PQDI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PQDI

Principal Spectrum Preferred and Income ETF

7월 28일 3:24 PM ET (한국 7/29 04:24)

$19.29

+0.01 ▲ +0.05%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$19.29

+0.00 +0.00%

PQDI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.6%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$70M

약 961억원

持有標的

106個

股息殖利率

5.58%

運作方式

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	5.35%	Total Holdings ⓘ	106	Perf Week ⓘ	-0.31%
ETF Type ⓘ	US Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.64%	AUM ⓘ	$70M	Perf Month ⓘ	-0.77%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$19.21	Return% 5Y ⓘ	3.05%	52W High ⓘ	-3.89%	Perf Quarter ⓘ	-1.43%
Dividend TTM ⓘ	$1.08 (5.58%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-0.9% 15.34%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.53%	Perf Half Y ⓘ	-2.13%
Flows% 1M ⓘ	1.39%	Flows% YTD ⓘ	7.43%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.21%	Perf YTD ⓘ	-1.46%
SMA20 ⓘ	-0.3%	SMA50 ⓘ	-0.43%	SMA200 ⓘ	-1.12%	RSI (14) ⓘ	43.03	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2020/6/17	Prev Close ⓘ	$19.28	Perf Year ⓘ	-0.41%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$19.29

📊 Principal Spectrum Preferred and Income ETF (PQDI) 投資分析

ETF 概覽

Principal Spectrum Preferred and Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2020년 상장, 6년 운영 중.

Principal Spectrum Preferred and Income ETF는 경상 수익 제공을 목표로 하는 액티브 운용 ETF입니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 배당주에 투자하며, 특히 미국 연방 소득세 우대 혜택을 받을 수 있는 '적격 배당 소득(QDI)' 요건을 갖춘 우선주나 자본 증권 등에 주로 배분합니다.

📘 PQDI ETF 자세히 알아보기 →

Globalequityreal-estateREITs

규모: $70M 약 961억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.6%

在Target Date / Multi-Asset - Other類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.6%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$600K

相較類別平均,每年節省 $220K

類別中位數年度費用

$820K

依費率 0.82% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$10.8M

若無手續費可獲得的收益中，有 11.1% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

每年 -0.50%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

每年 -0.50%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

每年 -0.49%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Target Date / Multi-Asset - Other하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$116.2M

→

累計報酬

+$16.2M

年化平均 +3.0%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.35%

하위 25%

價格 -0.41% + 股利 +5.76% = 總計 +5.35%/年

年化落後基準指數 12.4%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.64% 累計 +28.2%

평균권

價格 +2.87% + 股利 +5.77% = 總計 +8.64%/年

年化落後基準指數 10.6%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.05% 累計 +16.2%

하위 25%

價格 -2.04% + 股利 +5.09% = 總計 +3.05%/年

年化落後基準指數 10.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年6月上市 — 不足 10 年

6年累計總報酬曲線

自 2020-06-17 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

PQDI · 僅股價 PQDI · 股價 + 累計配息 PQDI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

PQDI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2020

+3%

2021

-10%

2022

+6%

2023

+10%

2024

+8%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 6年

表現不及基準 (17%)

+ 2026 YTD：落後 (0.6% vs 8.7%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 9%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.26

市場上漲 10% 時 +2.6%

市場下跌 10% 時 -2.6%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.21%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-17.4%

回撤持續期間: 18 個月

2021-09-23 → 2023-03-20

約 1.2 年後回檔

2020-06-17 最差 -13% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.33

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-3.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 5.58%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +15.3%。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

5.58%

주당 배당

$1.08

연간 기준

5년 성장률

15.3%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (71건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.58

2020

$1.10 +90.0%

2021

$1.01 -8.1%

2022

$0.97 -3.7%

2023

$0.93 -3.8%

2024

$0.98 +5.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 71건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.093

—

5.66%

2026-03-02

$0.093

—

5.51%

2026-02-02

$0.086

—

5.44%

2025-12-29

$0.090

—

5.02%

2025-12-01

$0.083

—

5.43%

2025-11-03

$0.085

—

5.00%

2025-10-01

$0.088

—

5.36%

2025-09-02

$0.082

—

5.37%

2025-08-01

$0.081

—

5.34%

2025-07-01

$0.082

—

5.33%

2025-06-02

$0.074

—

5.37%

2025-05-01

$0.071

—

5.45%

2025-04-01

$0.079

—

5.42%

2025-03-03

$0.086

—

4.99%

2025-02-03

$0.081

—

4.94%

2024-12-27

$0.081

—

4.93%

2024-12-02

$0.087

—

4.86%

2024-11-01

$0.081

—

4.86%

2024-10-01

$0.077

—

5.24%

2024-09-03

$0.078

—

4.91%

2024-08-01

$0.073

—

4.97%

2024-07-01

$0.078

—

5.47%

2024-06-03

$0.076

—

5.08%

2024-05-01

$0.076

—

5.11%

2024-04-01

$0.076

—

5.55%

2024-03-01

$0.073

—

5.17%

2024-02-01

$0.079

—

5.72%

2023-12-27

$0.074

—

5.85%

2023-12-01

$0.086

—

6.04%

2023-11-01

$0.083

—

6.26%

2023-10-02

$0.079

—

6.15%

2023-09-01

$0.082

—

6.10%

2023-08-01

$0.083

—

6.03%

2023-07-03

$0.076

—

5.65%

2023-06-01

$0.074

—

6.25%

2023-05-01

$0.081

—

6.26%

2023-04-03

$0.084

—

5.82%

2023-03-01

$0.085

—

5.91%

2023-02-01

$0.085

—

5.78%

2022-12-28

$0.088

—

6.07%

2022-12-01

$0.087

—

6.49%

2022-11-01

$0.080

—

6.58%

2022-10-03

$0.083

—

6.12%

2022-09-01

$0.083

—

6.27%

2022-08-01

$0.082

—

6.04%

2022-07-01

$0.087

—

6.34%

2022-06-01

$0.087

—

6.12%

2022-05-02

$0.086

—

6.15%

2022-04-01

$0.082

—

5.89%

2022-03-01

$0.081

—

5.87%

2022-02-01

$0.083

—

5.73%

2021-12-29

$0.086

—

5.66%

2021-12-17

$0.086

—

5.43%

2021-12-01

$0.082

—

5.43%

2021-11-01

$0.080

—

5.37%

2021-10-01

$0.078

—

5.32%

2021-09-01

$0.080

—

5.27%

2021-08-02

$0.082

—

5.49%

2021-07-01

$0.089

—

5.11%

2021-06-01

$0.090

—

4.73%

2021-05-03

$0.088

—

4.31%

2021-04-01

$0.082

—

3.93%

2021-03-01

$0.090

—

3.55%

2021-02-01

$0.085

—

3.11%

2020-12-29

$0.091

—

2.69%

2020-12-17

$0.037

—

2.26%

2020-12-01

$0.085

—

2.11%

2020-11-02

$0.087

—

1.76%

2020-10-01

$0.078

—

1.34%

2020-09-01

$0.073

—

0.95%

2020-08-03

$0.127

—

0.61%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $32K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.34% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
🎯年化落後基準 -10.2%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

93개

상위 10개 비중

27.5%

최대 단일 종목

3.53%

집중도(HHI)

167

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

49.5% +37%p

Utilities

2.4%

Communication Services

0.8% -8%p

Energy

0.6% -3%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ING ING GROEP NV

3.53%

#2 STT STATE STREET CORP

3.49%

#3 C CITIGROUP INC

3.38%

#4 - NORDEA BANK ABP

2.83%

#5 BAC BANK OF AMERICA CORP

2.45%

#6 BMO BANK OF MONTREAL

2.45%

#7 - CREDIT AGRICOLE SA

2.41%

GBND GOLDMAN SACHS GROUP INC

2.38%

#9 D DOMINION ENERGY INC

2.35%

#10 PNC PNC FINANCIAL SERVICES

2.20%

同類別比較

類別：Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PQDI보다 유리, ▼ 표시는 PQDI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PQDI	Principal Spectrum Preferred and Income ETF	0.6%	$70M	106	5.58%	-1.46%	-0.41%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▲	-	+0.53% ▲
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▼	-	+6.72% ▲
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	150	7.30% ▲	-	-2.13% ▼
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▲	125	6.70% ▲	-	+5.56% ▲
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▲	$125M ▲	12	4.62% ▼	-	+7.57% ▲