PBL
PGIM Portfolio Ballast ETF
7월 28일 2:42 PM ET (한국 7/29 03:42)
$33.03
+0.07 ▲ +0.23%
🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)
$33.03
+0.00 +0.00%
PBL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.45%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$77M
약 1060억원
持有標的
13個
股息殖利率
2.07%
運作方式
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Moderate | Return% 1Y | 13.11% | Total Holdings | 13 | Perf Week | -0.62% |
| ETF Type | US Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 13.05% | AUM | $77M | Perf Month | 1.23% |
| Expense | 0.45% | NAV | $32.77 | Return% 5Y | - | 52W High | -1.52% | Perf Quarter | 3.31% |
| Dividend TTM | $0.68 (2.07%) | Div Gr. 3/5Y | 174.69% - | Return% 10Y | - | 52W Low | 12.06% | Perf Half Y | 5.61% |
| Flows% 1M | -0.85% | Flows% YTD | -2.51% | Return% SI | 12.71% | Volatility(W/M) | 0.03% 0.29% | Perf YTD | 6.9% |
| SMA20 | -0.49% | SMA50 | -0.06% | SMA200 | 4.28% | RSI (14) | 48.49 | Beta | 0.68 |
| IPO | 2022/12/14 | Prev Close | $32.96 | Perf Year | 10.29% | Avg Volume | 0.00M | Price | $33.03 |
PGIM Portfolio Ballast ETF (PBL) 投資分析
ETF 概覽
PGIM Portfolio Ballast ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
액티브 운용 — 펀드매니저가 종목을 선별해 초과수익 추구
2022년 상장, 4년 운영 중.
PGIM Portfolio Ballast ETF는 주식시장 대비 낮은 변동성으로 장기 자본 성장을 제공하는 것을 목표로 합니다. 변동성과 하방 손실을 제한하면서 주식시장 상승에 참여하고자 합니다. 주식 증권에 직접 투자하지 않고, S&P 500 지수(SPX)나 SPDR S&P 500 ETF(SPY)에 대한 상장 옵션 및 S&P 500 지수 선물 계약을 통해 주식시장 노출을 확보하며, 동시에 미국 국채, 미국 국채 선물 계약, 현금 및 현금성 자산을 보유하여 채권 노출을 제공합니다. 비분산 펀드입니다.
📘 PBL ETF 자세히 알아보기 →U.S.equitytreasuriesfutures
- 규모
- $77M 약 1060억원
- 운용사
- PGIM
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2022년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
低費用 ETF — 年 0.45%
Target Date / Multi-Asset - Other中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 450,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.45%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$450K
相較類別平均,每年節省 $370K
類別中位數年度費用
$820K
依費率 0.82% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$8.1M
若無手續費可獲得的收益中，有 8.4% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
每年 -0.35%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
每年 -0.35%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
每年 -0.34%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益數據不足
一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -4.7%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 3 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$144.5M
→
累計報酬
+$44.5M
年化平均 +13.1%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +13.11%
평균권年化落後基準指數 4.7%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +13.05% 累計 +44.5%
평균권年化落後基準指數 6.2%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
2022年12月上市 — 不足 5 年
10年
2016.07 ~ 2026.07
2022年12月上市 — 不足 10 年
4年 累計總報酬曲線
自 2022-12-22 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
PBL · 僅股價 PBL · 股價 + 累計配息 PBL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
250
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
PBL S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
1 / 4年
表現不及基準 (25%)
+ 2026 YTD：落後 (6.9% vs 8.7%)
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
68%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
低風險
波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。
Beta (市場敏感度)
평균권0.68
市場上漲 10% 時 +6.8%
市場下跌 10% 時 -6.8%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.29%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-11.7%
2022-12-22 最差 -6% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
1.12
優秀 — 風險調整後報酬良好
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-3.1%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
有配息但偏低 — 年化 2.07%
較接近成長與配息混合型。
배당수익률
2.07%
주당 배당
$0.68
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
$0.04
2022
$2.04 +5257.9%
2023
$1.94 -4.8%
2024
$0.68 -64.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 4건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-30
$0.684
—
2.20%
2024-12-27
$1.94
—
6.82%
2023-12-27
$2.04
—
8.05%
2022-12-28
$0.038
—
0.16%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $9K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
낮음
낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
看好主動策略的投資人
✅ 강점
- 💸低成本 — 年 0.45%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -4.7%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
14개 종목으로 구성
상위 섹터는 Financial (11%)
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
14개
상위 10개 비중
93.9%
최대 단일 종목
21.58%
집중도(HHI)
1214
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 11.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 93.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - X-CHANGE FINANCIAL ACCESS LLC 14.09%
#4 - (PIPA070) PGIM Core Government Money Market Fund 11.13%
同類別比較
類別：Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PBL보다 유리, ▼ 표시는 PBL보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PBL | PGIM Portfolio Ballast ETF | 0.45% | $77M | 13 | 2.07% | +6.90% | +10.29% |
| Capital Group Core Balanced ETF | 0.33% ▲ | $7.2B ▲ | 81 | 1.88% ▼ | - | +10.13% ▼ | |
| iShares Systematic Alternatives Active ETF | 0.99% ▼ | $5.2B ▲ | 2406 | 0.28% ▼ | - | - | |
| State Street Bridgewater All Weather ETF | 0.85% ▼ | $1.6B ▲ | 43 | 4.40% ▲ | - | +12.02% ▲ | |
| Simplify Managed Futures Strategy ETF | 0.75% ▼ | $1.5B ▲ | 38 | 4.97% ▲ | - | -6.60% ▼ | |
| Aptus Defined Risk ETF | 0.78% ▼ | $1.5B ▲ | 36 | 3.76% ▲ | - | -2.32% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ PBL보다 유리 · ▼ PBL보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 PBL 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 17 檔 (槓桿型 6 · 反向型 7 · 掩護性買權 4)
雖然並非 PBL 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 PBL 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 6 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.61%
$2.3B
UBT
ProShares Ultra 20+ Year Treasury 2x Shares
+0.90%
$59M
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.92%
$32M
UST
ProShares Ultra 7-10 Year Treasury 2x Shares
+0.63%
$15M
TSYW
Roundhill Treasury Bond WeeklyPay ETF
+0.36%
$3M
FIYY
GraniteShares YieldBOOST 20Y Treasuries ETF
+0.04%
反向型 7 押注同一主題下跌的 ETF
TBT
PowerShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ProShares 2x Shares
-1.69%
$300M
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.60%
$179M
TBF
ProShares Short 20+ Year Treasury -1x Shares
-0.68%
$101M
TBX
ProShares Short 7-10 Year Treasury -1x Shares
-0.17%
$20M
TTT
ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury -3x Shares
-1.47%
$18M
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.91%
$12M
PST
PowerShares UltraShort Lehman 7-10 + Year Treasury ProShares -2X Sh
-0.68%
$11M
常見問題
PBL 是什麼類型的 ETF？
PBL 屬於 Target Date / Multi-Asset - Other 類別，由 PGIM 發行管理。
PBL 投資了多少檔標的？
PBL 總共持有 13 檔標的，AUM 約為 $77M。
PBL 有配息嗎？
PBL 的配息殖利率約為 2.07%。
PBL 的 52 週最高價與最低價是多少？
PBL 在過去 52 週最高為 $33.54，最低為 $29.48。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.