RISR
FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF
7월 28일 3:28 PM ET (한국 7/29 04:28)
$36.63
-0.01 ▼ -0.03%
RISR ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
1.04%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$306M
약 4189억원
持有標的
144個
股息殖利率
5.86%
運作方式
Active
| Category | Bonds - Treasury & Government | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 4.54% | Total Holdings | 144 | Perf Week | 0.16% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 11.14% | AUM | $306M | Perf Month | 1.02% |
| Expense | 1.04% | NAV | $36.57 | Return% 5Y | - | 52W High | -2.32% | Perf Quarter | 1.05% |
| Dividend TTM | $2.15 (5.86%) | Div Gr. 3/5Y | 16.87% - | Return% 10Y | - | 52W Low | 3.92% | Perf Half Y | 1.76% |
| Flows% 1M | 11.26% | Flows% YTD | 62.72% | Return% SI | 14.5% | Volatility(W/M) | 0.37% 0.62% | Perf YTD | 1.44% |
| SMA20 | 0.54% | SMA50 | 0.74% | SMA200 | 1.37% | RSI (14) | 61.28 | Beta | -0.39 |
| IPO | 2021/10/1 | Prev Close | $36.64 | Perf Year | -0.43% | Avg Volume | 0.09M | Price | $36.63 |
FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF (RISR) 投資分析
ETF 概覽
FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF · Bonds - Treasury & Government
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2021년 상장, 5년 운영 중.
FolioBeyond Rising Rates ETF는 경상수익 창출과 금리 상승 방어를 추구합니다. 이 ETF는 주로 이자만 지급되는 모기지담보부증권(MBS IO)과 미국 국채에 투자합니다. MBS IO와 미국 국채 간 배분 비율은 부운용사가 판단하는 다른 금융자산 대비 역사적 수익률, 변동성 및 기타 리스크 지표 등 상대가치 관계, 인플레이션·경제성장 등 거시 환경 결정요인, 기타 관련 요인에 따라 변동됩니다. 비분산형입니다.
📘 RISR ETF 자세히 알아보기 →fixed-incometreasuriesMBSrising-rates
- 규모
- $306M 약 4189억원
- 운용사
- -
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2021년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
高費用 ETF — 年 1.04%
成本高於同類別平均。長期持有將侵蝕您的報酬。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
하위 5%1.04%
我的位置後 5%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$1.0M
相較類別平均,每年多付 $890K
類別中位數年度費用
$150K
依費率 0.15% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$18.3M
若無手續費可獲得的收益中，有 18.9% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
VGIT
Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
0.03%
每年 -1.01%p
VGSH
Vanguard Short-Term Treasury ETF
0.03%
每年 -1.01%p
SCHR
Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
0.03%
每年 -1.01%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益數據不足
一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.3%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 3 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$137.3M
→
累計報酬
+$37.3M
年化平均 +11.1%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +4.54%
상위 25%價格 -0.43% + 股利 +4.97% = 總計 +4.54%/年
年化落後基準指數 13.3%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +11.14% 累計 +37.3%
상위 5%價格 +4.16% + 股利 +6.98% = 總計 +11.14%/年
年化落後基準指數 7.9%p
我的位置前 5%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
資料不足
10年
2016.07 ~ 2026.07
2021年10月上市 — 不足 10 年
5年 累計總報酬曲線
自 2021-10-01 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
RISR · 僅股價 RISR · 股價 + 累計配息 RISR · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
RISR S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
1 / 5年
表現不及基準 (20%)
+ 2026 YTD：落後 (4.6% vs 8.5%)
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
-18%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
상위 5%-0.39
市場上漲 10% 時 -3.9%
市場下跌 10% 時 +3.9%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 25%±0.62%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-14.3%
2021-10-01 最差 -12% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.94
平均 — 風險調整後報酬一般
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-5.1%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 5.86%
主要來源為票息利息。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
5.86%
주당 배당
$2.15
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.07
2021
$1.34 +1717.6%
2022
$1.98 +47.2%
2023
$2.07 +4.8%
2024
$2.15 +3.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 53건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-30
$0.180
—
5.93%
2026-02-26
$0.180
—
6.57%
2026-01-29
$0.180
—
6.51%
2025-12-26
$0.167
—
6.22%
2025-11-25
$0.180
—
6.26%
2025-10-27
$0.180
—
6.27%
2025-09-25
$0.180
—
6.21%
2025-08-26
$0.180
—
6.11%
2025-07-25
$0.180
—
6.10%
2025-06-25
$0.180
—
6.11%
2025-05-28
$0.180
—
6.09%
2025-04-24
$0.180
—
6.12%
2025-03-25
$0.180
—
6.18%
2025-02-27
$0.180
—
5.73%
2025-01-30
$0.180
—
5.64%
2024-12-27
$0.083
—
5.66%
2024-11-26
$0.180
—
6.14%
2024-10-28
$0.180
—
5.59%
2024-09-26
$0.180
—
5.88%
2024-08-27
$0.180
—
6.41%
2024-07-26
$0.180
—
5.74%
2024-06-26
$0.180
—
6.26%
2024-05-29
$0.180
—
5.70%
2024-04-25
$0.192
—
5.75%
2024-03-26
$0.180
—
6.55%
2024-02-26
$0.180
—
5.91%
2024-01-26
$0.180
—
6.57%
2023-11-27
$0.180
—
6.68%
2023-10-26
$0.180
—
7.05%
2023-09-26
$0.180
—
7.26%
2023-08-28
$0.180
—
6.73%
2023-07-26
$0.180
—
7.24%
2023-06-27
$0.180
—
7.07%
2023-05-25
$0.180
—
6.48%
2023-04-25
$0.180
—
6.31%
2023-03-28
$0.180
—
5.81%
2023-02-23
$0.180
—
5.31%
2023-01-26
$0.180
—
5.01%
2022-12-27
$0.245
—
4.33%
2022-11-25
$0.180
—
3.70%
2022-10-26
$0.186
—
3.11%
2022-09-27
$0.196
—
2.54%
2022-08-26
$0.150
—
2.04%
2022-07-26
$0.125
—
1.46%
2022-06-27
$0.090
—
1.03%
2022-05-26
$0.053
—
0.77%
2022-04-26
$0.030
—
0.60%
2022-03-28
$0.030
—
0.54%
2022-02-23
$0.040
—
0.46%
2022-01-26
$0.020
—
0.33%
2021-12-28
$0.020
—
0.30%
2021-11-24
$0.021
—
0.21%
2021-10-26
$0.033
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $5K
5년 누적 (세후) $25K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 💸管理費偏高 — 年 1.04%
- ⚠️波動率高於平均
- 🎯年化落後基準 -13.3%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
113개
상위 10개 비중
30.1%
최대 단일 종목
7.21%
집중도(HHI)
193
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 30.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - Government National Mortgage Association 3.24%
#3 - Government National Mortgage Association 2.98%
#4 - Government National Mortgage Association 2.90%
#5 - Government National Mortgage Association 2.71%
#6 - Freddie Mac REMICS 2.47%
#7 - Government National Mortgage Association 2.31%
#8 - Fannie Mae REMICS 2.11%
#9 - Freddie Mac REMICS 2.09%
#10 - Freddie Mac REMICS 2.08%
同類別比較
類別：Bonds - Treasury & Government
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RISR보다 유리, ▼ 표시는 RISR보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RISR | FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF | 1.04% | $306M | 144 | 5.86% | +1.44% | -0.43% |
| iShares U.S. Treasury Bond ETF | 0.05% ▲ | $43.6B ▲ | 216 | 3.61% ▼ | - | -1.16% ▼ | |
| iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF | 0.15% ▲ | $20.8B ▲ | 65 | 3.78% ▼ | - | -0.07% ▲ | |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39% ▲ | $14.7B ▲ | 617 | 5.13% ▼ | - | +2.42% ▲ | |
| Alpha Architect 1-3 Month Box ETF | 0.19% ▲ | $13.2B ▲ | 9 | - | - | +4.10% ▲ | |
| Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF | 0.12% ▲ | $7.6B ▲ | 40 | 3.71% ▼ | - | +0.00% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RISR보다 유리 · ▼ RISR보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 RISR 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 RISR 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 RISR 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
RISR 是什麼類型的 ETF？
RISR 屬於 Bonds - Treasury & Government 類別的 ETF。
RISR 投資了多少檔標的？
RISR 總共持有 144 檔標的，AUM 約為 $306M。
RISR 有配息嗎？
RISR 的配息殖利率約為 5.86%。
RISR 的 52 週最高價與最低價是多少？
RISR 在過去 52 週最高為 $37.50，最低為 $35.25。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.