

6.27%

2018-12-14

$0.170

—

6.88%

2018-12-03

$0.072

—

5.95%

2018-11-01

$0.084

—

6.32%

2018-10-01

$0.082

—

6.12%

2018-09-04

$0.084

—

5.67%

2018-08-01

$0.080

—

6.12%

2018-07-02

$0.077

—

6.16%

2018-06-01

$0.075

—

6.17%

2018-05-01

$0.076

—

6.28%

2018-04-02

$0.071

—

6.43%

2018-03-01

$0.075

—

6.37%

2018-02-01

$0.082

—

6.30%

2017-12-27

$0.083

—

6.29%

2017-12-15

$0.225

—

5.88%

2017-12-01

$0.078

—

5.13%

2017-11-01

$0.074

—

5.22%

2017-10-02

$0.081

—

5.26%

2017-09-01

$0.080

—

5.33%

2017-08-01

$0.081

—

5.31%

2017-07-03

$0.079

—

4.95%

2017-06-01

$0.085

—

5.14%

2017-05-01

$0.087

—

5.05%

2017-04-03

$0.086

—

4.64%

2017-03-01

$0.089

—

4.20%

2017-02-01

$0.084

—

3.80%

2016-12-28

$0.086

—

3.77%

2016-12-01

$0.086

—

3.89%

2016-11-01

$0.088

—

3.88%

2016-10-03

$0.088

—

3.36%

2016-09-01

$0.087

—

3.35%

2016-08-01

$0.085

—

3.48%

2016-07-01

$0.037

—

3.06%

2016-06-01

$0.067

—

2.91%

2016-05-02

$0.067

—

2.58%

2016-02-01

$0.070

—

2.42%

2015-12-23

$0.093

—

1.98%

2015-11-25

$0.085

—

1.41%

2015-09-30

$0.090

—

0.97%

2015-08-31

$0.090

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $6K

5년 누적 (세후) $38K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.86% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.39%
🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -8.2%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

140개

상위 10개 비중

19.0%

최대 단일 종목

3.34%

집중도(HHI)

116

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

5.9%

Utilities

2.1%

Financial

1.8% -11%p

Technology

1.7% -28%p

Industrials

1.6% -6%p

Consumer Cyclical

1.5% -9%p

Communication Services

1.2% -8%p

Consumer Defensive

1.0% -5%p

Healthcare

0.8% -10%p

Basic Materials

0.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 19.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Principal Funds, Inc - Government Money Market Fund

3.34%

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

2.81%

#3 ET ENERGY TRANSFER LP

2.00%

MTDR MATADOR RESOURCES CO

1.99%

#5 - JAZZ SECURITIES DAC

1.52%

#6 - OLYMPUS WTR US HLDG CORP

1.49%

#7 - GLOBAL AIR LEASE CO LTD

1.48%

#8 - FREEDOM MORTGAGE HOLD

1.48%

#9 - CALIFORNIA BUYER/ATLANTI

1.47%

#10

IEP ICAHN ENTERPRISES/FIN

1.46%

同類別比較

類別：Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 YLD보다 유리, ▼ 표시는 YLD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39%	$572M	152	7.29%	-0.45%	-1.97%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▼	-	+0.53% ▲
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	388	5.16% ▼	-	+6.09% ▲
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$429M ▼	125	6.76% ▼	-	+4.00% ▲
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▼	$125M ▼	12	4.62% ▼	-	+7.10% ▲
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17% ▼	$112M ▼	41	11.25% ▲	-	-7.29% ▼