BIL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: BIL 有配息嗎？

BIL 的配息殖利率約為 3.81%。

BIL

State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

7월 28일 1:08 PM ET (한국 7/29 02:08)

$91.62

+0.01 ▲ +0.01%

BIL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.14%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$47.2B

약 65조원

持有標的

19個

股息殖利率

3.81%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.81%	Total Holdings ⓘ	19	Perf Week ⓘ	0.07%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.6%	AUM ⓘ	$47.2B	Perf Month ⓘ	0.02%
Expense ⓘ	0.14%	NAV ⓘ	$91.61	Return% 5Y ⓘ	3.52%	52W High ⓘ	-0.17%	Perf Quarter ⓘ	0.01%
Dividend TTM ⓘ	$3.49 (3.81%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	45.95% 68.94%	Return% 10Y ⓘ	2.23%	52W Low ⓘ	0.39%	Perf Half Y ⓘ	0.03%
Flows% 1M ⓘ	0.89%	Flows% YTD ⓘ	10.19%	Return% SI ⓘ	1.37%	Volatility(W/M) ⓘ	0.01% 0.01%	Perf YTD ⓘ	0.26%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	0.1%	SMA200 ⓘ	0.1%	RSI (14) ⓘ	65.87	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2007/5/30	Prev Close ⓘ	$91.61	Perf Year ⓘ	-0.1%	Avg Volume ⓘ	9.90M	Price ⓘ	$91.62

📊 State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 投資分析

ETF 概覽

State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2007년 상장, 19년 운영 중.

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF 旨在提供與 Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill 指數的價格及收益率表現通常一致的投資報酬。該 ETF 將其總資產的大部分（至少 80% 以上）投資於指數成分證券，以及顧問認定與指數成分證券具有實質相同經濟特性的證券。該指數衡量的是剩餘到期期限為 1 個月以上、未滿 3 個月的美國財政部發行公債之表現。

📘 BIL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $47.2B 약 65조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.14%

在Bonds - Treasury & Government類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.14%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$140K

相較類別平均,每年節省 $10K

類別中位數年度費用

$150K

依費率 0.15% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.11%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

每年 -0.11%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

每年 -0.11%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Bonds - Treasury & Government상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.0%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$124.7M

→

累計報酬

+$24.7M

年化平均 +2.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.81%

평균권

價格 -0.10% + 股利 +3.91% = 總計 +3.81%/年

年化落後基準指數 14.0%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.60% 累計 +14.4%

평균권

價格 -0.06% + 股利 +4.66% = 總計 +4.60%/年

年化落後基準指數 14.4%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.52% 累計 +18.9%

상위 25%

價格 +0.03% + 股利 +3.49% = 總計 +3.52%/年

年化落後基準指數 9.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.23% 累計 +24.7%

상위 25%

價格 +0.02% + 股利 +2.21% = 總計 +2.23%/年

年化落後基準指數 12.7%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

BIL · 僅股價 BIL · 股價 + 累計配息 BIL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

BIL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+2%

2018

+2%

2019

+0%

2020

-0%

2021

+1%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (1.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ -3%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

0.00

市場上漲 10% 時 +0.0%

市場下跌 10% 時 0.0%

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.01%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-0.3%

回撤持續期間: 0 個月

2026-05-29 → 2026-06-02

尚未完全回檔

2015-07-31 最差 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-3.56

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-0.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 3.81%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +68.9%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

3.81%

주당 배당

$3.49

연간 기준

5년 성장률

68.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (122건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.00 -95.5%

2011

$0.06 +1400.0%

2016

$0.63 +946.7%

2017

$1.52 +141.4%

2018

$1.87 +23.4%

2019

$0.27 -85.4%

2020

$1.24 +351.1%

2022

$4.50 +264.2%

2023

$4.60 +2.1%

2024

$3.77 -18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 122건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.264

—

4.31%

2026-03-02

$0.243

—

4.34%

2026-02-02

$0.274

—

4.43%

2025-12-18

$0.365

—

4.55%

2025-12-01

$0.281

—

4.51%

2025-11-03

$0.303

—

4.20%

2025-10-01

$0.311

—

4.67%

2025-09-02

$0.322

—

4.76%

2025-08-01

$0.319

—

4.85%

2025-07-01

$0.306

—

4.93%

2025-06-02

$0.316

—

5.04%

2025-05-01

$0.312

—

5.12%

2025-04-01

$0.321

—

5.22%

2025-03-03

$0.289

—

4.87%

2025-02-03

$0.326

—

4.94%

2024-12-19

$0.383

—

5.04%

2024-12-02

$0.335

—

5.07%

2024-11-01

$0.359

—

5.16%

2024-10-01

$0.371

—

5.64%

2024-09-03

$0.396

—

5.24%

2024-08-01

$0.402

—

5.25%

2024-07-01

$0.392

—

5.65%

2024-06-03

$0.405

—

5.22%

2024-05-01

$0.388

—

5.18%

2024-04-01

$0.405

—

5.55%

2024-03-01

$0.355

—

5.11%

2024-02-01

$0.406

—

5.37%

2023-12-18

$0.421

—

5.23%

2023-12-01

$0.419

—

5.04%

2023-11-01

$0.408

—

4.81%

2023-10-02

$0.394

—

4.54%

2023-09-01

$0.405

—

4.25%

2023-08-01

$0.394

—

3.92%

2023-07-03

$0.373

—

3.49%

2023-06-01

$0.371

—

3.17%

2023-05-01

$0.353

—

2.77%

2023-04-03

$0.372

—

2.38%

2023-03-01

$0.255

—

2.00%

2023-02-01

$0.336

—

1.72%

2022-12-19

$0.271

—

1.35%

2022-12-01

$0.260

—

1.06%

2022-11-01

$0.208

—

0.77%

2022-10-03

$0.155

—

0.54%

2022-09-01

$0.139

—

0.37%

2022-08-01

$0.097

—

0.22%

2022-07-01

$0.053

—

0.12%

2022-06-01

$0.031

—

0.06%

2022-03-01

$0.022

—

0.02%

2020-12-01

$0.003

—

0.55%

2020-05-01

$0.014

—

1.58%

2020-04-01

$0.052

—

1.75%

2020-03-02

$0.097

—

1.89%

2020-02-03

$0.108

—

1.97%

2019-12-20

$0.115

—

2.05%

2019-12-02

$0.117

—

2.27%

2019-11-01

$0.139

—

2.30%

2019-10-01

$0.137

—

2.31%

2019-09-03

$0.168

—

2.31%

2019-08-01

$0.155

—

2.27%

2019-07-01

$0.165

—

2.25%

2019-06-03

$0.176

—

2.06%

2019-05-01

$0.174

—

2.13%

2019-04-01

$0.176

—

2.05%

2019-03-01

$0.170

—

1.95%

2019-02-01

$0.179

—

1.85%

2018-12-19

$0.160

—

1.75%

2018-12-03

$0.157

—

1.57%

2018-11-01

$0.150

—

1.55%

2018-10-01

$0.146

—

1.46%

2018-09-04

$0.138

—

1.30%

2018-08-01

$0.135

—

1.29%

2018-07-02

$0.127

—

1.19%

2018-06-01

$0.126

—

1.11%

2018-05-01

$0.107

—

1.01%

2018-04-02

$0.105

—

0.93%

2018-03-01

$0.079

—

0.84%

2018-02-01

$0.086

—

0.78%

2017-12-19

$0.082

—

0.71%

2017-12-01

$0.066

—

0.66%

2017-11-01

$0.070

—

0.59%

2017-10-02

$0.064

—

0.51%

2017-09-01

$0.066

—

0.44%

2017-08-01

$0.064

—

0.37%

2017-07-03

$0.050

—

0.30%

2017-06-01

$0.054

—

0.25%

2017-05-01

$0.034

—

0.19%

2017-04-03

$0.028

—

0.15%

2017-03-01

$0.024

—

0.12%

2017-02-01

$0.026

—

0.09%

2016-12-28

$0.018

—

0.07%

2016-12-01

$0.042

—

0.05%

2011-12-28

$0.004

—

0.00%

2009-12-29

$0.008

—

0.16%

2009-11-02

$0.002

—

0.31%

2009-10-01

$0.004

—

0.44%

2009-09-01

$0.004

—

0.58%

2009-08-03

$0.004

—

0.57%

2009-07-01

$0.002

—

0.83%

2009-06-01

$0.008

—

0.93%

2009-05-01

$0.010

—

1.04%

2009-04-01

$0.016

—

1.18%

2009-03-02

$0.014

—

1.36%

2009-02-02

$0.016

—

1.34%

2008-12-29

$0.056

—

1.58%

2008-12-01

$0.052

—

2.09%

2008-11-03

$0.094

—

2.04%

2008-10-01

$0.126

—

2.26%

2008-09-02

$0.126

—

2.86%

2008-08-01

$0.132

—

2.73%

2008-07-01

$0.112

—

3.43%

2008-06-02

$0.094

—

3.31%

2008-05-01

$0.108

—

3.21%

2008-04-01

$0.140

—

3.09%

2008-03-03

$0.174

—

2.94%

2008-02-01

$0.230

—

2.75%

2007-12-28

$0.258

—

2.50%

2007-12-03

$0.278

—

2.22%

2007-11-01

$0.302

—

1.91%

2007-10-01

$0.320

—

1.58%

2007-09-04

$0.354

—

1.23%

2007-08-01

$0.370

—

0.85%

2007-07-02

$0.406

—

0.44%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $60K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 68.94% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅
🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -9.4%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

21개

상위 10개 비중

74.3%

최대 단일 종목

10.33%

집중도(HHI)

677

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 74.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

10.33%

BNO United States Treasury

9.28%

BNO United States Treasury

8.78%

BNO United States Treasury

6.98%

BNO United States Treasury

6.93%

BNO United States Treasury

6.79%

BNO United States Treasury

6.78%

BNO United States Treasury

6.43%

BNO United States Treasury

6.28%

#10

USLM United States Treasury

5.68%

同類別比較

類別：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIL보다 유리, ▼ 표시는 BIL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14%	$47.2B	19	3.81%	+0.26%	-0.10%
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$99.7B ▲	24	3.80% ▼	-	-0.01% ▲
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▼	$18.1B ▼	4	3.83% ▲	-	+0.04% ▲
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$10.0B ▼	28	3.61% ▼	-	+0.17% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▼	$6.6B ▼	10	3.83% ▲	-	+0.02% ▲
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14%	$3.9B ▼	25	3.76% ▼	-	-0.03% ▲