TPIF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPIF

Timothy Plan International ETF

7월 28일 3:02 PM ET (한국 7/29 04:02)

$37.50

+0.10 ▲ +0.27%

TPIF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.62%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$250M

약 3420억원

持有標的

378個

股息殖利率

2.73%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.62%	Total Holdings ⓘ	378	Perf Week ⓘ	1.24%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.22%	AUM ⓘ	$250M	Perf Month ⓘ	1%
Expense ⓘ	0.62%	NAV ⓘ	$37.26	Return% 5Y ⓘ	8.03%	52W High ⓘ	-3.47%	Perf Quarter ⓘ	0.58%
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (2.73%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	15.21% 14.65%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	18.52%	Perf Half Y ⓘ	3.51%
Flows% 1M ⓘ	3.08%	Flows% YTD ⓘ	18.77%	Return% SI ⓘ	9.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.64% 0.73%	Perf YTD ⓘ	8.13%
SMA20 ⓘ	0.2%	SMA50 ⓘ	0.21%	SMA200 ⓘ	3.77%	RSI (14) ⓘ	51.52	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$37.4	Perf Year ⓘ	14.16%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$37.5

📊 Timothy Plan International ETF (TPIF) 投資分析

ETF 概覽

Timothy Plan International ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan International ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory International Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 시가총액 가중 방식 대신 개별 종목의 변동성을 고려하여 위험을 통제하며, 성경적 원칙에 부합하는 미국 이외 지역의 우량 기업들에 투자합니다.

📘 TPIF ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividendvolatility-weight

규모: $250M 약 3420억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.62%

在Global or ExUS Equities - Factor & Thematic類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.62%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$620K

相較類別平均,每年多付 $70K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$11.1M

若無手續費可獲得的收益中，有 11.5% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

每年 -0.53%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

每年 -0.53%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

每年 -0.52%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -1.2%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$147.1M

→

累計報酬

+$47.1M

年化平均 +8.0%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.62%

평균권

年化落後基準指數 1.2%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.22% 累計 +57.0%

평균권

年化落後基準指數 2.8%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.03% 累計 +47.1%

평균권

年化落後基準指數 4.9%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上市 — 不足 10 年

7年累計總報酬曲線

自 2019-12-03 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

TPIF · 僅股價 TPIF · 股價 + 累計配息 TPIF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

TPIF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2019

+6%

2020

+9%

2021

-18%

2022

+16%

2023

+5%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 7年

表現不及基準 (29%)

+ 2026 YTD：領先 (8.7% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 73%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.77

市場上漲 10% 時 +7.7%

市場下跌 10% 時 -7.7%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.73%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-34.0%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-17 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2019-12-03 最差 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.34

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 2.73%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +14.7%。

배당수익률

2.73%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

14.7%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2019

$0.47 +1312.1%

2020

$0.69 +48.5%

2021

$0.60 -13.2%

2022

$0.64 +5.7%

2023

$0.79 +24.7%

2024

$0.92 +16.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.237

—

2.91%

2026-03-10

$0.033

—

2.46%

2026-02-09

$0.008

—

2.29%

2025-12-11

$0.223

—

2.74%

2025-11-07

$0.009

—

2.15%

2025-10-09

$0.064

—

2.14%

2025-09-08

$0.082

—

2.39%

2025-08-06

$0.002

—

2.22%

2025-07-10

$0.059

—

2.31%

2025-06-09

$0.142

—

2.64%

2025-05-08

$0.104

—

2.64%

2025-04-10

$0.123

—

2.94%

2025-03-10

$0.050

—

3.12%

2025-02-07

$0.061

—

3.10%

2025-01-08

$0.001

—

2.98%

2024-12-12

$0.025

—

3.09%

2024-10-08

$0.057

—

3.23%

2024-09-11

$0.089

—

3.07%

2024-08-08

$0.008

—

3.06%

2024-07-10

$0.028

—

2.97%

2024-06-12

$0.151

—

3.07%

2024-05-09

$0.103

—

3.27%

2024-04-11

$0.106

—

2.92%

2024-03-11

$0.219

—

2.94%

2024-02-09

$0.005

—

2.47%

2024-01-11

$0.001

—

2.43%

2023-12-18

$0.052

—

2.46%

2023-11-08

$0.011

—

2.47%

2023-10-11

$0.082

—

2.67%

2023-09-06

$0.043

—

2.50%

2023-08-08

$0.007

—

2.28%

2023-07-10

$0.049

—

2.57%

2023-06-09

$0.137

—

2.93%

2023-05-10

$0.065

—

2.65%

2023-04-11

$0.120

—

3.00%

2023-03-10

$0.052

—

2.73%

2023-02-10

$0.017

—

2.49%

2022-11-08

$0.002

—

3.36%

2022-10-11

$0.067

—

3.67%

2022-09-09

$0.056

—

3.51%

2022-08-09

$0.003

—

3.16%

2022-07-11

$0.069

—

3.32%

2022-06-10

$0.146

—

3.46%

2022-05-10

$0.072

—

3.09%

2022-04-11

$0.147

—

2.55%

2022-03-11

$0.026

—

2.51%

2022-02-10

$0.013

—

2.52%

2021-12-16

$0.134

—

2.60%

2021-11-08

$0.007

—

2.07%

2021-10-08

$0.082

—

2.15%

2021-09-09

$0.045

—

2.07%

2021-08-09

$0.004

—

2.19%

2021-07-09

$0.036

—

2.21%

2021-06-10

$0.120

—

2.37%

2021-05-10

$0.053

—

2.10%

2021-04-09

$0.101

—

1.97%

2021-03-11

$0.017

—

2.08%

2021-02-10

$0.093

—

2.02%

2020-12-16

$0.054

—

1.86%

2020-11-12

$0.001

—

1.76%

2020-10-07

$0.066

—

1.82%

2020-09-09

$0.031

—

1.56%

2020-08-12

$0.077

—

1.42%

2020-07-08

$0.037

—

1.16%

2020-06-10

$0.052

—

1.01%

2020-05-13

$0.033

—

0.88%

2020-04-07

$0.084

—

0.74%

2020-03-11

$0.031

—

0.30%

2019-12-18

$0.033

—

0.13%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $15K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.65% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -4.9%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

365개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

365개

상위 10개 비중

5.7%

최대 단일 종목

0.79%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

5.0%

Basic Materials

4.0%

Financial

3.1%

Industrials

2.6%

Utilities

1.3%

Healthcare

1.1%

Technology

1.0%

Consumer Cyclical

0.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 5.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - CLP HOLDINGS LIMITED

0.79%

#2 E ENI S.P.A.

0.59%

#3 - Power Assets Holdings Limited

0.57%

#4 TTE TOTALENERGIES SE

0.56%

#5 - WILMAR INTERNATIONAL LIMITED

0.55%

#6 FTS Fortis Inc.

0.54%

EMA EMERA INCORPORATED

0.54%

#8 - HYDRO ONE LIMITED

0.54%

#9 - THE HONG KONG AND CHINA GAS COMPANY LIMITED

0.51%

#10 - OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED

0.51%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPIF보다 유리, ▼ 표시는 TPIF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPIF	Timothy Plan International ETF	0.62%	$250M	378	2.73%	+8.13%	+14.16%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.4B ▲	916	3.08% ▲	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39% ▲	$11.0B ▲	101	2.89% ▲	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▲	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▲
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▲	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲