TPIF ETF 是什麼樣的商品？— 收益率、費用率、成份股與替代 ETF 總整理
蒂摩西計畫國際 ETF（TPIF）結合聖經責任投資篩選與波動率加權方式，投資於美國以外的海外股票，其管理費、股息與追蹤指數策略的差異，是與 FNDF 比較時的核心選擇依據。
訂閱蒂摩西計畫國際 ETF 是什麼？
本 ETF 追蹤 Victory International 波動率加權責任投資指數，投資於美國以外地區的股票。採用反映個股波動率而非市值加權的方式來控管風險，並運用排除違反聖經原則之企業的篩選機制。
適合重視信仰與價值投資原則，同時希望對海外股票進行分散布局的長期投資人。
由蒂摩西計畫（Timothy Plan）所管理，採被動式（指數追蹤）運作方式的 ETF。
蒂摩西計畫國際 ETF 如何投資？
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 追蹤指數 | Victory International 波動率加權責任投資指數 |
| 運作方式 | 被動式（指數追蹤） |
| 再平衡週期 | 定期（依指數規則） |
| 配息週期 | 季度配息 |
| 總費用率 | 0.62% |
首先依聖經責任投資標準排除不適當的企業，再以波動率加權方式持有其餘海外個股。相對而言，波動率較低的個股被賦予較高權重，藉此追求與市值加權指數不同的風險輪廓。
- 採用聖經責任投資篩選
- 波動率加權配置方式
蒂摩西計畫國際 ETF 規模與成本（AUM、管理費）
資產管理規模（AUM）為 $272.3M，總費用率（Expense Ratio）為每年 0.62%。
相較於一般海外大型股 ETF，其成份股篩選標準與加權方式不同，費用水準也需一併檢視。
蒂摩西計畫國際 ETF 績效與資金流向
近 1 年股價走勢
股息與收益率
52 週價格區間本 ETF 受海外股票市場整體走勢與匯率變動影響，因具備波動率加權特性，表現傾向與市值加權指數略有不同。短期績效會隨全球景氣與利率環境而波動。
資金流入傾向集中於具有信仰投資需求的特定投資族群，且會依海外分散投資環境與美元強弱而產生不同流向。
蒂摩西計畫國際 ETF 優點與缺點
符合價值標準的海外分散投資為其優勢，而管理費與追蹤指數的特殊性則是考量因素。
💪 核心優勢
⚠️ 注意事項
蒂摩西計畫國際 ETF 替代 ETF 與相關商品
同屬海外類別的比較標的可參考表中所列的 FNDF 與 GSIE，這兩檔 ETF 以較低的費用對更廣泛的海外大型股進行曝險。同列的 IGF、GNR、GUNR 則為聚焦於全球基礎建設與天然資源等特定主題的 ETF，曝險性質有所不同。若希望在不採價值或信仰篩選下廣泛投資一般海外 ETF，FNDF 與 GSIE 是直接的比較對象；而 TPIF 則以聖經責任投資篩選與波動率加權作為區隔特色。
同類別 ETF 比較| 代號 | 名稱 | 價格 | 漲跌 | AUM | 總費用率 | 殖利率 | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 FNDF | Schwab Fundamental International Equity ETF | $55.83 | +0.9% | $26.3B | 0.25% | 2.93% | +29.8% |
 IGF | iShares Global Infrastructure ETF | $64.05 | -0.0% | $10.4B | 0.39% | 3.01% | +5.2% |
 GUNR | Northern Trust Morningstar Global Upstream Natural Resources ETF | $56.62 | -0.0% | $7.4B | 0.46% | 2.15% | +29.9% |
 GSIE | Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF | $47.45 | +0.7% | $6.0B | 0.25% | 2.47% | +14.4% |
 GNR | State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF | $78.59 | +0.0% | $5.3B | 0.40% | 2.32% | +33.8% |
主要持有個股| 代號 | 名稱 | 權重 | 價格 | 漲跌 | 市值 | PER | 殖利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FTS | Fortis Inc | 0.01% | $54.37 | -0.2% | $27.8B | 22.1 | 3.4% |
 H | Hyatt Hotels Corp | 0.01% | $163.07 | +1.0% | $15.4B | 202.2 | 0.39% |
| E | Eni Spa ADR | 0.01% | $56.05 | -0.7% | $81.7B | 14.1 | 4.62% |
 EMA | Emera Inc | 0.01% | $49.19 | -0.6% | $15.1B | 21.3 | 4.3% |
| TTE | TotalEnergies SE | 0.01% | $91.89 | +0.7% | $204.4B | 11.3 | 4.41% |
| EMA | Emera Inc | 0.01% | $49.19 | -0.6% | $15.1B | 21.3 | 4.3% |
 POW | VistaShares Electrification Supercycle ETF | 0.01% | $26.15 | +2.6% | $0.0M | - | 0.15% |
| FTS | Fortis Inc | 0.01% | $54.37 | -0.2% | $27.8B | 22.1 | 3.4% |
 NBHC | National Bank Holdings Corp | 0.01% | $41.76 | +0.5% | $1.9B | 17.6 | 3.07% |
| TRP | TC Energy Corp | 0.01% | $60.88 | -1.7% | $60.9B | 25.2 | 4.12% |
蒂摩西計畫國際 ETF 投資人檢查重點
投資 TPIF 前應檢視的重點。雖屬價值導向的海外 ETF，但管理費、匯率曝險以及因篩選而產生的成份股排除範圍，可能與一般海外指數 ETF 不同，建議事先確認。
| 檢查重點 | 確認內容 | 目前狀態 |
|---|---|---|
| 💵 費用率 | 長期持有時累積成本的影響 | 略高 |
| 🌏 海外曝險 | 投資地區與資產分散範圍 | 美國以外地區分散 |
| 💱 匯率 | 對韓圓換算報酬率的影響 | 未進行匯率避險 |
| 📜 篩選機制 | 因排除標準而產生的曝險限制 | 採用聖經標準 |
管理費負擔與匯率波動為短期報酬率的主要變數。篩選機制使特定產業或企業被排除，可能導致績效與一般海外指數不同；同時，因波動率加權特性，走勢可能與市值加權指數有所差異。
本 ETF 適合希望在堅持信仰與價值原則的同時對海外股票進行分散投資的投資人。若以成本與廣泛曝險為優先考量，亦可一併評估 FNDF、GSIE 等一般海外 ETF。
訂閱免責聲明： 本內容僅供參考，不構成投資建議。所有投資責任由投資人自行承擔。
本文資訊以 2026年6月18日 為準。
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