INTF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

INTF

iShares International Equity Factor ETF

7월 28일 2:44 PM ET (한국 7/29 03:44)

$41.44

+0.22 ▲ +0.53%

INTF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.16%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$3.5B

약 5조원

持有標的

509個

股息殖利率

3.00%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.09%	Total Holdings ⓘ	509	Perf Week ⓘ	1.59%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.25%	AUM ⓘ	$3.5B	Perf Month ⓘ	1.62%
Expense ⓘ	0.16%	NAV ⓘ	$41.09	Return% 5Y ⓘ	10.5%	52W High ⓘ	-1.26%	Perf Quarter ⓘ	1.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.24 (3%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.07% 14.04%	Return% 10Y ⓘ	9.53%	52W Low ⓘ	23.59%	Perf Half Y ⓘ	5.34%
Flows% 1M ⓘ	1.77%	Flows% YTD ⓘ	12%	Return% SI ⓘ	7.86%	Volatility(W/M) ⓘ	0.67% 0.78%	Perf YTD ⓘ	9.77%
SMA20 ⓘ	0.65%	SMA50 ⓘ	0.63%	SMA200 ⓘ	5.32%	RSI (14) ⓘ	53.47	Beta ⓘ	0.74
IPO ⓘ	2015/5/4	Prev Close ⓘ	$41.22	Perf Year ⓘ	18.81%	Avg Volume ⓘ	0.29M	Price ⓘ	$41.44

📊 iShares International Equity Factor ETF (INTF) 投資分析

ETF 概覽

iShares International Equity Factor ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares International Equity Factor ETF는 미국을 제외한 선진국 대형 및 중형주들로 구성된 STOXX International Equity Factor 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 모멘텀, 퀄리티, 가치, 저변동성, 소형주라는 5가지 목표 요인(Factors)에 대한 노출을 극대화하도록 최적화된 종목들로 구성된 지수를 따릅니다.

📘 INTF ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equityvaluemomentum

규모: $3.5B 약 5조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.16%

在Global or ExUS Equities - Factor & Thematic類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 160,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.16%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$160K

相較類別平均,每年節省 $390K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.9M

若無手續費可獲得的收益中，有 3.0% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

每年 -0.07%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

每年 -0.07%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

每年 -0.06%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Global or ExUS Equities - Factor & Thematic상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +3.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$248.5M

→

累計報酬

+$148.5M

年化平均 +9.5%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +21.09%

평균권

價格 +18.81% + 股利 +2.28% = 總計 +21.09%/年

年化領先基準指數 3.3%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +18.25% 累計 +65.3%

평균권

價格 +14.70% + 股利 +3.55% = 總計 +18.25%/年

年化落後基準指數 0.8%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.50% 累計 +64.7%

상위 25%

價格 +6.63% + 股利 +3.87% = 總計 +10.50%/年

年化落後基準指數 2.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.53% 累計 +148.5%

평균권

價格 +6.04% + 股利 +3.49% = 總計 +9.53%/年

年化落後基準指數 5.4%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

INTF · 僅股價 INTF · 股價 + 累計配息 INTF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

INTF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+28%

2017

-16%

2018

+19%

2019

+2%

2020

+11%

2021

-13%

2022

+18%

2023

+7%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：領先 (8.6% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 77%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.74

市場上漲 10% 時 +7.4%

市場下跌 10% 時 -7.4%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.78%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-40.4%

回撤持續期間: 26 個月

2018-01-26 → 2020-03-23

約 12 個月後回檔

2015-07-31 最差 -33% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.28

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.00%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +14.0%。

배당수익률

3.00%

주당 배당

$1.24

연간 기준

5년 성장률

14.0%

지급 주기

연배당

12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2015~2025 (24건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.39 +90.1%

2016

$0.94 +143.3%

2017

$0.62 -33.8%

2018

$0.99 +58.8%

2019

$0.56 -43.2%

2020

$1.55 +176.3%

2021

$0.69 -55.4%

2022

$1.01 +45.4%

2023

$1.01 +0.8%

2024

$1.08 +6.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 24건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$0.522

—

4.05%

2025-06-16

$0.560

—

2.94%

2024-12-17

$0.427

—

5.02%

2024-06-11

$0.587

—

3.54%

2023-12-20

$0.457

—

3.69%

2023-06-07

$0.549

—

4.75%

2022-12-13

$0.159

—

6.20%

2022-06-09

$0.533

—

8.31%

2021-12-30

$0.161

—

5.38%

2021-12-13

$0.711

—

5.71%

2021-06-10

$0.678

—

4.03%

2020-12-14

$0.221

—

3.76%

2020-06-15

$0.340

—

5.81%

2019-12-16

$0.437

—

4.63%

2019-06-17

$0.551

—

4.60%

2018-12-18

$0.259

—

4.76%

2018-06-19

$0.363

—

4.63%

2017-12-19

$0.519

—

3.94%

2017-06-20

$0.420

—

3.08%

2016-12-28

$0.028

—

1.67%

2016-12-21

$0.155

—

1.55%

2016-06-22

$0.203

—

1.75%

2015-12-21

$0.035

—

0.86%

2015-06-25

$0.168

—

0.67%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $17K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.04% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

💸管理費 Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 前 5% — 年 0.16%
📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

498개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

498개

상위 10개 비중

12.1%

최대 단일 종목

2.12%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

9.9%

Healthcare

4.4%

Technology

3.7%

Basic Materials

3.3%

Energy

2.8%

Consumer Cyclical

1.3%

Communication Services

0.7%

Consumer Defensive

0.4%

Industrials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 12.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding N.V.

2.12%

#2 NVS Novartis AG

2.06%

#3 - ABB Ltd

1.10%

#4 RY ROYAL BANK OF CANADA

1.07%

#5 - Roche Holding AG

1.02%

#6 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

1.00%

#7 - Nestle S.A.

0.99%

#8 AZN ASTRAZENECA PLC

0.94%

#9 BHP BHP GROUP LIMITED

0.90%

#10 MUFG Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

0.86%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 INTF보다 유리, ▼ 표시는 INTF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
INTF	iShares International Equity Factor ETF	0.16%	$3.5B	509	3.00%	+9.77%	+18.81%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▼	$24.4B ▲	916	3.08% ▲	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39% ▼	$11.0B ▲	101	2.89% ▼	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▼	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▼
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲