XPAY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XPAY

Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$52.08

+0.11 ▲ +0.21%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$52.79

+0.71 ▲ +1.36%

XPAY ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.49%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$160M

약 2192억원

持仓

14只

股息率

21.25%

运作方式

Active

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.78%	Total Holdings ⓘ	14	Perf Week ⓘ	-1.01%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$160M	Perf Month ⓘ	-0.42%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$51.96	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-7.84%	Perf Quarter ⓘ	-1.38%
Dividend TTM ⓘ	$11.06 (21.25%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	9.99%	Perf Half Y ⓘ	-3.34%
Flows% 1M ⓘ	5.93%	Flows% YTD ⓘ	123.02%	Return% SI ⓘ	16.78%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 0.9%	Perf YTD ⓘ	-3.39%
SMA20 ⓘ	-1.24%	SMA50 ⓘ	-2.29%	SMA200 ⓘ	-2.04%	RSI (14) ⓘ	42.04	Beta ⓘ	1
IPO ⓘ	2024/10/31	Prev Close ⓘ	$51.97	Perf Year ⓘ	-5.08%	Avg Volume ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$52.08

📊 Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF (XPAY) 投资分析

ETF 概览

Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2024년 상장, 2년 운영 중.

Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF는 주주들에게 연율 20%의 자본 반환 분배금을 매월 지급하는 것을 목표로 하며, 부수적으로 미국 대형주 지수의 수익률 노출을 제공하고자 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 SPY FLEX 옵션에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XPAY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityoptionsincome

규모: $160M 약 2192억원
운용사: Roundhill
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2024년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.49%

在US Equities - Dividend & Fundamental类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.49%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$490K

相比同类平均每年多支出 $40K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率数据不足

相对基准(SPY)的1年超额收益为 -1.0%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 1 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$116.8M

→

累计收益

+$16.8M

年化 +16.8%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +16.78%

평균권

价格 -5.08% + 分红 +21.86% = 总 +16.78%/年

年化跑输基准 1.0%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

2024年10月上市 — 不足3年

5 年

2021.07 ~ 2026.07

2024年10月上市 — 不足5年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2024年10月上市 — 不足10年

2年累计总收益曲线

2024-10-31 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

XPAY · 仅股价 XPAY · 股价 + 累计分红 XPAY · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

100

150

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

XPAY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2024

+17%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

—

已结束年度仅 2 年 ——需累计 3 年以上数据才会显示胜率判定。

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚖️ 99%

下跌幅度与基准相近——走势同步

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

하위 25%

1.00

市场上涨 10% 时 +10.0%

市场下跌 10% 时 -10.0%

我的位置后 25%

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.90%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-18.2%

回撤持续期: 2 个月

2025-02-19 → 2025-04-08

约 79 天回本

2024-10-31 最大 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.77

一般 — 风险调整后收益平平

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 21.25%

提供稳定股息收益的 ETF。

ℹ️ 该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。

배당수익률

21.25%

주당 배당

$11.06

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (18건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$1.94

2024

$11.44 +488.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 18건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-08

$0.900

—

24.40%

2026-03-11

$0.900

—

24.12%

2026-02-11

$0.900

—

23.21%

2026-01-14

$0.900

—

21.19%

2025-12-10

$0.953

—

22.88%

2025-11-12

$0.953

—

20.85%

2025-10-08

$0.953

—

20.85%

2025-09-10

$0.953

—

19.41%

2025-08-06

$0.953

—

17.89%

2025-07-09

$0.953

—

16.04%

2025-06-11

$0.953

—

14.57%

2025-05-07

$0.953

—

13.40%

2025-04-09

$0.953

—

11.65%

2025-03-12

$0.953

—

9.28%

2025-02-12

$0.953

—

6.77%

2025-01-08

$0.953

—

5.12%

2024-12-11

$0.972

—

3.29%

2024-11-06

$0.972

—

1.66%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $18K

5년 누적 (세후) $90K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

表现平平的 ETF 无明显亮点,也没有明显短板。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望持续获得股息的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

15개

상위 10개 비중

90.0%

최대 단일 종목

16.95%

집중도(HHI)

1088

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 90.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - N/A

16.95%

#2 - N/A

15.14%

#3 - N/A

14.19%

#4 - N/A

13.25%

#5 - N/A

8.57%

#6 - N/A

5.25%

#7 - N/A

4.63%

FAF First American Government Obli

4.61%

#9 - N/A

4.07%

#10 - N/A

3.29%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XPAY보다 유리, ▼ 표시는 XPAY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XPAY	Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF	0.49%	$160M	14	21.25%	-3.39%	-5.08%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.6B ▲	341	1.48% ▼	-	+15.85% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$103.2B ▲	112	3.09% ▼	-	+24.60% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.8B ▲	618	2.22% ▼	-	+20.36% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.6B ▲	2553	0.91% ▼	-	+19.82% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.6B ▲	72	0.84% ▼	-	+26.23% ▲