SGOV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SGOV

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF

7월 28일 10:02 AM ET (한국 7/28 23:02)

$100.65

+0.01 ▲ +0.01%

SGOV ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.09%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$99.7B

약 137조원

持有標的

24個

股息殖利率

3.80%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.88%	Total Holdings ⓘ	24	Perf Week ⓘ	0.06%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.68%	AUM ⓘ	$99.7B	Perf Month ⓘ	0.02%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$100.64	Return% 5Y ⓘ	3.64%	52W High ⓘ	-0.09%	Perf Quarter ⓘ	0.01%
Dividend TTM ⓘ	$3.82 (3.8%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	41.42% 147.85%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.38%	Perf Half Y ⓘ	0.04%
Flows% 1M ⓘ	3.98%	Flows% YTD ⓘ	44.74%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.01% 0.01%	Perf YTD ⓘ	0.27%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	0.1%	SMA200 ⓘ	0.13%	RSI (14) ⓘ	66.35	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2020/5/28	Prev Close ⓘ	$100.64	Perf Year ⓘ	-0.01%	Avg Volume ⓘ	20.22M	Price ⓘ	$100.65

📊 iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) 投資分析

ETF 概覽

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE 0-3 Month US Treasury Securities 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 만기가 3개월 이하인 미국 국채에 자산의 최소 80%를 투자하며, 현금에 가까운 유동성과 원금 안정성을 지향하는 초단기 채권 펀드입니다.

📘 SGOV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $99.7B 약 137조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2020년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.09%

在Bonds - Treasury & Government類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.09%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$90K

相較類別平均,每年節省 $60K

類別中位數年度費用

$150K

依費率 0.15% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.06%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.06%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

每年 -0.06%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Bonds - Treasury & Government상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.9%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$119.6M

→

累計報酬

+$19.6M

年化平均 +3.6%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.88%

상위 25%

價格 -0.01% + 股利 +3.89% = 總計 +3.88%/年

年化落後基準指數 13.9%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.68% 累計 +14.7%

상위 25%

價格 +0.02% + 股利 +4.66% = 總計 +4.68%/年

年化落後基準指數 14.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.64% 累計 +19.6%

상위 25%

價格 +0.12% + 股利 +3.52% = 總計 +3.64%/年

年化落後基準指數 9.2%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年5月上市 — 不足 10 年

6年累計總報酬曲線

自 2020-06-01 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SGOV · 僅股價 SGOV · 股價 + 累計配息 SGOV · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SGOV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2020

+0%

2021

+2%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+2%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 6年

表現不及基準 (17%)

+ 2026 YTD：落後 (1.7% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ -3%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

0.00

市場上漲 10% 時 +0.0%

市場下跌 10% 時 0.0%

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.01%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-0.3%

回撤持續期間: 0 個月

2026-06-29 → 2026-07-01

尚未完全回檔

2020-06-01 最差 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.32

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-0.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 3.80%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +147.8%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

3.80%

주당 배당

$3.82

연간 기준

5년 성장률

147.8%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.04

2020

$0.03 -26.7%

2021

$1.45 +4309.1%

2022

$4.88 +235.7%

2023

$5.12 +4.7%

2024

$4.12 -19.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.293

—

4.30%

2026-03-02

$0.272

—

4.32%

2026-02-02

$0.309

—

4.41%

2025-12-19

$0.323

—

4.10%

2025-12-01

$0.313

—

4.52%

2025-11-03

$0.348

—

4.21%

2025-10-01

$0.347

—

4.71%

2025-09-02

$0.360

—

4.80%

2025-08-01

$0.362

—

4.90%

2025-07-01

$0.347

—

4.97%

2025-06-02

$0.358

—

5.07%

2025-05-01

$0.335

—

5.14%

2025-04-01

$0.346

—

5.25%

2025-03-03

$0.313

—

4.91%

2025-02-03

$0.363

—

5.00%

2024-12-18

$0.372

—

5.11%

2024-12-02

$0.378

—

5.18%

2024-11-01

$0.415

—

5.25%

2024-10-01

$0.430

—

5.67%

2024-09-03

$0.444

—

5.24%

2024-08-01

$0.453

—

5.23%

2024-07-01

$0.439

—

5.63%

2024-06-03

$0.440

—

5.20%

2024-05-01

$0.428

—

5.19%

2024-04-01

$0.450

—

5.52%

2024-03-01

$0.410

—

5.06%

2024-02-01

$0.458

—

5.33%

2023-12-14

$0.455

—

5.21%

2023-12-01

$0.443

—

5.02%

2023-11-01

$0.427

—

4.82%

2023-10-02

$0.412

—

4.56%

2023-09-01

$0.431

—

4.31%

2023-08-01

$0.442

—

4.00%

2023-07-03

$0.417

—

3.56%

2023-06-01

$0.432

—

3.25%

2023-05-01

$0.392

—

2.85%

2023-04-03

$0.362

—

2.46%

2023-03-01

$0.278

—

2.12%

2023-02-01

$0.394

—

1.85%

2022-12-15

$0.327

—

1.46%

2022-12-01

$0.283

—

1.13%

2022-11-01

$0.241

—

0.86%

2022-10-03

$0.157

—

0.61%

2022-09-01

$0.168

—

0.46%

2022-08-01

$0.116

—

0.30%

2022-07-01

$0.069

—

0.18%

2022-06-01

$0.041

—

0.12%

2022-05-02

$0.025

—

0.08%

2022-04-01

$0.018

—

0.06%

2022-03-01

$0.008

—

0.04%

2022-02-01

$0.002

—

0.03%

2021-12-16

$0.005

—

0.04%

2021-12-01

$0.003

—

0.04%

2021-11-01

$0.003

—

0.04%

2021-10-01

$0.003

—

0.04%

2021-09-01

$0.003

—

0.05%

2021-08-02

$0.002

—

0.05%

2021-07-01

$0.002

—

0.06%

2021-06-01

$0.002

—

0.06%

2021-05-03

$0.004

—

0.05%

2021-04-01

$0.001

—

0.05%

2021-02-01

$0.005

—

0.05%

2020-12-17

$0.006

—

0.04%

2020-12-01

$0.005

—

0.04%

2020-11-02

$0.005

—

0.03%

2020-10-01

$0.005

—

0.03%

2020-09-01

$0.007

—

0.02%

2020-08-03

$0.011

—

0.02%

2020-07-01

$0.006

—

0.01%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $201K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 147.85% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅
🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -9.2%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

46개

상위 10개 비중

89.9%

최대 단일 종목

10.91%

집중도(HHI)

1437

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 89.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

10.91%

USLM United States of America

10.14%

BNO United States of America

9.88%

BNO United States of America

9.15%

USLM United States of America

8.64%

BNO United States of America

8.60%

BNO United States of America

8.60%

USLM United States of America

8.54%

USLM United States of America

8.33%

#10

USLM United States of America

7.09%

同類別比較

類別：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SGOV보다 유리, ▼ 표시는 SGOV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09%	$99.7B	24	3.80%	+0.27%	-0.01%
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14% ▼	$47.2B ▼	19	3.81% ▲	-	-0.10% ▼
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▼	$18.1B ▼	4	3.83% ▲	-	+0.04% ▲
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$10.0B ▼	28	3.61% ▼	-	+0.17% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▼	$6.6B ▼	10	3.83% ▲	-	+0.02% ▲
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14% ▼	$3.9B ▼	25	3.76% ▼	-	-0.03% ▼